Wat is de 6e Anti-witwasrichtlijn?

Wow, 5MLD was bijna klaar en nu heeft de EU een zesde richtlijn aangekondigd. De EU witwasrichtlijn is geavanceerder en breidt de strafrechtelijke aansprakelijkheid uit. We vatten hier de vijf belangrijkste elementen samen. De nieuwe 6AMLD moet tegen december 2020 zijn omgezet in gereglementeerde entiteiten en nationale wetgeving. De 6AML zal ook van toepassing zijn op crypto.

De afgelopen jaren hebben we op Europees grondgebied opeenvolgende witwasschandalen gezien waarbij het gerechtelijk toezicht moeite had om belastingmisdrijven op te sporen. De 6AMLD is nodig om meer duidelijkheid en harmonisatie tussen de EU-lidstaten te verschaffen en deze ook aan de Britse wetgeving te koppelen. De 6AMLD zal, als nieuwe witwasrichtlijn, ook de verplichtingen van de lidstaten ten aanzien van het doen van meldingen aanscherpen.

Wat zijn AML-vereisten?

1. Dubbele strafbaarheid voor specifieke misdrijven & meer samenwerking

De bevoegde autoriteiten van de Europese lidstaten zullen zes misdrijven in een georganiseerde misdaadgroep onder de aandacht brengen: afpersing, terrorisme, mensenhandel en migrantensmokkel, seksuele uitbuiting, illegale handel in verdovende middelen en psychotrope stoffen, en corruptie. Dit omvat ook cybercriminaliteit gerelateerde bronnen.

2. Harmonisatie van witwasmisdrijven

De nieuwe 6AMLD bevat 22 specifieke basisdelicten, dat zijn bepaalde criminele activiteiten die dienen om ernstigere misdrijven mogelijk te maken. Met de invoering van de 6AMLD is er nu één definitie van basisdelicten in alle EU-lidstaten. Om het witwassen van geld tegen te gaan, zullen bedrijven bedrijfsinformatie digitaal moeten verzamelen. Het vragen naar informatie over financiële opbrengsten en mogelijke witwasactiviteiten is altijd een uitdaging. uitdaging voor banken en vermogensbeheerders. Gereguleerde instanties doen natuurlijk hun best om strafrechtelijke vervolging te voorkomen, maar het is moeilijk om de echte informatie te krijgen. Misschien kunnen gamified en financiële prikkels potentiële bedrijfsovertreders overtuigen om het spel mee te spelen!

Witwasmisdrijven en strafrechtelijke sancties van de Europese Unie

• Corruptie en belastingmisdrijven met betrekking tot
• Namaak en piraterij van producten
• Valsemunterij
• Milieucriminaliteit...
• Afpersing
• Vervalsing
• Fraude in binnenlandse wetgeving
• Mensenhandel en migrantensmokkel
• Illegale wapenhandel
• Illegale handel in verdovende middelen en psychotrope stoffen
• Handel met voorkennis en marktmanipulatie en overheidsfinanciering
• Ontvoering en gijzeling
• Moord en zwaar lichamelijk letsel
• Deelnemen aan een georganiseerde misdaadgroep of afpersing
• Piraterij
• Beroving en diefstal
• Seksuele uitbuiting
• Smokkelen
• Belastingcriminaliteit met betrekking tot zowel directe als indirecte belastingen
• Handel in gestolen goederen

Tracering - tools voor e-mailmarketing is het verplicht om meer vragen te stellen aan prospects en klanten.

3. Uitbreiding van de strafrechtelijke aansprakelijkheid tot rechtspersonen en commerciële activiteiten

De grootste verandering is de uitbreiding van de strafrechtelijke aansprakelijkheid naar rechtspersonen, bijvoorbeeld bedrijven. EU-lidstaten zullen sancties opleggen die kunnen variëren van een tijdelijk verbod tot permanente sluiting. Bijgevolg kunnen personen in sleutelposities ook verantwoordelijk worden gehouden voor tekortkomingen, zoals inadequaat toezicht, controle of supervisie die leiden tot het witwassen van geld, en extra sancties opgelegd krijgen.

Het stopzetten van geldtransacties is een voorbeeld in de EU-sanctierichtlijn. De richtlijn bepaalt dat zakelijke relaties moeten worden beëindigd met banken of financiële instellingen die opzettelijk hebben nagelaten due diligence toe te passen in hun publiek beschikbare beleid ter voorkoming van het witwassen van geld. witwassen of terrorismefinanciering.

Het komt er in wezen op neer dat de bewijslast nu bij de rechtspersoon ligt om aan te tonen dat hij voldoende stappen heeft ondernomen om het witwassen van geld te voorkomen.

Met deze COVID-19- en schuldensituatie kunnen we ons ook voorstellen dat EU-lidstaten een gecentraliseerde database voor gerechtelijke procedures opzetten om het volgende te vergemakkelijken witwasbestrijding gegevens en strengere straffen opleggen.

4. Een zwaardere straf voor een strafbaar feit

Deze verhoogde sancties zijn in lijn met de aanbevelingen van het ECAF (European Council Anti-Money Laundering) van december 2017. Ze passen ook in de nieuwe AML-richtlijn van de EU die wordt van kracht deze maand, juni 2018.

5. Bijkomende misdrijven zoals hulp bij financiële criminaliteit

6AMLD verbreedt de reikwijdte van witwasmisdrijven. Als gevolg van bovengenoemde maatregelen heeft de Europese Commissie een pakket regels aangenomen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme strafbaar te stellen. De regels implementeren in principe de bestaande richtlijn door het toepassingsgebied ervan uit te breiden tot alle activiteiten die aanleiding kunnen geven tot bezorgdheid over het criminele doel ervan en door de maximumstraf voor misdrijven met betrekking tot het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te verhogen van 1 naar 10 jaar.

6AMLD bevat veel minder wijzigingen dan 5MLD. Bedrijven moeten veel proactiever zijn en meer samenwerken met de financiële sector. De nieuwe regelgeving is een verbetering van bestaande wetgeving.

De volgende stap is om rechtspersonen in uw team ervan te overtuigen dat CRM zal helpen om financiële criminaliteit aan te pakken.

Het is duidelijk dat de uitbreiding van strafrechtelijke aansprakelijkheid naar bedrijven en bedrijfsleiders het noodzakelijk maakt dat hiaten in de compliance snel worden geïdentificeerd en verholpen. AML-regelgeving is altijd een belangrijk onderwerp voor bedrijven en banken omdat ze weinig flexibiliteit hebben met betrekking tot de CRM- en KYC-tools.

We helpen graag met InvestGlass omdat we samenwerken met financiële instellingen om het witwassen van geld systematisch aan te pakken. CRM automatisering voor juridische doeleinden.

Fintech Automatisering voor Remediatie is de sleutel tot regeldruk en de oplossing voor gereguleerde bedrijven

Financiële instellingen kunnen nu gebruik maken van kant-en-klare sjablonen met InvestGlass-oplossingen en aangesloten tools zoals Polixis ARDIS of Onfido die rechtstreeks zijn aangesloten op InvestGlass CRM. De bundel biedt een kant-en-klare tool om te voldoen aan de 6e anti-witwasrichtlijn voor geautomatiseerde sanering. Er komt nog meer AML-regelgeving en met de open stack heeft u de flexibiliteit om uit te breiden naar nieuwe richtlijnmaatregelen.