CLM vs CRM in het betrekken van financiële klanten

In de financiële sector moet het onderscheid tussen Klantrelatiebeheer (CRM) en CLM (Client Lifecycle Management) is cruciaal voor het optimaliseren van de betrokkenheid van klanten. Hoewel beide systemen gericht zijn op het verbeteren van klantrelaties, dienen ze verschillende functies. CRM-systemen richten zich op het beheren van interacties en het onderhouden van relaties, voornamelijk het omgaan met klantgegevens en communicatie. In tegenstelling, CLM-systemen het hele klanttraject overzien, van het eerste contact via onboarding tot doorlopende dienstverlening, waarbij naleving van financiële regelgeving wordt gewaarborgd en processen worden gestroomlijnd. De integratie van zowel CRM als CLM kan leiden tot meer efficiëntie, een snellere onboarding van klanten en sterkere klantrelaties. 

Inleiding

Op het gebied van financiële diensten is het debat tussen CLM (Client Lifecycle Management) en Customer Relationship Management (CRM) is niet zomaar een strijd van acroniemen. Het zijn verschillende systemen die een unieke rol spelen bij het betrekken van klanten. Nu financiële instellingen datagestuurde strategieën omarmen, biedt de integratie van CRM en CLM een robuuste aanpak om een balans te vinden tussen klantbetrokkenheid en compliance.

CRM onthuld

CRM, ooit een geavanceerde archiefkast voor verkoopteams, is geëvolueerd. Hoewel de kerndoelstelling - het beheren van klantrelaties - nog steeds bestaat, zijn de mogelijkheden uitgebreid. De CRM-systemen van tegenwoordig gaan niet alleen over het organiseren van gegevens; ze bieden complexe workflows en automatisering die geschikt zijn voor verschillende rollen, van financiële adviseurs tot leidinggevenden.

Een nieuw soort CRM

De moderne CRM-systeem is een Zwitsers Legermes van functionaliteiten. Het maakt diepgaande klantprofielen, het bijhouden van transactiegeschiedenis en datagestuurde outreach mogelijk. Maar vergeet niet, in de kern, CRM gaat over het onderhouden van betekenisvolle klantrelaties.

Hoe zit het met CLM?

CLM biedt daarentegen een genuanceerder kader. Het is een krachtpatser in de financiële sector, waar de regelgeving streng is en de verwachtingen van de klant hoog. CLM biedt een uitgebreide analytische tool die elke interactie in het financiële traject van een klant evalueert.

Belangrijke meetgegevens in CLM

1. Ontdekking: Eerste betrokkenheid op basis van gerichte inhoud.
2. Onderwijs: Advies geven bij vragen van klanten.
3. Koop: De product- of dienstenkeuze van de klant afronden.
4. Post-aankoop: Feedback van klanten verzamelen voor prestatiebeoordeling.
5. Belangenbehartiging: Klanten die merkambassadeurs worden op sociale media en andere platforms.

Gespecialiseerde oplossingen

Bedrijven als Fenergo bieden gespecialiseerde CLM-oplossingen die uitblinken in nalevings- en risicobeheer beperking, gebieden waar traditionele CRM-systemen tekortschieten.

De divergentie: CLM vs CRM

Hoewel beide systemen gericht zijn op klant verbeteren loyaliteit en inkomstenstromen, verschillen ze in omvang en mogelijkheden. CRM blinkt uit in klantenrelatiebeheer maar mist vaak diepgaande functies voor compliance. CLM daarentegen is ontworpen om te voldoen aan complexe regelgeving zoals Anti-witwassen (AML) en ken uw klant (KYC).

CRM en CLM: beter samen

1. Efficiëntieverhoging: Geïntegreerde CRM- en CLM-systemen bieden gestroomlijnde bedrijfsprocessen.
2. Snel inwerken: Snellere onboarding van klanten is mogelijk dankzij centralisatie van gegevens.
3. Relatie opbouwen: Een focus op het verrijken van klantbetrokkenheid en klanttevredenheid.

Compliance in beeld: Navigeren door AML en KYC met CRM en CLM

Het beheren van Anti-Money Laundering (AML) en Know Your Customer (KYC) protocollen in de financiële sector is een uitdaging van formaat. Traditionele CRM-platforms, aangepast om te voldoen aan de AML-richtlijnen, bieden enige verlichting. Deze CRM-oplossingen richten zich op het verzamelen van klantgegevens met betrekking tot transacties, interacties en gedrag. Hun mogelijkheden kunnen echter aanzienlijk worden uitgebreid als ze worden geïntegreerd met gespecialiseerde CLM-software.

De rol van CRM-software en CLM-platforms

Contract Lifecycle Management (CLM) speelt hier een cruciale rol. Wanneer CRM-gegevens worden gecombineerd met de analytische kracht van een klantenlevenscyclusmanagementsysteem, kan CLM een cruciale rol spelen. management software, wordt de combinatie een krachtig hulpmiddel voor compliance. Het stelt je in staat om klantinteracties en aankoopgeschiedenis nauwgezet te volgen, zodat elke fase van de klantlevenscyclus voldoet aan de AML- en KYC-regelgeving.

Klantinteracties en klantenbinding beheren

Klantbehoud is van het grootste belang, vooral als je kijkt naar de regelgeving financiële instellingen moeten navigeren. Met het geïntegreerde systeem kun je efficiënt feedback van klanten verzamelen en die gegevens gebruiken om de klanttevredenheid en -retentie te verhogen. Het maakt het verkoopproces transparanter en opent nieuwe verkoopkansen.

Bedrijfsprocessen stroomlijnen

Deze naadloze integratie stroomlijnt de betrokkenheid van klanten en bepaalde bedrijfsprocessen. Bijvoorbeeld, door gebruik te maken van cloudgebaseerde betrokkenheidstools zoals InvestGlass Marketing Cloud kunnen instellingen gegevensanalyses uitvoeren die meetbare statistieken bieden over klantgedrag en -interactie. Deze inzichten zijn van onschatbare waarde voor zowel CRM- als CLM-platforms en dragen bij aan de algemene bedrijfsstrategie.

Contractprestaties en naleving

Maar wat CLM onderscheidt, is de focus op contractprestaties en de volledige contractlevenscyclus, waarbij niet alleen de klanttevredenheid wordt gewaarborgd, maar ook de naleving van de regelgeving. Het gaat niet alleen om het beheren van klantlevenscycli; het gaat erom dit te doen op een manier die wettelijk verantwoord en compliant is.

Veelgestelde vragen - CLM vs CRM uitpakken

• Wat is CLM in de context van CRM?
  CLM richt zich op de gehele levenscyclus van de klant en zorgt voor compliance en efficiënt gegevensbeheer.
• Waarin verschilt CRM van CCM en Contractbeheer?
  CRM gaat over klantinteracties, terwijl Customer Communication Management (CCM) zich richt op communicatie op maat en Contract Management gaat over juridische contracten.
• Hoe zijn CRM en Customer Lifecycle Management met elkaar verbonden?
  CRM voedt gegevens in CLM-systemen, waardoor een uitgebreid beeld ontstaat van de levenscyclus van klanten.

Afsluitende gedachten - je kunt InvestGlass gebruiken voor CLM en CRM

Uiteindelijk gaat het niet om CLM versus CRM. Het gaat erom hoe deze systemen kunnen harmoniëren om een 360-graden beeld te geven van de betrokkenheid van klanten, van het eerste contact tot de loyaliteit op lange termijn. Door gebruik te maken van beide systemen kunnen financiële instellingen zich een weg banen door het labyrint van compliance en tegelijkertijd de behoeften van de klant in de gaten houden.