KYC의 5가지 핵심 단계: InvestGlass로 규정 준수 마스터하기

고객 파악(KYC) 는 금융 기관의 중요한 규정 준수 프로세스입니다. 이를 통해 고객과 관련된 잠재적 위험을 식별하고 평가하여 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 금융 범죄에 대처할 수 있습니다. 이 글에서는 KYC와 관련된 단계와 InvestGlass CRM 및 디지털 포털 솔루션이 어떻게 생산성을 높이고 KYC 프로세스를 간소화할 수 있는지 살펴봅니다.

1. 고객 식별 프로그램(CIP)

KYC 절차의 첫 번째 단계는 고객 신원 확인 프로그램(CIP)입니다. 이 프로세스에는 다음과 같은 잠재 고객에 대한 필수 정보 수집이 포함됩니다:

• 전체 이름
• 생년월일
• 주소
• 신분증 번호(예: 주민등록번호, 여권 또는 기타 정부 발급 신분증)

인베스트글래스는 디지털 온보딩 데이터 수집을 자동화하고 다른 시스템과 원활하게 통합하여 고객 식별을 간소화하는 솔루션입니다.

2. 고객 실사(CDD)

금융기관은 고객 정보를 수집한 후 잠재적 위험을 평가하기 위해 고객 실사(CDD)를 수행해야 합니다. 이 위험 평가에는 고객의 배경, 직업, 금융 거래 등의 요소를 평가하는 것이 포함됩니다.

InvestGlass 영업 도구 고객 상호작용을 추적하고, 데이터를 분석하고, 잠재적 위험을 나타내는 패턴을 식별할 수 있는 중앙 집중식 플랫폼을 제공하여 CDD를 지원합니다.

3. 강화된 실사(EDD) 및 문서 검증

고위험 고객의 경우 금융 기관은 강화된 실사(EDD)를 실시해야 할 수 있습니다. 이 프로세스에는 고객에 대한 추가 정보를 확보하고 문서의 진위 여부를 확인하는 작업이 포함됩니다.

InvestGlass 협업 포털 는 고객 문서를 공유, 검토 및 저장할 수 있는 안전한 플랫폼을 제공하여 효율적인 문서 검증 및 EDD를 지원합니다.

4. 지속적인 모니터링 및 거래 모니터링

금융 기관은 고객 정보를 최신 상태로 유지하고 의심스러운 활동을 감지하기 위해 지속적인 모니터링을 수행해야 합니다. 이 프로세스에는 고객 거래를 모니터링하고 KYC 기록을 정기적으로 업데이트하는 것이 포함됩니다.

InvestGlass 자동화 도구 고객 프로필 업데이트, 거래 패턴 추적, 비정상적인 활동에 대한 알림 생성 등 다양한 작업을 자동화하여 지속적인 모니터링을 간소화할 수 있습니다.

5. 의심스러운 활동을 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)에 신고하기

마지막으로 금융기관은 의심스러운 활동을 발견하면 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 및 기타 관련 규제 당국에 신고해야 합니다. 이 단계는 투명성을 유지하고 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다.

InvestGlass 마케팅 도구 사용자 지정 가능한 템플릿을 제공하고 제출 프로세스를 자동화하여 보고를 간소화합니다.

InvestGlass KYC 솔루션으로 생산성 향상

InvestGlass CRM 및 포괄적인 플랫폼을 제공하는 디지털 포털 솔루션 를 사용하여 KYC 절차를 관리할 수 있습니다. 금융 기관은 InvestGlass를 선택하면 다음과 같이 할 수 있습니다:

• 고객 온보딩 및 KYC 확인 프로세스 간소화
• 팀원 간의 협업 강화
• 일상적인 작업 자동화 및 생산성 향상
• 진화하는 KYC 규정 준수 유지

InvestGlass는 은행 서버에서 호스팅할 수 있으므로 모든 민감한 고객 데이터를 안전하게 보호할 수 있습니다. 금융 업계의 KYC 관리를 위한 최고의 솔루션인 InvestGlass로 생산성을 높이고 규정을 준수하세요.