KYCプロセスを自動化するには？

お客様を知る（KYC） 金融サービスにおける信頼性、安全性、効果的なリスク管理を確保するために不可欠なものである。銀行と金融機関は、金融サービスにおける信頼とセキュリティの確保、そして効果的なリスク管理に、およそ 年間$6,000万ドル KYCコンプライアンスについて、詐欺や金融犯罪から身を守る上での重要性を強調した(トムソン・ロイター).効果的なKYC手続きは、規制基準を満たすだけでなく、金融機関がより安全でパーソナライズされたサービスを提供し、顧客との関係を強化することを可能にする。 KYCプロセスには、顧客の識別、AML（アンチ・マネー・ローンダリング）リストに対するスクリーニング、顧客の金融的背景や目標を理解するための徹底的なリスク評価の実施といった重要な要素が含まれる。詳細な情報を収集することで、金融機関は自らを守り、顧客のリスク許容度や知識に合わせて投資や口座を調整することで、顧客に力を与えることができる。 効果的 リスク管理 はKYCプロセスに不可欠であり、金融機関は潜在的な脅威を早期に特定し、軽減することができる。 この二重目的のアプローチは、円滑な取引を保証し、詐欺やマネーロンダリングの脅威から保護する。しかし、コンプライアンスを怠れば、銀行の評判や信頼性に取り返しのつかないダメージを与えることはもちろん、多額の罰金や罰則を科される可能性がある。KYCを重要な防衛線とすることで、金融機関は単に要件を満たすだけでなく、ビジネスと顧客の安全を確保するためのカスタマイズされたサービスを提供している。.

KYCプロセスとは何か？ 

金融機関、銀行、およびその他の企業は、口座開設や口座開設後の本人確認において、効果的なリスク管理と本人確認を行い、完全かつコンプライアンスに則ったKYCプロセスをどのように実施すればよいのだろうか。 顧客オンボーディング?その KYCプロセスは5つのステップに簡略化できる。 コンプライアンスを強化し、不正を回避する： コンプライアンスを確保し、罰則を回避するためには、あらゆる段階で規制要件を遵守することが重要です。.

1. 情報収集
2. 書類のチェック
3. 情報の検証
4. 修復の開始
5. 承認プロセス

1 - 情報収集

情報収集は、データ収集と情報収集という2つの主要なイベントから成る。 リスクアセスメント. まず、個人情報と顧客の活動に関するデータを収集する必要がある。これは、個人的な面談、フォーム、またはデジタル・フォームによって行うことができる。目標は、見込み客を個人的に間違いなく特定できる十分な情報を得ることである。これには、個人データの手入力のほか、身分証明書、パスポート、居住証明書、デビットカード／クレジットカード、会社の書類などのファイルをアップロードすることも含まれる。しかし カスタマー・エクスペリエンス とエンゲージメントは前向きであり続けるべきであり、プロセスのスピードは可能な限り速いままであるべきだ。また データを確保するために不可欠 個人情報の取り扱いについて 高いレベルの維持 データ収集時の顧客エンゲージメントは不可欠 を、ポジティブな体験と正確な情報を保証するために使用します。 第二に、特に口座開設の際には、見込み客に情報を提供し、多数のリスク要因に基づくリスク評価を追求すべきである。このステップは、投資家と金融機関の両方を保護するために非常に重要です。様々なリスク・レベルとそれに見合った顧客リスクを評価するために、デジタル・フォームと特定の質問が通常使用されます。.

2 - 書類チェック

データ収集が完了したら、顧客の身元と書類の有効性を確認するため、書類照合を行う必要がある。データを比較するために, 人工知能 は、書類（ID、パスポート、デビットカード／クレジットカード、住民票、会社の書類など）からデータを抽出し、手入力された情報とダブルチェックする必要がある。この比較チェックは、基本的ではあるが有用な事前検証である。.

本人確認は、提供された情報が実際の顧客の身元と一致していることを確認するために極めて重要である。 もう一つのデューデリジェンスは ビデオ認証またはデジタル認証による本人確認 署名をお願いします。各分野のスペシャリストは、あなたの身元が真実であることを保証するために、実際の写真を撮影するよう求めます。. デジタル署名 また、2要素認証を要求することで、セキュリティを強化することもできます。.

3 - 情報の検証

第3段階は通常、KYCプロセスが顧客のAMLとの関連性を検証することで、コンプライアンス・チェックを行う場合である。 反マネーロンダリング - リスト、およびその他の義務的な規制対象リストに掲載し、規制要件の遵守を確保する。. 規制遵守 は譲れないものであり、法的な反響を避けるためには厳格に遵守しなければならない。各国の規制当局は 銀行や企業の顧客を評価する際には、このステップをよく考慮する必要がある。 デューデリジェンス 例えば米国では、2001年の愛国者法以来、潜在的なテロ資金に関するチェックを怠ることは、金融会社にとって極めて問題である。.

4 - 是正措置の開始

について 是正措置はKYCプロセスの中心的な段階である。, 顧客データのチェックと更新を自動化することで、データの正確性を確保します。是正は、住所変更、国籍変更、18歳になったなどの特定のイベント、または定期的なレビュー（四半期、毎月、...）に基づいて行うことができます。 正確な顧客データを維持することは、効果的なリスク管理とコンプライアンスに不可欠です。 改善とは、情報を確認し更新するために、最初のステップと同様のフォームや質問を顧客に送信することです。最高のCRMと KYCの自動化 これらの手順を自動化することができる。.

5 - 承認プロセス

最後になるが、すべての情報が入力され記録されると、企業は構造化された承認ワークフローを通じて、顧客の回答、本人確認、コンプライアンス・チェック、名前チェックに基づいて、顧客を受け入れたり拒否したりできるようにする必要がある。 効率的な承認ワークフローは、スムーズな口座開設と顧客のオンボーディングに不可欠である。 銀行機関は通常、以下を提供するソリューションを使用しています。 承認プロセス 口座開設と顧客のオンボーディングのために。.

InvestGlassの出番は？

InvestGlassはオールインワンCRMとして、PMSからOMSまで幅広いソリューションを持っています。また、クラス最高の KYCデジタルフォームとオンボーディング・プロセス 顧客プロファイルを効果的に管理するための自動化機能と相まって。事前に構築された オンボーディングフォーム を使用して、電子メールまたはクライアントポータルを介してデータを収集します。DMプロファイラーフォームを使用すると、次のような定義が可能です。 顧客の投資 プロファイルを作成し、それに応じて投資提案を調整します。デジタル デジタルフォームを活用したオンボーディング・プロセス と自動化により顧客獲得を合理化する。 完全なオンボーディング機能に加えて、私たちは、顧客獲得に必要な改善と自動化を提供します。 承認プロセス を社内で構築することができる。特定のイベントに応じて、または定期的に、監査証跡から自動修復を開始することができます。その 承認プロセス 承認ロジックもカスタマイズ可能です。具体的な本人確認や顧客の名前チェックについては、パートナーのソリューションを統合しています。 当社のプラットフォームには、堅牢な 不審な取引にフラグを立てるトランザクション監視機能 活動を行い、AML規制の遵守を確保する。.

顧客デューデリジェンスとアンチマネーロンダリングチェックを自動化するには？

実際、第2ステージの一部と第3ステージはそうだった、, InvestGlassがRegtechパートナーと提携 シームレスな統合と完全なKYCコンプライアンスを提供します。また フィンテック企業 さらなる深みをもたらす。 オンボーディング・プロセスにおけるさらなる洞察のために、ニューロプロファイラーがあなたのESG嗜好を提供します。 行動的な顧客 ゲーミフィケーション・プロセスの分析。 ID照合のために、OnfidoとLexis Nexisは、ビデオとID分析を備えた完全なソフトウェアを製造しており、IDを確認したり、確認しなかったりすることができる。 氏名確認では、Polixisが各顧客のマネーロンダリングリスクと金融犯罪やテロ資金調達との関連性に関するレポートを統合している。 その上、KYCと暗号通貨を組み合わせることは、700以上のVASPの包括的なデータベースでチェックし、取引相手の信頼性を評価し、特別なデューデリジェンスのためにRisk-AML Scoringを評価・編集するScorechainのようなソフトウェアを使えば可能です。.

InvestGlassによるKYCプロセスの自動化

InvestGlassがKYCプロセスに革命を起こす は、金融行動監視機構（Financial Conduct Authority）や金融犯罪取締ネットワーク（Financial Crimes Enforcement Network）のような機関が定める厳しい規制を満たしながら、企業のKnow Your Customerコンプライアンスを簡素化する包括的なAI主導の自動化ソリューションです。手続きの合理化, InvestGlassは、企業が効果的なリスク評価を実施し、管理できるようにします。 顧客プロフィールを簡単に確認できるため、詐欺やその他の金融犯罪にさらされる機会を減らすことができる。このプラットフォームにより、企業は以下のことが可能になる。 情報収集の自動化, 取引、承認ワークフロー、口座設定、ポリシーと基準の遵守を保証します。シームレスな統合により、取引を追跡し、疑わしい活動にフラグを立てるために口座を監視し、アンチマネーロンダリング（AML）要件に合わせます。InvestGlassは、サービスを強化し、手作業を最小限に抑え、規制遵守を確実にするオーダーメードのソリューションを提供し、顧客のオンボーディングと管理のすべての要素でリスクを軽減しながら、顧客が成長に集中できるよう支援します。.

金融機関向け追加アドバイス

リスク評価、顧客識別プログラム（CIP）、マネー・ローンダリングやテロリストとの闘いに必要なコンプライアンス・チェックの複雑な網の目を考えると、KYC規制の複雑さをナビゲートすることは、金融機関にとって困難なことかもしれない。 資金調達. .レギュレーションを深く理解することは、シームレスなオペレーションを確保するために不可欠である。 顧客オンボーディング・プロセス. .堅牢な InvestGlassのようなソリューション, 金融機関は、KYCプロセスを自動化し、顧客識別、AMLスクリーニング、重要な顧客情報の収集などの作業を合理化することができます。 特に注意すべきなのは、取引関係や サービスプロバイダー, 相互接続されたパートナーシップにおけるコンプライアンス違反は、たとえサードパーティ・プロバイダーに障害があったとしても、銀行を罰則の対象にさらす可能性があるからだ。複数のシステムに依存している金融機関にとって KYCを見過ごすリスク コンプライアンスが大幅に向上。一元化された、, InvestGlassのような自動化プラットフォーム は、KYC（Know Your Customer：顧客情報管理）の取り組みを統合し、国内およびグローバルな規制の遵守を徹底することで、こうしたリスクを軽減します。. InvestGlassは、顧客のあらゆる要素を処理するように設計されています。 マネーロンダリング防止法の複雑さを簡素化しながら、本人確認から取引の監視まで、本人確認プログラムを提供します。InvestGlassは、KYC規制への対応、資金洗浄やテロ資金調達に対する保護、顧客のニーズに合わせたサービスのカスタマイズなど、コンプライアンス、効率性、顧客との信頼関係の構築に必要なツールを提供します。コンプライアンス要件を先取りし、以下を活用して金融機関の将来を確保しましょう。 インベストガラス.