InvestGlass によって 4 10月 2022 に書き込まれました。

2023年にネオバンクをゼロから作るには？

起業 ゼロからの銀行 には、多額の資本、規制当局の承認、強力な事業戦略が必要である。また 米国、最低資本要件 通常 $2000-3000万ドル, 一方 英国では少なくとも500万ユーロ (イングランド銀行).を確保する。 銀行免許 には厳格なコンプライアンス・チェックとリスク評価が含まれる。さらに 強固なテクノロジーとサイバーセキュリティ は、業務効率と規制遵守を確保するために極めて重要である（デロイト）。.

この記事では、ネオバンク・サービスをゼロから始めるための重要なアイデアをご紹介します。.

ネオバンクとは何か？

ネオバンクとは、最先端技術を駆使して顧客体験の向上とセキュリティの強化を提供するデジタル専用の銀行である。. ネオバンクはこうなりつつあるより多くの消費者が伝統的な銀行機関からデジタル・ファースト・プラットフォームへと移行するにつれ、ネオバンク・アプリの人気はますます高まっている。ネオバンク・アプリの開発により、消費者はこれまで以上に簡単に外出先から口座にアクセスし、金融取引を行うことができるようになった。さらに、ネオバンクは外国為替や投資、保険商品など、従来の銀行よりも幅広いサービスを提供している場合が多い。多くの消費者にとって、ネオバンクの利便性と柔軟性は、従来の銀行よりも魅力的な選択肢となっている。.

2022年にネオバンクをゼロから立ち上げるにはどうすればいいのか、その過程でどのような課題に直面するのか。

今日、オンラインで利用できる銀行サービスは数多くある。しかし、ネオバンクの出現により、より包括的な銀行サービスを提供する機会が生まれている。デジタルバンキングサービスを提供する。2022年にネオバンクをゼロから立ち上げるには、銀行免許を取得し、さまざまなサービス・プロバイダーと提携する必要がある。銀行免許の取得銀行免許は難しいそれ自体、一定の規制要件を満たす必要があるためである。しかし、一度取得すれば、ネオバンクはあらゆる銀行サービスを提供できるようになる。サービス・プロバイダーとの提携に関しては、信頼性が高く、充実したサービスを提供するパートナーを選ぶことが重要である。さらに、ネオバンクが競争力のある価格を提供できるよう、サービス・プロバイダーが請求する手数料を考慮することも重要である。最終的には、これらの要素を考慮することで、2022年にゼロからネオバンクのプラットフォームを成功させることができるはずだ。.

他の銀行サービスと差別化するために、ネオバンクはどのような特徴を持ち、どのように収益を上げるのか？

ネオバンクを競合他社と差別化するため、顧客体験を向上させる顧客中心型ソリューションの提供に注力します。また、顧客データを保護し、顧客中心のソリューションを推進します。当社の顧客体験の向上したネオバンクは顧客を惹きつけ、顧客獲得は当社の成長の重要な原動力となります。優れた顧客体験を提供することで、ネオバンクを競合他社と差別化し、大きな成長を促すことができると確信しています。.

ネオバンクのプラットフォームになるには、フィンテック企業になる必要はない。金融ソリューションはすでに存在し、決済ゲートウェイはAPIでソフトウェア・ソリューションに接続されている。サービス・プロバイダーは、始める前に詳細なRFPを受け取る必要がある。RFPとは、特定の製品やサービスに関する提案書の提出をサプライヤーに求めるための正式な招待状である。RFPには、製品やサービスが満たすべき要件の概要と、提案書の提出方法が記載されています。.

RFIは、組織がサプライヤー候補の経験、能力、価格などの情報を収集したい場合に使用される。RFIは通常、RFPを発行するかどうかを決定する前の、ベンダー選定プロセスの初期段階で使用される。顧客データをどのように管理しているのか、携帯電話向けに何を準備しているのかを尋ねることも忘れないように。私たちはこれを、拡張性のあるソフトウェア開発キット（SDK）と呼んでいます。ほとんどの場合、以下のようなSDKが用意されている。デジタルバンク. .従来の銀行と伝統的な銀行サービス.

RFQは、組織が特定の製品やサービスについて、潜在的なサプライヤーに見積もりを依頼したい場合に使用される。RFQは通常、RFIが発行され、組織がフィンテック企業の候補を絞り込んだ後に発行される。必ず必要な機能と、あればいい機能を区別する必要がある。また、将来のアプリ開発についても聞いておく必要がある。.

サービス・プロバイダーを選んだら、そのプロバイダーが請求する手数料を検討することが重要です。多くのサービス・プロバイダーは月額手数料を徴収しているため、ネオバンクがこの手数料を負担できるかどうかを検討し、オンライン・バンキングを迅速に利用できるようにすることが重要です！

ネオバンクをどのように消費者に売り込み、新規顧客を獲得するのか。

私のネオバンクを消費者に売り込み、従来の銀行から新たな顧客を獲得するためには、ライセンスを取得し、従来の銀行サービスを提供する必要がある。しかし、従来の銀行にはないデジタル・バンキング・サービスを提供することで、従来の銀行との差別化を図る必要があります。また、従来の銀行にはない、より充実した顧客体験を提供する必要もあります。新規顧客を獲得するためには、伝統的な銀行が提供する伝統的なバンキング・アプリよりも優れたネオバンク・アプリを提供する必要があります。.

銀行免許を取得した場合、どのような金融取引を提供するのですか？

免許の種類によって、提供できる銀行サービスが決まります。例えば、リテール・バンキング・ライセンスでは、当座預金、クレジットカード、住宅ローンなどのサービスを提供することができます。一方、ホールセール・バンキング・ライセンスでは、外国為替、投資、ローンなどのサービスを提供することができます。ネオバンクが総合的なサービスを提供できるようにするためには、適切な銀行免許を選択することが重要です。.

ネオバンクをゼロから立ち上げるのは大変な作業です。しかし、小さく始めて必要不可欠なものに集中することで、ネオバンクを成功させることは可能です。MVP（最小実行可能製品）は、アイデアをテストし、顧客からのフィードバックを得ることができるため、スタートするのに最適な方法です。MVPは、ネオバンクの最も必要な機能を含み、使いやすいものでなければならない。必要不可欠な機能に集中することで、ネオ・バンクを成功させ、顧客のニーズを確実に満たすことができます。.

迅速な導入を目指すのであれば、モバイルアプリのみのアプローチをお考えかもしれません。私たちはFLUTTERでアプリを作ります。FlutterはiosとAndroidの両方で動作する言語です。各プラットフォーム用に2つの異なるアプリを作成する必要がなくなるので、時間とコストの節約になります。開発チームは既存のテンプレートで簡単に遊ぶことができる。チャレンジャーバンクは、住宅ローン、普通預金口座、ロボアドバイザー、暗号化サービスなどのモジュールを追加し、必要なときに別のモジュールを提供することができます。ユーザー・インターフェースは、使いやすく洗練されている必要があるため重要だ。平均的なユーザーは、銀行のニーズにモバイルアプリを使うことに慣れていないかもしれません。ターゲット市場がアプリを簡単に理解して使えるようにする必要があります。FlutterはInvestGlassのコアシステムに接続するのに最適な言語です。数ヶ月ではなく数週間で新しい金融サービスを構築できるため、FOMO（Fear Of Missing Out）を防ぐことができます。バックオフィスのツールはInvestGlassが提供し、フロントエンドはあなたが決めます。.

ネオバンクを始めるにあたって、どのようなリスクがあり、それをどのように軽減できるのか？’

ネオバンクの設立には多くのリスクが伴うが、慎重な計画とリスク管理によって軽減することができる。最大のリスクの一つはマネーロンダリングであり、ネオバンクはしばしばマネーロンダリング活動を促進するために利用されるからである。このリスクを軽減するために、ネオバンクは強固な反マネーロンダリングコンプライアンス・プログラムを導入している。もう1つのリスクは、顧客が口座を閉鎖したり、ネオバンクのサービスの利用を止めたりした場合に発生するオフボーディングである。このリスクは、魅力的な金利や条件を提供することで、顧客のネオバンクへの継続利用を促すことで軽減することができる。最後に、レピュテーション・リスクはネオバンクにとって大きな懸念事項である。このリスクを軽減するために、ネオバンクは強力なブランドの構築と顧客との良好な関係の構築に注力すべきである。この開発プロセスは、顧客に対して慎重に提供されるべきである。.

来月には、市場の混乱に対処するための十分な財務基盤を持たない企業が多数現れるだろう。その結果、企業が嵐を乗り切ることができるような、より多くの与信枠や商品を提供するよう、銀行セクターへの圧力が高まるだろう。そこで、伝統的な銀行にはない融資商品を提供することで、ネオバンクがその役割を果たすことができる。.

2022年にネオバンクを立ち上げることの潜在的なメリットは何か。また、従来の銀行と比較して、ビジネスを長期的に成功させるにはどうすればいいのか。

2022年にネオバンクを立ち上げれば、さまざまなメリットが期待できる。まず第一に、ネオバンクには、デジタル・バンキングの拡大傾向を利用する機会がある。ますます多くの消費者がオンライン・バンキングやモバイル・バンキングを利用するようになっており、ネオバンクはこのトレンドを利用するのに有利な立場にある。さらに、ネオバンクは持続可能な金融への関心の高まりからも恩恵を受けることができる。消費者が金融上の意思決定が環境に与える影響を意識するようになれば、持続可能なソリューションを提供する銀行を求めるようになるだろう。こうしたソリューションを提供できるネオバンクは、長期的に顧客を惹きつけ、維持するのに有利な立場にあるだろう。最後に、ネオバンクは現在の低金利環境からも恩恵を受けることができる。伝統的な銀行が競争力のある金利を提供するのに苦労している中、ネオバンクは預金やローンにより良い金利を提供することで顧客を引き付けるチャンスがある。しかし、ネオバンクの立ち上げを成功させるには、単に現在のトレンドを利用するだけでは不十分であることに留意する必要がある。ネオバンクが長期的に成功するためには、最新テクノロジーへの投資、優秀な人材の獲得、規制当局やパートナーとの信頼関係の構築など、強固な基盤作りに注力する必要があります。InvestGlassは、リアルタイムでポートフォリオを監視し、通知を通じて投資に関する実用的な洞察を得るなど、お客様のビジネスニーズに最適なソリューションです！InvestGlassを使用することで、今後数年間、お客様のビジネスは成功に導くことができます。.

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ネオバンクは、その革新的な機能と顧客中心のアプローチにより、ますます人気が高まっている。2022年にネオバンクを立ち上げようとお考えなら、事前に計画を立て、その過程で直面する課題を予測しておくことが重要です。強力な専門家チームを構築し、顧客満足度に注力することで、ネオバンクを成功に導くことができる。.

ゼロからネオバンクを作る