वित्तीय CRM में ग्राहक विभाजन का अर्थ है ग्राहकों को मूल्य, व्यवहार और आवश्यकताओं के आधार पर समूहबद्ध करना, ताकि सलाहकार की क्षमता संरक्षित रहे और आपके पूरे ग्राहक आधार में सुसंगत सेवा प्रदान की जा सके। InvestGlass जैसे आधुनिक CRM ऑनबोर्डिंग, KYC, पोर्टफोलियो और इंटरैक्शन डेटा को केंद्रीकृत कर सकते हैं, जिससे स्वचालित रूप से अपडेट होने वाले गतिशील, अनुपालनशील खंड तैयार होते हैं।.
- ग्राहक स्तरों को परिभाषित करने, CRM में खंड नियम बनाने और प्रत्येक खंड को स्पष्ट सेवा मानकों से जोड़ने के लिए एक व्यावहारिक, चरण-दर-चरण प्रक्रिया वित्तीय पेशेवरों के काम करने के तरीके को बदल देती है।.
- स्विस डेटा संप्रभुता और ऑन-प्रिमाइसेस विकल्प संवेदनशील वित्तीय डेटा संभालने वाले बैंकों और विनियमित संस्थानों के लिए सुरक्षित विभाजन का समर्थन करते हैं।.
- विभाजन कोई एकबारगी परियोजना नहीं है, बल्कि यह एक सतत प्रक्रिया है, जिसकी समीक्षा कम से कम एक बार प्रति वर्ष की जानी चाहिए और जैसे-जैसे बाजार व ग्राहकों की परिस्थितियाँ बदलती हैं, इसे समायोजित किया जाना चाहिए।.
वित्तीय सीआरएम में क्लाइंट सेगमेंटेशन का परिचय
2025 में वित्तीय संस्थान अपने CRM में विभाजन के बिना ग्राहकों की सूची नहीं चला सकते। हर संबंध को समान रूप से देखने के दिन अब समाप्त हो चुके हैं। ग्राहक व्यक्तिगत सेवा की अपेक्षा करते हैं, नियामक उपयुक्तता के प्रमाण की मांग करते हैं, और सलाहकार समय की पाबंदियों का सामना करते हैं, जो समग्र दृष्टिकोण को अस्थिर बना देती हैं। संरचित खंडों के बिना, सलाहकार फर्में संसाधनों को प्राथमिकता देने में संघर्ष करती हैं, विकास के अवसर चूक जाती हैं, और असंगत अनुभव प्रदान करने का जोखिम उठाती हैं, जिससे ग्राहक संतुष्टि प्रभावित होती है।.
निजी बैंक, स्वतंत्र वेल्थ मैनेजर और स्विस एसेट मैनेजर InvestGlass जैसे टूल्स का उपयोग करके एक साथ हजारों संबंधों का प्रबंधन करते हैं। इन फर्मों को एक ऐसी प्रणाली की आवश्यकता है जो कच्चे डेटा को प्रत्येक ग्राहक इंटरैक्शन के लिए कार्रवाई योग्य अंतर्दृष्टि में बदल दे। यह लेख वित्तीय CRM में सीधे ग्राहकों को विभाजित करने के व्यावहारिक कदमों पर केंद्रित है ताकि विभाजन वर्कफ़्लो को संचालित करें।, विपणन प्रयास और अनुपालन। पूरे लेख में उदाहरणों में वास्तविक दुनिया के उपयोग के मामलों का संदर्भ दिया जाएगा, जैसे पूर्व-सेवानिवृत्तों के लिए सेवानिवृत्ति योजना या जटिल नियामक प्रोफाइल वाले सीमा-पार ग्राहकों का प्रबंधन।.
वित्तीय सेवाओं में क्लाइंट सेगमेंटेशन क्या है
ग्राहक विभाजन का अर्थ है व्यवसाय की एक सूची को प्रबंधन के अधीन परिसंपत्तियाँ, जोखिम प्रोफ़ाइल, जीवन चरण और नियामक प्रोफ़ाइल जैसी विशेषताओं के आधार पर विभिन्न समूहों में विभाजित करना। वित्तीय सेवा उद्योग में, यह प्रक्रिया केवल साधारण जनसांख्यिकी से परे जाती है। प्रभावी ग्राहक विभाजन में उपयुक्तता नियमों, निवेश निर्देशों और सेवा अपेक्षाओं को प्रतिबिंबित करना चाहिए, जो विभिन्न प्रकार के ग्राहकों के बीच काफी भिन्न होते हैं।.
250,000 से 1 मिलियन संपत्ति वाले मास अफ़्लुएंट ग्राहकों और 30 मिलियन से अधिक संपत्ति वाले अल्ट्रा हाई नेट वर्थ ग्राहकों, जिन्हें फैमिली ऑफिस-शैली की सेवा की आवश्यकता होती है, के बीच के अंतर पर विचार करें। पहला समूह वार्षिक डिजिटल रिपोर्ट और स्वचालित पुनर्संतुलन अलर्ट प्राप्त कर सकता है। दूसरा समूह त्रैमासिक व्यक्तिगत बैठकें, बाहरी सलाहकारों के साथ कर समन्वय और बाजार घटनाओं के बारे में सक्रिय संचार की मांग करता है। ये मामूली भिन्नताएँ नहीं बल्कि मौलिक रूप से भिन्न सेवा मॉडल हैं।.
वित्तीय सलाहकारों के लिए ग्राहक विभाजन कच्चे CRM डेटा और दैनिक निर्णयों के बीच का सेतु है। यह यह बताता है कि त्रैमासिक समीक्षा बैठकें किसे मिलती हैं बनाम वार्षिक डिजिटल रिपोर्टें, बाजार की अस्थिरता के दौरान किन ग्राहकों को प्राथमिकता दी जाती है, और सलाहकारों को संभावित ग्राहक खोज के प्रयास कहाँ केंद्रित करने चाहिए। विभाजन के बिना, वित्तीय योजनाकार डेटा के बजाय सहज ज्ञान पर काम करते हैं, जिससे ग्राहक अनुभव में असंगति और क्रॉस-सेलिंग के अवसर छूट जाते हैं।.
वित्तीय सीआरएम के अंदर ग्राहक विभाजन कैसे काम करता है
InvestGlass जैसे वित्तीय CRM ऑनबोर्डिंग से पोर्टफोलियो समीक्षा तक पूरे ग्राहक जीवनचक्र को होस्ट करता है, जो इसे विभाजन नियमों के लिए स्वाभाविक स्थान बनाता है। स्वतंत्र मार्केटिंग टूल्स या स्प्रेडशीट्स के विपरीत, एक एकीकृत CRM ग्राहक डेटा, संचार इतिहास, पोर्टफोलियो पोजीशन और अनुपालन रिकॉर्ड को एक ही स्थान पर जोड़ता है।.
CRM सिस्टम में सेगमेंटेशन केवल एक मार्केटिंग सुविधा नहीं है। यह कार्य कतारों, केवाईसी वर्कफ़्लो और विनियमित संस्थाओं के लिए उपयुक्तता जांच को शक्ति प्रदान करता है। जब कोई ग्राहक संपत्ति वृद्धि के आधार पर एक सेगमेंट से दूसरे सेगमेंट में जाता है, तो CRM स्वचालित रूप से नए सेवा मानकों को सक्रिय कर सकता है, अनुपालन आवश्यकताओं को अपडेट कर सकता है और संबंध प्रबंधक को सूचित कर सकता है।.
नीचे दिए गए अनुभाग आपको सैद्धांतिक ज्ञान की बजाय प्रक्रिया प्रवाह पर ध्यान केंद्रित करते हुए व्यावहारिक कदम उठाने के लिए तैयार करते हैं। उदाहरणों में यह माना जाएगा कि कोई कंपनी 2024 के ऐतिहासिक डेटा के साथ शुरुआत कर रही है और कुछ हफ्तों के भीतर उत्पादन-तैयार मॉडल चाहती है।.
सही डेटा एकत्र और संरचित करें
विभाजन की गुणवत्ता, दौरान एकत्र किए गए सटीक डेटा पर निर्भर करती है। डिजिटल ऑनबोर्डिंग, आवधिक केवाईसी समीक्षाएँ और दैनिक बातचीत। अधूरे या असंगत डेटा से भरा CRM मार्गदर्शन करने के बजाय भ्रामक खंड उत्पन्न करता है।.
शामिल किए जाने वाले ठोस डेटा बिंदु हैं:
डेटा श्रेणी | विशिष्ट क्षेत्र |
|---|---|
जनसांख्यिकी | जन्म तिथि, निवास, राष्ट्रीयता, पेशा |
नियामक | ग्राहक वर्गीकरण (खुदरा, पेशेवर, संस्थागत), कर निवास |
वित्तीय | निवेश योग्य संपत्तियाँ, 31 दिसंबर 2024 तक पोर्टफोलियो का आकार, राजस्व योगदान |
व्यवहारिक | जोखिम स्कोर, निवेश अवधि, पसंदीदा संचार माध्यम |
लक्ष्य | प्राथमिक वित्तीय लक्ष्य, लक्षित सेवानिवृत्ति तिथि, उत्तराधिकार योजना की आवश्यकताएँ |
InvestGlass जैसे वित्तीय CRM को ई-फॉर्म, उपयुक्तता प्रश्नावली, पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली और ईमेल या मीटिंग नोट्स से डेटा केंद्रीकृत करना चाहिए। यह एकीकरण दोहराव प्रविष्टि को समाप्त करता है और यह सुनिश्चित करता है कि विभाजन मानदंड प्रत्येक संबंध की पूरी तस्वीर को दर्शाते हैं।.
डेटा को सुसंगत फ़ील्ड्स और पिकलिस्ट्स के साथ मानकीकृत किया जाना चाहिए। यदि एक सलाहकार “उच्च जोखिम” दर्ज करता है और दूसरा “आक्रामक” दर्ज करता है, तो सीआरएम विश्वसनीय रूप से विभाजन नहीं कर सकता। डेटा की कमी होने पर सलाहकारों को स्वचालित कार्य ट्रिगर होने चाहिए, जो उन्हें अगले ग्राहक समीक्षा से पहले प्रोफाइल पूरा करने के लिए प्रेरित करें।.
विभाजन मानदंड और तर्क परिभाषित करें
फर्मों को अपनी विभाजन रणनीति की नींव के रूप में कुछ ही प्राथमिक आयाम चुनने चाहिए। बीस चर के आधार पर विभाजन करने का प्रयास स्पष्टता के बिना जटिलता पैदा करता है। अधिकांश सफल मॉडल तीन से पांच मुख्य आयामों का उपयोग करते हैं: मूल्य स्तर, जीवन चरण, व्यवहार और नियामक प्रोफ़ाइल।.
सटीक मूल्य बैंड ग्राहक स्तरों के लिए स्पष्ट सीमाएँ बनाते हैं:
- उभरता: 250,000 से कम की संपत्ति
- मुख्य: 250,000 से 10 लाख
- एचएनडब्ल्यू: 1 से 5 मिलियन
- वीएचएनडब्ल्यू: 5 से 30 मिलियन
- यूएचएनडब्ल्यू: प्रबंधन के अधीन 30 मिलियन से अधिक की संपत्ति
सीआरएम में आयु और घोषित लक्ष्यों के आधार पर जीवन चरण श्रेणियों का मानचित्र:
- संचय (आमतौर पर 25 से 45 वर्ष की आयु, धन संचय)
- सेवानिवृत्ति पूर्व (उम्र 46 से 60, बचत को अधिकतम करना)
- सेवानिवृत्ति (आयु 61 से 75, आय उत्पन्न करते हुए)
- उत्तराधिकार योजना (76 वर्ष और उससे अधिक आयु, विरासत पर केंद्रित)
CRM लॉजिक इन आयामों को विशिष्ट सेगमेंट परिभाषाओं में जोड़ता है। उदाहरण के लिए: यदि पोर्टफोलियो मूल्य 5 मिलियन से अधिक है और जोखिम स्कोर उच्च है, तो इसे Growth VHNW सेगमेंट में असाइन करें। इन नियमों को कार्यान्वयन से पहले अनुपालन द्वारा दस्तावेजीकृत और समीक्षा किया जाना चाहिए।.
सीआरएम में गतिशील समूहों के रूप में खंड बनाएँ
सेगमेंट्स को डायनामिक सूचियों या स्मार्ट समूहों के रूप में लागू किया जाना चाहिए जो क्लाइंट डेटा बदलने पर स्वचालित रूप से अपडेट हो जाएँ। स्थिर स्प्रेडशीट्स कुछ ही हफ्तों में अप्रचलित हो जाती हैं और अनुपालन जोखिम पैदा करती हैं जब सेवा स्तर वास्तविक क्लाइंट स्थितियों से मेल नहीं खाते।.
InvestGlass में टैग, कस्टम फ़ील्ड और फ़िल्टर मिलकर ऐसे सेगमेंट बनाते हैं, जैसे कि स्विट्ज़रलैंड के निवासी सेवानिवृत्त व्यक्ति जिनकी संपत्ति 1 मिलियन से अधिक है और जो कम जोखिम सहनशीलता रखते हैं। सिस्टम पोर्टफोलियो वृद्धि, जोखिम प्रश्नावली अपडेट या पते में बदलाव के माध्यम से उनके डेटा में होने वाले परिवर्तनों के आधार पर स्वचालित रूप से इस सेगमेंट में ग्राहकों को जोड़ता या हटाता है।.
वास्तविक ग्राहक संबंध प्रबंधन के लिए बहु-खंड सदस्यता अनिवार्य है। एक ही ग्राहक उच्च निवल मूल्य वाला, उद्यमी और सीमा-पार यूरोपीय संघ का ग्राहक तीनों हो सकता है। CRM दृश्यों को इस जटिलता का समर्थन करना चाहिए, जिससे सलाहकार एक ही नजर में सभी लागू खंड देख सकें और प्रत्येक संबंध के पूरे संदर्भ को समझ सकें।.
वित्तीय सलाहकारों और बैंकों के लिए मुख्य ग्राहक स्तर
अधिकांश संपत्ति प्रबंधक पहले से ही अनौपचारिक ग्राहक स्तरों का उपयोग करते हैं। चुनौती यह है कि इन स्तरों को CRM में औपचारिक रूप से परिभाषित किया जाए ताकि टीम के सभी सदस्य एक समान मानदंड लागू करें। औपचारिक स्तर सलाहकार के समय की रक्षा करते हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि सभी ग्राहकों को मानवीय और डिजिटल संपर्क बिंदुओं के मिश्रण के माध्यम से उपयुक्त सेवा प्राप्त हो।.
यह अनुभाग तीन से पाँच स्तरों का वर्णन करता है, जिनमें स्पष्ट सीमाएँ, उदाहरण सेवाएँ और सीआरएम कार्यान्वयन टिप्स शामिल हैं, जो यूरोपीय और स्विस निजी बैंकिंग प्रथाओं के अनुरूप हैं।.
संपत्तियों और राजस्व के आधार पर मूल्य-आधारित स्तर
स्पष्ट स्तर सेवा अपेक्षाओं के बारे में पारदर्शिता पैदा करते हैं:
स्तर | संपत्ति की श्रृंखला | आम सेवा स्तर |
|---|---|---|
उभरता हुआ | 250,000 से कम | वार्षिक डिजिटल समीक्षा, स्वचालित न्यूज़लेटर्स |
मुख्य | 250,000 से 1 मिलियन | द्विवार्षिक बैठकें, डिजिटल चेक-इन |
एचएनडब्ल्यू | 1 से 5 मिलियन | त्रैमासिक समीक्षाएँ, सलाहकार तक सीधी पहुँच |
वीएचएनडब्ल्यू | 5 से 30 मिलियन | मासिक संपर्क बिंदु, कर समन्वय |
अत्यंत उच्च निवल मूल्य | 30 मिलियन से अधिक | पारिवारिक कार्यालय की शैली, समर्पित टीम |
एक CRM में प्रत्येक ग्राहक के पास एक टियर फ़ील्ड होना चाहिए, जिसे संपत्ति और राजस्व योगदान के आधार पर स्वचालन द्वारा गणना या अद्यतन किया जाता है। यह फ़ील्ड वर्कफ़्लो स्वचालन, अनुपालन प्राथमिकता और संसाधन आवंटन निर्णयों की नींव बनती है।.
अनुपालन टीमें निगरानी और समीक्षाओं को प्राथमिकता देने के लिए स्तरों का उपयोग कर सकती हैं। उच्च मूल्य वाले ग्राहकों को LSFin या MiFID आवश्यकताओं के तहत अधिक बार उपयुक्तता जांच की आवश्यकता हो सकती है। InvestGlass वर्कफ़्लो को सीधे Tier फ़ील्ड से जोड़ा जा सकता है, जिससे उपयुक्त समीक्षा अनुसूचियाँ और दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताएँ सक्रिय हो जाती हैं।.
सेवा स्तर और संलग्नता आवृत्ति
मूल्य के अलावा, फर्मों को संपर्क की आवृत्ति और गहराई से जुड़े सेवा स्तर परिभाषित करने चाहिए। एक सरल मॉडल में मानक, उन्नत और प्रीमियम सेवा स्तर शामिल हैं, जो ठोस संलग्नता प्रतिबद्धताओं में परिवर्तित होते हैं।.
CRM कार्य टेम्पलेट्स और कैलेंडर पूर्व-कॉन्फ़िगर किए जा सकते हैं ताकि प्रीमियम ग्राहकों को प्रति वर्ष चार पोर्टफोलियो समीक्षाओं के लिए स्वचालित रूप से रिमाइंडर मिलें। एन्हांस्ड ग्राहकों को दो निर्धारित समीक्षाएं और बाजार की अस्थिरता के दौरान आवश्यकतानुसार अतिरिक्त जाँच-पड़ताल मिल सकती है। स्टैंडर्ड ग्राहकों को वार्षिक डिजिटल टचपॉइंट्स और स्वयं-सेवा पोर्टल तक पहुंच प्राप्त होती है।.
सेवा स्तर के अनुसार सक्रिय संचार के उदाहरण:
- प्रीमियम: महत्वपूर्ण बाजार घटनाओं के दौरान तत्काल सलाहकार कॉल, सक्रिय पुनर्संतुलन चर्चाएँ
- सुधारित: उसी दिन उनके पोर्टफोलियो पर बाजार के प्रभावों का ईमेल सारांश
- मानक: 48 घंटों के भीतर बाज़ार के संदर्भ को समझाने वाला स्वचालित न्यूज़लेटर
ग्राहक सफलता प्रबंधक या संबंध प्रबंधक सीआरएम रिकॉर्ड में तुरंत सेवा स्तर की प्रतिबद्धताओं को देख सकते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि चाहे कोई भी टीम सदस्य किसी विशेष बातचीत को संभाले, ग्राहकों को एक सुसंगत अनुभव मिले।.
नियामक और जोखिम आधारित खंडन
नियंत्रित संस्थानों को MiFID, LSFin या खुदरा, पेशेवर और संस्थागत ग्राहकों जैसी समान श्रेणियों पर विचार करना चाहिए। ये श्रेणियाँ निर्धारित करती हैं कि कौन से उत्पाद प्रस्तावित किए जा सकते हैं और कौन सी प्रकटीकरण आवश्यकताएँ लागू होती हैं।.
क्लाइंट वर्गीकरण जैसे फ़ील्ड सेगमेंटेशन नियमों को चला सकता है जो CRM के भीतर उत्पाद सिफ़ारिशों को नियंत्रित करते हैं। एक खुदरा ग्राहक पेशेवर निवेशकों के लिए उपलब्ध जटिल व्युत्पन्नों के प्रस्ताव प्राप्त नहीं कर सकता। CRM इन नियमों को स्वचालित रूप से लागू करता है, जिससे अनुपालन जोखिम और सलाहकार की देयता कम हो जाती है।.
जोखिम श्रेणी आधारित खंड मॉडल पोर्टफोलियो आवंटन और उपयुक्तता जांचों को भी प्रभावित करते हैं:
- रक्षात्मक: पूंजी संरक्षण पर ध्यान, कम अस्थिरता सहनशीलता
- संतुलित: विविध दृष्टिकोण के साथ मध्यम वृद्धि
- विकास: संभावित रिटर्न के लिए उच्च अस्थिरता स्वीकृति
InvestGlass इन फ़ील्ड्स को स्विस डेटा सेंटरों में या ऑन-प्रिमाइसेस होस्ट कर सकता है, ताकि संवेदनशील नियामक डेटा स्थानीय नियंत्रण में रहे और विदेशी अधिकारक्षेत्रों में डेटा स्थानांतरण को लेकर चिंतित संस्थागत ग्राहकों की संतुष्टि हो सके।.
व्यावहारिक विभाजन आयाम जिन्हें आप आज उपयोग कर सकते हैं
विभाजन से मूल्य निकालने के लिए फर्मों को शायद ही कभी विदेशी मॉडलों की आवश्यकता होती है। चार या पाँच आयामों में ठोस मूल बातें पहले से ही संचालन, विपणन प्रयासों और ग्राहक सेवा वितरण को बदल सकती हैं। निम्नलिखित उपखंड उन ठोस खंड प्रकारों को प्रस्तुत करते हैं जिन्हें कोई फर्म 2025 की योजना चक्र के दौरान अपने CRM में कॉन्फ़िगर कर सकती है।.
जनसांख्यिकीय और जीवन-चरण खंड
आयु, पारिवारिक स्थिति और स्थान ऐसे खंड निर्धारित करते हैं जैसे ज़्यूरिख़ में युवा पेशेवर, जिनेवा में मध्य-कैरियर कार्यकारी और विदेश में रहने वाले सेवानिवृत्त लोग। ये बुनियादी जनसांख्यिकी वित्तीय डेटा के साथ मिलकर शक्तिशाली हो जाती हैं।.
डिजिटल ऑनबोर्डिंग फॉर्म में अपेक्षित सेवानिवृत्ति तिथि और प्रमुख लक्ष्य शामिल होने चाहिए, ताकि “2030 में सेवानिवृत्त होना” या “2028 तक शिक्षा के लिए फंडिंग” जैसे खंडों का समर्थन किया जा सके। ये खंड सीधे लक्षित अभियानों और सक्रिय संपर्क में परिवर्तित होते हैं।.
जीवन चरण खंड ठोस कार्यों को प्रेरित करते हैं:
- 2026 उत्तराधिकार नियोजन पर सेमिनार, केवल 55 वर्ष से अधिक आयु के व्यवसाय मालिकों के लिए
- युवा पेशेवरों के लिए संचय रणनीतियों पर केंद्रित निवेश सलाह
- सेवानिवृत्ति चरण में प्रवेश कर रहे ग्राहकों के लिए संपत्ति नियोजन सामग्री
रूढ़ियों से बचने के लिए जनसांख्यिकीय डेटा को हमेशा व्यवहारिक और वित्तीय जानकारी से पूरक किया जाना चाहिए। केवल आयु से जोखिम सहनशीलता या निवेश में परिष्कार निर्धारित नहीं होता।.
व्यवहारिक और सहभागिता आधारित खंड
CRM गतिविधि लॉग्स बैठक इतिहास, पोर्टल लॉगिन और ईमेल ओपन्स के आधार पर ग्राहकों को अत्यधिक संलग्न, निष्क्रिय या डिजिटल-प्रथम के रूप में वर्गीकृत कर सकते हैं। व्यवहारिक विभाजन यह प्रकट करता है कि ग्राहक वास्तव में आपकी फर्म के साथ कैसे इंटरैक्ट करते हैं, न कि आप कैसे मानते हैं कि उन्हें करना चाहिए।.
व्यवहार संबंधी खंडों के उदाहरण:
- जो क्लाइंट मध्य 2024 से InvestGlass क्लाइंट पोर्टल में लॉग इन नहीं हुए हैं, वे पुनः संलग्नता खंड के लिए पात्र हैं।
- जो ग्राहक अक्सर अनुरोध करते हैं ईएसजी रिकॉर्ड की गई प्राथमिकताओं और पिछले ट्रेडों पर आधारित निवेश या थीमैटिक पोर्टफोलियो
- डिजिटल-प्रथम ग्राहक जो फोन कॉल की तुलना में पोर्टल संचार को प्राथमिकता देते हैं।
ये व्यवहार संबंधी खंड यह तय करने में मदद करते हैं कि किसे व्यक्तिगत कॉल प्राप्त होंगी और किसे स्वचालित लेकिन व्यक्तिगत संदेश। एक अत्यधिक संलग्न ग्राहक अपने पसंदीदा डिजिटल चैनल के माध्यम से त्वरित पोर्टफोलियो अपडेट की सराहना कर सकता है। एक निष्क्रिय ग्राहक के साथ संबंध फिर से स्थापित करने के लिए एक अलग दृष्टिकोण की आवश्यकता होती है।.
आवश्यकता-आधारित और लक्ष्य-उन्मुख खंड
धन प्रबंधन में, सेवानिवृत्ति आय, संपत्ति संरक्षण, विरासत नियोजन और व्यावसायिक उत्तराधिकार जैसे लक्ष्य शक्तिशाली विभाजन अक्ष हैं। ये आवश्यकता-आधारित खंड सेवा प्रस्तावों को ग्राहकों की वास्तविक उपलब्धियों के अनुरूप बनाते हैं।.
लक्ष्य-उन्मुख खंडों के उदाहरण:
- सेवानिवृत्ति आय 2035: अगले दशक के भीतर सेवानिवृत्त होने की योजना बना रहे ग्राहक
- उद्यमियों का तरलता कार्यक्रम: बिक्री या उत्तराधिकार की तैयारी कर रहे व्यवसाय मालिक
- शिक्षा वित्तपोषण: माता-पिता अपने बच्चों के विश्वविद्यालय खर्च के लिए बचत कर रहे हैं
- संपत्ति संरक्षण: सेवानिवृत्त लोग मौजूदा संपत्तियों की सुरक्षा पर केंद्रित
InvestGlass के भीतर प्रत्येक लक्ष्य-आधारित खंड के लिए सलाहकार सामग्री अभियान, मॉडल पोर्टफोलियो और वित्तीय योजना टेम्पलेट्स को अनुकूलित कर सकते हैं। ये खंड विशिष्ट लक्ष्य प्रोफाइल के लिए बीमा या रियल एस्टेट समाधान जैसी क्रॉस-सेलिंग अवसरों की पहचान करने में भी मदद करते हैं।.
InvestGlass CRM के साथ क्लाइंट सेगमेंटेशन लागू करना
InvestGlass एक स्विस सार्वभौम CRM है, जिसे विनियमित वित्तीय संस्थानों के लिए विशेष रूप से बनाया गया है। यह एक ही प्लेटफ़ॉर्म में डिजिटल ऑनबोर्डिंग, पोर्टफोलियो प्रबंधन, मार्केटिंग ऑटोमेशन और अनुपालन वर्कफ़्लो को एकीकृत करता है। यह एकीकरण ग्राहक विभाजन रणनीतियों को लागू करने में विशेष रूप से प्रभावी है, जो वास्तव में व्यावसायिक परिणाम लाती हैं।.
यहाँ ध्यान सैद्धांतिक बातों पर नहीं, बल्कि व्यावहारिक कॉन्फ़िगरेशन चरणों पर है। लक्ष्य चार से आठ सप्ताह तक चलने वाली संरचित परियोजना योजना के भीतर अवधारणा से एक कार्यशील सेगमेंटेशन मॉडल तक पहुंचना है।.
अपने डेटा मॉडल और फ़ील्ड डिज़ाइन करें
सेगमेंट बनाने से पहले, एक कंपनी को अपना CRM डेटा मॉडल परिभाषित करना चाहिए। इसमें स्तर, जीवन चरण, वर्गीकरण, जोखिम, लक्ष्य और संबंध स्वामी के लिए अनिवार्य फ़ील्ड शामिल हैं। इस संरचना की पूर्व-योजना करने से बाद में सेगमेंटेशन में होने वाली असंगतताओं को रोका जा सकता है।.
InvestGlass कस्टम फ़ील्ड्स का समर्थन करता है जो प्रत्येक क्लाइंट के लिए ESG प्राथमिकता स्तर, कर निवास का मुख्य देश या पसंदीदा संचार चैनल जैसे मान संग्रहीत कर सकते हैं। ये फ़ील्ड्स सेगमेंट परिभाषाओं के निर्माण खंड बन जाते हैं।.
फ़ील्ड सत्यापन नियम यह सुनिश्चित करते हैं कि ऑनबोर्डिंग और आवधिक केवाईसी अपडेट के दौरान प्रमुख सेगमेंटेशन डेटा कैप्चर हो। यदि किसी क्लाइंट प्रोफ़ाइल में रिस्क स्कोर नहीं है, तो सिस्टम सलाहकार को आगे बढ़ने से रोक सकता है जब तक कि इस कमी को दूर नहीं कर लिया जाता। यह दृष्टिकोण निरंतर मैन्युअल निगरानी की आवश्यकता के बिना डेटा गुणवत्ता बनाए रखता है।.
एक संचालन प्रबंधक विन्यास के लिए एक क्षेत्रीय चेकलिस्ट बना सकता है:
- [ ] परिभाषित पिकलिस्ट मानों वाला टियर फ़ील्ड
- [ ] जीवन चरण क्षेत्र जो आयु और घोषित लक्ष्यों से जुड़ा है
- [ ] नियामक वर्गीकरण क्षेत्र
- [ ] जोखिम प्रोफ़ाइल स्कोर
- [ ] प्राथमिक वित्तीय लक्ष्य
- [ ] पसंदीदा संचार चैनल
टैग, स्मार्ट सूचियाँ और स्वचालन नियम बनाएँ
चुनी गई सेगमेंटेशन लॉजिक को InvestGlass में टैग्स और सहेजे गए फ़िल्टर्स में अनुवादित करें। उद्यमी, सीमा-पार या अगली पीढ़ी के उत्तराधिकारी जैसे टैग्स कठोर स्तर संरचनाओं से परे लचीली वर्गीकरण की अनुमति देते हैं।.
स्मार्ट सूचियाँ स्वचालित रूप से उन सभी ग्राहकों को शामिल करती हैं जो उच्च निवल संपत्ति (HNW), स्विस निवासी और संतुलित जोखिम प्रोफ़ाइल जैसे मानदंडों से मेल खाते हैं। ये सूचियाँ ग्राहक डेटा बदलने पर स्वचालित रूप से अपडेट हो जाती हैं, जिससे सलाहकार का समय लेने वाला मैनुअल सूची रखरखाव समाप्त हो जाता है।.
उदाहरण स्वचालन वर्कफ़्लो:
- ग्राहक संपत्तियाँ 1 मिलियन की सीमा पार
- CRM स्वचालित रूप से Core से HNW तक Tier फ़ील्ड को अपडेट करता है।
- सेवा स्तर मानक से उन्नत में परिवर्तन
- सलाहकार के लिए त्रैमासिक समीक्षा निर्धारित करने हेतु स्वचालित कार्य बनाया गया।
- ग्राहक को नई सेवा श्रेणी के लिए स्वागत संचार प्राप्त होता है।
यह स्वचालन सलाहकारों को प्रत्येक सीमा पार होने को मैन्युअल रूप से ट्रैक किए बिना सुसंगत सेवा वितरण सुनिश्चित करता है।.
सेगमेंट्स के साथ वर्कफ़्लो, अभियानों और रिपोर्टिंग को संरेखित करें
ऑनबोर्डिंग वर्कफ़्लो सेगमेंट्स के आधार पर शाखाबद्ध हो सकते हैं। सरलीकृत प्रवाह घरेलू खुदरा ग्राहकों के लिए उपयुक्त हैं, जबकि अतिरिक्त दस्तावेज़ीकरण और नियामक सत्यापन की आवश्यकता वाले सीमा-पार खातों पर विस्तारित जांच लागू होती है।.
InvestGlass में मार्केटिंग ऑटोमेशन सेगमेंट फ़िल्टर का उपयोग करके सेवानिवृत्तों, व्यवसाय मालिकों और युवा पेशेवरों को अलग-अलग त्रैमासिक न्यूज़लेटर भेज सकता है। प्रत्येक समूह को सामान्य संचारों के बजाय प्रासंगिक सामग्री प्राप्त होती है, जो अधिक प्रभावी होती है।.
डैशबोर्ड प्रत्येक खंड के लिए मेट्रिक्स प्रस्तुत करते हैं:
खंड | कुल संपत्ति | राजस्व | औसत संतुष्टि स्कोर | परामर्श समय |
|---|---|---|---|---|
एचएनडब्ल्यू सेवानिवृत्त | पैंतालीस मिलियन | 320K | 8.7 | 180 |
VHNW उद्यमी | ८२ मिलियन | 580K | 8.9 | 240 |
मुख्य युवा पेशेवर | 18M | 95 हजार | 7.8 | 85 |
ये रिपोर्टें प्रबंधन को रणनीति को परिष्कृत करने और वास्तविक सेगमेंट प्रदर्शन के आधार पर संसाधन आवंटित करने में मदद करती हैं। यह सब InvestGlass होस्टिंग के माध्यम से स्विट्ज़रलैंड में या ऑन-प्रिमाइज़ परिनियोजन के जरिए स्विस डेटा निवास आवश्यकताओं का सम्मान करता है।.
सेगमेंट्स को बनाए रखने और विकसित करने के लिए सर्वोत्तम प्रथाएँ
विभाजन स्थिर नहीं होता। वित्तीय जीवन बदलते हैं, नियम विकसित होते हैं और 2020 तथा 2022 के झटकों जैसे बाजार घटनाएँ ग्राहकों की आवश्यकताओं और व्यवहारों को नया आकार देती हैं। जनवरी में बनाया गया एक विभाजन मॉडल जून तक समायोजन की आवश्यकता हो सकती है।.
2025 और 2026 के लिए व्यावसायिक योजनाओं में विभाजन तर्क और सेवा मॉडलों की समीक्षा के लिए स्पष्ट समय शामिल होना चाहिए। यह शासन सुनिश्चित करता है कि विभाजन प्रासंगिक बने रहें और बेहतर व्यावसायिक परिणाम लाते रहें।.
विभाजन मॉडल का शासन और स्वामित्व
एक सेगमेंटेशन मालिक नियुक्त करें, जो अक्सर सलाहकार प्रमुख या मुख्य परिचालन अधिकारी होता है, और जो अनुपालन एवं आईटी के साथ मिलकर परिवर्तनों का प्रबंधन करता है। यह व्यक्ति फर्म भर में एकरूपता सुनिश्चित करता है और जब व्यावसायिक आवश्यकताएँ बदलती हैं तो अपडेट्स का समन्वय करता है।.
नियमन या उत्पाद शेल्फ में कोई भी परिवर्तन, जैसे कि नई LSFin व्याख्या, प्रभावित खंडों और CRM नियमों की समीक्षा को ट्रिगर करना चाहिए। अप्रचलित वर्गीकरणों का संदर्भ देने वाले खंडों को तुरंत अपडेट किया जाना चाहिए।.
InvestGlass में फ़ील्ड्स और ऑटोमेशन सेटिंग्स के अनुरूप एक आंतरिक प्लेबुक में सेगमेंटेशन नीति का दस्तावेजीकरण करें। यह दस्तावेज़ नए टीम सदस्यों को तर्क समझने में मदद करता है और ऑडिट के लिए तैयार रहने को सुनिश्चित करता है।.
CRM में ऑडिट ट्रेल्स में यह रिकॉर्ड होना चाहिए कि ग्राहक सेगमेंट कब बदलते हैं। यह इतिहास नियामकों और आंतरिक समीक्षाओं के लिए महत्वपूर्ण है, जिन्हें यह समझने की आवश्यकता हो सकती है कि किसी विशेष ग्राहक को विशिष्ट सेवा प्रस्ताव क्यों प्राप्त हुए।.
नियोजित समीक्षाएँ और डेटा स्वच्छता
मुख्य विभाजन क्षेत्रों के लिए डेटा पूर्णता दरों की समीक्षा हेतु त्रैमासिक जाँचें निर्धारित करें। जहाँ अंतराल दिखाई दें, वहाँ सफाई कार्य आरंभ करें। जब डेटा की गुणवत्ता गिरती है, तो विभाजन विश्लेषण अविश्वसनीय हो जाता है।.
वार्षिक रणनीति कार्यशाला कार्यक्रम:
- जनवरी: आकलन करें कि स्तर, सीमाएँ और सेवा प्रतिबद्धताएँ वर्तमान ग्राहक आधार के अनुरूप हैं या नहीं।
- विकास दरों और लाभप्रदता रुझानों की समीक्षा करें
- क्षमता प्रतिबंधों के आधार पर सेवा स्तरों को समायोजित करें
- किसी भी थ्रेशोल्ड परिवर्तन के लिए स्वचालन नियमों को अपडेट करें।
CRM रिपोर्टें उन सेगमेंट्स का पता लगाती हैं जो तेजी से बढ़ रहे हैं या अब लाभदायक नहीं रहे। यह जानकारी संसाधन आवंटन के निर्णयों को सूचित करती है और प्रतिस्पर्धियों से पहले विकास के अवसरों की पहचान करने में मदद करती है।.
InvestGlass आवर्ती कार्यों और रिपोर्टों को शेड्यूल कर सकता है, ताकि ये समीक्षाएं फर्म की नियमित दिनचर्या का हिस्सा बन जाएं, न कि व्यस्त अवधियों में स्थगित हो जाने वाले आकस्मिक प्रयास।.
खंडों को परिष्कृत करने के लिए एआई और एनालिटिक्स का उपयोग
InvestGlass जैसे प्लेटफ़ॉर्म में AI उपकरण उन छिपे हुए समूहों को उजागर कर सकते हैं जिन्हें मानवीय विश्लेषण चूक जाता है। 2022 में समान ट्रेडिंग पैटर्न या अस्थिरता के प्रति समान प्रतिक्रिया वाले ग्राहक ऐसी विशेषताएँ साझा कर सकते हैं जिन्हें विभाजित करना सार्थक हो।.
पूर्वानुमानित स्कोर नए विभाजन मानदंड बनाते हैं:
- अगले 12 महीनों में संपत्ति समेकित करने की संभावना
- संलग्नता में गिरावट के आधार पर पतन का जोखिम
- संतोष संकेतकों के आधार पर रेफरल की संभावना
औपचारिक स्तर परिभाषाओं को समायोजित करने से पहले नए एआई-संचालित सेगमेंट्स को एक छोटे पैमाने के अभियान में परीक्षण करें। एक ऐसा सेगमेंट जो पायलट में अच्छा प्रदर्शन करता है, उसे आत्मविश्वास के साथ व्यापक रूप से लागू किया जा सकता है।.
किसी भी एआई उपयोग को स्थानीय नियमों और डेटा सुरक्षा नियमों का पालन करना चाहिए। स्विस होस्टिंग और स्पष्ट शासन समर्थन अनुपालनपूर्ण कार्यान्वयन को सुनिश्चित करते हैं, साथ ही उन्नत डेटा विश्लेषण के दक्षता लाभों को भी प्राप्त करते हैं।.
वित्तीय सीआरएम में मजबूत क्लाइंट सेगमेंटेशन के लाभ
संरचित विभाजन लागू करने से 6 से 18 महीनों के भीतर मापनीय लाभ प्राप्त होते हैं। ये लाभ सलाहकारों, अनुपालन टीमों और ग्राहकों को ऐसे तरीकों से प्रभावित करते हैं जो समय के साथ चक्रवृद्धि की तरह बढ़ते जाते हैं।.
बेहतर व्यक्तिगत अनुभव और ग्राहक संतुष्टि
विभाजन सलाहकारों को प्रत्येक समूह के लिए उपयुक्त सामग्री भेजने, प्रासंगिक पोर्टफोलियो प्रस्तावित करने और सही समय पर समीक्षाएँ निर्धारित करने की सुविधा देता है। सामान्य दृष्टिकोण लक्षित अभियानों के लिए रास्ता छोड़ देते हैं, जो यादृच्छिक होने के बजाय प्रासंगिक महसूस होते हैं।.
उदाहरण: CRM के अनुसार अनुमानित आय में अंतराल वाले केवल 55 से 60 वर्ष के ग्राहकों के लिए 2025 सेवानिवृत्ति तैयारी अभियान चलाना। यह सटीकता जुड़ाव बढ़ाती है क्योंकि सामग्री वास्तविक ग्राहक आवश्यकताओं को संबोधित करती है।.
ग्राहक तब ध्यान देते हैं जब बातचीत और डिजिटल अनुभव व्यक्तिगत महसूस होते हैं। उच्च नेट प्रमोटर स्कोर और रेफ़रल स्वाभाविक रूप से आते हैं। InvestGlass के साथ, व्यक्तिगतकरण बड़े पैमाने पर संभव है क्योंकि सलाहकार खंडानुसार पूर्व-कॉन्फ़िगर किए गए टेम्पलेट्स और ऑटोमेशन का उपयोग करते हैं, बजाय इसके कि वे प्रत्येक संदेश को शून्य से तैयार करें।.
सुधारित दक्षता और संरक्षित सलाहकार क्षमता
एक संरचित विभाजन मॉडल सलाहकारों को बहुत छोटे खातों की अत्यधिक सेवा करने और उच्च मूल्य वाले ग्राहकों को कम सेवा देने से रोकता है। डेटा से स्पष्ट प्राथमिकताएँ उभरती हैं, न कि उन लोगों से जो सबसे अधिक बार कॉल करते हैं।.
व्यावहारिक प्रभाव: एक बार जब CRM प्राथमिकताएँ निर्धारित कर देता है, तो कम क्षमता वाले खंडों से प्रति माह दस घंटे रणनीतिक संबंधों में पुनः आवंटित किए जाते हैं। यह पुनः आवंटन स्वाभाविक रूप से तब होता है जब वर्कफ़्लो स्वचालन डिजिटल-प्रथम खंडों के लिए नियमित फॉलो-अप संभालता है।.
विभागवार मानकीकृत कार्यप्रवाह टीमों के भीतर भ्रम को कम करते हैं। नए सलाहकार तुरंत ही सुसंगत ग्राहक अनुभव प्रदान कर सकते हैं क्योंकि CRM उन्हें ठीक-ठीक बताता है कि कौन सा सेवा स्तर लागू होता है और उनसे कौन सी क्रियाएँ अपेक्षित हैं।.
बेहतर अनुपालन और जोखिम प्रबंधन
नियामक वर्गीकरण और जोखिम-आधारित खंड यह सुनिश्चित करते हैं कि प्रत्येक ग्राहक प्रकार के लिए प्रस्तावों और अभियानों में केवल उपयुक्त उत्पाद ही दिखाई दें। यह व्यवस्थित दृष्टिकोण अनुपालन उल्लंघनों को कम करता है और ऑडिट की तैयारी में सहायता करता है।.
खंडवार आवधिक केवाईसी और उपयुक्तता समीक्षाएँ निर्धारित की जा सकती हैं। उच्च जोखिम या सीमा-पार खातों को अधिक बार ध्यान दिया जाता है। स्पष्ट विभाजन और ऑडिट ट्रेल्स आंतरिक और बाहरी ऑडिट का समर्थन करते हैं, विशेष रूप से स्विट्ज़रलैंड और यूरोपीय संघ जैसे सख्त वातावरण में।.
डेटा को स्विस सर्वरों या ऑन-प्रिमाइसेस पर रखना उन संस्थागत ग्राहकों को संतुष्ट करने में मदद करता है जो विदेशी अधिकारक्षेत्रों में डेटा स्थानांतरण को लेकर चिंतित हैं। जब मूल डेटा सुरक्षित और अनुपालनशील होता है, तब सेगमेंटेशन स्वयं अधिक मूल्यवान हो जाता है।.
अधिक प्रभावी मार्केटिंग और क्रॉस सेलिंग
सेगमेंट्स मार्केटिंग सूचियों को अधिक सटीक बनाते हैं, जिससे ईमेल ओपन रेट, इवेंट अटेंडेंस और अभियान रूपांतरण में वृद्धि होती है। स्प्रे-एंड-प्रे दृष्टिकोण की जगह शल्य-सटीक लक्ष्यीकरण ने ले ली है।.
उदाहरण: 2024 का एक सतत निवेश वेबिनार केवल उन ग्राहकों को भेजा गया जिन्हें ESG रुचि और संतुलित या वृद्धि जोखिम श्रेणियों में टैग किया गया है। उपस्थिति दरें बेहतर होती हैं क्योंकि आमंत्रित लोग वास्तव में इस विषय की परवाह करते हैं।.
उत्पाद टीमें उन उपेक्षित खंडों की पहचान कर सकती हैं। उच्च आय लेकिन कम चालू संपत्ति वाले युवा पेशेवरों को ऐसी बचत योजनाओं की आवश्यकता हो सकती है जिन्हें फर्म ने सक्रिय रूप से प्रचारित नहीं किया है। प्रत्येक खंड के लिए राजस्व और अभियान परिणाम दिखाने वाले सेगमेंट डैशबोर्ड सलाहकार फर्म में बजट का बुद्धिमत्तापूर्ण पुनर्विनियोजन सक्षम करते हैं।.
वित्तीय सीआरएम में क्लाइंट सेगमेंटेशन के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
एक वित्तीय फर्म को अपने ग्राहक विभाजन मॉडल की समीक्षा कितनी बार करनी चाहिए
कंपनियों को हर तिमाही में डेटा की गुणवत्ता और सेगमेंट के आकार की जांच के लिए हल्की समीक्षाएं करनी चाहिए। एक गहन समीक्षा कम से कम साल में एक बार, जनवरी में व्यावसायिक योजना चक्रों के साथ समन्वित होकर होनी चाहिए।.
नियामक परिवर्तनों, विलय या महत्वपूर्ण बाजार व्यवधानों जैसे प्रमुख घटनाओं के बाद अतिरिक्त समीक्षाएँ आवश्यक हैं। विलय के बाद संयुक्त ग्राहक आधार के लिए नई वास्तविकता को दर्शाने वाली ताज़ा विभाजन आवश्यक है, न कि विरासत में मिली धारणाओं पर आधारित।.
InvestGlass में CRM रिपोर्टें समय के साथ प्रति खंड परिसंपत्तियों, लाभप्रदता और सहभागिता में होने वाले बदलाव दिखाकर इस समीक्षा का अधिकांश भाग स्वचालित कर सकती हैं।.
क्या 200 से कम ग्राहकों वाली छोटी सलाहकार फर्में सेगमेंटेशन से लाभान्वित हो सकती हैं?
छोटे व्यवसाय भी अपने CRM में दो या तीन स्तर और कुछ लक्ष्य-आधारित खंड निर्धारित करके स्पष्टता प्राप्त कर सकते हैं। विभाजन केवल हजारों संबंधों वाले बड़े संस्थानों के लिए ही नहीं है।.
एकल सलाहकारों के लिए, विभाजन यह तय करने में मदद करता है कि सीमित समय कहाँ खर्च किया जाए। अगले पांच वर्षों में सेवानिवृत्ति के करीब आने वाले ग्राहकों को प्राथमिकता देना सभी 200 ग्राहकों के साथ समान व्यवहार करने की तुलना में अधिक समझदारी है। यहां तक कि मामूली ग्राहक संख्या के साथ भी, मापनीय विकास पर इसका प्रभाव तुरंत दिखता है।.
InvestGlass को एक हल्के तरीके से छोटे बुक्स के लिए कॉन्फ़िगर किया जा सकता है, बिना किसी समर्पित आईटी टीम या जटिल कार्यान्वयन परियोजनाओं की आवश्यकता के।.
भविष्य की विभाजन प्रक्रियाओं का समर्थन करने के लिए ऑनबोर्डिंग फॉर्म में कौन से डेटा अनिवार्य होने चाहिए।
मुख्य अनिवार्य वस्तुओं में शामिल हैं:
- निवास और नागरिकता
- जन्म तिथि
- अनुमानित निवेश योग्य संपत्तियाँ
- जोखिम सहनशीलता स्कोर
- निवेश क्षितिज
- मुख्य वित्तीय लक्ष्य
- नियामक वर्गीकरण
डिजिटल ऑनबोर्डिंग के माध्यम से इन फ़ील्ड्स को एक बार कैप्चर करने से बार-बार डेटा संग्रह की आवश्यकता समाप्त हो जाती है और संबंधित CRM सेगमेंट में तुरंत प्लेसमेंट संभव हो जाता है। ESG रुचि या संचार चैनल जैसी अतिरिक्त प्राथमिकताएँ वैकल्पिक हो सकती हैं, लेकिन बाद में अधिक समृद्ध सेगमेंटेशन के लिए इन्हें अत्यधिक अनुशंसित किया जाता है।.
स्विस डेटा संप्रभुता क्लाइंट सेगमेंटेशन परियोजनाओं को कैसे प्रभावित करती है
कई यूरोपीय बैंक और संपत्ति प्रबंधक ग्राहक डेटा, जिसमें विभाजन क्षेत्र शामिल हैं, को स्विट्ज़रलैंड या अपने स्वयं के डेटा सेंटरों में ही रखने की मांग करते हैं। यह आवश्यकता नियामक दायित्वों और संस्थागत जोखिम नीतियों से उत्पन्न होती है।.
InvestGlass जैसे प्लेटफ़ॉर्म, जो स्विस अवसंरचना या ऑन-प्रिमाइसेस पर होस्ट किए जाते हैं, फर्मों को इन नियमों का पालन करते हुए परिष्कृत विभाजन लागू करने की अनुमति देते हैं। उन्नत विश्लेषिकी और एआई का उपयोग क्लाइंट सेगमेंट्स पर किया जा सकता है, बिना डेटा को विदेशी क्लाउड क्षेत्राधिकारों में भेजे।.
यह कानूनी जटिलता को कम करता है और उन आदर्श ग्राहकों के साथ विश्वास बनाता है जो निवेश सलाह और सेवा गुणवत्ता के साथ-साथ डेटा सुरक्षा को प्राथमिकता देते हैं।.
सीआरएम में एक उपयोगी सेगमेंटेशन मॉडल स्थापित करने में आम तौर पर कितना समय लगता है?
अधिकांश कंपनियाँ चार से आठ सप्ताह में एक कार्यशील विभाजन मॉडल लागू कर सकती हैं। यह समय-सीमा डेटा ऑडिट, फील्ड कॉन्फ़िगरेशन, प्रारंभिक विभाजन परिभाषाएँ और सलाहकार प्रशिक्षण को कवर करती है।.
समय-सीमाएँ डेटा की गुणवत्ता और एकीकृत किए जाने वाले प्रणालियों की संख्या पर निर्भर करती हैं, जैसे पोर्टफोलियो प्रबंधन, ऑनबोर्डिंग और ईमेल प्लेटफ़ॉर्म। खराब डेटा गुणवत्ता समय-सीमा को काफी बढ़ा देती है।.
परामर्शदाताओं के एक पायलट समूह और कुछ सीमित खंडों के साथ शुरुआत करने से पहला चरण संक्षिप्त हो सकता है। वर्ष के बाकी समय में फर्म यह जानने के लिए और सुधार करती रहती है कि कौन से खंड सबसे अधिक मूल्यवान रणनीतिक विकास और परिचालन दक्षता लाभ प्रदान करते हैं।.
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