1: डिजिटल बनें, मोबाइल बैंकिंग के लिए कभी देर नहीं होती।
वैश्विक महामारी ने प्रौद्योगिकी को अपनाने की गति पर जबरदस्त प्रभाव डाला है। वास्तव में, लॉकडाउन और दूरस्थ कार्य ने आमने-सामने की मुलाकातों को दुर्लभ बना दिया है। यह प्रवृत्ति बैंकिंग शाखाओं के अधिकारियों और प्रबंधकों को, यदि अभी तक ऐसा नहीं हुआ है, तो डिजिटल अपनाने की प्रक्रिया को तेज करने और डिजिटल उत्पाद और सेवाएं प्रदान करने के लिए बाध्य करती है।
- ऑनलाइन बिलों का भुगतान करें
- मोबाइल क्षुधा
- पैसे भेजना
- स्वयं सेवा
- डेबिट कार्ड खाता बही
- बैंकिंग संबंधी कार्य: जैसे कि केवाईसी संबंधी कमियों को दूर करना
- पूर्व-भुगतान कार्ड
- ऑनलाइन खाता शेष
- बचत खाते ऐप्स
- संपर्क रहित धन हस्तांतरण
- ऑनलाइन ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया
- ऑनलाइन ग्राहक अनुभव
धन प्रबंधन उद्योग में, इसका तात्पर्य डिजिटल सलाह पर अधिक ध्यान केंद्रित करना है। इन्वेस्टग्लास को डिजिटल सलाह को लागू करना पसंद है। कृत्रिम होशियारी एक स्मार्ट अनुभव बनाने के लिए।.
शीर्ष डिजिटल बैंकिंग अद्वितीय ग्राहक अनुभव सुनिश्चित करने के लिए कई विशेषताएं मौजूद हैं। खतरे, बेशक, हर जगह मौजूद हैं, जिनमें बैंक शाखा के अंदर भी शामिल हैं। ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाने वाले डिजिटल परिवर्तन में विचार करने योग्य कई विशेषताएं हैं। यह कोई बढ़ता हुआ चलन नहीं है, बल्कि एक बड़ा बदलाव है। पारंपरिक बैंकों को अपनाना होगा ऑनलाइन बैंकिंग समाधान। ऑनलाइन बैंकिंग कंपनियों को अपने मोबाइल बैंकिंग ऐप में भी सुधार करना चाहिए।.
2: वित्तीय संस्थानों को सभी क्षेत्रों में सभी डेटा एकत्र करना होगा।
पिछले कुछ वर्षों में, वेल्थ मैनेजरों की भूमिका और उनके क्लाइंट टारगेटिंग में बदलाव आया है। केवल धन पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय, वेल्थ मैनेजर अब अन्य ग्राहक वर्गों पर भी विचार कर रहे हैं। वेल्थ मैनेजरों की मूल्य निर्धारण संरचनाएं कम बैलेंस वाले ग्राहकों को भी शामिल करने के लिए बदल रही हैं। वास्तव में, सफल होने और लागत कम करके या दक्षता बढ़ाकर सभी बाजार वर्गों को अपनी सेवाएं प्रदान करने के लिए, वेल्थ मैनेजरों को साझेदारी करने की आवश्यकता है। कृत्रिम होशियारी सलाहकारी सेवाएं प्रदान करने वाले संस्थान या इसी तरह के फिनटेक समाधान और एसएएएस समाधान।.
इसी के अनुरूप, पहले उपेक्षित रहे ये बाजार भविष्य के लिए प्रमुख रुचियों के रूप में तेजी से उभर रहे हैं।.
वित्तीय बाजारों में महिलाओं और धनी वर्ग की उपस्थिति महत्वपूर्ण होती जा रही है और यह प्रवृत्ति आगे भी बढ़ने की संभावना है। वंचित क्षेत्रों में बढ़ती रुचि बाज़ार के कारण धन प्रबंधकों को अपनी मूल्य निर्धारण प्रणाली को फिर से तैयार करने की आवश्यकता बढ़ जाती है। इन ग्राहक वर्गों को समझाने और इन्वेस्टग्लास के साथ साझेदारी करने की रणनीतियाँ। इन्वेस्टग्लास आपको तैयार डिजिटल समाधान बनाने की सुविधा देता है। पूरी तरह से अनुकूलन योग्य सीआरएम की बदौलत बैंकिंग सेवाएं और डिजिटल माध्यम का उपयोग हो रहा है। वेल्थ मैनेजर अब अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए अधिक व्यक्तिगत उत्पाद और सेवाएं प्रदान कर रहे हैं। यह उनके पास उपलब्ध डेटा की प्रचुरता के कारण संभव हो पाया है।.
बेहतर डिजिटल लेनदेन की पेशकश करने के लिए वित्तीय जरूरतों और उपभोक्ता खर्च का विश्लेषण करना आवश्यक है। कृत्रिम बुद्धिमत्ता डिजिटल क्षेत्र पर एक बड़ा खतरा साबित हो सकती है। बैंकिंग की प्रक्रिया ग्राहकों के डेटा का सही ढंग से विश्लेषण नहीं किया जाता है। दरअसल, मोबाइल फोन डेटा, चेक जमा, बचत खर्च, बिल भुगतान, फंड ट्रांसफर, ऑनलाइन भुगतान और निवेश पोर्टफोलियो के नियामक पहलुओं जैसी जानकारियों का उपयोग करके एक सलाह तैयार करना असंभव सा लगता है!
खतरा यह है कि आपको यह नहीं पता कि अपने ग्राहकों के साथ क्या साझा करना है। क्या यह सुपरमार्केट मोबाइल फोन अनुभव के साथ एक खोज अनुभव होना चाहिए, मारियो ब्रदर्स का एक प्रगतिशील गेम होना चाहिए जो पिछले स्तर को पूरा करने के बाद नए डिजिटल लेनदेन को सक्षम बनाता है, या एक अति-लक्षित अनुभव होना चाहिए?
ये खंड लेगो के टुकड़ों की तरह हैं, जो मिलकर बेहतर अनुभव बनाते हैं।
3: मुझ पर भरोसा करें, मैं आपका डिजिटल बैंकिंग बॉट हूँ!
ग्राहक की अपेक्षाओं और व्यवहार का अध्ययन करने पर, केवल 271 टीपी3टी स्विस व्यक्तियों ने ही किसी विशेषज्ञ के साथ काम किया है। वित्तीय सलाहकार और 50% से अधिक लोग अपने वित्त का प्रबंधन करते हैं। आंतरिक रूप से। कृत्रिम बुद्धिमत्ता और फिनटेक कंपनियों जैसे नए, अधिक कुशल सलाहकारों के उदय के साथ, व्यवहार का यह रुझान धन प्रबंधकों के लिए चिंताजनक पहलू है।.
फिनटेक कंपनियां ऐसी प्रौद्योगिकी कंपनियां हैं जो वित्तीय सेवाएं प्रदान करती हैं। इन सेवाओं में भुगतान, ऋण और निवेश सलाह जैसी चीजें शामिल हो सकती हैं। फिनटेक कंपनियां अक्सर इन सेवाओं को प्रदान करने के लिए डिजिटल तकनीकों का उपयोग करती हैं, इसलिए इन्हें कभी-कभी फिनटेक कंपनियां भी कहा जाता है। “डिजिटल बैंक।”
स्विस वित्तीय परिवेश में स्पष्ट रूप से एक दोहरापन दिखाई देता है: अधिकांश लोग बैंक का उपयोग करते हैं लेकिन अपनी संपत्ति के प्रबंधन के लिए अन्य साधनों को चुनते हैं। इससे संशयवादियों को समझाने के कई अवसर खुलते हैं, लेकिन साथ ही दीर्घकालिक जोखिम भी निहित होते हैं।.
वेल्थ मैनेजर्स के सामने चुनौती यह है कि अब हर व्यक्ति के हर फैसले के लिए किसी न किसी तरह की सलाह की जरूरत होती है, चाहे वह घर खरीदना हो या ग्राहक द्वारा चुनी गई बीमा पॉलिसी। यही वह क्षेत्र है जहां वेल्थ मैनेजर्स को भविष्य में विकसित होने की जरूरत है, ताकि वे बाजार में अपनी हिस्सेदारी बढ़ा सकें और ग्राहकों की अपेक्षाओं को बेहतर ढंग से पूरा कर सकें।.
इन्वेस्टग्लास का प्लेटफॉर्म त्वरित और कुशल निवेश निर्णय लेने के साधन उपलब्ध कराकर बाजार की जरूरतों के अनुरूप काम करने में सक्षम बनाता है। आज से ही अपने ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करें!
इन्वेस्टग्लास सीआरएम डिजिटल बैंकों के लिए निर्मित
4: मार्केटिंग में अति-व्यक्तिगतकरण और सर्वांगीण समाधान
हमारे ग्राहक-केंद्रित समाज ने लंबे समय से बड़े पैमाने पर अनुकूलन का समर्थन किया है। यह प्रवृत्ति धीरे-धीरे लेकिन निश्चित रूप से वित्तीय सेवाओं और धन प्रबंधकों को प्रभावित कर रही है और महामारी के कारण यह और भी तीव्र हो गई है, क्योंकि स्वास्थ्य संकट ने ग्राहक वर्गों के भीतर विभिन्न आवश्यकताओं को जन्म दिया है और उन्हें बढ़ावा दिया है। इसलिए, धन प्रबंधकों से यह अपेक्षा की जाती है कि वे कृत्रिम बुद्धिमत्ता और डिजिटल सलाहकार फिनटेक से जुड़कर प्रत्येक ग्राहक के लिए अपनी पेशकश को अनुकूलित करें।.
मुख्य रूप से दो क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा: जोखिम मूल्यांकन करने वाली कंपनियाँ, जिनकी तकनीक ग्राहक के जोखिम प्रोफाइल की व्याख्या कर सकती है, और भविष्यसूचक विश्लेषण करने वाली कंपनियाँ, जिनमें धन प्रबंधन उद्योग में अत्यधिक वृद्धि की संभावना है। InvestGlass CRM का उपयोग करें और हमारे अनुकूलन योग्य ग्राहक पोर्टल के साथ प्रत्येक ग्राहक के लिए अपनी पेशकश को अनुकूलित करें।.
इन्वेस्टग्लास सीआरएम एक ग्राहक संबंध प्रबंधन प्रणाली है जो वेल्थ मैनेजरों को अपने ग्राहकों से जुड़ने और उनकी आवश्यकताओं के अनुरूप सेवाएं प्रदान करने में मदद करती है। यह एक अनुकूलन योग्य क्लाइंट पोर्टल प्रदान करता है जो ग्राहकों को अपनी खाता जानकारी तक पहुंचने और ऑनलाइन लेनदेन करने की सुविधा देता है।.
इसके अलावा, ग्राहकों की अपेक्षाएं बदल रही हैं और वे ऑल-इन-वन समाधानों की ओर अग्रसर हो रहे हैं। दरअसल, ग्राहक और संभावित ग्राहक बाज़ार में उपलब्ध सबसे व्यापक पेशकश की तलाश में रहते हैं। इसलिए, वेल्थ मैनेजरों और वित्तीय कंपनियों को आम तौर पर, व्यापक प्रतिस्पर्धियों से मुकाबला करने के लिए पूरक सेवाएं या उत्पाद शामिल करने की आवश्यकता होती है। जो वेल्थ मैनेजर इस प्रवृत्ति को पहचान कर इस पर अमल करते हैं, उन्हें ग्राहकों की संतुष्टि और उन्हें बनाए रखने में सफलता मिलेगी। इन्वेस्टग्लास का ऑल-इन-वन समाधान, फिनटेक इकोसिस्टम और ओपन एपीआई इस प्रवृत्ति को अपनाते हैं।.
5: ट्रेंडी थीम के साथ आगे बढ़ें: भले ही आप उनसे सहमत न हों। ग्राहक सर्वोपरि है!
पिछले कुछ दशकों में, महामारी के मुख्य चर्चा का विषय बनने से पहले, स्थिरता और टिकाऊ निवेश का चलन जोर पकड़ रहा था। वैश्विक तापमान वृद्धि, बाल श्रम और, अधिक व्यापक रूप से, नैतिक और पर्यावरणीय मुद्दे निवेशकों के लिए तेजी से महत्वपूर्ण होते जा रहे थे। महामारी ने इस चलन को गति दी और धन प्रबंधकों के ग्राहक इस पर विचार करने लगे। ईएसजी पर्यावरण, सामाजिक और कॉर्पोरेट प्रशासन जैसे मानदंडों का पहले की तुलना में अधिक बारीकी से अध्ययन किया जाता है। इसलिए हमारा मुख्य उद्देश्य अपने ग्राहकों के मूल्यों और आवश्यकताओं को स्पष्ट रूप से समझना है।.
आपने शायद ESG शब्द पहले सुना होगा, लेकिन आपको इसका मतलब या इसकी अहमियत के बारे में पूरी जानकारी नहीं होगी। ESG पर्यावरण, सामाजिक और कॉर्पोरेट गवर्नेंस का संक्षिप्त रूप है। ये तीन मुख्य क्षेत्र हैं जिन पर निवेशक किसी कंपनी की स्थिरता का आकलन करते समय विचार करते हैं। निवेशकों के लिए स्थिरता का महत्व दिन-प्रतिदिन बढ़ता जा रहा है क्योंकि वे यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि उनका पैसा उन कंपनियों में लगाया जा रहा है जो दुनिया के लिए अच्छा काम कर रही हैं। महामारी के इस दौर में यह और भी महत्वपूर्ण हो गया है, जब लोग उन व्यवसायों का समर्थन करने के तरीके खोज रहे हैं जो समाज में सकारात्मक बदलाव ला रहे हैं।.
परिणामस्वरूप, वेल्थ मैनेजर्स से अपेक्षा की जाती है कि वे अपनी सस्टेनेबिलिटी संबंधी पेशकशों को मजबूत करें और सस्टेनेबल मानकों के अनुरूप उत्पादों को प्राथमिकता दें। इन्वेस्टग्लास आपकी पेशकश में ESG मानदंडों को एकीकृत करने के लिए साधन और लक्ष्य प्रदान करता है, साथ ही आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप AI रीबैलेंसिंग एडवाइजर भी उपलब्ध कराता है।.
6: अगली पीढ़ी की रिपोर्टिंग, जहां कम में ज़्यादा है: मोबाइल बैंकिंग ऐप्स में सब कुछ कैसे समाहित करें
आज के तकनीकी युग में किसी भी व्यवसाय के लिए प्रतिस्पर्धा की परिभाषा बदल गई है। फर्म, कंपनियां, दुकानें और व्यक्ति जागरूकता और ध्यान आकर्षित करने के लिए होड़ कर रहे हैं। ग्राहकों की सहभागिता और ध्यान आकर्षित करने के लिए, प्रक्रियाओं का उपयोग आसान, संवादात्मक और ग्राहक-अनुकूल होना आवश्यक है। इसलिए, प्रौद्योगिकियां और नवाचार ग्राहकों को दृश्य डेटा, ग्राफ और छवियों के माध्यम से आकर्षित करने और उनसे संवाद स्थापित करने का प्रयास करते हैं। इसी प्रकार, खातों का एकत्रीकरण ग्राहकों की संपत्तियों का अधिक सुगम और व्यापक दृश्य प्रस्तुत करता है।.
कुछ कारण हैं जिनकी वजह से उच्च वर्ग के ग्राहकों के लिए बैंक शाखाएं महत्वपूर्ण बनी रहेंगी। पहला कारण यह है कि बैंक शाखाएं ग्राहकों को अधिक व्यक्तिगत अनुभव प्रदान करती हैं, जिसे वे पसंद कर सकते हैं। वे बैंक कर्मचारी से आमने-सामने बात कर सकते हैं और अधिक व्यक्तिगत सेवा प्राप्त कर सकते हैं। बैंक शाखाएं अधिक सुरक्षित अनुभव भी प्रदान कर सकती हैं, क्योंकि ग्राहक किसी भी प्रश्न या चिंता के मामले में सीधे किसी से बात कर सकते हैं। अंत में, बैंक शाखाएं अधिक विलासितापूर्ण अनुभव प्रदान करती हैं, जिसे कुछ उच्च वर्ग के ग्राहक पसंद कर सकते हैं। वे उन विशेष सेवाओं और सुविधाओं का आनंद ले सकते हैं जो ऑनलाइन या मोबाइल बैंकिंग ऐप के माध्यम से उपलब्ध नहीं हैं।.
7: इंस्टेंट डेटा उड़ने वाली कारें नहीं हैं, यह ऑनलाइन बैंक खातों के लिए बनाया गया है।
किसी भी बैंकर या सेल्स मैनेजर के लिए डेटा सूचना का सबसे महत्वपूर्ण स्रोत है। वेल्थ मैनेजरों के लिए, अपने ग्राहक को जानना और इस प्रकार, अपने परामर्श और उत्पाद प्रस्तावों को डेटा पर आधारित करना अत्यंत आवश्यक है। इन्वेस्टग्लास डिजिटल फॉर्म की मदद से नए ग्राहक डेटा को आसानी से समृद्ध किया जा सकता है।.
जितना अधिक डेटा एकत्र किया जाएगा, आपकी सेवा या उत्पाद ग्राहक के लिए उतना ही बेहतर ढंग से अनुकूलित होगा और उनकी संतुष्टि का स्तर उतना ही अधिक होगा। चूंकि इस तरह के डेटा को एकत्र करने के तरीके सीमित हैं, इसलिए सलाहकार और धन प्रबंधक अब व्यवहार संबंधी डेटा या स्थानीयकरण डेटा जैसे सूचना के वैकल्पिक स्रोतों की तलाश कर रहे हैं। इसके अलावा, भविष्यसूचक विश्लेषण और वैकल्पिक डेटा संग्रह के लिए मशीन लर्निंग एक महत्वपूर्ण साधन है। उदाहरण के लिए, कृत्रिम बुद्धिमत्ता वेब को स्कैन कर भावनाओं और सोशल नेटवर्क के महत्वपूर्ण रुझानों पर जटिल डेटा निकाल सकती है।.
इसलिए, यह स्पष्ट है कि वेल्थ मैनेजरों को वैकल्पिक डेटा से निपटने और मशीन लर्निंग प्रक्रियाओं का समर्थन करने के लिए दक्षता और क्षमताएं विकसित करनी होंगी, जो कि इन्वेस्टग्लास समाधान में अंतर्निहित क्षमताएं हैं।.
क्या आप 2023 में डिजिटल बैंकिंग की शक्ति को अनलॉक करने के लिए तैयार हैं?
डिजिटल बैंकिंग का परिदृश्य केवल बदल ही नहीं रहा है; यह अत्यधिक तीव्र गति से विकसित हो रहा है। जैसे-जैसे हम 2023 में आगे बढ़ रहे हैं, अवसर प्रचुर मात्रा में ही नहीं बल्कि परिवर्तनकारी भी हैं। वेल्थ मैनेजरों के लिए, अनुकूलन करने और नवाचार करने का समय आ गया है। यह देखने की अपेक्षा करें कि अत्याधुनिक सुविधाएँ जैसे अगली पीढ़ी की रिपोर्टिंग, त्वरित डेटा एनालिटिक्स, और वैकल्पिक डेटा स्रोत अपवाद के बजाय आम बात बन रहे हैं। लेकिन यह यहीं समाप्त नहीं होता है।.
ऑनलाइन बैंकिंग: एक नया आयाम
ऑनलाइन बैंक इस डिजिटल क्रांति का नेतृत्व कर रहे हैं, जो केवल आपके बैंक खाते की ऑनलाइन जांच करने का मंच प्रदान करने से कहीं अधिक सेवाएं प्रदान करते हैं। ये पूर्ण विकसित वित्तीय केंद्र हैं जहां आप बैंकिंग कार्य कर सकते हैं, पैसे ट्रांसफर कर सकते हैं और यहां तक कि जटिल बैंकिंग लेनदेन भी कर सकते हैं, वह भी अपने घर के आराम से या यात्रा के दौरान।.
मशीन लर्निंग और एआई: गेम चेंजर
मशीन लर्निंग और कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) की शक्ति का उपयोग करना अब कोई विकल्प नहीं रह गया है; यह एक आवश्यकता बन गई है। ये डिजिटल बैंकिंग उपकरण वेल्थ मैनेजरों को निवेश विकल्पों की सिफारिश करने से लेकर वास्तविक समय में खर्चों को ट्रैक करने तक, अत्यधिक व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाते हैं। इस स्तर का अनुकूलन एक महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करता है जो पहले केवल किसी भौतिक शाखा में व्यक्तिगत बातचीत के माध्यम से ही प्राप्त किया जा सकता था।.
इन्वेस्टग्लास: आपका डिजिटल पार्टनर
इन्वेस्टग्लास में, हम न केवल इन डिजिटल बदलावों के साथ कदम मिलाकर चल रहे हैं, बल्कि हम इनकी राह भी तय कर रहे हैं। हमारे डिजिटल बैंकिंग समाधान आपके सर्वर पर या जिनेवा और वाउड कैंटन में स्थित सुरक्षित स्विस क्लाउड पर होस्ट किए जा सकते हैं। यह प्लेटफॉर्म आपकी आवश्यकतानुसार लचीला है और नियोबैंक और पारंपरिक बैंकिंग दोनों के साथ संगत है।.
मुख्य लाभ
- कम शुल्कभारी-भरकम मासिक रखरखाव शुल्क को अलविदा कहें।.
- आसान पहुँचआपके डिजिटल बैंक खाते और ऑनलाइन बैंकिंग खाते तक रीयल-टाइम पहुंच।.
- समय बचाने वालास्वचालित भुगतान और इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन से आपका समय बचता है, जबकि अतीत की बैंकिंग प्रणालियाँ काफी हद तक मैन्युअल प्रक्रियाओं पर निर्भर थीं।.
अपने संचालन को भविष्य के लिए तैयार करें
एआई से लेकर मशीन लर्निंग एल्गोरिदम तक फैली हमारी तकनीक समाधान FIDLEG और MIFID अनुपालन के लिए सहज अनुभव बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। चाहे वह फंड ट्रांसफर करना हो, खाते का शेष चेक करना हो, या दूर से चेक जमा करना हो, हमने आपकी हर ज़रूरत का ध्यान रखा है। वेबसाइटें आमतौर पर इस स्तर की सेवा और सुरक्षा प्रदान नहीं कर सकती हैं।.
सुरक्षा और अनुपालन
सुरक्षा सर्वोपरि है। इन्वेस्टग्लास के साथ, आपको न केवल अपने वित्तीय लक्ष्यों पर अधिक नियंत्रण मिलता है, बल्कि उन्नत सुरक्षा सुविधाओं का लाभ भी मिलता है। इनमें मोबाइल चेक डिपॉजिट और ई-वॉलेट के विकल्प शामिल हैं, जो सुनिश्चित करते हैं कि आपके लेनदेन न केवल तेज़ हों बल्कि सुरक्षित भी हों।.
नए ग्राहकों को आकर्षित करना
आज की दुनिया में जहां उपभोक्ता नकदी के बजाय डिजिटल भुगतान की ओर तेजी से बढ़ रहे हैं, ऐसे उन्नत फीचर्स नए ग्राहकों को आकर्षित करने में मददगार साबित हो सकते हैं। इसके अलावा, यह मौजूदा ग्राहकों को बैंकिंग सेवाओं तक अधिक आसानी से पहुंचने की सुविधा देता है और पारंपरिक तरीकों की तुलना में अधिक सुरक्षा प्रदान करता है।.
तो, क्या आप भविष्य में कदम रखने और इन अविश्वसनीय अवसरों का लाभ उठाने के लिए तैयार हैं? डिजिटल बैंकिंग के लाभ 2023 में? इन्वेस्टग्लास के साथ, भविष्य न केवल उज्ज्वल है, बल्कि क्रांतिकारी भी है।.
