वित्तीय ग्राहक जुड़ाव में सीएलएम बनाम सीआरएम

वित्तीय क्षेत्र में, निम्नलिखित के बीच अंतर को समझना महत्वपूर्ण है: ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) और ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन (सीएलएम) ग्राहक सहभागिता को अनुकूलित करने के लिए यह महत्वपूर्ण है। यद्यपि दोनों प्रणालियों का उद्देश्य ग्राहक संबंधों को बेहतर बनाना है, लेकिन वे अलग-अलग कार्य करती हैं।. सीआरएम सिस्टम मुख्य रूप से ग्राहक डेटा और संचार को संभालते हुए, अंतःक्रियाओं के प्रबंधन और संबंधों को बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित करें। इसके विपरीत, सीएलएम सिस्टम ग्राहक की पूरी यात्रा की देखरेख करना, प्रारंभिक संपर्क से लेकर ऑनबोर्डिंग और निरंतर सेवा तक, वित्तीय नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करना और प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करना। CRM और CLM दोनों को एकीकृत करने से दक्षता में वृद्धि, ग्राहकों की ऑनबोर्डिंग में तेजी और ग्राहकों के साथ मजबूत संबंध स्थापित हो सकते हैं।. 

परिचय

वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में, बहस के बीच ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन (सीएलएम) और ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) केवल संक्षिप्त शब्दों का खेल नहीं है। ये अलग-अलग प्रणालियाँ हैं जो ग्राहक जुड़ाव में विशिष्ट भूमिका निभाती हैं। जैसे-जैसे वित्तीय संस्थान डेटा-आधारित रणनीतियों को अपना रहे हैं, सीआरएम और सीएलएम का एकीकरण ग्राहक जुड़ाव और अनुपालन को संतुलित करने का एक मजबूत तरीका प्रदान करता है।.

सीआरएम का अनावरण किया गया

कभी बिक्री टीमों के लिए एक उन्नत फाइलिंग कैबिनेट हुआ करता था, लेकिन अब सीआरएम विकसित हो चुका है। हालांकि इसका मूल लक्ष्य - ग्राहक संबंधों का प्रबंधन - वही है, लेकिन इसकी क्षमताएं व्यापक हो गई हैं। आज के सीआरएम सिस्टम केवल डेटा को व्यवस्थित करने तक सीमित नहीं हैं; वे जटिल वर्कफ़्लो और स्वचालन प्रदान करते हैं जो वित्तीय सलाहकारों से लेकर अधिकारियों तक विभिन्न भूमिकाओं की आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।.

सीआरएम की एक नई नस्ल

आधुनिक सीआरएम प्रणाली एक स्विस प्रणाली है। यह कई तरह की कार्यक्षमताओं का भंडार है। यह ग्राहकों की विस्तृत प्रोफाइल बनाने, लेन-देन के इतिहास को ट्रैक करने और डेटा-आधारित संपर्क स्थापित करने की सुविधा देता है। लेकिन याद रखें, इसके मूल में, सीआरएम का उद्देश्य ग्राहकों के साथ सार्थक संबंध स्थापित करना है।.

सीएलएम के बारे में क्या?

इसके विपरीत, सीएलएम अधिक सूक्ष्म ढांचा प्रदान करता है। यह वित्तीय क्षेत्र में एक शक्तिशाली उपकरण है, जहां नियम सख्त हैं और ग्राहकों की अपेक्षाएं बहुत अधिक हैं। सीएलएम एक व्यापक विश्लेषणात्मक उपकरण प्रदान करता है जो ग्राहक की वित्तीय यात्रा में प्रत्येक बातचीत का मूल्यांकन करता है।.

सीएलएम में प्रमुख मेट्रिक्स

1. खोज: लक्षित सामग्री पर आधारित प्रारंभिक सहभागिता।.
2. शिक्षाग्राहकों के प्रश्नों के लिए परामर्शात्मक समाधान प्रदान करना।.
3. खरीदनाग्राहक द्वारा चुने गए उत्पाद या सेवा को अंतिम रूप देना।.
4. खरीदने के बादप्रदर्शन मूल्यांकन के लिए ग्राहकों से प्रतिक्रिया एकत्र करना।.
5. वकालतग्राहक सोशल मीडिया और अन्य प्लेटफार्मों पर ब्रांड एंबेसडर बन रहे हैं।.

विशेषीकृत समाधान

फेनरगो जैसी कंपनियां विशेषीकृत सीएलएम समाधान प्रदान करती हैं जो उत्कृष्ट प्रदर्शन करते हैं। अनुपालन और जोखिम का प्रबंधन उन क्षेत्रों में जहां पारंपरिक सीआरएम सिस्टम अपर्याप्त साबित हो सकते हैं, जोखिम कम करने के उपाय।.

अंतर: सीएलएम बनाम सीआरएम

जबकि दोनों प्रणालियों का उद्देश्य है ग्राहक को बेहतर बनाएं वफादारी और राजस्व स्रोतों के मामले में, वे दायरे और क्षमताओं में भिन्न होते हैं।. ग्राहक संबंध प्रबंधन में सीआरएम उत्कृष्ट है। लेकिन इसमें अक्सर गहन अनुपालन सुविधाओं की कमी होती है। दूसरी ओर, सीएलएम को जटिल नियमों का अनुपालन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जैसे कि मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी)।.

सीआरएम और सीएलएम: साथ मिलकर बेहतर परिणाम

1. दक्षता में वृद्धिएकीकृत सीआरएम और सीएलएम सिस्टम सुव्यवस्थित प्रक्रिया प्रदान करते हैं। व्यावसायिक प्रक्रियाएं.
2. त्वरित ऑनबोर्डिंगडेटा के केंद्रीकरण से ग्राहकों को तेजी से शामिल करना संभव है।.
3. संबंध निर्माणग्राहक सहभागिता और संतुष्टि को बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करना।.

अनुपालन पर ध्यान केंद्रित: सीआरएम और सीएलएम के साथ एएमएल और केवाईसी का संचालन

वित्तीय क्षेत्र में मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (AML) और ग्राहक को जानें (KYC) प्रोटोकॉल का प्रबंधन करना एक चुनौतीपूर्ण कार्य है। AML दिशानिर्देशों के अनुरूप अनुकूलित पारंपरिक CRM प्लेटफॉर्म कुछ हद तक राहत प्रदान करते हैं। ये CRM समाधान लेन-देन, बातचीत और व्यवहार से संबंधित ग्राहक डेटा एकत्र करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हालांकि, विशेष CLM सॉफ्टवेयर के साथ एकीकृत होने पर इनकी क्षमताओं को काफी हद तक बढ़ाया जा सकता है।.

सीआरएम सॉफ्टवेयर और सीएलएम प्लेटफॉर्म की भूमिका

यहां, अनुबंध जीवनचक्र प्रबंधन (सीआरएम) एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। जब सीआरएम डेटा को ग्राहक जीवनचक्र की विश्लेषणात्मक क्षमता के साथ जोड़ा जाता है, तो परिणाम बेहतर होते हैं। प्रबंधन सॉफ़्टवेयर, यह संयोजन अनुपालन के लिए एक शक्तिशाली उपकरण बन जाता है। यह आपको ग्राहक अंतःक्रियाओं और खरीद इतिहास को बारीकी से ट्रैक करने में सक्षम बनाता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि ग्राहक जीवनचक्र का प्रत्येक चरण एएमएल और केवाईसी नियमों के अनुरूप है।.

ग्राहक संपर्क और प्रतिधारण का प्रबंधन

ग्राहक प्रतिधारण अत्यंत महत्वपूर्ण है, खासकर नियामक परिदृश्य को ध्यान में रखते हुए। वित्तीय संस्थानों को आगे बढ़ना होगा. यह एकीकृत प्रणाली आपको ग्राहकों से प्रभावी ढंग से प्रतिक्रिया प्राप्त करने और उस डेटा का उपयोग करके ग्राहक संतुष्टि और ग्राहक बनाए रखने में सुधार करने की सुविधा देती है। यह बिक्री प्रक्रिया को अधिक पारदर्शी बनाती है और बिक्री के नए अवसर खोलती है।.

व्यापार प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करना

यह सहज एकीकरण ग्राहक जुड़ाव और कुछ व्यावसायिक प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करता है। उदाहरण के लिए, इन्वेस्टग्लास जैसे क्लाउड-आधारित जुड़ाव उपकरणों का उपयोग करना। विपणन क्लाउड के माध्यम से, संस्थान डेटा विश्लेषण कर सकते हैं जो ग्राहक व्यवहार और अंतःक्रिया पर मापने योग्य मेट्रिक्स प्रदान करता है। ये अंतर्दृष्टियाँ CRM और CLM दोनों प्लेटफार्मों के लिए अमूल्य हैं, जो समग्र व्यावसायिक रणनीति में योगदान देती हैं।.

अनुबंध निष्पादन और अनुपालन

लेकिन सीएलएम को जो बात अलग बनाती है, वह है अनुबंध निष्पादन और संपूर्ण अनुबंध जीवनचक्र पर इसका ध्यान केंद्रित करना, जो न केवल ग्राहक संतुष्टि बल्कि नियामक अनुपालन भी सुनिश्चित करता है। यह केवल ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन के बारे में नहीं है; बल्कि इसे कानूनी रूप से सही और अनुपालनपूर्ण तरीके से करने के बारे में है।.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न – सीएलएम बनाम सीआरएम की व्याख्या

• सीआरएम के संदर्भ में सीएलएम क्या है?
  सीएलएम ग्राहक के संपूर्ण जीवनचक्र पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे अनुपालन और कुशल डेटा प्रबंधन सुनिश्चित होता है।.
• सीआरएम, सीसीएम और कॉन्ट्रैक्ट मैनेजमेंट से किस प्रकार भिन्न है?
  सीआरएम का संबंध ग्राहक अंतःक्रियाओं से है, जबकि ग्राहक संचार प्रबंधन (सीसीएम) का ध्यान अनुकूलित संचार पर केंद्रित होता है और अनुबंध प्रबंधन कानूनी अनुबंधों से संबंधित होता है।.
• CRM और कस्टमर लाइफसाइकिल मैनेजमेंट आपस में कैसे जुड़े हुए हैं?
  सीआरएम, सीएलएम सिस्टम में डेटा फीड करता है, जिससे ग्राहक जीवनचक्र का व्यापक अवलोकन संभव हो पाता है।.

निष्कर्ष – आप CLM और CRM के लिए InvestGlass का उपयोग कर सकते हैं

अंततः, यह CLM बनाम CRM का सवाल नहीं है। यह इस बारे में है कि ये सिस्टम किस प्रकार सामंजस्य स्थापित करके ग्राहक जुड़ाव का समग्र अवलोकन प्रदान कर सकते हैं, प्रारंभिक संपर्क से लेकर दीर्घकालिक वफादारी तक। इन दोनों का लाभ उठाकर, वित्तीय संस्थान अनुपालन की जटिल दुनिया में भी आसानी से आगे बढ़ सकते हैं और साथ ही ग्राहकों की जरूरतों को भी समझ सकते हैं।.