चाबी छीनना
- A बैंकिंग सेवाएं प्रस्ताव के लिए अनुरोध (आरएफपी) वित्तीय संस्थानों में संभावित प्रदाताओं की निष्पक्ष रूप से तुलना करने के लिए एक संरचित प्रक्रिया है।.
- 2026 में एक मध्य आकार के बैंक के लिए "रिक्वेस्ट फॉर प्रपोजल" (RFP) में आम तौर पर योजना बनाने से लेकर अनुबंध पर हस्ताक्षर करने तक 10 से 14 सप्ताह लगते हैं, जबकि जटिलता के आधार पर कई परियोजनाओं में 10 से 12 सप्ताह लगते हैं।.
- स्पष्ट मूल्यांकन मानदंड, भार गुणक और एक मूल्यांकन मेट्रिक्स संगठनों को केवल सबसे कम शुल्क के बजाय सही बैंकिंग सेवा प्रदाता चुनने में मदद करते हैं।.
- यूरोपीय और स्विस समाधान जैसे इन्वेस्टग्लास बैंकों, धन प्रबंधकों, फाउंडेशनों और सार्वजनिक निकायों को ग्राहक संप्रभुता की रक्षा करने और अमेरिकी या चीनी प्रौद्योगिकी पारिस्थितिक तंत्र पर निर्भरता से बचने में मदद करते हैं।.
- यह लेख व्यावहारिक शासन, दस्तावेज़ीकरण, निर्णय लेने और नियंत्रणों पर केंद्रित है जिन्हें वित्त, ट्रेजरी, खरीद, आईटी, कानूनी, जोखिम प्रबंधन और मानव संसाधन टीमें तुरंत लागू कर सकती हैं।.
परिचय: 2026 में बैंकिंग आरएफपी क्यों मायने रखते हैं
सार्वजनिक निकाय, कॉर्पोरेट, एक गैर-लाभकारी संगठन, पेंशन योजनाएं और धन प्रबंधक आमतौर पर हर 3 से 5 साल में बैंकिंग सेवाओं की समीक्षा करते हैं। आरएफपी प्रक्रिया एक संगठन को यह सुनिश्चित करके बैंकिंग लागत को कम करने में मदद करती है कि सेवा प्रदाता प्रतिस्पर्धी दरें प्रदान करें और उस विक्रेता की पहचान करके जो उसकी संस्कृति से सबसे अच्छा मेल खाता है, ग्राहक सेवा, और प्रौद्योगिकी की जरूरतें.
2026 में, रीयल-टाइम भुगतान, ISO 20022 माइग्रेशन, साइबर सुरक्षा, GDPR, PSD2, DORA, और डेटा रेज़िडेंसी बैंकिंग की सेवाओं के लिए आरएफपी अधिक मांग वाली हो रही हैं, विशेष रूप से यूरोप और यूके में। यह गाइड ब्रिटिश अंग्रेजी में वित्त निदेशकों, खजांची, संचालन नेताओं, बोर्ड सदस्यों और विनियमित संस्थानों के लिए लिखी गई है जो एक पारदर्शी, ऑडिट योग्य चयन चाहते हैं।.
इन्वेस्टग्लास एक स्विस कंपनी है। सार्वभौम सीआरएम और ऑटोमेशन प्लेटफॉर्म। यह आरपी (RFP) से पहले, दौरान और बाद में बैंकों और वित्तीय संस्थानों को संचार, दस्तावेज़, स्कोरिंग, ऑनबोर्डिंग, केवाई सी (KYC) को केंद्रीकृत करके समर्थन करता है, पोर्टफोलियो स्विस होस्टेड या ऑन-प्रिमाइसेस इंफ्रास्ट्रक्चर में वर्कफ़्लो और क्लाइंट डेटा।.
बैंकिंग आर.एफ.पी. की मूल बातें
बैंकिंग प्रस्ताव अनुरोध (आरएफपी) एक प्रश्नावली एक्सएलएस, वर्ड या पीडीएफ और औपचारिक प्रक्रिया है जिसे किसी संस्थान द्वारा संभावित विक्रेताओं को बैंकिंग उत्पाद की तलाश में जारी किया जाता है।.
विशिष्ट ट्रिगर में अनुबंध की समाप्ति, उच्च शुल्क, विलय, खराब समर्थन, नए भुगतान नियम, बहु-मुद्रा आवश्यकताएं, या अंतर्राष्ट्रीय सेवाएं शामिल हैं। एक सामान्य बैंकिंग सेवाओं आर.एफ.पी. में खाते, भुगतान, तरलता और नकद प्रबंधन शामिल हो सकते हैं। एक केंद्रित आर.एफ.पी. एफ.एक्स. (विदेशी मुद्रा), कस्टडी, मर्चेंट अधिग्रहण, एस्क्रो, व्यापार वित्त, या डिजिटल चैनलों को संबोधित कर सकता है।.
सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों और पेंशन निधियों के लिए, खरीद नियमों के तहत अक्सर आर.एफ.पी. (RFP) की आवश्यकता होती है। आर.एफ.पी. (RFP) प्रक्रिया यह सुनिश्चित करती है कि बैंक पारदर्शी, न्यासीय निर्णय लें और बोर्ड के लिए एक ऑडिट ट्रेल (audit trail) तैयार करे।.
बैंकिंग में आरपीएफ़ क्या है?
बैंकिंग में प्रस्ताव के लिए अनुरोध (आरएफपी) चुनिंदा बैंकों को भेजी गई एक संरचित लिखित निमंत्रण है, जिसमें विशिष्ट बैंकिंग सेवाओं पर एक पूर्ण प्रस्ताव मांगा जाता है।.
यह आम तौर पर पूछता है:
- मूल्य निर्धारण अनुसूची और शुल्क संरचना
- कार्यान्वयन योजनाएँ और सेवा स्तर समझौते
- तकनीकी वास्तुकला, एपीआई, होस्ट-टू-होस्ट कनेक्टिविटी, और आईएसओ 20022 की तैयारी
- ऑनलाइन बैंकिंग, सुरक्षा, डेटा गोपनीयता, और अनुपालन इतिहास
- संबंध प्रबंधन संरचना, योग्यताएं और वृद्धि समर्थन
एक आर.एफ.पी. (RFP) उत्तरदाताओं द्वारा समान मान्यताओं, समय-सीमाओं और प्रारूपों का उपयोग करके समान प्रश्नों का उत्तर देने के कारण तुलना में सुधार करता है। एक आर.एफ.आई. (RFI) का उपयोग बाज़ार को समझने के लिए किया जाता है, जबकि एक आर.एफ.क्यू. (RFQ) संकीर्ण और मूल्य-आधारित होता है।.
संगठन बैंकिंग आर.एफ.पी (RFP) क्यों जारी करते हैं
आरएफपी प्रक्रिया संगठनों के लिए अपने वर्तमान बैंकिंग सेवा प्रदाता का समय-समय पर मूल्यांकन करना और यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि उन्हें बाज़ार में उपलब्ध सर्वोत्तम मूल्य और सेवाएँ मिल रही हैं।.
आम तौर पर इरादे मिले-जुले होते हैं:
- वित्तीय: लेनदेन शुल्क कम करें, शुल्क बेंचमार्क करें, उपज में सुधार करें, और खातों को समेकित करें।.
- जोखिम और अनुपालन: पूंजी की मजबूती, लचीलापन, साइबर नियंत्रण, सुरक्षा प्रमाणन और नियामक आचरण का मूल्यांकन करें।.
- रणनीतिक: डिजिटलीकरण, स्ट्रेट-थ्रू प्रोसेसिंग, सीआरएम एकीकरण, ईआरपी लिंक में सुधार, और श्रेणी प्रबंधन.
- शासन: लेखापरीक्षा, सार्वजनिक धन, पेंशन संपत्तियां, ग्राहक निधि और निवेश समितियों के लिए निर्णय लेने का दस्तावेजीकरण करें।.
वित्तीय संस्थान संवाददाता बैंकों, संरक्षक, प्रौद्योगिकी भागीदारों और योग्य निवेश सेवा प्रदाताओं का चयन करने के लिए आरपीएफ का भी उपयोग करते हैं।.
बैंक प्रस्ताव अनुरोध की योजना बनाना
अंक जारी करने से 3 से 4 सप्ताह पहले सावधानीपूर्वक योजना बनाने से अस्पष्ट प्रतिक्रियाएं और पुन: कार्य कम हो जाते हैं। अंतर्दृष्टि एकत्र करने और आरएफआई (RFP) के दायरे और प्राथमिकताओं को परिभाषित करने के लिए बैंकिंग सेवा प्रदाताओं के साथ नियमित रूप से बातचीत करने वाले हितधारकों का साक्षात्कार करें।.
ट्रेजरी, वित्त, खरीद, आईटी, कानूनी, जोखिम, संचालन और संबंधित फ्रंट-ऑफिस उपयोगकर्ताओं से एक स्टीयरिंग टीम बनाएं। यह तय करें कि क्या अनुरोध एक ही लॉट में सभी सेवाओं को कवर करता है या भुगतान, जमा, ऋण, फॉरेक्स और विशेष सेवाओं को अलग करता है।.
दायरे, उद्देश्यों और बजट को परिभाषित करना
एक व्यापक बैंकिंग आर.एफ.पी. में मौजूदा बैंकिंग वातावरण पर जानकारी की आवश्यकता होती है, जिसमें मौजूदा संबंध और लेन-देन की मात्रा शामिल है। खातों की संख्या, मुद्राओं, औसत शेष, वार्षिक भुगतान शुल्क, लेन-देन के प्रकार और समस्याओं को शामिल करें।.
एक सु-संरचित वित्त आर.एफ.पी. में परिभाषित संगठनात्मक वित्तीय लक्ष्य और उम्मीदवार संस्थानों के लिए विस्तृत विनिर्देश शामिल होते हैं। लक्षणीय उद्देश्य निर्धारित करें, जैसे कि लक्षित शुल्क में कमी, क्रेडिट रेटिंग की सीमा, अधिकतम कार्यान्वयन अवधि, या 2027 तक डिजिटल क्षमता। अनुबंध की अवधि, आमतौर पर 3 से 5 वर्ष, विस्तार के विकल्प, बजट की सीमाएँ, दायरे में सहायक कंपनियाँ, और ई.एस.जी. (पर्यावरण, सामाजिक और शासन) प्राथमिकताएँ परिभाषित करें।.
शासन, भूमिकाएं और जिम्मेदारियां
एक प्रोजेक्ट लीड नियुक्त करें, अक्सर एक ट्रेजरी मैनेजर या ऑपरेशन्स हेड, जो प्रोजेक्ट, कैलेंडर, डॉक्यूमेंट कंट्रोल, स्पष्टीकरण रजिस्टर और सभी संचार का प्रबंधन करे।.
मूल्यांकन समिति में वित्त, आईटी, कानूनी, खरीद, जोखिम और दैनिक बैंक संचालन में विशेषज्ञता वाले लोग शामिल होने चाहिए। संघर्ष नियम, निर्णय अधिकार, एस्केलेशन पाथ स्थापित करें, और कौन बोर्ड को अंतिम निर्णय प्रस्तुत करेगा। बिखरे हुए ईमेल थ्रेड्स की तुलना में इन्वेस्टग्लास जैसे सुरक्षित, एक्सेस-नियंत्रित प्लेटफ़ॉर्म को प्राथमिकता दी जाती है।.
बैंकिंग सेवा आरऍफ़पी दस्तावेज़ का मसौदा कैसे तैयार करें
अधिकांश मूल्य दस्तावेज़ का मसौदा तैयार करते समय बनाया जाता है। एक विशिष्ट 2026 बैंकिंग सेवाएं आरएफआई 25 से 60 पृष्ठों के साथ परिशिष्ट, सादे अंग्रेजी, क्रमांकित प्रश्न, मूल्य निर्धारण स्प्रेडशीट और स्पष्ट प्रस्तुतिकरण दिशानिर्देश हैं।.
आरएफपी परियोजना का एक अवलोकन प्रदान करते हैं, जो संगठन का संक्षिप्त विवरण है और आरएफपी के प्राथमिक लक्ष्य हैं। आरएफपी में संगठन के बारे में जानकारी प्रदान की जानी चाहिए, जिसमें उसका मिशन, संरचना, दीर्घकालिक लक्ष्य और किसी भी प्रासंगिक नीति या प्रदर्शन रिपोर्ट शामिल हैं, ताकि संभावित प्रदाता इसकी जरूरतों को समझ सकें।.
बैंकिंग आरऍफ़पी के आवश्यक अनुभाग
शामिल करें
- कार्यकारी सारांश: उद्देश्य, तिथियां, लक्ष्य और संपर्क व्यक्ति।.
- संगठनात्मक अवलोकन: कानूनी ढाँचा, इतिहास, स्थान, ग्राहक, कारोबार, संपत्ति और प्राथमिकताएँ।.
- वर्तमान बैंकिंग वातावरण: मौजूदा बैंक, खाते, लेनदेन की मात्रा और मुद्दे।.
- अनुरोधित सेवाएँ: चालू खाते, भुगतान, तरलता, एफएक्स, कार्ड, व्यापार वित्त, या एस्क्रो।.
- प्रस्ताव निर्देश: गोपनीयता, स्वरूपण नियम, आवश्यक प्रतियों की संख्या, प्रस्तुतीकरण पोर्टल, नियत तारीखें, और उत्तर प्रारूप।.
तकनीकी, सुरक्षा, और एकीकरण आवश्यकताएँ
वित्तीय उद्योग अत्यधिक विनियमित है, जिससे विक्रेताओं को आर.एफ.पी. (RFP) में अपनी सुरक्षा स्थिति, डेटा गोपनीयता नीतियों और अनुपालन इतिहास का विस्तृत विवरण देना आवश्यक हो जाता है। सुरक्षा और अनुपालन प्रोटोकॉल महत्वपूर्ण तत्व हैं जिन्हें बैंकों को आर.एफ.पी. (RFP) प्रस्तुतियों में संबोधित करने की आवश्यकता है।.
बहुकारक प्रमाणीकरण, उपयोगकर्ता नियंत्रण, ऑडिट ट्रेल्स, एपीआई, कट-ऑफ समय, फ़ाइल प्रारूप, सेपा, यूके फास्टर पेमेंट्स, आईएसओ 20022 दर्द और कैंट संदेश, आपदा रिकवरी, डेटा प्रोसेसिंग स्थान और क्लाउड उपठेकेदारों के बारे में पूछें। यूरोप में, आईसीटी जोखिम और तृतीय-पक्ष निरीक्षण पर डोरा की अपेक्षाओं को शामिल करें, जिसका मार्गदर्शन यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण का डोरा (DORA) सूचना.
मूल्य निर्धारण, सेवा स्तर और कार्यान्वयन
खाता प्रकार, लेनदेन प्रकार, चैनल, सहायक सेवा और एकमुश्त कार्यान्वयन लागत द्वारा विस्तृत मूल्य निर्धारण टेम्पलेट का अनुरोध करें। यह समान-से-समान तुलना का समर्थन करता है और कुल लागत निर्धारित करने में मदद करता है।.
सिस्टम उपलब्धता, भुगतान प्रसंस्करण, सहायता प्रतिक्रिया, घटना प्रबंधन और फ़ाइल कट-ऑफ के लिए सेवा स्तर परिभाषित करें। प्रत्येक उत्तरदाता से मील के पत्थर, संसाधन, परीक्षण, प्रशिक्षण, प्रलेखन, नामित संपर्क और गो-लाइव विंडो के साथ एक कार्यान्वयन योजना प्रदान करने के लिए कहें।, उदाहरण के लिए क्यू4 2026 से क्यू2 2027.
बैंकिंग आरपीएफ प्रक्रिया चलाना
विशिष्ट चरण हैं: समस्या, प्रश्नोत्तर, प्रतिक्रिया प्राप्ति, पूर्णता समीक्षा, लंबी सूची, छोटी सूची, अंतिम प्रस्तुति, बातचीत और सिफारिश। बैंकों को प्रतिक्रिया देने के लिए कम से कम 4 सप्ताह और आंतरिक मूल्यांकन के लिए 2 से 3 सप्ताह का समय दें।.
आरएफपी जारी करना और प्रश्नोत्तर का प्रबंधन
क्रेडिट शक्ति, भूगोल, क्षमताओं और लागू होने पर यह विनिश्चित करते हुए कि क्या कोई अमेरिकी बोलीदाता FDIC सदस्य है, के आधार पर 4 से 8 उपयुक्त संस्थानों को आमंत्रित करें। आरएफ़पी एक सुरक्षित पोर्टल या एन्क्रिप्टेड चैनल के माध्यम से भेजें।.
जारी होने के लगभग 10 दिन बाद स्पष्टीकरण की अंतिम तिथि निर्धारित करें। सभी इच्छुक बैंकों को समेकित प्रश्न और उत्तर प्रकाशित करें। सीधी बातचीत से बचें और सभी प्रतिक्रियाओं का एक एकल रजिस्टर रखें।.
प्रतिक्रियाओं का मूल्यांकन और अंकन
सबसे पहले एक पूर्णता जाँच करें। आरएफपी प्रक्रिया में प्रस्तावों के लिए स्पष्ट मूल्यांकन मानदंड और भार स्थापित करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह संगठनों को प्रतिक्रियाओं को निष्पक्ष रूप से स्कोर और तुलना करने की अनुमति देता है, जिससे बैंकिंग सेवा प्रदाताओं के निष्पक्ष चयन सुनिश्चित होते हैं।.
बैंकिंग सेवाओं के लिए आर.एफ.पी. (RFP) में प्रस्तावों के स्कोरिंग के लिए विशिष्ट वेटेज (भार) मानदंडों (criteria) के साथ एक मूल्यांकन मैट्रिक्स (evaluation matrix) शामिल होना चाहिए। आर.एफ.पी. (RFP) प्रतिक्रियाओं के मूल्यांकन के लिए बेंचमार्क (benchmark) विकसित करते समय, संगठनों को उन मानदंडों से शुरुआत करनी चाहिए जिन्हें निष्पक्ष रूप से स्कोर किया जा सके और प्रत्येक प्रस्तावित बैंक पर लगातार लागू किया जा सके। प्रत्येक मूल्यांकन मानदंड के लिए वेटेज (weighting) स्थापित करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह संगठनों को वह प्राथमिकता देने की अनुमति देता है जो उनके लिए सबसे ज्यादा मायने रखती है, जैसे कि लागत, सेवा की गुणवत्ता, या विशिष्ट क्षमताएं।.
स्कोर लागत, सेवा गुणवत्ता, प्रौद्योगिकी, सुरक्षा, संबंध समर्थन, कार्यान्वयन और लचीलापन। InvestGlass CRM स्कोर, टिप्पणियां, अटैचमेंट और ऑडिट रिकॉर्ड को सुरक्षित रूप से स्टोर कर सकता है।.
अंतिम चयनकर्ताओं का चयन और साक्षात्कार करना
2 से 4 फाइनलिस्ट चुनें। फाइनलिस्ट साक्षात्कार विक्रेता चयन प्रक्रिया का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हैं, जो संगठनों को संभावित सेवा प्रदाता टीमों की विशेषज्ञता और संगठन के साथ उनके तालमेल का आकलन करने की अनुमति देते हैं।.
हर बैंकिंग सेवा प्रदाता के लिए एक जैसी कार्यसूची का उपयोग करें। संस्कृति का मूल्यांकन करें, आकस्मिक योजना, वृद्धि पथ, और समान ग्राहकों के लिए केस स्टडी। बड़े आदेशों के लिए साइट विज़िट उपयोगी हो सकती हैं।.
बैंकिंग सेवा प्रदाता का चयन और ऑनबोर्डिंग
यह चरण विश्लेषण को जनादेश में बदल देता है। समिति को एक पसंदीदा भागीदार की सिफारिश करनी चाहिए और बताना चाहिए कि अन्य को क्यों अस्वीकार किया गया। यह रिकॉर्ड अगर निर्णय को चुनौती दी जाती है तो संगठन की रक्षा करता है।.
अंतिम अनुशंसा और शासन अनुमोदन
प्रक्रिया, मूल्यांकन, मानदंड, अंक, जोखिम, लागत और औचित्य को कवर करने वाला एक बोर्ड पेपर तैयार करें। स्कोरिंग मैट्रिक्स और मुख्य प्रतिक्रिया के अंश संलग्न करें। सार्वजनिक निकायों को औपचारिक प्रस्तावों की आवश्यकता हो सकती है, जबकि निजी कंपनियां अनुमोदन को मिनटों में दर्ज करती हैं।.
अनुबंध, प्रवासन, और प्रदर्शन निगरानी
शुल्क, सेवा स्तर (SLAs), क्षतिपूर्ति, समाप्ति अधिकार, डेटा सुरक्षा, और ऑडिट खंडों पर बातचीत करें। खाता खोलने, भुगतान फ़ाइल परीक्षण, उपयोगकर्ता प्रशिक्षण, चरणबद्ध वॉल्यूम, और ग्राहक संचार को कवर करने वाली एक माइग्रेशन योजना बनाएं।.
उपलब्धता, भुगतान अस्वीकृति दर, प्रतिक्रिया समय, घटनाओं और संतुष्टि जैसे प्रमुख प्रदर्शन संकेतकों (KPIs) को ट्रैक करें। तिमाही आधार पर और 12 महीनों के बाद औपचारिक रूप से प्रदर्शन की समीक्षा करें।.
प्रौद्योगिकी, डेटा संप्रभुता, और इन्वेस्टग्लास की भूमिका
आधुनिक बैंकिंग सेवाएँ डेटा, वर्कफ़्लो और प्रौद्योगिकी प्लेटफ़ॉर्म से अलग नहीं की जा सकती हैं। कई यूरोपीय संस्थान अब अमेरिकी या चीनी कंपनियों पर निर्भरता पर सवाल उठा रहे हैं क्लाउड और सीआरएम संवेदनशील वित्तीय डेटा के प्रदाता।.
इन्वेस्टग्लास बैंकिंग सेवा प्रदाता नहीं है। यह एक स्विस संप्रभु सीआरएम और ऑटोमेशन प्लेटफ़ॉर्म है जो विनियमित संगठनों को आरएफ़पी जीवनचक्र, ग्राहक डेटा, ऑनबोर्डिंग, अनुपालन वर्कफ़्लो, पोर्टफोलियो प्रबंधन और सुरक्षित पोर्टल का प्रबंधन करने में मदद करता है, जबकि संप्रभुता की रक्षा करता है।.
बैंकिंग आरपीएफ में ग्राहक डेटा संप्रभुता की सुरक्षा
आरएफपी में यह प्रश्न तेजी से पूछा जाने लगा है कि क्लाइंट और लेन-देन डेटा कहाँ संग्रहीत, संसाधित और बैकअप किया जाता है। इन्वेस्टग्लास स्विस होस्टिंग और ऑन-प्रिमाइसेस परिनियोजन प्रदान करता है, जो संगठनों को सीआरएम और क्लाइंट इंटरेक्शन डेटा पर नियंत्रण बनाए रखने में मदद करता है।.
विदेशी क्लाउड निर्भरता, एन्क्रिप्शन कुंजी, उपठेकेदारों, डेटा निवास और अतिरिक्त-क्षेत्राधिकार पहुँच के बारे में प्रश्नों को शामिल करें। यह विशेष रूप से निजी बैंकों, परिसंपत्ति प्रबंधकों, बीमाकर्ताओं, सार्वजनिक निकायों और संवेदनशील ग्राहक रिकॉर्ड का प्रबंधन करने वाली किसी भी संस्था के लिए प्रासंगिक है।.
इन्वेस्टग्लास का उपयोग करके बैंकिंग आर.एफ.पी (RFP) जीवनचक्र का समर्थन
इन्वेस्टग्लास बोली लगाने वाले बैंक संपर्कों को संग्रहीत कर सकता है, संचार को ट्रैक कर सकता है, मूल्यांकन स्कोर का प्रबंधन कर सकता है, दस्तावेजों को संरक्षित कर सकता है, और एक सुरक्षित ऑडिट ट्रेल प्रदान कर सकता है। चयन के बाद, यह समर्थन कर सकता है डिजिटल ऑनबोर्डिंग केवाईसी, पोर्टफोलियो प्रबंधन, ग्राहक संचार, और चयनित बैंक के साथ एकीकरण।.
उन संगठनों के लिए जो गैर-अमेरिकी और गैर-चीनी समाधान की तलाश में हैं, इन्वेस्टग्लास एक संप्रभु प्रौद्योगिकी नींव प्रदान करता है जो ग्राहक की संप्रभुता की रक्षा करता है और नियंत्रण वाले बुनियादी ढांचे के तहत रणनीतिक डेटा को रखता है।.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
किसी संगठन को बैंकिंग सेवाओं के लिए आर.एफ.पी. (RFP) कितनी बार चलानी चाहिए?
कई संगठन हर 3 से 5 साल में, या विलय, नियामक परिवर्तन, शुल्क वृद्धि, सेवा विफलता, या बड़े तकनीकी बदलाव के बाद जल्द ही मुख्य बैंकिंग सेवाओं की समीक्षा करते हैं।.
एक बैंकिंग आर.एफ.पी. में कितने बैंकों को आमंत्रित किया जाना चाहिए?
चार से आठ वित्तीय संस्थानों को आमंत्रित करना आमतौर पर पर्याप्त होता है। बहुत अधिक उत्तरदाताओं से आंतरिक संसाधन खिंच सकते हैं और सबसे मजबूत प्रदाताओं के साथ जुड़ाव कमजोर हो सकता है।.
बैंकिंग आरएफआई (RFP) को प्रबंधित करने के लिए किन आंतरिक संसाधनों की आवश्यकता होती है?
आपको एक आरपीएफई प्रोजेक्ट लीड, वित्त या ट्रेजरी विशेषज्ञ, आईटी एकीकरण विशेषज्ञता, कानूनी सलाहकार, जोखिम या अनुपालन अधिकारी और दैनिक बैंक उपयोगकर्ताओं की आवश्यकता है। मध्यम-जटिलता वाली परियोजना के लिए 60 से 100 संयुक्त स्टाफ घंटों की आवश्यकता हो सकती है।.
क्या छोटे संगठन बाहरी सलाहकारों के बिना एक बैंकिंग आरपीएफ चला सकते हैं?
हाँ। कई मध्यम आकार की कंपनियाँ, चैरिटी और धन प्रबंधक टेम्पलेट्स, शासन, स्पष्ट दायरे और अनुशासित मूल्यांकन के साथ आंतरिक रूप से प्रक्रिया का प्रबंधन कर सकती हैं। जटिल, बहु-देशीय या अत्यधिक तकनीकी जनादेशों के लिए सलाहकार सहायक होते हैं।.
हमें अपने बैंकिंग आर.एफ.पी. के साथ इन्वेस्टग्लास जैसे संप्रभु प्लैटफ़ॉर्म पर विचार क्यों करना चाहिए?
एक संप्रभु सीआरएम और स्वचालन मंच अमेरिकी या चीनी सॉफ्टवेयर प्रदाताओं से स्वतंत्र, स्विस या स्व-नियंत्रित बुनियादी ढांचे में ग्राहक और पोर्टफोलियो डेटा रखने में मदद करता है। यह भविष्य के आर.एफ.पी। चक्रों में लचीलापन, नियामक विश्वास और लचीलापन बढ़ाता है।.
संबंधित लेख
स्विस सॉवरेन सीआरएम: एआई पर निर्मित।.
कार्य करने के लिए तैयार।.
