L'indexation directe est-elle meilleure que les ETF ? Mise en œuvre de portefeuilles personnalisés et fiscalement efficaces à grande échelle
Lorsqu'il s'agit d'investir, il existe un grand nombre d'options. Les fonds négociés en bourse (ETF) constituent l'une des options les plus populaires. Les ETF offrent aux investisseurs un moyen de s'exposer à un panier d'actifs, et ils peuvent être négociés comme des actions. Mais l'indexation directe est-elle meilleure que les ETF ? Voici ce qu'il faut savoir et se connecter aux outils InvestGlass conçus pour les gestionnaires de portefeuille et les conseillers financiers.
- Qu'est-ce que l'indexation directe ?
- Rechercher l'efficacité fiscale dans un compte géré séparément
- Comment personnaliser les services offerts à vos investisseurs ?
- Quels sont les types d'investisseurs susceptibles de bénéficier d'une stratégie d'indexation directe ?
Qu'est-ce que l'indexation directe par rapport aux fonds communs de placement ?
L'indexation directe est une stratégie d'investissement qui consiste à acheter et à détenir des actions individuelles plutôt que d'acheter des ETF. Cette méthode d'investissement peut être plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs d'éviter de payer des impôts sur les plus-values réalisées sur les ETF eux-mêmes. En outre, l'indexation directe permet aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles.
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, est un type de fonds d'investissement qui détient des actifs tels que des actions, des matières premières ou des obligations et qui peut être négocié sur les marchés boursiers. Les ETF offrent aux investisseurs un moyen de s'exposer à un panier d'actifs, et ils peuvent être achetés et vendus comme des actions. Les ETF sont généralement préférés aux fonds indiciels traditionnels car ils présentent souvent des coûts moins élevés et des avantages fiscaux. Les ETF sont différents des actions fractionnées, qui impliquent la création de plusieurs comptes et l'investissement dans des fractions d'actions.
Un ETF peut inclure une variété d'actifs, y compris des actions, des matières premières et des obligations. Cela permet aux investisseurs d'être exposés à un large éventail de marchés et peut constituer un moyen pratique d'investir. En outre, les ETF peuvent être négociés sur les marchés boursiers, ce qui facilite leur achat et leur vente. Les ETF peuvent inclure des stratégies sophistiquées qui ont un impact sur la récupération des pertes fiscales. Il est également possible de compenser les gains en capital s'ils sont correctement utilisés. Le compte imposable peut varier d'un pays à l'autre ; assurez-vous donc de vous adresser d'abord à votre conseiller financier. Bien entendu, si vous utilisez un robot-conseiller, la fonction de fiscaliste est généralement incluse dans la solution du robot-conseiller.
En tant qu'InvestGlass, nous suggérons à nos clients d'être pédagogues et d'aborder les économies d'impôts potentielles dans le cadre de la proposition de gestion de portefeuille.
Recherche de l'efficacité fiscale dans un compte géré séparément avec des stratégies d'indexation directe
L'efficacité fiscale est une considération essentielle pour les investisseurs. En utilisant une stratégie d'indexation directe, les investisseurs peuvent éviter de payer des impôts sur les plus-values des ETF eux-mêmes. Cette méthode d'investissement peut être plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices. En outre, l'indexation directe permet aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles.
Les gestionnaires de portefeuille ont l'habitude de créer des mandats de portefeuille qui, dans le cadre de l'investissement Matic ou de stratégies actives, incluent des titres fiscalement avantageux. Vous pourrez également vendre des actions qui ont baissé et utiliser la perte pour compenser les gains, ce qui vous permettra de réduire votre facture fiscale ou d'éviter complètement l'impôt.
Comment personnaliser les services offerts à vos investisseurs ?
InvestGlass a créé un l'embarquement numérique pour les gestionnaires de fonds et les sociétés de conseil qui cherchent à mettre en place des solutions de conseil robotisé. Ces modèles sont construits sans aucune connaissance en codage et faciliteront la sélection de la plupart des stratégies d'investissement.
Ces outils d'intégration conviennent aux investisseurs institutionnels et aux investisseurs individuels. Seul le format variera, car il se peut que vous ne présentiez pas aux investisseurs individuels des informations telles que :
- erreur de suivi
- titres sous-jacents totalement transparents
- la baisse des coûts de transaction
- gestion fiscale des fonds
- performance de l'indice et de l'indice de référence
- description détaillée de l'investissement
- exposition aux facteurs
- minima d'investissement
- certains risques et conditions de marché liés au backtesting
Le robo-conseiller est connecté à l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass qui permet une gestion efficace des comptes gérés séparément. La présentation et l'arrière-plan peuvent être adaptés en fonction de l'investissement thématique que vous proposez.
Quels sont les types d'investisseurs susceptibles de bénéficier d'une stratégie d'indexation directe et de fonds négociés en bourse ?
Les investisseurs individuels apprécieront la stratégie d'indexation directe, car elle leur permet d'éviter de payer des impôts sur les plus-values réalisées sur les ETF eux-mêmes. Cette méthode d'investissement peut être plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices. En outre, l'indexation directe permet aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles.
Les investisseurs sensibles à la fiscalité, tels que les investisseurs fortunés et les régimes de retraite, peuvent également trouver l'indexation directe intéressante. L'indexation directe permet à ces investisseurs de mieux gérer leurs impôts en compensant les gains par des pertes. Les particuliers fortunés peuvent également bénéficier de la personnalisation des portefeuilles qu'offre une stratégie d'indexation directe. Le même type de client peut être concerné par les coûts de transaction et les rendements après impôts. Vous fournirez alors des documents fiscaux pour chaque investissement spécifique.
L'indexation directe est une méthode d'investissement plus avantageuse sur le plan fiscal, car elle permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices. En outre, l'indexation directe permet aux investisseurs de personnaliser et de contrôler davantage leurs portefeuilles. Les investisseurs sensibles à la fiscalité, tels que les particuliers fortunés et les régimes de retraite, peuvent également trouver l'indexation directe intéressante. L'indexation directe permet à ces investisseurs de mieux gérer leurs impôts en compensant les gains par des pertes. Les particuliers fortunés peuvent également bénéficier de la personnalisation des portefeuilles qu'offre une stratégie d'indexation directe.
L'indexation directe couplée à InvestGlass Digital onboarding + Gestion de portefeuille est un moyen fantastique de répondre aux valeurs personnelles de chaque investisseur, à ses objectifs d'investissement et à ses services de conseil hyperindividuels.