7 avantages de la banque numérique en 2022

1 - Passez au numérique - il n'est jamais trop tard pour une banque mobile

La pandémie mondiale a eu un impact considérable sur la vitesse d'adoption des technologies. En effet, les fermetures d'entreprises et le travail à distance ont rendu les rencontres en face-à-face plus rares. Cette tendance oblige les dirigeants des agences bancaires et les managers, si ce n'est pas encore le cas, à accélérer l'adoption du numérique et à proposer des produits et des services numériques :

• payer des factures en ligne
• applications mobiles
• envoyer de l'argent
• libre-service
• registre des cartes de débit
• les tâches bancaires - telles que la remédiation KYC pour les pièces manquantes
• cartes de prépaiement
• solde des comptes en ligne
• comptes d'épargne apps
• transfert d'argent sans contact
• processus d'intégration en ligne
• expérience client en ligne

Dans le secteur de la gestion de patrimoine, cela implique une plus grande attention portée au conseil numérique. Où InvestGlass aime mettre en œuvre intelligence artificielle pour créer une expérience intelligente.

Top numérique banque Les menaces existent partout, y compris à l'intérieur des agences bancaires. Les menaces, bien sûr, existent partout, y compris à l'intérieur de l'agence bancaire. Une transformation numérique qui améliore l'expérience client comporte de nombreuses caractéristiques à prendre en compte. Il ne s'agit pas d'une tendance croissante, mais d'un changement majeur. Traditionnel les banques doivent adopter solutions bancaires en ligne. Les sociétés de services bancaires en ligne doivent également améliorer l'application de services bancaires mobiles.

2 - Les institutions financières doivent collecter toutes les données dans tous les segments

Au cours des dernières années, le rôle des gestionnaires de patrimoine et le ciblage de leurs clients ont évolué. D'une approche purement patrimoniale, les gestionnaires de patrimoine envisagent désormais d'autres segments de clientèle. Les structures tarifaires des gestionnaires de patrimoine évoluent pour inclure les clients potentiels à faible solde. En effet, pour réussir et être en mesure de fournir leurs services à tous les segments du marché en réduisant les coûts ou en améliorant l'efficacité, les gestionnaires de patrimoine doivent s'associer à Intelligence artificielle les prestataires de services de conseil ou les solutions fintech similaires et les solutions SAAS.

En conséquence, ces marchés auparavant mal desservis deviennent de plus en plus importants pour l'avenir.

La présence des femmes et des personnes fortunées sur les marchés financiers est de plus en plus importante et on peut s'attendre à ce que cette tendance s'accentue. L'intérêt croissant pour les Les gestionnaires de patrimoine doivent reformuler leur stratégie de tarification en fonction de l'évolution des marchés. pour convaincre ces segments de clientèle et s'associer à InvestGlass. InvestGlass vous permet de construire des solutions numériques clés en main. services bancaires grâce à un CRM entièrement personnalisable et numérique. Les gestionnaires de patrimoine proposent désormais des produits et des services plus personnalisés pour répondre aux besoins de leurs clients. Cela est rendu possible par la richesse des données qui sont désormais à leur disposition.

Les besoins financiers et les dépenses des consommateurs doivent être analysés afin d'offrir de meilleures transitions numériques. L'intelligence artificielle pourrait constituer une plus grande menace pour l'économie mondiale. processus si bancaire Les données des clients ne sont pas bien digérées. En effet, consommer des données de téléphonie mobile, des chèques de dépôt, des coûts d'épargne, des paiements de factures, des transferts de fonds, des paiements en ligne et des aspects réglementaires du portefeuille d'investissement pour produire un seul conseil semble impossible !

Le risque est de ne pas savoir quoi partager avec ses clients. S'agit-il d'une expérience de découverte d'un supermarché sur téléphone portable, d'un Mario Bros progressif permettant de nouvelles transactions numériques une fois le niveau précédent atteint, ou d'une expérience hyperciblée ?

Les segments sont comme des lego : ensemble, ils forment de meilleures expériences.

3 - Faites-moi confiance, je suis votre robot bancaire numérique !

En étudiant les attentes et le comportement du client, seuls 27% des Suisses ont travaillé avec un conseiller financier et plus de 50% gérer leurs finances en interne. Cette tendance comportementale est un aspect inquiétant pour les gestionnaires de patrimoine avec la montée en puissance de nouveaux conseillers plus efficaces tels que l'intelligence artificielle et les entreprises de Fin-tech.

Les entreprises Fintech sont des entreprises technologiques qui fournissent des services financiers. Ces services peuvent aller des paiements aux prêts en passant par les conseils en investissement. Les sociétés Fintech utilisent souvent des technologies numériques pour fournir ces services, c'est pourquoi elles sont parfois appelées “banques numériques”.”

L'environnement financier suisse présente clairement une dualité : la plupart des gens utilisent une banque mais choisissent d'autres moyens pour gérer leur patrimoine. Cela ouvre un large éventail d'opportunités pour convaincre les sceptiques, mais cela comporte aussi des risques à long terme.

Le défi pour les gestionnaires de patrimoine est que chaque décision d'un individu exige désormais une forme de conseil, qu'il s'agisse de l'achat d'une maison ou du choix d'une assurance par un client. C'est dans ce domaine que les gestionnaires de patrimoine doivent évoluer à l'avenir, afin de gagner des parts de marché et de mieux répondre aux attentes des clients.

La plateforme InvestGlass permet de répondre aux besoins du marché en fournissant les moyens de prendre des décisions d'investissement rapides et efficaces. Satisfaites les attentes de vos clients dès aujourd'hui !

InvestGlass CRM construire pour les banques numériques

4 - L'hyperpersonnalisation du marketing et la solution tout-en-un

Notre société centrée sur le client soutient depuis longtemps la personnalisation de masse. Cette tendance touche lentement mais sûrement les services financiers et les gestionnaires de patrimoine et a été exacerbée par la pandémie, car la crise sanitaire crée et renforce une pluralité de besoins au sein des segments de clientèle. On s'attend donc à ce que les gestionnaires de patrimoine se connectent à l'intelligence artificielle et à la fintech de conseil numérique pour adapter leur offre à chaque client.

Les deux axes principaux seront les sociétés d'évaluation des risques, dont la technologie peut interpréter le profil de risque d'un client, et les sociétés d'analyse prédictive, qui devraient avoir un potentiel de croissance extrême dans le secteur de la gestion de patrimoine. Utilisez InvestGlass CRM et adaptez votre offre à chaque client grâce à notre portail client personnalisable.

InvestGlass CRM est un système de gestion de la relation client qui aide les gestionnaires de patrimoine à entrer en contact avec leurs clients et à adapter leurs services à leurs besoins. Il fournit un portail client personnalisable qui permet aux clients d'accéder aux informations relatives à leur compte et d'effectuer des transactions en ligne.

En outre, les attentes des clients ont évolué et s'orientent vers des solutions tout-en-un. En effet, les clients et les prospects recherchent l'offre la plus complète du marché. Par conséquent, les gestionnaires de patrimoine et les sociétés financières, en général, doivent inclure des services ou des produits supplémentaires afin d'être compétitifs par rapport à leurs concurrents. Les gestionnaires de patrimoine qui reconnaissent cette tendance et agissent en conséquence verront la satisfaction et la fidélisation de leurs clients s'améliorer. La solution tout-en-un, l'écosystème fin-tech et l'API ouverte d'InvestGlass s'inscrivent dans cette tendance.

5 - Sortez des thèmes à la mode - même si vous ne les partagez pas. C'est le client d'abord !

Au cours des dernières décennies, avant que la pandémie ne devienne le principal sujet de discussion, la durabilité et la tendance à l'investissement durable gagnaient du terrain. Le réchauffement climatique, le travail des enfants et, plus généralement, les questions éthiques et environnementales revêtaient une importance croissante pour les investisseurs. La pandémie a accéléré la tendance et les clients des gestionnaires de patrimoine envisagent d'investir dans le développement durable. GSE (environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise) plus étroitement que par le passé. Il s'agit donc de comprendre clairement les valeurs et les besoins de vos clients.

Vous avez peut-être déjà entendu parler du terme "ESG", mais vous ne savez pas exactement ce qu'il signifie ni pourquoi il est si important. ESG est un acronyme qui signifie "environnement, social et gouvernance d'entreprise". Il s'agit des trois principaux domaines que les investisseurs prennent en compte lorsqu'ils examinent la durabilité d'une entreprise. La durabilité devient de plus en plus importante pour les investisseurs, car ils veulent s'assurer que leur argent est investi dans des entreprises qui font le bien dans le monde. C'est d'autant plus important aujourd'hui, pendant la pandémie, que les gens cherchent des moyens de soutenir les entreprises qui font la différence.

Par conséquent, on attend des gestionnaires de patrimoine qu'ils renforcent leur offre en matière de développement durable et qu'ils affichent leur priorité en matière de produits conformes aux principes du développement durable. InvestGlass fournit les moyens d'intégrer les critères ESG dans votre offre ainsi qu'un conseiller en rééquilibrage d'IA pour s'adapter à votre stratégie d'investissement.

6 - Next-Gen Reporting quand moins c'est plus - comment tout intégrer dans les applications bancaires mobiles

Pour toute entreprise, l'ère technologique dans laquelle se trouve notre société a redéfini la concurrence. Les entreprises, les sociétés, les magasins et les individus se battent pour attirer l'attention et la notoriété. Pour favoriser l'engagement et l'attention des clients, les processus doivent être faciles à utiliser, interactifs et conviviaux. C'est pourquoi les technologies et les innovations tentent d'accroître l'attention des clients en leur fournissant des données, des graphiques et des images visualisables afin de les impliquer et d'interagir avec eux. Une agrégation similaire des comptes permet d'obtenir une vue plus conviviale et plus complète des actifs des clients.

Il y a quelques raisons pour lesquelles les agences bancaires continueront à être importantes pour les clients haut de gamme. Tout d'abord, les agences bancaires offrent une expérience plus personnelle que les clients peuvent préférer. Ils peuvent parler à un banquier en personne et obtenir un service plus personnalisé. Les agences bancaires peuvent également offrir une expérience plus sûre, car les clients peuvent parler à quelqu'un en personne s'ils ont des questions ou des préoccupations. Enfin, les agences bancaires offrent une expérience plus luxueuse que certains clients haut de gamme peuvent préférer. Ils peuvent bénéficier de services exclusifs et de commodités qui ne sont pas disponibles en ligne ou par le biais d'applications bancaires mobiles.

7 - Instant Data n'est pas une voiture volante, c'est un compte bancaire en ligne.

Les données sont la source d'information la plus importante pour tout banquier ou directeur commercial. Pour les gestionnaires de patrimoine, il est impératif de connaître son client et, par conséquent, de baser ses conseils et ses propositions de produits sur des données. Les formulaires numériques InvestGlass permettent d'enrichir facilement les données des nouveaux clients.

Plus les données sont collectées, mieux votre service ou votre produit sera adapté au client et plus sa satisfaction sera grande. Comme la manière de collecter ces données est limitée, les conseillers et les gestionnaires de patrimoine recherchent désormais une autre source d'information, telle que les données comportementales ou les données de localisation. En outre, l'apprentissage automatique est un atout important dans le cadre de l'analyse prédictive et de la collecte de données alternatives. Par exemple, l'intelligence artificielle peut scanner le web et extraire des données complexes sur les sentiments et les tendances critiques des réseaux sociaux.

Il est donc clair que les gestionnaires de patrimoine devront développer des compétences et des capacités pour traiter les données alternatives et soutenir les processus d'apprentissage automatique, capacités inhérentes à la solution InvestGlass.

Êtes-vous prêt à exploiter la puissance de la banque numérique en 2023 ?

Le paysage de la banque numérique n'est pas seulement en train de changer ; il évolue à une vitesse vertigineuse. Alors que nous avançons dans 2023, les opportunités ne sont pas seulement abondantes, elles sont transformatrices. Pour les gestionnaires de patrimoine, le moment d'adapter et d'innover est maintenant. Attendez-vous à voir des fonctionnalités de pointe telles que des rapports de nouvelle génération, des analyses de données instantanées et des sources de données alternatives devenir la norme plutôt que l'exception. Mais cela ne s'arrête pas là.

Banque en ligne : La nouvelle frontière

Les banques en ligne sont à l'avant-garde de cette révolution numérique, car elles offrent bien plus qu'une simple plateforme permettant de consulter son compte bancaire en ligne. Ce sont des centres financiers à part entière où vous pouvez effectuer des opérations bancaires, transférer de l'argent et même vous engager dans des transactions bancaires complexes, tout cela depuis le confort de votre domicile ou en déplacement.

L'apprentissage automatique et l'IA : des changements qui changent la donne

Exploiter la puissance de l'apprentissage automatique et de l'intelligence artificielle (IA) n'est plus facultatif, c'est une nécessité. Ces outils bancaires numériques permettent aux gestionnaires de patrimoine d'offrir des services hyperpersonnalisés, allant de la recommandation d'options d'investissement au suivi des dépenses en temps réel. Ce niveau de personnalisation offre un avantage significatif qui n'était auparavant réalisable que par le biais d'une interaction personnelle dans une succursale physique.

InvestGlass : Votre partenaire numérique

Chez InvestGlass, nous ne nous contentons pas de suivre le rythme de ces changements numériques, nous donnons le ton. Nos solutions bancaires numériques peuvent être hébergées sur votre serveur ou sur le nuage suisse sécurisé à Genève et dans le canton de Vaud. La plateforme est aussi flexible que vous le souhaitez, compatible avec les néobanques et les opérations bancaires traditionnelles.

Principaux avantages

• Diminution des frais: Dites adieu aux frais de maintenance mensuels élevés.
• Un accès plus facile: Accès en temps réel à votre compte bancaire numérique et à votre compte bancaire en ligne.
• Gain de temps: Les paiements automatiques et les transactions électroniques vous font gagner du temps, contrairement aux systèmes bancaires du passé qui reposaient essentiellement sur des processus manuels.

Préparez l'avenir de vos opérations

Nos solutions technologiques, allant de l'IA aux algorithmes d'apprentissage automatique, sont conçues pour créer des expériences fluides pour la conformité FIDLEG et MIFID. Qu'il s'agisse de transférer des fonds, de vérifier des soldes de compte ou même de déposer des chèques à distance, nous avons ce qu'il vous faut. Les sites Web ne peuvent généralement pas offrir ce niveau de service et de sécurité.

Sécurité et conformité

La sécurité est primordiale. Avec InvestGlass, non seulement vous avez plus de contrôle sur vos objectifs financiers, mais vous bénéficiez également de fonctions de sécurité améliorées. Celles-ci incluent des options pour les dépôts de chèques mobiles et les portefeuilles électroniques, garantissant que vos transactions ne sont pas seulement rapides mais aussi sûres.

Attirer de nouveaux clients

Dans un monde où les consommateurs délaissent de plus en plus les espèces au profit des paiements numériques, offrir de telles fonctionnalités avancées peut contribuer à attirer de nouveaux clients. En outre, cela permet aux clients existants d'accéder plus facilement aux services bancaires, en offrant plus de sécurité que les méthodes traditionnelles.

Êtes-vous prêt à faire un pas vers l'avenir et à tirer parti de ces incroyables avantages de la banque numérique en 2023 ? Avec InvestGlass, l'avenir n'est pas seulement prometteur, il est révolutionnaire.