Red verden og sig nej til papirbaseret onboarding!
Digital onboarding erstatter i stigende grad traditionelle papirbaserede processer i banksektoren, hvilket fører til betydelige omkostningsreduktioner og øget effektivitet. Implementering af digital onboarding kan reducere omkostningerne til kundeoptagelse fra $280 til $120, og i de efterfølgende år til $19 for detailbankvirksomhed; for virksomhedsbankvirksomhed kan omkostningerne falde fra $4,000 til $1,200. Derudover har bankerne oplevet en 20% stigning i kundeopkøb og en 15% reduktion i tilknyttede omkostninger efter at have indført fuldt digitale onboarding-processer.
Dette skift øger ikke kun effektiviteten i driften, men forbedrer også kundetilfredsheden ved at give hurtigere og mere bekvem adgang til banktjenester. Når kunderne er kommet ombord digitalt, kan de problemfrit overgå til at blive brugere af bankens CRM-system (Customer Relationship Management). Denne integration giver mulighed for at levere personlige kundeportaler, letter KYC-afhjælpning og understøtter yderligere onboarding-krav såsom upload af identifikationsdokumenter og bevis på adresse.
Digital onboarding moderniserer ikke kun bankoplevelsen, men gør også institutionerne bedre i stand til at opfylde kundernes forventninger og de lovmæssige krav.
Ved hjælp af CRM-software kan medarbejderne tilpasse onboarding-løsningen og påvirke onboarding-rejsen. Onboarding af medarbejdere kan også forbedre virksomhedens kapacitet ved at gøre HR-teamet mere fleksibelt med effektiv talentstyring ved ansættelser.
Digital onboarding af finansielle tjenester med InvestGlass
Hos InvestGlass leverer vi en alt-i-en CRM-løsning, der indeholder en komplet onboarding-proces. Vores kunder har valget mellem fuld digital onboarding, eller en blanding af begge dele, selv om det øger den manuelle arbejdsbyrde at blive ved med at bruge papir. Vi kan opdele digital onboarding i tre hovedfaser. Først skal kunden udfylde en eller flere formularer for at få sine oplysninger korrekt ind i systemet. Dernæst iværksætter vi godkendelsesprocesser og udfører ID-verificeringer. Endelig kan vi være nødt til at foretage KYC-oprydninger på et senere tidspunkt.
Indsamling af information
Vi kan præsentere invitationen til at indsamle data på forskellige måder afhængigt af den ønskede brugeroplevelse. Banker skal digitalisere deres onboarding-formularer, som derefter kan sendes til specifikke prospekter. Du kan dele disse formularer via e-mail eller integrere enkle underskriftsformularer på din hjemmeside. Hvis kundeemnerne allerede har fået en kundeportal, kan formularerne deles direkte via portalen, afhængigt af organisationens privatlivspolitik. Interessenter udfylder de nødvendige oplysninger og filer via formularerne, og du modtager en meddelelse, når de har afsluttet processen.
Godkendelse og verifikation
Digital onboarding har til formål at gøre det nemmere for kunderne at acceptere eller afvise den pågældende kunde. Virksomheder ønsker også at verificere potentielle kunders identitet og tjekke deres navne i AML- og advarselslister. For at verificere enkeltpersoner og personer, der udfylder formularerne, kan du bruge en række InvestGlass-partnere fra AML-tjek til ID-verifikation med ansigtsgenkendelse. Disse kontroller kan automatiseres eller startes manuelt afhængigt af dine behov. Når et prospekt er kategoriseret, f.eks. lav risiko, middel risiko eller PEP-person, kan du starte (igen automatisk eller ej) en godkendelsesproces. Godkendelsesprocessen gør det muligt at acceptere eller afvise prospekter afhængigt af deres svar, risikoniveau og så videre. Det er dig, der sætter spillereglerne.
Kend din kunde - “KYC”-oprydning
Når du har accepteret et kundeemne, kan du oprette adgang til en kundeportal, indlede kommunikation, dele dokumenter, generere investeringsforslag og bruge alle løsningens funktioner og produkter til at etablere robuste og varige relationer. Endnu vigtigere er det, at du kan oprette Markedsføring Automatisering og nem udvikling af KYC-afhjælpningsprocesser. Det kan f.eks. være, at du vil indstille et KYC-afhjælpningstjek, hvis en bruger ændrer sin adresse, nationalitet eller civilstand. KYC-afhjælpning er kontrol af kundernes oplysninger. Det sker normalt rettidigt eller ved særlige begivenheder. Via InvestGlass kan afhjælpning meddeles på enhver enhed, og afhjælpningsformularer kan deles via e-mail eller kundeportal. Det er klart, at traditionelle måder som telefonopkald eller personlige møder stadig er mulige, men vi vil gøre det digitalt!!!
Glem ikke, at kunden er et menneske!
Lad os fokusere på tricks og tips til onboarding af potentielle kunder. Uanset om du er en udfordrerbank eller en etableret, kan de måske vække din interesse.
- Organisationen er alt. Når du opretter dine formularer og din onboardingproces, skal du sørge for, at arbejdsgangen og hvert trin er tydeligt og komplet.
- Forbliv enkel og hurtig. Du bør ikke bede en kunde om at udfylde en formular i mere end 10 minutter.
- Spred onboarding. For at fastholde dit prospekts engagement skal du sprede din proces over flere trin eller faser.
- Sæt klare forventninger og mål. Dette vil hjælpe dig med at vurdere metrics og din onboarding-kvalitet. Og dermed hjælpe dig med at maksimere din kundetilgang.
- Få feedback regelmæssigt. Gør det muligt at få feedback fra dine potentielle kunder og klienter for at forbedre dine arbejdsgange.
Red verden og sig nej til papirbaseret onboarding!
Indfør digital onboarding, og forvent en stigning på 80% i din fastholdelsesrate! Men hold nøje øje med din proces, da 60% af kunderne opgav digital onboarding sidste år af flere årsager, f.eks. kompleksitet, længde osv. Så lad os gøre os klar, hvis du er en digital bank, Hvis du er mægler, bank eller IFA, er det din tur til at holde op med at bruge papir!
Start din gratis prøveperiode af InvestGlass digital onboarding
Digital onboarding med InvestGlass - Ofte stillede spørgsmål
1. Hvad er digital onboarding i bankverdenen?
Digital onboarding erstatter traditionelle papirbaserede processer med onlineformularer, ID-tjek og godkendelser. Med InvestGlass kan bankerne strømline onboarding af kunder og samtidig reducere omkostningerne og øge effektiviteten.
2. Hvor meget kan bankerne spare med digital onboarding?
Detailbanker kan reducere omkostningerne til at skaffe kunder fra $280 til helt ned til $19 i de efterfølgende år. Virksomhedsbankers omkostninger kan falde fra $4.000 til $1.200. InvestGlass leverer værktøjerne til at opnå disse besparelser med automatiserede arbejdsgange.
3. Hvordan forbedrer digital onboarding kundetilfredsheden?
Det giver hurtigere og mere bekvem adgang til tjenester. Med InvestGlass kan potentielle kunder udfylde formularer online, bekræfte deres identitet sikkert og få øjeblikkelig adgang til personaliserede kundeportaler.
4. Hvad er faserne i InvestGlass' digitale onboarding?
Processen omfatter tre trin:
- Indsamling af oplysninger via formularer.
- Godkendelse og ID-verifikation.
- Løbende afhjælpning af KYC.
Dette skaber en komplet, kompatibel og brugervenlig rejse.
5. Hvordan håndterer InvestGlass identitetsbekræftelse?
InvestGlass integrerer med pålidelige partnere til AML-tjek, ansigtsgenkendelse og ID-verifikation. Disse kontroller kan være automatiserede eller manuelle og hjælpe institutioner med at kategorisere potentielle kunder som lav, mellem eller høj risiko.
6. Hvad er KYC-sanering, og hvordan håndterer InvestGlass det?
KYC-sanering er processen med at opdatere og genkontrollere kundedata efter ændringer som f.eks. adresse- eller nationalitetsopdateringer. Med InvestGlass kan afhjælpning udløses automatisk og styres via formularer, kundeportaler eller meddelelser.
7. Kan digital onboarding tilpasses?
Ja, det er muligt. Medarbejdere kan bruge InvestGlass CRM til at designe skræddersyede onboarding-arbejdsgange og tilpasse formularer, godkendelsesregler og kommunikationsmetoder, så de opfylder organisationens behov og kundernes forventninger.
8. Hvad er den bedste praksis for effektiv onboarding?
InvestGlass anbefaler, at man holder formularerne korte, opdeler onboarding i klare trin, sætter målbare mål og indsamler feedback. Disse fremgangsmåder reducerer antallet af opgivelser og forbedrer kundetilgangen.
9. Hvorfor skal banker gå væk fra papirbaseret onboarding?
Onboarding på papir er langsomt, dyrt og fejlbehæftet. Digital onboarding med InvestGlass reducerer den manuelle arbejdsbyrde, sænker driftsomkostningerne og forbedrer fastholdelsesgraden med op til 80%.
10. Hvordan kan min organisation begynde at bruge InvestGlass' digitale onboarding?
Du kan aktivere digital onboarding direkte i InvestGlass CRM. Vælg mellem fuldt digitale, papirbaserede eller hybride arbejdsgange, og start din gratis prøveversion af InvestGlass i dag for at modernisere din onboardingproces.