في ظل اقتصاد اليوم غير المستقر, 82% من فشل الأعمال التجارية سببها سوء إدارة التدفق النقدي، مما يجعل التنبؤ الدقيق أكثر أهمية من أي وقت مضى (فوربس). بالإضافة إلى ذلك, 29% من الشركات الصغيرة والمتوسطة تواجه مخاطر الإعسار إذا فقدوا عميلاً أو موردًا رئيسيًا، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى أدوات مالية قوية (ذا أستراليان). منصات مثل إنفست جلاس لتخطيط موارد المؤسسات وإدارة علاقات العملاء توفير تحليلات مالية في الوقت الفعلي وإدارة التدفقات النقدية الآلية, مساعدة الشركات على تجاوز التقلبات الاقتصادية بفعالية

فهم التدفق النقدي ومكوناته

بادئ ذي بدء، التدفق النقدي هو صافي المبلغ النقدي الوارد والصادر من وإلى الشركة خلال فترة معينة. وهو يعكس صحة وسيولة الأعمال التجارية. يتكون هذا التدفق من:

1. التدفقات النقدية الداخلة: يشمل ذلك إيرادات المبيعات وعائدات القروض والدخل من أنشطة الاستثمار وأي مصادر أخرى للنقد.
2. التدفقات النقدية الخارجة: هذه هي النفقات، والفواتير، ومدفوعات الديون، والأنشطة الاستثمارية، وأي أموال نقدية أخرى تخرج من الشركة.

الفرق بين التدفقات الداخلة والخارجة هو صافي التدفق النقدي. ويعني التدفق النقدي الموجب أن التدفق النقدي الموجب يعني أن التدفق النقدي الداخل إلى الشركة أكثر من الخارج منها، في حين أن التدفق النقدي السالب يشير إلى العكس.

التنبؤ باستخدام ميزانية التدفق النقدي

الطريقة الأكثر فعالية للتنبؤ هي إنشاء ميزانية التدفق النقدي. تساعد هذه الميزانية أصحاب الأعمال على تحديد مقدار النقد المطلوب في المستقبل. ستتضمن ميزانية التدفق النقدي النموذجية تقديرات لجميع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة خلال إطار زمني محدد. ومع مرور العام، من الضروري مقارنة هذه الميزانية بالأرقام الفعلية لإجراء التعديلات في الوقت المناسب.

خطوات تحسين التنبؤ بالتدفق النقدي لديك

1. تنبؤات المبيعات: ابدأ بتقدير مبيعاتك. وينبغي أن تستند توقعات المبيعات إلى البيانات التاريخية وظروف السوق الحالية وأي تغييرات في العمليات أو الاستراتيجية التجارية.
2. ميزانية الأعمال: قم بمواءمة توقعات مبيعاتك مع ميزانية عملك. ستشمل هذه الميزانية التكاليف المتغيرة والنفقات الثابتة والفوائد المحتملة. قم بتحديث هذه الميزانية بانتظام لتعكس الظروف الحالية.
3. إدارة الديون والائتمان: حساب جميع مدفوعات الديون ومدفوعات الائتمان وتكاليف الفائدة. راقب حساباتك المصرفية واجعل من أولوياتك سداد الديون ذات الفائدة العالية. للحصول على أموال إضافية، فكر في خيارات القروض ذات معدلات الفائدة المنخفضة.
4. إدارة التدفقات النقدية الداخلة: قم بزيادة التدفق النقدي عن طريق تحسين استراتيجيات المبيعات، أو تقديم حوافز للدفع في الوقت المناسب، أو حتى تعديل الأسعار. تذكر أن ترسل الفواتير في الوقت المناسب لضمان وجود سيولة نقدية كافية في متناول اليد.
5. مراقبة التدفقات النقدية الخارجة: تتبع جميع النفقات، بما في ذلك الرواتب ومشتريات المخزون والتكاليف المتغيرة. يمكن أن يؤدي خفض النفقات غير الضرورية أو إعادة التفاوض على العقود إلى زيادة التدفق النقدي الإيجابي.
6. المراجعات المنتظمة: تحقق من ميزانية التدفق النقدي الخاص بك على أساس منتظم. من خلال مراقبة التدفق النقدي لعملك، ستضمن أن لديك ما يكفي من المال لتلبية احتياجات عملك، من الرواتب إلى المخزون.

ميزانية التدفق النقدي: دليل صاحب العمل التجاري لزيادة التدفق النقدي

بالنسبة لأي صاحب عمل، فإن فهم وإدارة التدفقات النقدية الداخلة والخارجة أمر بالغ الأهمية. ويقع في صميم هذا الفهم وضع ميزانية التدفق النقدي. فهي توفر رؤية شاملة للأموال المتوقعة الواردة إلى الشركة، مثل الأموال الواردة من المبيعات أو أنشطة التمويل، والمدفوعات النقدية المتوقعة، بما في ذلك خدمة الديون والتكاليف التشغيلية. من خلال فحص بيان الأرباح والخسائر إلى جانب ميزانية التدفق النقدي، يمكن لأصحاب الأعمال تحديد المجالات التي يجب تحسينها، مما قد يؤدي إلى زيادة الأموال في العمل. سواء كان ذلك من خلال تعديل الاستراتيجيات لتوليد تدفقات نقدية أكبر، أو التفكير في خفض الأسعار لتحفيز المبيعات، أو التنبؤ بالنقد اللازم للاستثمارات أو التوسعات المستقبلية، فإن ميزانية التدفق النقدي التي يتم الحفاظ عليها بشكل جيد تضمن بقاء الشركة مستعدة ومرنة من الناحية المالية.

استراتيجيات التدفق النقدي الإيجابي في الأوقات المضطربة

1. مدخرات الطوارئ: احتفظ دائماً بمدخرات في متناول اليد. وهذا يضمن لك الحصول على النقد في حالات الأرقام السلبية غير المتوقعة.
2. استراتيجية التسعير: فكر في إعادة النظر في إعادة النظر في التسعير الخاص بك، أو تقديم خصومات للدفع المبكر، أو البحث عن العملاء الذين يمكنهم الدفع مقدمًا.
3. إدارة المخزون: الحد من المخزون الزائد أو الاستثمار في المخزون الذي يتحول بسرعة، وبالتالي تحسين التدفق النقدي.
4. تمديد وقت الدفع: في حين أنه من الضروري إدارة الديون، إلا أن العمل مع الموردين لتمديد آجال السداد يمكن أن يوفر الراحة.
5. التمويل قصير الأجل: يمكن أن يكون ذلك مفيدًا لتغطية فجوة التدفق النقدي السلبي.

الأفكار النهائية

إن التنبؤ بالتدفق النقدي خلال الأوقات المضطربة يشبه محاولة التنبؤ بالطقس في مناخ مضطرب. ولكن باستخدام الأدوات المناسبة مثل نظام تخطيط موارد المؤسسات وإدارة علاقات العملاء من InvestGlass، إلى جانب المراقبة المستمرة واتخاذ القرارات السريعة، يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة ضمان سير عملياتهم التجارية بسلاسة. تذكّر أن الأمر لا يتعلق فقط بالحصول على المزيد من السيولة النقدية، بل يتعلق أيضًا بتحسين التدفق النقدي لضمان الاستقرار والنمو على المدى الطويل.