كيف تمكّن إنفستغلاس حلول إدارة الثروات الجاهزة لشركات إدارة الأصول المستقلة الحديثة

تقدم الحلول الجاهزة لإدارة الثروات المساعدة لشركات الاستشارات في تقديم إدارة استثمارية قابلة للتوسع، وتقارير، وإعداد فواتير، وامتثال دون الحاجة بناء كل وظيفة من الصفر. في عام 2026، لم يعد السؤال مجرد ما إذا كان ينبغي على الشركة الاستعانة بمصادر خارجية، بل أصبح عما إذا كان بإمكانها فعل ذلك مع حماية بيانات العملاء، والرقابة التنظيمية، وفلسفتها الاستثمارية الخاصة.

الوجبات الرئيسية

• منصات وبرامج إدارة الأصول الجاهزة تمنح المستشارين الماليين نموذج تشغيل جاهز للاستخدام لبناء المحافظ، والتداول، وإعادة التوازن، وإعداد التقارير، والامتثال.
• تشير الأبحاث إلى أن المستشارين الذين يعهدون بإدارة أصولهم إلى منصات إدارة الأصول التابعة لجهات خارجية (TAMPs) يوفرون ما معدله تسع ساعات أسبوعياً، وغالباً ما تقارب هذه المدة يوم عمل كامل.
• توفير إنفست غلاس (InvestGlass) طبقة تكنولوجية سيادية سويسريكية لأعمال منصات إدارة الأصول المستقلة (TAMP)، حيث تدمج نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، والإعداد الرقمي، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وتدفقات عمل الامتثال، وبوابات العملاء بعيداً عن النظم البيئية للبيانات الأمريكية والصينية.
• يمكن لهيكلة منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMP) دعم حسابات الصناديق المشتركة المُدارة، والصناديق المتداولة في البورصة، والحسابات المُدارة بشكل مستقل (SMAs)، والدخل الثابت، والاستثمارات البديلة، وإعداد التقارير على مستوى الأسرة.
• يجب أن يحمي نظام إدارة الثروات (TAMP) المناسب تجربة العملاء، وعلاقات العملاء، وشفافية الرسوم، وسيادة البيانات مع نمو الأعمال التجارية.

ما هو الحل الجاهز لإدارة الثروات؟

الحلول الجاهزة لإدارة الثروات، والتي غالباً ما يُشار إليها برامج إدارة الأصول الجاهزة (TAMPs)، هي منصات خارجية متكاملة تتولى العمليات اليومية لإدارة الاستثمار. تم تصميم منصة إدارة الأصول الجاهزة (TAMP) تبسيط إدارة الاستثمار للمستشارين الماليين وعملائهم من خلال توفير منصة مدعومة بالتقنية لمراقبة وإدارة ودعم استثمارات العملاء وتوزيع الأصول.

• توفر برامج إدارة الأصول الجاهزة (TAMPs) مجموعة أدوات “جاهزة للاستخدام” لإدارة توزيع الأصول، واختيار الأوراق المالية، والتداول، وإعادة التوازن، وإعداد التقارير، والامتثال.
• ظهرت منصات إدارة الأصول الجاهزة في الثمانينيات، وهي مستخدمة اليوم من قبل مستشاري الاستثمار المسجلين، والوسطاء التجار، والبنوك الخاصة، والمكاتب العائلية، ومديري الثروات في جميع أنحاء أوروبا والمملكة المتحدة والشرق الأوسط.
• عادةً ما تدمج هذه المنصات إدارة الأصول، والحلول الاستثمارية، وحسابات العملاء، وإعداد التقارير، والفواتير، وتحليل المخاطر، ومراقبة الامتثال، والبوابات الآمنة في بيئة واحدة.
• بحلول عام 2025، أظهرت استطلاعات الصناعة أن أكثر من 25 بالمائة من المستشارين الماليين على مستوى العالم يستخدمون شكلاً ما من أشكال منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMP) أو دعم إدارة الاستثمار الخارجي. في الولايات المتحدة، التقديرات أعلى، حيث تقرير داكوتا حوالي 3 تريليونات دولار أمريكي من أصول منصات إدارة الأصول التابعة لطرف ثالث (TAMP).
• يعمل إنفستغلاس كبنية تكنولوجية أساسية سويسرا يمكنها دعم نموذج إدارة الأصول الجاهز الخاص بالشركة أو التكامل مع مديري الأصول والأمناء ومزودي منصات إدارة الأصول الخارجية (TAMP).

لماذا يلجأ المستشارون الماليون إلى منصات إدارة الأصول الجاهزة

تواجه الشركات الاستشارية ضغوطاً على هوامش الربح، والتنظيم، وتوقعات العملاء الرقمية، والمنافسة من خدمات الاستثمار الآلية. تم تصميم حلول إدارة الثروات الجاهزة للتوافق مع نمو الشركة، والاحتياجات التشغيلية، ومعايير خدمة العملاء.

• توفر المنصات الجاهزة وقتاً للمستشارين من خلال تخفيف المهام الإدارية، مما يسمح لهم بالتركيز على بناء علاقات العملاء والأنشطة المولدة للإيرادات.
• تشير الأبحاث إلى أن المستشارين الماليين الذين يوجهون مهام إدارة الأصول الخاصة بهم إلى منصات إدارة الأصول التابعة لجهات خارجية يوفرون ما معدله تسع ساعات أسبوعياً، مما يسمح لهم بالتركيز على الأنشطة الأكثر درباً للأرباح.
• يُفيد المستشارون الذين يعهدون بإدارة 50% أو أكثر من أصولهم الخاضعة للإدارة (AUM) إلى جهات خارجية بأنهم يوفرون حوالي يوم عمل واحد في الأسبوع مقارنةً بمن يعهدون بإدارة عدد أقل من الحسابات إلى جهات خارجية.
• تيح منصات إدارة الأصول الجاهزة (TAMPs) للمستشارين الماليين تفويض مهام إدارة الأصول مثل أبحاث الاستثمار، وتخصيص المحفظة الاستثمارية، وإدارة الحسابات، والفواتير، وإارادة التقارير، مما يمكنهم من التركيز على خدمة العملاء وتنمية الأعمال.
• يتمتع المستشارون الذين يستخدمون منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMPs) بنمو تجاري قابل للتوسع، حيث تتيح لهم الاستعانة بمصادر خارجية إمكانية إدارة عدد أكبر من الحسابات دون الحاجة إلى توظيف طاقم عمل داخلي واسع.
• من خلال الاستعانة بمصادر خارجية لمهام مثل إعداد التقارير والفواتير لصالح منصة إدارة الأصول التابعة لجهة خارجية (TAMP)، يمكن للمستشارين تقليل تكاليفهم العامة، حيث لا يحتاجون إلى توظيف موظفين إضافيين لهذه المهام.
• تسمح منصات إدارة الأصول الجاهزة (TAMPs) للمستشارين الماليين بتفويض مهام إدارة الأصول، مما قد يؤدي إلى زيادة الربحية من خلال توفير الوقت لجذب العملاء والاجتماع بهم.
• من خلال تفويض مهام إدارة الاستثمار والتشغيل إلى منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMPs)، يمكن للمستشارين تقليل تكاليفهم العامة بشكل كبير، حيث لا يحتاجون إلى توظيف طاقم إضافي داخلياً للقيام بهذه الوظائف.
• يتضمن اختيار الاستثمار في منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMPs) قائمة قوية من الاستراتيجيات المؤسسية والوصول إلى الاستثمارات البديلة.
• تعزز إنفستغلاس هذه المزايا من خلال إدارة علاقات العملاء، والضم الرقمي، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وأتمتة التسويق, التنبيهات الآلية، وإمكانية رؤية المحفظة الاستثمارية، وسير عمل الامتثال حول أي حل مختار لمنصة إدارة الأصول الجاهزة (TAMP).

العناصر الأساسية لحل إدارة الثروات الجاهز للاستخدام

يجمع نموذج التسليم المفتاح الفعال بين خدمات الاستثمار والتكنولوجيا في بنية تقنية واحدة متماسكة. تدمج حلول التسليم المفتاح الفعالة إدارة علاقات العملاء (CRM) وأدوات تقارير الأداء ضمن بنية تقنية متماسكة.

• طبقة إدارة الاستثمار: المحافظ النموذجية، بناء المحافظ، اختيار الأوراق المالية، إعادة التوازن، صناديق الاستثمار المشتركة، الصناديق المتداولة في البورصة، الدخل الثابت، فئات الأصول و استراتيجيات إدارة المحافظ المعززة بالذكاء الاصطناعي واستراتيجيات الاستثمار القائمة على المتوسط المتحرك البسيط.
• عمليات إدارة الأصول: أتمتة التداول، إجراءات الشركات، تتبع الأصول، الفواتير، حساب الأداء، التقارير الضريبية، وسير عمل المكاتب الخلفية.
• دعم العمليات الخلفية: المنصات التي تقدم دعم العمليات الخلفية عادة ما تقوم بأتمتة الفواتير، وفتح الحسابات، وتنفيذ الصفقات.
• أدوات إدارة علاقات العملاء: إدارة علاقات العملاء للخدمات المالية مع الانضمام الرقمي وأتمتة التسويق, ، والرسائل الآمنة، ومشاركة المستندات، وأتمتة التسويق، وبوابات العملاء التي تحسن تجربة العملاء والاحتفاظ بهم.
• الامتثال والأمان: يجب أن يتضمن الامتثال والأمان في منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMPs) أدوات مدمجة لإدارة المخاطر وبروتوكولات أمان بيانات صارمة لحماية معلومات العملاء.
• التهيئة الرقمية: نماذج رقمية، توقيع إلكتروني،, التحقق الآلي من معرفة عميلك, تساعد استبيانَات مكافحة غسيل الأموال وملاءمة العملاء الجدد على الانتقال من مرحلة العملاء المحتملين إلى فتح الحساب بشكل أسرع.
• التحليلات والتقارير: لوحات معلومات للمستشارين، ومحافظ العملاء المدمجة، وعروض الأسر المدارة الموحدة، وتقارير تحمل العلامة التجارية الخاصة لأفراد متعددين في علاقة عائلية واحدة.
• تنوع الميزات: يمكن أن تتباين منصات إدارة الأصول الجاهزة في عروضها، بما في ذلك ميزات مثل بوابات العملاء، وأدوات حصاد الخسائر الضريبية، وأتمتة التسويق، مما يمكن أن يعزز الكفاءة التشغيلية لممارسات الاستشارات المالية.
• تغطي إنجست غلاس نظام إدارة علاقات العملاء للبنوك الخاصة ومديري الثروات, ، وتأهيل العملاء، وساعات عمل المحافظ الاستثمارية، والامتثال، وإعداد التقارير، وبوابات العملاء في حزمة كاملة سيادية تتصل بمنصات إدارة الأصول التابعة لجهات خارجية (TAMPs) أو المكاتب الداخلية.

أنواع هياكل الاستثمار الجاهزة: من غلاف صناديق الاستثمار المشتركة إلى الحسابات المُدارة بشكل منفصل

يمكن تقديم إدارة الثروات الجاهزة من خلال عدة هياكل للحسابات. يخدم كل هيكل مستثمرين مختلفين، وأهدافاً مالية، وتفضيلات للرسوم، ومستويات مختلفة من التخصيص.

• حسابات الصناديق المشتركة المجمعة (Wrap accounts): تعمل هذه الحسابات على تجميع عدة صناديق مشتركة ضمن إطار إداري ورسوم واحدة. وهي تبسط عملية الفوترة لعملاء التجزئة والعملاء الأثرياء نسبياً، بما في ذلك تداول المستثمر للصناديق المشتركة ضمن برنامج مُدار.
• حسابات المحافظ المدارة لصناديق الاستثمار المتداولة: تركز هذه المحافظ على خيارات استثمارية تتسم بانخفاض التكلفة والشفافية، والمخصصة للاستراتيجيات السلبية، أو الاستراتيجيات القائمة على العوامل، أو الاستراتيجيات الذكية (بيتا الذكية).
• الحسابات المُدارة بشكل منفصل: يُبنى الحساب المُدارة بشكل منفصل لمستثمر واحد ويمكن أن يعكس الاعتبارات الضريبية، أو تفضيلات الحوكمة البيئية والاجتماعية ومؤسس الشركات، أو المراكز المُركزة، أو تفويضاً استثمارياً مخصصاً.
• الحسابات المدارة الموحدة والأسر: يمكن للحسابات المدارة الموحدة للأسر أن تدمج صناديق الاستثمار المشترك، والصناديق المتداولة في البورصة، والحسابات المدارة بشكل مستقل، وغيرها من الأصول؛ بهدف تحقيق تخصيص موحد للأصول، وإدارة المخاطر، وإعداد التقارير.
• غالباً ما يتطلب المستثمرون ذوو الملاءة المالية العالية والمستثمرون المؤسسيون خدمات أوسع، وخدمات إضافية، وتقارير أكثر تفصيلاً مقارنة بالحسابات الأصغر.
• يمكن لـ InvestGlass عرض هذه الهياكل ومراقبتها في واجهة واحدة، سواء تم تنفيذ العمليات بواسطة مزود خدمات إدارة الأصول (TAMP)، أو مكتب الاستثمار الداخلي، أو أمين حفظ طرف ثالث.

مواءمة عمل منصات إدارة الأصول التابعة لجهات خارجية (TAMP) مع فلسفتك الاستثمارية وشرائح عملائك

لا يناسب كل مزود منصة أصول خارجية (TAMP) كل شركة استشارية. يتضمن اختيار مزود المنصة المناسب تحديد أעداف عملك، ومراجعة فلسفتك الاستثمارية، وتحديد ميزاتك وخدماتك المفضلة.

• فلسفة الاستثمار: حدد ما إذا كانت الشركة تتبع استراتيجيات الاستثمار السلبي، أو استراتيجيات العوامل، أو الدخل، أو القيمة، أو النمو، أو العائد المطلق، أو الأصول المتعددة.
• العρισية والمستدامة والاستثمار المسؤول: منذ عام 2020، يتوقع المزيد من العملاء تفضيلات استدامة موثقة، وفحصاً، وتقارير تتعلق بالتعرض للمخاطر.
• تقسيم العملاء: قد يحتاج الشباب المهنيون، ورواد الأعمال، والمتقاعدون، والمستثمرون ذوو الثروات العالية إلى مجموعات مختلفة من أغطية صناديق الاستثمار المشتركة، ونماذج الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)، والدخل الثابت، والحسابات المُدارَة بشكل مستقل (SMAs).
• التخصيص والتحكم: يخشى بعض المستشارين فقدان السيطرة. يمكن لعلاقة منظمة بشكل جيد أن تبقي تخصيص الأصول الاستراتيجي، واختيار المدير، ونصيحة العملاء داخل الشركة مع الاستعانة بمصادر خارجية لتنفيذ المهام.
• يجب ألا يكون الأداء السابق أبداً عامل الاختيار الوحيد. ينبغي على الشركات تقييم أدلة العمليات، والحوكمة، والمخاطر، والمدى الملائم.
• تقسيم العملاء في نظام InvestGlass CRM يربط ملفات العملاء الشخصية، والأهداف المالية، ودرجات المخاطر، والمحافظ النموذجية، مما يساعد المستشارين على توثيق سبب ملاءمة كل حل استثماري لكل عميل.

تقييم وإجراء العناية الواجبة لمزودي الخدمات الجاهزة

إجراء العناية الواجبة الصارمة أمر ضروري قبل تخصيص أصول العملاء لأي برنامج تسليم مفتاح، أو مدير أصول، أو منصة إدارة نماذج أصول خارجية (TAMP).

• نطاق الخدمة: تحديد ما إذا كانت خدمات منصة إدارة الأصول الشاملة (TAMP) تتضمن التداول، وإعادة التوازن، وتجنب الخسائر الضريبية، وإعداد التقارير، والفواتير، وإنشاء المقترحات، ودعم التواصل مع العملاء.
• هيكل الرسوم: تتضمن شفافية الرسوم في منصات إدارة الأصول المتكاملة (TAMPs) السعي نحو هياكل رسوم مفككة وواضحة الفهم للعملاء والمستشارين.
• مقارنة الرسوم: من الضروري تقييم هياكل الرسوم لمختلف منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMPs)، حيث يمكن أن تختلف بشكل كبير وتؤثر على القيمة الإجمالية لشركتك.
• نطاق التسعير: يمكن أن تختلف رسوم منصات إدارة الأصول التابعة لجهات خارجية (TAMP) الشائعة بناءً على التعقيد، حيث يشير بعض المزودين إلى حوالي 0.45 بالمائة إلى 2.5 بالمائة من الأصول تحت الإدارة (AUM) مقابل خدمات الإدارة الفرعية أو خدمات المنصة، كما هو ملاحظ من قبل محافظ شيرمان.
• الرسوم الفردية: مراجعة رسوم المنصة، وتكاليف المدير، وتكاليف الحفظ، وتكاليف التداول، ورسوم التغليف، والرسوم الاستشارية بشكل منفصل.
• تكامل التكنولوجيا: اختبار واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، روابط الأمناء، أدوات الإعداد، أنظمة المحفظة وتوافق إدارة علاقات العملاء (CRM).
• البصمة التنظيمية: اسأل عن مكان تخزين البيانات، والجريمة القضائية التي تنطبق، وما إذا كانت البنية التحتية الأمريكية أو الصينية تخلق مخاوف تتعلق بالسيادة.
• العملاء المثاليون: عند تقييم منصات إدارة الأصول الشاملة (TAMPs)، يجب على المستشارين الاستفسار عن العملاء المثاليين للمزود لضمان التوافق مع قاعدة عملائهم ونوذج خدمتهم.
• المرونة التشغيلية: مراجعة الأمن السيبراني، التعافي من الكوارث، استمرارية الأعمال وأي تاريخ من انقطاع الخدمة أو المشكلات التنظيمية.
• مقارنة السوق: قد تبعد مقارنة أسماء مثل "أوريون بورتفوليو سوليوشنز" (Orion Portfolio Solutions) الشركات عن فهم النماذج المتاحة، إلا أن "إنفستغلاس" (InvestGlass) يظل نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) وطبقة الأتمتة السيادية للشركات التي تولي الأولوية للتحكم السويسري.
• يمكن لنظام إينفيست غلاس (InvestGlass) تخزين ملفات العناية الواجبة، وملاحظات الاجتماعات، الموافقات، وتوقيعات الامتثال في مستودع آمن واحد.

كيف تقدم إنفست غلاس (InvestGlass) حلولاً سيادية جاهزة لمديري الثروات

InvestGlass هي منصة سويسرية سيادية لإدارة علاقات العملاء (CRM) والأتمتة مخصصة للبنوك ومديري الثروات ومديري الأصول وشركات التأمين والمؤسسات الخاضعة للتنظيم التي ترغب في الحصول على مزايا جاهزة دون التنازل عن السيطرة.

• نظام إدارة علاقات العملاء وتجربة العملاء المتكامل: يقوم InvestGlass مركزة بيانات العملاء والعملاء المحتملين، وتتبع التفاعلات، ودعم علاقات العملاء عبر دورة الحياة الكاملة.
• التأهيل الرقمي وفتح الحسابات: تولد سير العمل الخاصة اعرف عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال (AML)، وتحديد ملف المخاطر، والملائمة، ملفات فتح الحسابات لأمناء الحفظ أو العمليات الداخلية، بينما إدارة المحافظ الاستثمارية القائمة على الذكاء الاصطناعي يمكن أن تحسن الرقابة الاستثمارية الجارية.
• إدارة المحافظ الاستثمارية: يدعم إنفست غلاس (InvestGlass) مراقبة المحافظ، وإدارة النماذج، وتتبع الأداء، وإعداد التقارير، والإشراف على محافظ العملاء عبر المصادر الخارجية والداخلية.
• سير عمل الامتثال: تدعم عمليات التحقق القائمة على القواعد، والتنبيهات الآلية، وسجلات التدقيق، وسير عمل الموافقات، توجيه MiFID II، وهيئة رقابة السوق المالية السويسرية (FINMA)، وقانون حماية البيانات السويسري الجديد (nFADP)، والأنظمة المحلية.
• التسويق والاتصال: تساعد الحملات المتوافقة، والنشرات الإخبارية، وتحديثات العملاء المتخصصين الماليين في الحفاظ على خدمة عملاء متسقة.
• سيادة البيانات: يمكن استضافة منصة InvestGlass في سويسرا أو نشرها محلياً، مما يساعد الشركات على تجنب الاعتماد على مزودي السحابة الأمريكيين أو الصينيين ويحمي سيادة العميل.
• الرقابة الاستراتيجية: يمكن للشركات الاحتفاظ بالوظائف الرئيسية داخل الشركة مع الاستعانة بمصادر خارجية لكل ما يمكن تقديمه بشكل أفضل بواسطة مزودين متخصصين.

رحلة التنفيذ: من الاستراتيجية الأولية إلى العمليات الجاهزة للتسليم الفوري

الانتقال إلى العمليات الجاهزة هو مشروع منظم، وليس مجرد شراء برمجيات. يمكن أن تختلف عملية الانتقال إلى مزود منصة الأصول الجاهزة (TAMP) من حيث المدة والتعقيد، وغالباً ما تتطلب تخطيطاً وتنسيقاً دقيقين لضمان تجربة تهيئة سلسة.

• الاكتشاف والتخطيط: مراجعة الأعمال الحالية، وشرائح العملاء، ونهج الاستثمار، والالتزامات التنظيمية، والاختناقات التشغيلية.
• التكوين: إعداد حقول نظام إدارة علاقات العملاء (InvestGlass CRM)، سير العمل، نماذج الانضمام، تسلسلات المحافظ الاستثمارية، الصلاحيات، وتصميم البوابة الإلكترونية.
• التكامل والترحيل: ربط أمناء الحفظ، وتغذية الأسواق، وأدوات المحافظ، ومزودي منصات إدارة الأصول المتكاملة (TAMP)، وبيانات الحسابات الحالية.
• مرحلة تجريبية: اختبار فتح الحساب، والتداول، والفوترة، وإعداد التقارير، والتواصل مع العملاء مع مجموعة محددة من العملاء.
• التريب وإدارة التغيير: تدريب المستشارين والعمليات والامتثال والفرق الإدارية بمعايير خدمة داخلية واضحة.
• الإطلاق الفعلي: مراقبة وقت ضم العملاء الجدد، ودقة التقارير، وتقليل الأخطاء اليدوية، وقدرة المستشارين، والتوازن بين العمل والحياة الشخصية.
• التحسين المستمر: مع نمو الأعمال، تساعد تحليلات InvestGlass في تحسين سير العمل، وتقسيم العملاء إلى شرائح، وإضافة خيارات استثمارية جديدة، تماماً كما نظام إدارة علاقات عملاء متخصص لعيادات الأسنان يُحسّن رحلات المرضى والعمليات.

سيادة البيانات السويسرية: ميزة استراتيجية في إدارة الثروات الجاهزة

بين عامي 2018 و2026، أصبحت سيادة البيانات تشكل شاغراً على مستوى مجلس الإدارة بسبب قوانين الخصوصية الأكثر صارمة، والاعتماد على الحوسبة السحابية، ومخاطر الوصول عبر الحدود.

• الإطار القانوني السويسري: يعمل قانون حماية البيانات الفيدرالي المراجع في سويسرا، والذي دخل حيز التنفيذ منذ عام 2023، على تعزيز حقوق خصوصية البيانات ويتوافق بشكل وثيق مع مبادئ اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR). كما يدعم الاعتراف بكفاية مستوى حماية البيانات في سويسرا تدفق البيانات من الاتحاد الأوروبي، كما هو موضح في التعليق القانوني السويسري.
• القوانين عابرة الحدود: تزداد المؤسسات حذراً تجاه الأنظمة القانونية الأجنبية التي قد تفرض الوصول إلى البيانات من مزودين أمريكيين أو صينيين.
• خيارات الاستضافة من InvestGlass: الحافظ على البيانات الحساسة تحت السيطرة المباشرة للمؤسسة من خلال الاستضافة السويسرية والنشر المحلي (المثبت داخل المؤسسة).
• ثقة العميل: إن القدرة على التأكيد بأن معلومات العملاء، وأدلة ملاءمة المنتجات، وبيانات المحافظ الاستثمارية تظل تحت السيطرة السويسرية أو الأوروبية يمكن أن تعزز طلبات تقديم العروض (RFPs) والعروض التقديمية للعملاء، تماماً مثل حلول إدارة علاقات العملاء ذات السيادة للمعالجين تعزيز الثقة في التعامل مع بيانات المرضى الحساسة.
• الاستقلال التشغيلي: يقلل إيفست غلاس (InvestGlass) الاعتماد على الأنظمة السحابية الأجنبية ويمنح الشركات استقلالاً استراتيجياً على تكنولوجيا إدارة الثروات.

الأسئلة الشائعة

كيف يختلف الحل الجاهز عن تكنولوجيا إدارة الثروات التقليدية داخل الشركة؟

تطلب النماذج التقليدية الداخلية أنظمة منفصلة لإدارة علاقات العملاء، والتسجيل، وأدوات المحفظة، والتقارير، والامتثال، والفواتير. أما الحل الجاهز فيجمع هذه الخدمات معاً ضمن سير عمل محدّد وعبء تكامل أقل. تقدم InvestGlass هذا التكامل على مستوى إدارة علاقات العملاء، والتسجيل، والمحفظة، والامتثال، مع الاتصال بأمناء الحفظ أو محركات الاستثمار.

هل يمكن لـ InvestGlass دعم فرق الاستثمار الداخلية ومزودي المنصات الإدارية الخارجية (TAMP)؟

نعم. يدعم InvestGlass النماذج الهجينة حيث تتم إдораة بعض المحافظ من قبل لجنة داخلية والبعض الآخر من قبل منصات إدارة الأصول التابعة لجهات خارجية (TAMPs)، أو مديري الأصول الخارجيين، أو أمناء الحفظ. يمنح هذا الشركات المرونة لتغيير مزود منصة TAMP بمرور الوقت دون تعطيل علاقة العملاء عبر نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، والبوابة، وطبقة الامتثال.

هل InvestGlass مناسب للشركات الاستشارية الصغيرة أم للبنوك الكبيرة فقط؟

تخدم إنجستغلاس (InvestGlass) مديري الثروات المستقلين، والمكاتب العائلية، والبنوك الخاصة، وشركات التأمين، والمؤسسات المالية الكبرى. وتستفيد الشركات الاستشارية الأصغر حجمًا، حيث يوفر المستشارون الوقت، ويقللون من أعمال المكاتب الخلفية، ويمكنهم التوسع دون الحاجة إلى توظيف عدد كبير من الموظفين الداخليين.

عادةً ما يستغرق إطلاق نظام InvestGlass في إعداد إدارة ثروات جاهز للاستخدام (turnkey) وقتاً يتراوح بين بضعة أسابيع إلى بضعة أشهر، وذلك اعتماداً على مدى تعقيد المتطلبات وتكامل البيانات.

غالباً ما يمكن تحقيق تنفيذ مركز لمسؤول ثروات صغير أو متوسط الحجم في غضون ثلاثة إلى ستة أشهر، وذلك اعتماداً على عمليات التكامل ونترحيل البيانات. أما المؤسسات الأكبر حجماً التي تضم مراكز حجز متعددة فقد تتطلب عمليات طرح على مراحل.

هل تساعد InvestGlass في التخطيط لخلافة القيادة والقيمة المؤسسية طويلة الأجل؟

نعم. فالبيانات المركزية، وسير العمل الموثق، ومسارات التدقيق، وخدمة العملاء المتسقة تقلل من الاعتماد على الأفراد الأساسيين. وبالنسبة لتخطيط التعاقب الوظيفي، يمكّن هذا الشركة من أن تصبح أسهل في الإدارة أو النقل أو التوسّع، نظراً لأن معرفة العملاء لا تقتصر على المستشارين الأفراد وحدهم.

تمنح إنيفستغلاس (InvestGlass) الشركات الخاضعة للتنظيم مساراً سيادياً لإدارة الثروات الجاهزة الحديثة. وإذا كانت مؤسستك ترغب في منصة أوروبية آمنة لإدارة علاقات العملاء، وعمليات الانضمام، وسير عمل المحافظ، والامتثال، وبوابات العملاء، فيمكن لـ إنيفستغلاس أن تصبح الطبقة التكنولوجية التي تحمي السيطرة مع دعم النمو.