مستقبل إدارة الثروات متكامل: لماذا تُعد InvestGlass البديل الاستراتيجي لمجموعة منتجات Harvest

في عالم إدارة الثروات الذي يتسم بالديناميكية والتعقيد المتزايد في عالم إدارة الثروات، لم تعد التكنولوجيا التي تدعم الممارسة الاستشارية مجرد أداة مساعدة للمكتب الخلفي؛ بل أصبحت محركًا حاسمًا للنمو والكفاءة ورضا العملاء. على مدار سنوات، اعتمد مديرو الثروات والمستشارون الماليون في فرنسا وفي جميع أنحاء أوروبا على مجموعة من الأدوات المتخصصة لأداء مهامهم، وغالبًا ما كانوا يلجأون إلى الشركات الرائدة في السوق مثل Harvest. وبفضل مجموعة منتجاتها الشاملة والمعيارية في الوقت نفسه، أصبحت Harvest عنصرًا أساسيًا للكثيرين، حيث تقدم وظائف عميقة في مجالات محددة من الثروة والتخطيط المالي.

ومع ذلك، فإن الهيكل ذاته الذي جعل هذا النهج المعياري ناجحًا - مجموعة من المنتجات الفردية مثل BIG وO2S وMoneyPitch وClickimpôts - يمثل الآن تحديًا كبيرًا للشركات ذات التفكير المستقبلي. فمستقبل إدارة الثروات لا يكمن في خليط من الأنظمة المتباينة، بل في منصة متكاملة بسلاسة وقابلة للتخصيص والتوسع. هذا هو النموذج الذي تقدمه منصة InvestGlass، وهي منصة سيادية متكاملة تتخذ من سويسرا مقراً لها وتقدم بديلاً قوياً واستراتيجياً للمستشارين الذين يهدفون إلى بناء ممارسة مرنة ومقاومة للمستقبل.

ستقدم هذه المقالة مقارنة شاملة بين منصة InvestGlass ومجموعة منتجات Harvest. سنستكشف القيود المتأصلة في مجموعة التكنولوجيا المجزأة ونوضح كيف أن نهج InvestGlass الموحّد المدعوم بالذكاء الاصطناعي يوفر قيمة تجارية أعلى، وتكلفة إجمالية أقل للملكية، والمرونة المطلوبة للازدهار في السنوات القادمة.

تحدي التجزئة: التكاليف الخفية للنظام البيئي النمطي

ينطوي النموذج التقليدي للتكنولوجيا المالية على نشر أفضل الحلول لكل وظيفة محددة: إدارة علاقات العملاء، وأداة منفصلة لتحليل المحافظ، وأخرى لمحاكاة الضرائب، وأخرى لإعداد التقارير الخاصة بالعملاء. وتجسد مجموعة Harvest، التي تضم أكثر من عشرة منتجات متميزة مثل BIG لإدارة الثروات، وO2S لإدارة علاقات العملاء، وLecences Quantalys للتحليل المالي، وClekimpôts لحسابات الضرائب، هذا النهج.

وعلى الرغم من أن كل أداة قد تكون بارعة في مجالها، إلا أن هذا التجزؤ يخلق احتكاكًا تشغيليًا كبيرًا وعيوبًا استراتيجية:

-مستودعات البيانات: عندما تكون بيانات العميل والمحفظة مبعثرة عبر تطبيقات متعددة، يصبح إنشاء رؤية واحدة شاملة للعميل مهمة ضخمة. وهذا يعيق تقديم المشورة الشخصية والخدمة الاستباقية.

-تعقيد التكامل: يتطلب تجميع أكثر من عشرة منتجات مختلفة معًا عمليات تكامل مكلفة ومستهلكة للوقت وهشة. هذه الروابط عرضة للانهيار، مما يؤدي إلى عدم اتساق البيانات وصداع الصيانة.

-ارتفاع التكلفة الإجمالية للملكية (TCO): يعد ترخيص وصيانة وتدريب الموظفين على العديد من الحلول البرمجية المختلفة أكثر تكلفة بطبيعته من إدارة منصة واحدة موحدة.

-تجربة عملاء غير متسقة: عندما يتفاعل العملاء مع بوابات مختلفة ويتلقون التقارير التي يتم إنشاؤها من أنظمة مختلفة، فإن التجربة تبدو مفككة وتفشل في عرض صورة حديثة وموحدة للعلامة التجارية.

هذا الواقع المجزأ يُجبر مديري الثروات على قضاء المزيد من الوقت في إدارة التكنولوجيا الخاصة بهم ووقت أقل في تقديم المشورة لعملائهم، مما يؤثر بشكل مباشر على أرباحهم النهائية وقدرتهم على التوسع.

نموذج زجاج الاستثمار: حل متفرد وسيادي وقابل للتطوير

تم بناء InvestGlass من الألف إلى الياء لحل هذه التحديات. إنها ليست مجموعة من الأدوات المكتسبة، بل هي منصة واحدة متماسكة مصممة لإدارة دورة حياة العميل بأكملها - بدءًا من التأهيل الرقمي وإدارة علاقات العملاء إلى إدارة المحافظ الاستثمارية و التسويق الأتمتة. تقوم فلسفتها الأساسية على ثلاث ركائز قوية تعالج بشكل مباشر نقاط ضعف النموذج المجزأ.

1. منصة الكل في واحد المتكاملة

تدمج InvestGlass جميع وظائف إدارة الثروات المهمة في منظومة واحدة موحدة. ويشمل ذلك محركًا رقميًا للتأهيل الرقمي، وإدارة علاقات العملاء السيادية السويسرية، و نظام إدارة المحفظة (PMS)، وسحابة التسويق، وبوابة العملاء [2]. نظرًا لأن هذه الوحدات هي جزء من نفس النظام الأساسي، فإنها تشترك في نموذج بيانات موحد، مما يضمن سير عمل سلس ومزامنة البيانات في الوقت الفعلي دون الحاجة إلى عمليات تكامل معقدة.

2. قابلية التخصيص والتوسع التي لا مثيل لها

يكمن في قلب منصة InvestGlass محرك أتمتة ثوري لا يعتمد على التعليمات البرمجية. وهذا يسمح لشركات إدارة الثروات بتخصيص تدفقات العمل وبناء نماذجها الرقمية وأجهزة المحاكاة الخاصة بها، وتكييف المنصة مع عملياتها التجارية الفريدة دون كتابة سطر واحد من التعليمات البرمجية. يضمن هذا المستوى من المرونة إمكانية تخصيص المنصة لتلبية الاحتياجات المحددة لأي شركة، بدءاً من مستشار صغير مستقل إلى بنك خاص كبير، ويمكنها التوسع دون عناء مع نمو الأعمال.

3. سيادة سويسرا وأمنها

في عصر يتسم بالتدقيق المتزايد على خصوصية البيانات، تقدم شركة InvestGlass راحة البال المطلقة. وباعتبارها شركة سويسرية، فإنها توفر خيار الاستضافة على سحابة سويسرية سيادية أو حتى في مكان العمل داخل البنية التحتية الخاصة بالعميل [2]. ويضمن هذا الالتزام بسيادة البيانات الامتثال الكامل للوائح الأوروبية الأكثر صرامة، بما في ذلك اللائحة العامة لحماية البيانات، ويمنح الشركات تحكمًا كاملاً في معلومات العملاء الأكثر حساسية - وهو ما يُميزها عن غيرها في سوق اليوم.

مقارنة وجهاً لوجه: InvestGlass مقابل The Harvest Suite

ولفهم الميزة الاستراتيجية للمنصة المتكاملة حقًا، من الضروري مقارنة وظائف منتجات Harvest الفردية مع نظيراتها في منظومة InvestGlass الموحدة.

مجموعة منتجات هارفست	الوظيفة الأساسية	بديل زجاج الاستثمار الشامل المتكامل	مزايا زجاج الاستثمار الرئيسية
بيج، O2S	إدارة الثروات الأساسية وإدارة علاقات العملاء	النظام المتكامل لإدارة علاقات العملاء وإدارة المحافظ الاستثمارية	مصدر واحد للحقيقة لجميع بيانات العميل والمحفظة، مما يتيح رؤية حقيقية شاملة دون الحاجة إلى صوامع بيانات أو عمليات تكامل معقدة.
موني بيتش	بوابة العميل	بوابة العملاء والموظفين	تكامل أعمق مع بيانات المحفظة المباشرة، وإمكانات خدمة ذاتية محسّنة، وتجربة رقمية متسقة ذات علامة تجارية للعملاء.
فيدنت	الدعم الاستشاري والخبرات الاستشارية	منصة كاملة مع الذكاء الاصطناعي والأتمتة	رؤى استثمارية استباقية قائمة على الذكاء الاصطناعي، وفحوصات الامتثال الآلية، والقدرة على بناء وأتمتة تدفقات عمل استشارية فريدة من نوعها.
تراخيص كوانتاليس	تحليل المنتجات المالية	نظام إدارة المحافظ المدعوم بالذكاء الاصطناعي	الفحص المتكامل للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ومراقبة المحفظة في الوقت الفعلي والتحقق الآلي من الملاءمة والملاءمة ونمذجة استراتيجية الاستثمار القابلة للتخصيص.
كليكيمبوتس	الإقرار الضريبي الفرنسي وحسابه	محرك التشغيل الآلي بدون كود	منصة لا تخضع للاختصاص القضائي. أنشئ أي محاكاة ضريبية أو مالية لأي بلد باستخدام نظام لا يحتاج إلى رمز منشئ النماذج, ضمان قابلية التوسع العالمي.
كوانتيكس	المحاكيات الرقمية	الإعداد الرقمي والنماذج الرقمية	أنشئ نماذج ونماذج محاكاة رقمية غير محدودة ومخصصة بالكامل باستخدام أداة إنشاء بدون رموز، مدمجة بسلاسة مع إدارة علاقات العملاء وبيانات العميل.
فيفتي، بريكس	منصات المنتجات المهيكلة	نظام إدارة المحفظة المرن	قم بإدارة أي فئة من فئات الأصول - من الأوراق المالية التقليدية إلى البدائل والمنتجات المهيكلة - في نفس النظام المرن، دون أن تكون مقيدًا بأداة متخصصة.
واجهة برمجة التطبيقات، التجميع، البيانات	خدمات الاتصال والبيانات	بنية واجهة برمجة التطبيقات الأصلية أولاً والبيانات المتكاملة	يسمح التصميم الحديث الذي يعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) أولاً بالتكامل السلس، في حين أن تجميع البيانات هو وظيفة أصلية للمنصة، وليس خدمة إضافية منفصلة.

بينما يقدم Harvest أداة قوية للإقرارات الضريبية الفرنسية مع Clickimpôts، إلا أن تركيزه محلي بطبيعته. أما InvestGlass، مع محرك الأتمتة القابل للتخصيص، فيُمكِّن الشركات من إنشاء أدوات محاكاة خاصة بها مصممة خصيصًا لأي ولاية قضائية، مما يجعلها الخيار الأفضل للمستشارين الذين لديهم عملاء دوليين أو يطمحون إلى التوسع عبر الحدود. وبالمثل، فإن منتجات مثل Feefty وBreeqs تلبي احتياجات المنتجات المهيكلة على وجه التحديد، في حين أن نظام InvestGlass PMS مصمم ليكون غير مخصص لفئة الأصول، مما يوفر المرونة لإدارة محافظ متنوعة ضمن واجهة واحدة.

في نهاية المطاف، لكل وظيفة تتطلب منتجًا منفصلاً وترخيصًا وتكاملًا في نظام Harvest البيئي، تقدم منصة InvestGlass حلاً أكثر قوة ومرونة وسلاسة في نظامها الأساسي.

مزايا الأعمال الاستراتيجية للمنصة الموحدة

فالاختيار بين InvestGlass وHarvest هو أكثر من مجرد مقارنة بين كل ميزة على حدة؛ إنه قرار استراتيجي بشأن مستقبل ممارستك الاستشارية.

انخفاض التكلفة الإجمالية للملكية (TCO)

من خلال دمج التكنولوجيا في منصة واحدة، يمكن للشركات تقليل التكلفة الإجمالية للملكية بشكل كبير. حيث يتم التخلص من التكاليف المرتبطة بترخيص أكثر من اثني عشر منتجًا، والدفع مقابل عمليات التكامل المعقدة المتعددة، وتدريب الموظفين على أنظمة مختلفة. فمع InvestGlass، يكون لديك بائع واحد وترخيص واحد ونظام متكامل واحد لإدارته، مما يؤدي إلى تحقيق وفورات كبيرة على المدى الطويل.

سرعة غير مسبوقة وقابلية توسع غير مسبوقة

في سوق سريع التغيّر، تُعد القدرة على التكيّف أمرًا بالغ الأهمية. تسمح منصة InvestGlass التي لا تعتمد على التعليمات البرمجية للشركات بتصميم ونشر خدمات رقمية جديدة أو عمليات تأهيل أو تدفقات عمل الامتثال في غضون أيام وليس أشهر. هذه المرونة تمكّن الشركات من الاستجابة بسرعة للوائح الجديدة أو طلبات العملاء. ومع نمو شركتك، تتوسع المنصة مع نمو شركتك؛ فإضافة مستشارين أو عملاء جدد أو حتى فتح مكاتب في بلدان جديدة هي عملية سلسة.

تجربة عملاء فائقة وعصرية

يتوقع عملاؤك تجربة حديثة ورقمية وشخصية. فالواجهة الخلفية المجزأة تؤدي حتمًا إلى واجهة أمامية مفككة. تضمن لك منصة InvestGlass الموحّدة أن تكون كل نقطة اتصال مع العميل - بدءًا من نموذج التأهيل الأولي إلى بوابة العميل وتقارير الأداء - متناسقة واحترافية ومدعومة بالبيانات في الوقت الفعلي. وهذا يخلق نوعًا من التجربة السلسة التي تبني الثقة والولاء.

الخاتمة اختيار المستقبل

على الرغم من أن مجموعة منتجات Harvest قد خدمت صناعة إدارة الثروات الفرنسية بشكل جيد، إلا أنها تمثل نموذجًا تكنولوجيًا أصبح قديمًا بسرعة. إن المستقبل ينتمي إلى المنصات المتكاملة والمرنة والسيادية التي تُمكِّن المستشارين من أن يكونوا أكثر كفاءة، ويقدموا قيمة أعلى، ويبنوا أعمالاً قابلة للتطوير.

إن InvestGlass ليس مجرد بديل لـ Harvest، بل هو ترقية استراتيجية. فهو يستبدل نظامًا بيئيًا معقدًا ومجزأً ومكلفًا بمنصة واحدة أنيقة وقوية. فبالنسبة لمديري الثروات والمستشارين الماليين الجادّين في حماية ممارساتهم في المستقبل، وتقليل الاحتكاك التشغيلي، وتقديم تجربة استثنائية للعملاء، فإن الخيار واضح.

حان الوقت لتجاوز قيود الماضي وتبنّي المستقبل المتكامل لإدارة الثروات. حان الوقت لاختيار InvestGlass.