كيفية اختيار أفضل برنامج تأهيل (خطوة بخطوة + نموذج طلب تقديم العروض)
مرحبًا بكم في هذا العرض التقديمي من InvestGlass حول التأهيل الرقمي. أنا ألكسندر، الرئيس التنفيذي لشركة InvestGlass، وخلال هذا العرض التقديمي سنوضح لك كيفية تأهيل العملاء المحتملين، والمضي قدمًا في معالجة "اعرف عميلك" وإلغاء تسجيل عملائك. سنضيف 50 سؤالاً يجب أن تستخدمها للإجابة على طلبك التالي لتقديم العروض!
إن InvestGlass هي منصة أتمتة المبيعات - الحل السويسري الأول من نوعه في سويسرا دون وجود بصمة أمريكية. يمكن نشرها على خوادمك الخاصة أو استضافتها على خوادم سويسرية. InvestGlass هي شركة سويسرية مملوكة لعائلة سويسرية تقدم جميع الأدوات التي تحتاجها للتشغيل الآلي.
نحن نخدم حالياً أكثر من 120 عميلاً في جميع أنحاء العالم، في مجالات التمويل والتأمين والحكومات والجمعيات والنوادي والشركات من جميع الأحجام. يختارنا العملاء لأنهم يبحثون عن حل سويسري سيادي مع إقامة البيانات في سويسرا أو في بلدهم أو على سحابة خاصة.
المنتجات الأساسية وعملية التأهيل
نعمل على أتمتة الرحلة بأكملها بدءاً من الاكتشاف وحتى التوزيع من خلال ثمانية منتجات أساسية: التأهيل، وإدارة علاقات العملاء، والأتمتة, عملية الموافقة, وبوابة العملاء، وإعداد التقارير، والتسويق، وإدارة المحافظ، وإدارة الحوادث.
عند إنشاء برنامج التأهيل لشركتك، فإن الخطوة الأولى هي تحديد التجربة التي تريد تقديمها:
- التأهيل الذاتي من قِبل العملاء
- مديرو العلاقات يدفعون النماذج
- النماذج الهجينة حيث يقوم المديرون بإعداد البيانات قبل أن يستكمل العملاء المحتملون النماذج
ثم نقوم بعد ذلك بتهيئة علامتك التجارية (الألوان والتخطيط والأنماط) وتحديد سير عمل الإعداد. يستغرق الإعداد النموذجي من 1-4 أسابيع، وبعد ذلك نقوم باختباره وبدء تشغيله وتحسين التقارير باستمرار.
الأتمتة والذكاء الاصطناعي والنماذج الرقمية
السؤال الرئيسي هو أي أجزاء من عملية التأهيل يجب أن تكون مؤتمتة. تسمح الأتمتة المستندة إلى القواعد بمهام مثل تصفية النماذج، أو التحقق من حالة PEP، أو وضع علامة على بلد المنشأ، ثم إطلاق التنبيهات أو المهام. يمكن أيضًا أتمتة عمليات الموافقة، مما يتطلب من الزملاء التصويت على فتح الحسابات، أو شروط المخاطر، أو الموافقات على التعريفة الجمركية.
يعمل الذكاء الاصطناعي على تحسين عملية الإعداد من خلال تحويل النماذج الحالية إلى حقول CRM منظمة وحمولات JSON. يوفر ذلك ساعات من العمل، خاصةً عند دمج النماذج متعددة اللغات (على سبيل المثال، الإنجليزية والفرنسية والألمانية والصينية) في تنسيق رقمي موحد.
لا يوجد لدينا رمز منشئ النماذج يتيح لك تصميم نماذج تأهيل احترافية بدون ترميز. يمكن إعادة استخدام المعلومات عبر النماذج باستخدام الحزم, تقليل الإدخالات المكررة.
الأمان والامتثال وسير العمل متعدد الأطراف
تضمن InvestGlass الأمان من خلال مسارات التدقيق، وإدارة المستندات، وتطبيقات الأجهزة المحمولة، والمصادقة الثنائية (2FA)، والوصول الآمن إلى رمز الاستجابة السريعة. يمكن ملء النماذج مسبقاً بالبيانات، مما يضمن وصول العميل المناسب فقط.
يتم دمج عمليات التحقق من KYC/KYB/KYT مع مزودي الطرف الثالث عبر واجهة برمجة التطبيقات. يدعم نظامنا العلاقات المعقدة (الشركات، والصناديق الاستئمانية، والعائلات) مع العديد من المنظمات غير الربحية (UBOs) ومنظمات المسؤولية المحدودة، وتحديد أذونات الوصول إلى البوابة والتوقيعات وعرض الحساب.
تسمح عمليات سير عمل التوقيع الرقمي لأطراف متعددة بالتوقيع على المستندات بشكل آمن، مع مسارات تدقيق تلتقط عناوين IP والطوابع الزمنية وعمليات التحقق من المصادقة الثنائية. يمكن أن يخفي الإعداد متعدد الأطراف الحقول الحساسة عن المشاهدين غير المصرح لهم، مما يضمن الخصوصية.
الموافقات ومعالجة "اعرف عميلك" وإعداد التقارير
إن عملية الموافقة لدينا قابلة للتخصيص مع تسلسل متعدد الخطوات ومجموعات من الموافقات، وتغطي عمليات فتح الحسابات، ومراجعات W8/W9، وإصلاحات "اعرف عميلك"، وإلغاء التهيئة.
قد يتم تفعيل معالجة "اعرف عميلك" من خلال:
- الاشتراك في خدمة جديدة
- المراجعات الدورية (على سبيل المثال، كل 5-10 سنوات)
- الحوادث مثل الهويات منتهية الصلاحية أو التعيينات الجديدة لمقدمي خدمات الحماية الشخصية
يتم تتبع جميع الإجراءات في لوحات معلومات التقارير المباشرة، مع تسليط الضوء على كفاءة العملية والاختناقات وفرص التشغيل الآلي. يمكن للعملاء الاختيار بين الأتمتة الكاملة، أو الإشراف اليدوي الكامل، أو المناهج المختلطة التي تجمع بين الذكاء الاصطناعي والقواعد والمراجعة البشرية.
إنفست جلاس التهيئة الرقمية تبسيط رحلات العملاء، وأتمتة الامتثال، وتعزيز الأمان، مع منحك التحكم الكامل في العلامة التجارية وسير العمل.
تعمل عملية التأهيل الرقمي من InvestGlass على تبسيط رحلة العميل وأتمتة الامتثال وتعزيز الأمان مع منحك التحكم الكامل في العلامة التجارية وسير العمل.
الأسئلة المتداولة لبناء طلب تقديم العروض
هل فاتنا أي أسئلة؟ أخبرنا!
- اللغات
كم عدد الملفات الموجودة لديك حالياً؟ هل ستكون عملية فتح الحساب متعددة اللغات، أم سيكون لديك عمليات فتح حساب منفصلة لكل لغة؟
- المستندات المبدئية
كم عدد ملفات PDF التي يجب أن تظل بصيغة مبدئية، على سبيل المثال W8NW9IMIBen، أو المرور الحر، أو التأمين على الحياة؟
- جهة الاتصال مقابل الحساب
هل يجب أن تكون مستنداتك قائمة على جهات الاتصال أم على الحساب؟
التسجيل الرقمي مع InvestGlass
- مستندات الصيغة (أ، ك، ت)
هل تحتوي مستنداتك على نماذج مثل A أو K أو T التي يجب أن تظل في شكلها المبدئي؟
- باقات فتح الحساب
هل قمت بتحديد حزم لفتح الحساب؟ هل يمكن تجميعها حسب مجموعات المنتجات؟
- القانون العام مقابل القانون المدني
هل قمت بإنشاء حزم مختلفة حسب القانون العام أو القانون المدني؟
- عملية التوقيع الرقمي مع InvestGlass
هل لديك عملية توقيع رقمي مطبقة؟ هل تتوقع استخدام نظام InvestGlass مع المصادقة الثنائية (2FA) وتسجيل بروتوكول الإنترنت/المعرف/ختم الوقت؟ هل تقبلون توقيعات لوحة التوقيع؟ هل يجب أن تكون لوحة التوقيع مخفية لكل UBO/مكتب خدمات المشاريع؟ هل يجب إخفاء حقول معينة من مكتب عمليات غير رسمي إلى آخر؟
- التحقق من الهوية
عند فتح حساب، هل تقبلون الحالات دون مقابلة أولية مع موظف البنك، أم يجب أن يقوم الموظف بالتحقق من وثيقة الهوية أولاً؟
- المشاركة المتوقعة
كيف تتوقع أن يقوم العميل المحتمل بعملية فتح الحساب؟
- المستندات الداعمة
ما هو عدد المستندات (بطاقة الهوية، وإثبات الثروة، وقسائم الضرائب، وما إلى ذلك) التي تتوقع جمعها لحسابات الأفراد والشركات؟ هل قمت بتوحيد العناصر المطلوبة؟
- الدول المحظورة
هل ستحظر فتح حساب عن بُعد لبلدان معينة؟
- حزم المستندات
إذا تم ملء عدة استمارات في وقت واحد، هل ترغب في إعادة تجميعها في حزم لتحقيق الكفاءة؟
- الأجهزة والقنوات
هل تتوقع أن يتم فتح الحساب عبر الهاتف المحمول أو الكمبيوتر اللوحي أو الكمبيوتر المكتبي أو عملية مختلطة تعتمد على الورق؟
- المدة
كم من الوقت يجب أن يستغرق فتح الحساب؟
- بدء الطرف الثالث
هل سيتم فتح الحسابات من قبل أطراف ثالثة مثل مديري الأصول الخارجيين أو مقدمي الأعمال؟
- الأسئلة الإلزامية
هل حددت الحد الأدنى من الإجابات المطلوبة لكل نموذج؟ هل جميع الأسئلة إلزامية؟
- أجهزة المحاكاة
هل تتضمن نماذجك أجهزة محاكاة؟ إذا كان الأمر كذلك، أي منها؟
- الحفظ والمتابعة لاحقاً
هل تسمح بحفظ النماذج وإكمالها لاحقًا؟ إذا كان الأمر كذلك، هل لديكم نظام إصدار النماذج لضمان صلاحيتها؟
- عمليات متعددة UBOs
في حالة تعدد المنظمات التشغيلية غير الرسمية المتعددة، هل تسمح بإكمالها بالتتابع أم يجب أن تكمل منظمة تشغيلية غير رسمية واحدة كل شيء؟
- التكامل مع InvestGlass CRM وإدارة علاقات العملاء الأخرى
بمجرد اكتمال المستندات، هل سيتم تغذية التحديثات في نظام إدارة علاقات العملاء التابع لجهة خارجية؟ إذا كان الأمر كذلك، هل لديك أمثلة على المخطط أو JSON (معلومات العميل والمعرفة والخبرة والاحتياجات)؟
- تنسيق PDF
هل يجب أن تتطابق ملفات PDF التي تم إنشاؤها مع التنسيق الحالي تمامًا، أم يمكن إجراء تعديلات طفيفة؟
- سير عمل الموافقة
عند الموافقة على فتح الحسابات، هل سيقوم المراجعون بمراجعة الحقول الفردية أم ملف PDF/الحزمة الكاملة؟ هل يمكنك تقديم سير العمل الحالي؟
- معالجة "اعرف عميلك
هل تقوم بإجراء معالجة "اعرف عميلك"؟ إذا كان الأمر كذلك، فما هي العملية المعمول بها؟
- إشعارات انتهاء الصلاحية
هل تتوقع أن تقوم InvestGlass بالإخطار في حالة انتهاء صلاحية البيانات أو المستندات؟ إذا كان الأمر كذلك، فما هي العملية التي يجب اتباعها؟
- التحقق من السمعة والأسماء
هل تستخدم أدوات مثل World-Check، أو North Data، أو أدوات التحقق من سمعة المحفظة المشفرة من أجل التحقق من سمعة مكافحة غسل الأموال، ولجنة تداول السلع الآجلة، وقوائم PEP؟ هل يجب دمج هذه الأدوات في عملية فتح الحساب، وأين يجب عرض العلامات؟
- إعداد التقارير
هل تتوقع إعداد تقارير حول كفاءة فتح الحساب، ومعدلات التخلي عن الحساب، وأوقات الإنجاز، وأنواع النماذج، والفرق، والموظفين، والموظفين، والعقود، والموافقين، وعمليات الموافقة؟
- أدوات "اعرف عميلك
ما هي أدوات "اعرف عميلك" التي تستخدمها حاليًا أو تخطط لاستخدامها (مثل التحقق من المستندات، والتحقق من القياسات الحيوية، والتعرف على الهوية بالفيديو)؟ هل ينبغي دمج هذه الأدوات في عملية فتح الحساب، وكيف ينبغي عرض النتائج؟
- الاستضافة، والسيادة، واحتياجات الإقامة
هل لديك متطلبات استضافة محددة فيما يتعلق بسيادة البيانات والإقامة (على سبيل المثال الاستضافة داخل سويسرا أو الاتحاد الأوروبي أو غيرها من الولايات القضائية)؟ هل هناك أي قيود تنظيمية يجب أن نكون على دراية بها لتخزين بيانات العميل ومعالجتها؟
- الاتصال بالدليل النشط
هل تحتاج إلى اتصال بالدليل النشط لأعضائك للمصادقة وإدارة المستخدمين؟ هل يجب إدارة حقوق الوصول للمصرفيين أو الموظفين من خلال هذا التكامل؟
- طرق مصادقة المستخدم
ما هي طرق المصادقة التي تطلبها للعملاء والمصرفيين (على سبيل المثال: SSO، المصادقة المصاحبة (MFA)، القياسات الحيوية)؟
- إدارة الجلسات
هل يجب على النظام فرض مهلة الجلسة أو إعادة المصادقة أو قيود الجهاز؟
- التمويل المبدئي
هل يجب أن تسمح عملية فتح الحساب أو تتطلب تعليمات الإيداع أو التحويل الأولى؟
- تكامل الدفع
هل تحتاج إلى التكامل مع أنظمة الدفع (على سبيل المثال SWIFT، SEPA، القضبان الداخلية) كجزء من عملية الإعداد؟
- الامتثال لإمكانية الوصول
هل تطلب أن تتوافق عملية التأهيل مع معايير إمكانية الوصول (مثل WCAG، ADA)؟
- اللغة الاحتياطية
إذا لم يتوفر المستند باللغة التي يختارها العميل، هل يجب أن يكون النظام افتراضيًا إلى اللغة الإنجليزية أو يحظر عملية الإعداد؟
- التجربة الإرشادية
هل تتوقع أن تتضمن عملية التأهيل تدفقات إرشادية أو تلميحات أدوات أو معالجات أو مساعدة في الدردشة المباشرة؟
- الاحتفاظ بالبيانات
إلى متى يجب تخزين بيانات التأهيل، وبموجب أي سياسات الاحتفاظ والأرشفة؟
- سجل التدقيق
هل تحتاج إلى سجل تدقيق غير قابل للتغيير لتسجيل من قام بأي تغييرات ومتى، لأغراض تنظيمية؟
إذن السجل والتدقيق
- التقارير المخصصة
هل تحتاج إلى لوحات معلومات أو تقارير حول معدلات التخلي أو أخطاء المستندات أو الوقت اللازم للموافقة أو الاختناقات؟
- تكامل الخدمات المصرفية الأساسية
هل يجب أن يدفع النظام بيانات التأهيل المكتملة إلى منصتك المصرفية الأساسية، أم إلى نظام InvestGlass CRM فقط؟
هل تحتاج إلى عمليات تكامل مع جهات خارجية مثل السلطات الضريبية أو مكاتب الائتمان أو الجهات التنظيمية؟
- توفر واجهة برمجة التطبيقات (API)
هل تحتاج إلى واجهات برمجة التطبيقات المكشوفة للشركاء أم للاستخدام الداخلي فقط؟
واجهة برمجة تطبيقات InvestGlass
- تدفقات العمل الخاصة بالاختصاص القضائي
هل يجب أن تختلف عملية الإعداد حسب موطن العميل أو الولاية القضائية (على سبيل المثال قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA)، ومعيار الإبلاغ الموحد، ومعيار الإبلاغ المالي الدولي (CRS)، ومعيار أدوات الأسواق المالية (MiFID II)، وهيئة أسواق المال (FINMA)؟
- تواتر فحص الجزاءات
هل يجب إجراء فحص العقوبات وفحص شلل الأطفال فقط عند الإلحاق بالخدمة أم بشكل مستمر بعد ذلك؟
- إدارة الموافقات
هل تحتاج إلى تخزين الموافقة الإلكترونية (على سبيل المثال للائحة العامة لحماية البيانات، وإشعارات الخصوصية، والشروط والأحكام)؟
- الوصول المستند إلى الدور
هل يجب أن يكون للموظفين أذونات قائمة على الأدوار للوصول إلى عملائهم فقط، أم رؤية أوسع للفريق؟
- التفويض
هل يجب أن يكون المصرفي قادرًا على نقل حالة تأهيل إلى مصرفي آخر في منتصف العملية؟
- بيئة التدريب
هل تحتاج إلى وضع الحماية للموظفين للتدرب على عملية الإعداد دون إنشاء بيانات مباشرة؟
- التأهيل متعدد الكيانات
هل تحتاج إلى القدرة على ضم العديد من الكيانات ذات الصلة في وقت واحد (على سبيل المثال حسابات الشركات مع الشركات التابعة أو المجموعات العائلية)؟
- التحكم في إصدار المستند
هل يجب أن يتضمن النظام إصدار المستندات لتتبع التحديثات ومنع استخدام النماذج القديمة وضمان الامتثال التنظيمي؟
هل فاتنا أي أسئلة؟ أخبرنا!