أفضل الممارسات عند دمج تكنولوجيا المستشارين
في المشهد المالي اليوم، تلعب التكنولوجيا دورًا حاسمًا في تعزيز كفاءة المستشارين ورضا العملاء. ومع ذلك، غالبًا ما يعاني المستشارون من التجزئة التكنولوجية -57% من الشركات المالية عن عدم وجود تكامل بين حلول البرمجيات المختلفة كعائق رئيسي للإنتاجية للتغلب على هذه التحديات، يجب على الشركات إعطاء الأولوية للتقنيات التي تتكامل بسهولة وتبسط العمليات وتحسن تجارب العملاء.
يسلط هذا المقال الضوء على أفضل الممارسات لمساعدة المستشارين على اختيار الحلول التقنية المناسبة وزيادة فعاليتها.
1. ما هي تقنية المستشارين ولماذا تحتاج إليها؟
2. كيفية اختيار تقنية المستشار الاستثماري
3. كيف تختار النوع المناسب من تكنولوجيا المستشارين لشركتك
4. أفضل الممارسات عند دمج تكنولوجيا المستشارين في أعمالك التجارية
5. أفكار أخيرة حول تكنولوجيا المستشارين
1. ما هي تقنية المستشارين ولماذا تحتاج إليها؟
يحتاج المستشارون إلى إدارة علاقات العملاء لتتبع عملائهم وتفاعلاتهم. سيساعد نظام إدارة علاقات العملاء المرتب المستشارين على البقاء منظمين والتأكد من أنهم يقدمون أفضل خدمة ممكنة لعملائهم. يُستخدم نظام إدارة علاقات العملاء في الكثير من الأشياء مثل تتبع رسائل البريد الإلكتروني والمكالمات الهاتفية والاجتماعات والمهام.
هناك العديد من الأنواع المختلفة من تكنولوجيا المستشارين المتاحة في السوق. ومن أشهرها أنظمة إدارة علاقات العملاء، وبرامج إدارة المحافظ، وأدوات التواصل مع العملاء، وبرامج التخطيط المالي.
كما أن إدارة علاقات العملاء هي المكان المناسب لجمع بيانات "اعرف عميلك" وبيانات معينة لتحليل الملاءمة والمناسبة.
2. كيفية اختيار تقنية المستشار الاستثماري
هناك العديد من الأنواع المختلفة من برامج مستشار الاستثمار المتاحة في السوق. ومن أشهرها أنظمة إدارة علاقات العملاء، وبرامج إدارة المحافظ، وأدوات التواصل مع العملاء، وبرامج التخطيط المالي. لكل حل من هذه الحلول البرمجية مجموعة فريدة من الميزات والفوائد التي يمكن أن تكون إضافة قيّمة لعملك.
يمكن أن يكون اختيار النوع المناسب من برامج مستشار الاستثمار لشركتك مهمة شاقة. هناك العديد من الخيارات المختلفة المتاحة، ولكل منها مجموعة فريدة من الميزات والفوائد. إليك بعض النصائح لمساعدتك في اختيار الحل البرمجي المناسب لعملك:
1. فهم احتياجاتك
الخطوة الأولى في اختيار البرنامج المناسب هي فهم احتياجاتك. ما هي أهداف عملك؟ ما نوع العملاء الذين تعمل معهم؟ ما هي الميزات التي يحتاجها البرنامج؟ بمجرد أن يكون لديك فهم أفضل لاحتياجاتك، يمكنك البدء في تضييق نطاق الخيارات.
2. مقارنة الحلول المختلفة للتخطيط المالي
بمجرد حصولك على قائمة بالحلول المحتملة، من المهم أن تقارن بينها جنباً إلى جنب. سيساعدك ذلك في الحصول على فهم أفضل للميزات التي يقدمها كل حل وكيفية مقارنتها باحتياجاتك. في كل بلد، يمكن أن يكون لكل فئة من فئات الأصول الفرعية متخصص في التكنولوجيا المالية، لذا عليك المقارنة في أقرب وقت ممكن.
3. اطلب توصيات لمستشارين ماليين آخرين
هناك طريقة أخرى رائعة للعثور على الحل البرمجي المناسب وهي طلب التوصيات من الشركات الأخرى في مجال عملك. فقد يكون لديهم خبرة مع حلول برمجية مختلفة ويمكنهم توجيهك إلى الاتجاه الصحيح.
4. تجربة حلول إدارة الثروات المختلفة
أخيراً، لا تخف من تجربة حلول مختلفة قبل اتخاذ القرار. فالعديد من الحلول تقدم إصدارات تجريبية مجانية أو إصدارات تجريبية حتى تتمكن من اختبار الميزات قبل الالتزام.
سيسعد فريق عمل InvestGlass بمناقشة نماذج أعمالك ومتطلبات تقييم المخاطر وإعداد تقارير الأداء, الذكاء الاصطناعي الدعم...
3. عند اختياره - ما هي أفضل ممارسات التكامل؟
أفضل الممارسات عند دمج برمجيات مستشار الاستثمار في أعمالك التجارية
بمجرد أن تختار النوع المناسب من برامج مستشار الاستثمار لشركتك، من المهم اتباع بعض أفضل الممارسات عند دمجها في سير عملك:
1. تدريب فريقك
من المهم تدريب فريقك على كيفية استخدام البرنامج الجديد بشكل صحيح. سيساعد ذلك على ضمان استخدام الجميع له بفعالية وتحقيق أقصى استفادة من ميزاته. نحن نعتقد أنه من الأفضل أن يكون لديك منتج MVP - الحد الأدنى من المنتجات القابلة للتطبيق التي يمكنك استخدامها بسرعة بدلاً من خطة ضخمة مع عشرات الآلاف من العمليات التي لن يتبعها أحد.
2. استخدامها على النحو المنشود لخلق قيمة للمستثمرين
أحد الأخطاء الشائعة التي ترتكبها الشركات هو استخدام البرامج الجديدة في مهام لم يتم تصميمها من أجلها. تأكد من أنك تستخدم البرنامج على النحو المنشود حتى تحصل على أقصى قيمة منه. يجب أن تكون المنصة مرنة لأي نوع من أنواع الاستثمار، ويجب أن تلتقط السلوكيات التي تتوقع أن تناقشها مع عملائك: التشفير, الأسهم الخاصة الصفقات، العقارات، العقارات، إدارة الأصول، عادات الإنفاق، تقييم المخاطر، حصاد الضرائب، تحسين المحفظة ...
3- واجهة برمجة التطبيقات
تُستخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) لربط أداة المستشار الآلي ومحافظ العملاء والبنك وموجزات أمين الحفظ معًا. وبصفتك مستشارًا ماليًا حديثًا، يجب أن تتلقى واجهة برمجة التطبيقات الحديثة تلك. يمكن لفريق InvestGlass الاتصال بأنظمة إدارة علاقات العملاء الأخرى، أو أدوات إدارة المحافظ، ولكن ضع في اعتبارك أن كل اتصال جديد هو نقطة فشل محتملة.
4. أفضل الممارسات عند دمج تكنولوجيا المستشارين في أعمالك التجارية
حسنًا... InvestGlass بالطبع... لقد أنشأنا نظام إدارة علاقات العملاء المثالي لتقليل التدخل البشري بفضل نظام إدارة علاقات العملاء المدمج مسبقًا الذكاء الاصطناعي.
يهدف الذكاء الاصطناعي إلى تقليل الأخطاء في أعمال MIFID و FIDLEG LSIN. في عالم اليوم، يجب عليك استخدام الذكاء الاصطناعي لتكون قادرًا على المنافسة حقًا.
يقدّم InvestGlass بوابة للعملاء تهدف إلى تسهيل توزيع المحتوى الذي ينشئه المستشارون الماليون أو مشاركة نموذج المستشار الآلي الذي يمكنك إنشاؤه من InvestGlass. هنا سترى مستشارًا آليًا تم إنشاؤه لتحديد تفويض المحفظة المالية ذاتيًا.
5. أفكار أخيرة حول تكنولوجيا المستشارين والأتمتة
يدفع نقص المواهب والتضخم، وتكاليف الامتثال صناعة الخدمات المالية إلى التكيف بشكل أسرع مع المستشارين الآليين للخدمة الذاتية، وشركات الاستشارات الرقمية، والتكنولوجيا المالية الحديثة.
كما ترى، هناك عدد من الأشياء التي يجب مراعاتها عند اختيار برنامج مستشار الاستثمار لعملك. باتباع هذه النصائح، يمكنك التأكد من العثور على الحل المناسب الذي يلبي احتياجاتك ويساعدك على تنمية أعمالك. نؤمن في InvestGlass باستخدام أحدث التقنيات لمساعدة المستشارين الماليين على النجاح. يتمتع فريقنا بسنوات من الخبرة في هذا المجال، وهو ملتزم بتقديم أفضل خدمة ممكنة. نحن نقدم مجموعة متنوعة من الميزات التي يمكن أن تساعد الشركات من جميع الأحجام على تحقيق أقصى استفادة من برنامج مستشار الاستثمار. اتصل بنا اليوم لمعرفة المزيد عن كيفية مساعدتك في تنمية أعمالك من خلال حلولنا المبتكرة.
حافظ على تركيزك على نموك! تقنية InvestGlass الجديدة هنا لأتمتة الشركات الاستشارية!