2025 年适合聪明投资者的 6 款最佳投资组合管理免费软件
您是否在寻找管理和跟踪所有投资的最佳免费软件？本文评测了六款顶级免费 投资组合管理 2025 年的免费软件工具，每个都具有独特的功能，可帮助您高效、经济地掌握投资情况。.
主要收获
投资组合管理软件 与人工方法相比，它能帮助投资者更有效地跟踪投资、分析业绩和做出以数据为导向的决策。.
免费投资组合管理软件的主要功能包括资产配置查看、风险监控、回溯测试和再平衡功能。.
Empower、晨星（Morningstar）和雅虎财经（Yahoo Finance）等流行的免费工具提供全面的功能，使新手和有经验的投资者都能有效地管理自己的投资组合。.
与 银行 账户通过同步多个来源的数据，提供个人财务健康状况的统一视图。.
财务顾问在帮助管理投资和制定财务计划、提供个性化策略和监控投资组合方面发挥着至关重要的作用。.
了解投资组合管理软件
投资管理软件 是投资者精心监控投资和最大限度提高投资组合绩效的重要资产。这类软件旨在组织投资和评估财务结果，为股票、债券、共同基金和 ETF 等不同资产提供综合视角。这些平台提供即时数据和分析工具，有助于全面监督投资组合和决策过程，是全方位的投资组合跟踪器。这些工具还有助于跟踪和管理来自不同金融机构的投资账户，使用户更容易监控其整体投资表现和资产配置。.
现代投资跟踪工具的魅力在于其在提供最新信息的同时简化投资组合监督的能力。这些资源使投资者能够根据可靠的数据做出决策，并在必要时调整投资策略。最先进的程序让投资者以透明的方式深入了解其投资业绩的全貌，从而超越了用过时的信息手动监督投资的时代。这些平台强调业绩分析功能，提供投资业绩的详细见解，使用户能够跟踪收益和损失，分析市场趋势，并根据全面的数据做出明智的决策。.
随着时间的推移，这些系统已经取得了长足的进步，使个人比以往任何时候都更容易全面跟踪投资情况，并定期检查投资效果。通过对个人各种账户内的所有资产（无论是共同基金还是个人股票）进行有效监控，这些增强功能使新老投资者都能通过实时指标对这些资产进行管理，而这些指标对于投资者采取战略性措施改善财务状况至关重要。.
用投资组合管理软件管理共同基金
管理共同基金是一项复杂的任务，对于个人投资者来说尤其如此。不过，在投资组合管理软件的帮助下，投资者可以简化投资流程，做出明智的决策。投资组合管理软件允许投资者跟踪其持有的共同基金，监控其表现，并根据需要重新平衡投资组合。.
使用投资组合管理软件管理共同基金的主要好处之一是能够实时跟踪业绩。这使投资者能够快速识别表现不佳的基金，并对投资组合进行调整，以优化回报。此外，投资组合管理软件还可以帮助投资者识别可能过度投资于某些资产类别或行业的领域，从而实现投资组合的多样化。.
使用投资组合管理软件的另一个好处是能够自动执行报税和股息再投资等任务。这可以帮助投资者节省时间，减轻管理共同基金投资组合的行政负担。.
在选择投资组合管理软件来管理共同基金时，投资者应寻找能提供以下功能的平台：
实时性能跟踪
投资组合再平衡工具
税务申报和股息再投资自动化
多样化分析
与经纪账户整合
通过使用投资组合管理软件管理共同基金，投资者可以更积极主动地管理自己的投资，实现自己的财务目标。.
Empower 个人控制面板
Empower Personal Dashboard（前身为 Personal Capital）是一个用于监督财务和跟踪投资的工具性、辅助性平台。它将财务决策所需的多种工具整合到一个具有凝聚力的系统中，为用户提供分析投资、监控增长进展以及全面了解自身经济状况的功能。Empower 提供的界面设计直观，投资者可以直接访问，有效监督自己的投资组合。此外，Empower Personal Dashboard 在投资组合跟踪方面表现出色，它可以同步来自不同银行和经纪账户的数据，使用户能够有效地监控和管理自己的投资。.
在 Empower 套件中，最引人注目的是其退休规划功能，该功能可帮助个人规划退休储蓄之旅。通过输入目前的储蓄金额、希望的退休年龄和预期的未来支出等具体信息，用户可以设计出定制的战略，以实现工作后的安稳生活。通过 Empower 面板上的预算功能。可以对支出模式进行分类，从而根据个人财务目标进行细致的支出管理，增强实现持久货币目标的能力。.
该平台的另一个重要方面是以最新信息为基础，帮助用户及时做出决策。它为用户提供即时的数据分析，以及量身定制的战略建议，以提高投资组合的绩效。因此，使用该工具的用户无需支付额外费用，不仅能掌握方向，还能采取积极主动的措施，确保自己的经济命运。.
InvestGlass：完整的投资组合管理系统
InvestGlass 是一个全面的投资组合管理系统，利用 人工智能 以优化投资策略和简化金融业务。InvestGlass 专为资产经理、财务顾问和私人银行设计，提供一套先进的工具，用于客户关系管理、自动报告和投资组合分析。其人工智能驱动的算法可处理大量金融数据，提供实时洞察、风险评估和个性化投资建议。通过整合自动化和数据分析，InvestGlass 可增强决策能力，提高运营效率，并确保投资组合符合投资者的财务目标和风险偏好。凭借无缝数字界面和可定制功能，InvestGlass 成为现代投资组合管理的强大解决方案。.
晨星投资组合经理
Morningstar 投资组合管理器是投资者有效管理投资组合的有效工具。虽然全套功能需要付费会员资格，但免费版本仍有很大价值，它有助于监控投资和评估投资组合的表现。该管理器提供的业绩指标为投资者提供了分析其投资随着时间推移所取得进展的重要数据，帮助他们根据知识做出选择。.
其显著特点之一是提供实时更新，使投资者能够根据最新市场信息迅速采取行动。这一功能对于实时跟踪和分析投资组合的表现至关重要，使用户能够评估风险并做出明智决策，优化投资。这种即时洞察力可极大地完善分析，有助于在波动的市场动态中保持优势。Morningstar Portfolio Manager 以用户友好为设计核心，毫不费力地迎合了投资领域的新手和老手。.
Morningstar 高度重视安全性，通过强大的保护措施确保个人财务信息安全。它能将多个账户合并为一个视图，简化了各种资产的管理，大大提高了组织效率。对于基本功能之外的投资，X-Ray 等高级选项可对所持资产进行细粒度检查，并揭示投资组合构成中固有的潜在风险--这在努力实现深思熟虑的投资决策时是一个关键因素。.
StockRover 投资组合管理
StockRover 的投资组合管理系统是一个强大的平台，专为希望监控和仔细检查其投资收藏的投资者而设计。该服务的一个突出特点是能够与经纪账户同步，将所有投资信息整合到一个单一的中心。这种无缝整合使用户具备了有效监督其投资的能力，使他们能够利用从大量金融数据中收集的知识做出明智的决策。此外，StockRover 还通过整合多个经纪账户成为有效的投资组合跟踪器，使投资者能够全面管理和分析其金融投资组合。.
StockRover 既能手动输入，也能在连接经纪账户的基础上导入电子表格，从而满足用户在更新投资组合记录时的不同偏好。对于那些倾向于直接管理资产的用户来说，这种适应性确保了他们可以通过个人输入或上传电子表格的方式保持精确和最新的文档。.
在业绩评估方面，StockRover 提供了一系列分析工具，旨在将用户持有的投资组合与标准基准进行比较。投资者可利用这些功能深入了解自己的投资组合与市场趋势的吻合程度。它有助于引导明智的选择，从而完善投资方法。StockRover 具有从管理股票和共同基金到其他形式资产的各种功能，为实现持续的经济繁荣提供了必要的资源。.
SigFig 财富管理
SigFig Wealth Management 是一款功能强大的应用程序，它将投资跟踪的便利性与定制的财务顾问服务融为一体。该平台配备了一整套功能，如 401(k) 和 IRA 账户的可视化、每周例行电子邮件摘要和投资组合表现通知，让用户对自己的投资情况了如指掌。通过提供这些全面的洞察力，SigFig 可确保投资者掌握所有必要的细节，从而做出审慎的选择，成功把握自己的财务命运。.
SigFig 提供的一个显著特点是其管理投资选项，该选项由 机器人顾问. .这些自动化解决方案旨在根据个人的货币目标和风险偏好对用户投资组合进行微调。那些寻求直接人际互动的人可以通过 FaceTime 对话、电子邮件或电话沟通，利用 SigFig 与个人财富管理顾问的联系--这既能满足自动化爱好者的需求，也能满足传统投资者的需求，从而有效管理不同专业水平投资者的投资。.
SigFig 将安全性放在首位，采用两级远程验证程序，一丝不苟地保护用户的敏感财务数据。SigFig 能够监控股票、共同基金、ETF 等各种形式的投资。该应用能以广阔的视角观察投资者的总体投资组合构成。将监控功能与管理功能相结合，SigFacilitiesig 用户可以在实现财务愿望的同时，明智地削减开支，优化收入潜力。.
用于投资跟踪的 Google Sheets
喜欢直接管理投资的投资者可能会发现，Google Sheets 是一款适用性很强的跟踪投资组合的工具。使用 Google Sheets 的优势在于其可定制性，用户可以制作特定的电子表格来监控各种财务指标，从而确保投资管理符合个人目标和计划。.
应该承认，使用 Google Sheets 监测投资需要大量的人工操作。投资者有责任自己输入所有信息，这可能会耗费大量时间，但却能增强控制力和适应性。这种方法最适合那些熟悉电子表格操作，并希望有一个个性化的系统来跟踪自己的投资的人。.
使用 Google Sheets 的一个好处是保障数据安全。用户的财务信息安全地保存在谷歌服务器上。尽管这种方法不能提供专用投资组合管理软件解决方案中的自动化功能，但它是一种经济的替代方案，为那些愿意花时间的人提供了大量个性化的可能性。.
雅虎财经应用程序
雅虎财经应用程序因其对股票、商品、债券和货币价值等广泛投资工具的监控而备受投资者青睐。它提供有关金融新闻的即时提醒和更新，从而确保用户随时了解市场波动，并能做出适时的投资选择。对于那些需要持续了解当前金融动态的用户来说，这一功能是必不可少的。.
该应用程序可帮助用户创建多个观察列表，使其能够密切关注自己选择的股票和资产。该应用程序使投资者能够仔细观察所偏爱的投资并评估其随着时间的推移所取得的进展，从而增强投资者的能力。它提供的功能可将不同的投资组合连接到一个单一的概览中，从而提高从一个集中点全面管理所有投资的能力。.
雅虎财经应用程序界面友好，功能先进，可有效跟踪金融数据，是金融新手和经验丰富的专业人士寻求指导和深入了解股票价格或共同基金轨迹的宝贵资源，可为投资者提供必要的相关信息，帮助他们明智地进行投资，实现可持续的财务繁荣。.
投资组合管理的最佳做法
有效的投资组合管理是取得长期财务成功的关键。以下是一些投资组合管理的最佳实践：
设定明确的财务目标：在投资之前，必须明确自己的财务目标和风险承受能力。这将帮助您确定投资组合的正确资产配置。.
分散投资组合：分散投资是管理风险和优化回报的关键。在不同的资产类别、行业和地区分散投资，以减少对单一市场或行业的依赖。.
审查和调整：持续评估您的投资组合，使其与您的财务目标和风险承受能力保持一致。根据需要重新平衡您的投资组合，以保持最佳的资产配置。.
保持低成本：选择低成本的指数基金或 ETF，尽量减少与投资相关的费用和开支。.
节税投资：考虑投资的税务影响，尽量减少纳税义务。.
持续评估和重新平衡：定期评估您的投资组合，使其与您的财务目标和风险承受能力保持一致。根据需要重新平衡您的投资组合，以保持最佳的资产配置。.
寻求专业建议：如果您不确定如何管理您的投资组合，请考虑寻求理财顾问的建议。.
通过遵循这些最佳实践，投资者可以积极主动地管理投资组合，实现长期财务目标。.
投资组合管理中应避免的常见错误
在投资组合管理方面，投资者可能会犯一些常见错误。以下是一些需要避免的最常见错误：
缺乏多样化:未能分散投资组合会使您面临过高的风险，并降低潜在收益。.
过度交易:过于频繁地买卖证券会导致费用和税费增加，从而降低总体收益。.
情感决策:基于情绪而非深思熟虑的策略做出投资决策，可能会 领导 投资选择不当。.
未进行监测和调整:未能定期审查和调整您的投资组合，会导致投资组合不再符合您的财务目标和风险承受能力。.
不考虑税收影响:如果不考虑投资的税务影响，可能会导致税负增加和收益减少。.
不寻求专业建议:在需要时不寻求专业建议可能会导致投资决策失误和收益减少。.
没有长远眼光:过于关注短期市场波动会导致投资决策失误和收益减少。.
避免这些常见错误，投资者就能更积极地管理投资组合，实现长期财务目标。.
免费投资组合管理软件应具备的主要功能
要使投资战略与财务目标同步，有效的投资组合管理软件必须具备重要的功能。在选择免费的投资组合管理工具时，应优先考虑与基准指数相关的资产配置分析功能。这样，投资者就能根据市场标准衡量其投资组合的表现，并做出相应调整。.
风险评估是此类软件的另一个基本方面。要做出符合投资者风险舒适度的明智决策，就必须了解投资组合的风险水平。回溯测试功能提供了对投资策略历史表现的回顾，从而通过提供重要见解为未来规划提供信息。.
在选择管理软件时，搜索再平衡功能。这一过程可以使您的持股与您偏好的资产分布定期保持一致，同时兼顾长期理财目标。根据个人的风险承受能力和时间限制来设计资产组合，仍然是熟练管理投资组合的关键。这些工具不仅能帮助投资者控制支出，还能增加获得可观回报的机会，这些都是促进经济持续繁荣的基本要素。.
摘要
总之，免费的投资组合管理软件为跟踪投资、分析业绩和规划未来提供了一系列功能强大的工具。从 Empower Personal Dashboard 和 Morningstar Portfolio Manager 这样的综合平台，到 Google Sheets 这样的定制选项，总有一款能满足每位投资者的需求。利用这些工具，投资者可以做出数据驱动型决策，优化投资组合，实现自己的财务目标。.
随着数字时代的到来，免费、强大的投资组合管理软件的出现使财务管理民主化，让不同层次的投资者都能掌控自己的财务未来。探索这些工具，找出最适合您需求的功能，现在就开始您的智能投资之旅吧。.
常见问题
什么是投资组合管理软件？
投资组合管理软件对投资者至关重要，因为它可以整合各种资产，跟踪财务业绩，并提供实时数据和分析工具，以便做出明智的决策。.
Empower Personal Dashboard 对财务管理有何帮助？
Empower Personal Dashboard 通过投资分析、退休规划和预算跟踪等功能提供全方位的财务快照，从而加强财务管理。这可确保用户获得个性化建议，从而改进财务决策。.
Morningstar Portfolio Manager 有哪些主要功能？
Morningstar Portfolio Manager 提供基本功能，如业绩指标、实时更新、账户整合以及 X-Ray 等先进工具，以实现有效的风险管理。.
这些功能使用户能够更有效地管理其投资。.
为什么 Google Sheets 是投资跟踪的理想选择？
Google Sheets 具有可定制的功能和强大的数据安全性，是投资跟踪的绝佳选择，让您可以创建符合自己独特要求的个性化跟踪系统。.
这种灵活性使其能够适应各种投资策略和目标。.
免费投资组合管理软件应具备哪些功能？
寻找提供资产配置查看、风险监控、回溯测试和再平衡功能的免费投资组合管理软件，以帮助您与长期财务目标保持一致。.
这些功能将提高您有效管理投资的能力。.