近几个月来，许多公司因未能遵守 "了解您的客户"（KYC）法规而面临巨额罚款。例如，2024 年 10 月，Starling 银行被罚款 英国金融行为监管局（FCA）2,900 万英镑 因为金融犯罪控制不力，导致银行系统容易受到犯罪分子和受制裁个人的攻击。.
同样，在 2024 年 11 月，麦德龙银行获得了 因 2016 年至 2020 年期间反洗钱控制失误，被 FCA 罚款 1670 万英镑, 这使得价值 510 亿英镑的约 6000 万笔交易绕过了适当的审查。 这些事件突出表明，实施强有力的合规程序和政策对于避免重大处罚和保护公司声誉至关重要。
金融机构 KYC 的三个组成部分是什么？
金融机构 KYC 的三个组成部分是收集、评估和核实信息。.
KYC（"了解你的客户"）有助于识别多家机构的客户，从而最大限度地减少欺诈行为。它还能为公司和消费者提供更高水平的保护，防止欺诈交易。为什么要定期进行？
要收集信息，您需要在系统中安装客户关系管理系统。.
数字形式 记录客户数据并执行数字 KYC 流程。该工具将帮助您获取客户数据
数字签名，让您的客户签署文件。.
客户数据文件，用于存储身份证明文件，并提供数字自助服务解决方案。 客户门户. .这种工具的组合将促进客户的补救工作，因为它们将支持收集所有数据的合规工作。.
什么是 KYC 修复流程？
在金融领域，当机构意识到客户积极参与金融犯罪时，就必须更新其 KYC 记录，这就是 KYC 修复流程。.
为了让银行或任何其他类型的机构继续与该客户开展业务，他们必须通过更新风险评估分数或完全终止该账户来补救。.
当客户属于高风险类别时，可能需要加强尽职调查。研究表明，拥有 KYC 修正流程的公司更有可能遵守以下规定 反洗钱 因为他们很可能会终止任何高风险客户的账户。这可以帮助他们避免监管机构的巨额罚款和处罚。.
什么是反洗钱补救措施及其如何侦查金融犯罪？
反洗钱补救意味着反洗钱。这里的原则是通过交易监控收集足够多的数据点来发现异常。洗钱是掩盖资金踪迹以掩饰资金来源的过程。其目的是防止恐怖主义融资、贩毒和逃税等非法活动，以及防止犯罪分子获取他们非法获得的资金。.
洗钱现在可以适用于 加密钱包. .加密钱包是装有加密货币的钱包。加密货币保护所有者的身份，不透露任何交易背后的身份，以防止可能的身份识别。.
维护干净的客户和业务档案，并通过以下方式验证客户身份 客户关系管理/反洗钱 这些信息将帮助您提前遵守法规，并阻止欺诈者将贵公司作为目标。反洗钱正在发生变化，因此我们与 InvestGlass 一起开发了一款自动化工具，您可以自行更改。.
金融服务业的 KYC 修复分析师是做什么的？
银行或独立顾问可利用金融科技公司提供的现有解决方案启动 KYC 修复项目。金融科技公司是指受监管提供 KYC/AML 或补救服务的公司。他们可以与贵公司合作执行项目，提供成功启动 KYC 修复项目所需的所有工具和知识。.
让复杂的修复案例变得简单
通过 InvestGlass CRM，我们与十几位金融技术专家一起，在安全的云解决方案中提供预建的合规 KYC 流程。该解决方案非常适合解决恐怖主义融资问题，包括 人工智能 从高风险客户中筛选出低风险客户。一个 审批程序 这是改进风险管理流程的关键，也是团队任务调度的关键，它将消除未来令人头疼的补救问题。.
了解更多有关 KYC 修复的信息。.
