1 - 实现数字化，手机银行永不嫌晚
全球大流行极大地影响了技术应用的速度。事实上，封锁和远程工作使得面对面的接触变得越来越少。这一趋势迫使银行分行的高管和经理们加快数字化应用，并提供数字化产品和服务：
- 在线支付账单
- 移动应用程序
- 汇款
- 自助服务
- 借记卡账簿
- 银行任务--如对缺失部分进行 KYC 修补
- 预付卡
- 在线账户余额
- 储蓄账户应用程序
- 非接触式汇款
- 在线入职流程
- 在线客户体验
在财富管理行业，这意味着要更加注重数字咨询。InvestGlass 热爱实施的领域 人工智能 打造智能体验。.
顶级数字 银行业务 功能，以确保无与伦比的客户体验。当然，威胁无处不在，包括银行网点内部。改善客户体验的数字化转型有许多特点需要考虑。这不是一个增长趋势，而是一个重大转变。传统 银行必须采用 网上银行解决方案。网上银行公司也必须改进手机银行应用程序。.
2 - 金融机构必须收集所有部门的所有数据
在过去几年中，财富管理公司的角色以及客户定位都发生了变化。从单纯关注财富，财富管理公司现在开始考虑其他客户群。财富管理公司的定价结构也在发生变化，开始考虑余额较少的潜在客户。事实上，为了取得成功，并通过降低成本或提高效率为所有细分市场提供服务，财富管理公司需要与以下机构合作 人工智能 咨询提供商或类似的金融技术解决方案和 SAAS 解决方案。.
相应地，这些以前未得到充分服务的市场正在崛起，成为未来的主要利益所在。.
妇女和大众富裕阶层在金融市场中的地位越来越重要，而且可以认为这一趋势还在不断增长。对得不到充分服务的 市场的变化增强了财富管理公司重新制定定价的必要性。 说服这些客户群的策略，并与 InvestGlass 合作。InvestGlass 让您建立交钥匙数字 通过完全定制的客户关系管理，提供银行服务 和数字化。财富管理公司目前正在提供更加个性化的产品和服务，以满足客户的需求。这得益于他们现在所掌握的大量数据。.
必须对金融需求和消费者支出进行分析，以提供更好的数字传输。人工智能可能会对全球经济造成更大的威胁。 如果银行 客户的数据没有得到很好的消化。事实上，要通过手机数据、存款支票、储蓄成本、账单支付、转账、在线支付和投资组合的监管方面来提供一条建议似乎是不可能的！
风险在于你不知道该与顾客分享什么。它应该是一种带有超市手机体验的发现体验，还是一种一旦达到前一级别就能实现新数字交易的渐进式马里奥兄弟，抑或是一种超目标体验？
分段就像乐高积木，组合在一起就能形成更好的体验
3 - 相信我，我就是你的数字银行机器人！
在对客户的期望和行为进行研究后发现，只有 27% 的瑞士人曾与一名客户合作过。 财务顾问和超过 50% 管理他们的财务 在内部。随着人工智能和金融科技公司等效率更高的新型顾问的崛起，这种行为趋势令财富管理公司忧心忡忡。.
金融科技公司是提供金融服务的技术公司。这些服务包括从支付、贷款到投资建议等任何服务。金融科技公司通常使用数字技术来提供这些服务，因此有时也被称为 “数字银行”
瑞士的金融环境明显具有双重性：大多数人使用银行，但也选择其他方式管理财富。这为怀疑论者提供了大量机会，但也带来了长期风险。.
财富管理公司面临的挑战是，现在任何个人的每一个决定都需要某种建议，大到买房，小到客户选择哪种保险。这正是财富管理公司未来需要发展的地方，以便赢得市场份额，更全面地满足客户的期望。.
InvestGlass 平台通过提供快速、高效的投资决策手段，满足市场需求。从今天开始，满足您客户的期望！
InvestGlass CRM 建立数字银行
4 - 超个性化营销和一体化解决方案
长期以来，我们这个以客户为中心的社会一直支持大规模定制。这一趋势正缓慢但稳步地影响着金融服务和财富管理公司，而大流行病则加剧了这一趋势，因为健康危机创造并提升了客户群体的多元化需求。因此，财富管理公司有望与人工智能和数字咨询金融技术相结合，为每位客户量身定制服务。.
风险评估公司和预测分析公司将成为两大焦点，前者的技术可以解读客户的风险状况，后者则有望在财富管理行业中获得极大的增长潜力。使用 InvestGlass CRM，利用我们可定制的客户门户为每位客户量身定制服务。.
InvestGlass CRM 是一个客户关系管理系统，可帮助财富经理与客户建立联系，并根据客户需求提供定制服务。它提供一个可定制的客户门户，使客户能够访问其账户信息并进行在线交易。.
此外，客户的期望也在不断变化，并转向一体化解决方案。事实上，客户和潜在客户的目标是获得市场上最全面的服务。因此，一般来说，财富管理公司和金融公司需要提供补充服务或产品，以便与包容性强的竞争对手竞争。财富管理公司如果能认识到这一趋势并采取相应措施，就能获得更高的客户满意度和留存率。InvestGlass 的一体化解决方案、金融技术生态系统和开放式应用程序接口顺应了这一趋势。.
5 - 推出时髦的主题--即使你不与人分享。客户至上！
在过去的几十年里，在大流行病成为讨论的主要话题之前，可持续性和可持续投资的趋势就已经逐渐形成。全球变暖、童工以及更广泛的道德和环境问题对投资者来说越来越重要。大流行病加速了这一趋势，财富管理公司的客户认为 ESG (环境、社会和公司治理）标准比过去更加密切。因此，重点在于清楚地了解客户的价值观和需求。.
您可能以前听说过 ESG 这个词，但不确定它的含义，也不知道它为什么如此重要。ESG 是环境、社会和公司治理的缩写。投资者在考察一家公司的可持续性时，主要考虑这三个方面。可持续发展对投资者来说越来越重要，因为他们希望确保自己的资金被投入到对世界有益的公司。现在，这一点尤为重要，因为在大流行病期间，人们正在想方设法支持那些有所作为的企业。.
因此，财富管理公司应加强其可持续发展产品，并优先展示符合可持续发展要求的产品。InvestGlass 提供了将环境、社会和公司治理标准纳入您的产品的方法和手段，以及与您的投资策略相匹配的人工智能再平衡顾问。.
6 - 少即是多的下一代报告--如何在移动银行应用程序中容纳所有内容
对于任何企业来说，我们的社会所处的科技时代重新定义了竞争。公司、企业、商店和个人都在争夺知名度和关注度。为了提高客户的参与度和关注度，流程必须简单易用、互动性强、对客户友好。因此，技术和创新试图通过提供可视化的数据、图表和图像来吸引客户并与之互动，从而提高客户的关注度。类似的账户汇总使客户的资产更友好、更全面。.
银行网点对高端客户依然重要有几个原因。首先，客户可能更喜欢银行网点提供的更加个性化的体验。他们可以亲自与银行家交谈，获得更加个性化的服务。银行网点还能提供更安全的体验，因为如果客户有任何问题或疑虑，可以当面与人交谈。最后，一些高端客户可能更喜欢银行分行提供的更奢华的体验。他们可以享受到网上银行或手机银行应用程序无法提供的专属服务和便利设施。.
7 - 即时数据不是飞行汽车，而是为在线银行账户而生
对于任何银行家或销售经理来说，数据都是最重要的信息来源。对于财富经理来说，了解客户，从而根据数据提出建议和产品主张，是当务之急。使用 InvestGlass 数字表格可以轻松丰富新的客户数据。.
收集的数据越多，就越能为客户量身定制服务或产品，客户的满意度也就越高。由于收集此类数据的途径有限，顾问和财富管理公司目前正致力于寻找其他信息来源，如行为数据或本地化数据。 此外，在进行预测分析和其他数据收集时，机器学习也是一项重要资产。例如，人工智能可以扫描网络，提取有关情感和社交网络关键趋势的复杂数据。.
因此，财富管理公司显然必须开发处理替代数据和支持机器学习流程的能力，这也是 InvestGlass 解决方案所固有的能力。.
您准备好在 2023 年释放数字银行的力量了吗？
The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.
网上银行：新领域
网上银行引领着这场数字革命，提供的不仅仅是一个在线查询银行账户的平台。它们是成熟的金融中心，您可以在家中或旅途中执行银行任务、转账，甚至进行复杂的银行交易。.
机器学习和人工智能：游戏规则的改变者
利用机器学习和人工智能（AI）的力量已不再是可有可无，而是势在必行。这些数字银行工具使财富经理能够提供超个性化的服务，从推荐投资选择到实时跟踪支出。这种定制化水平提供了显著的优势，而这在以前只有通过实体网点的个人互动才能实现。.
InvestGlass：您的数字合作伙伴
在 InvestGlass，我们不仅跟上了这些数字转变的步伐，而且还引领了这些转变。我们的数字银行解决方案可以托管在您的服务器上，也可以托管在日内瓦和沃州的安全瑞士云上。该平台可根据您的需要灵活运用，同时兼容新银行和传统银行业务。.
主要优势
- 降低收费:告别高昂的月维护费。.
- 更便捷的访问:实时访问您的数字银行账户和网上银行账户。.
- 节省时间:自动支付和电子交易节省了您的时间，不像过去的银行系统那样严重依赖人工操作。.
为未来的运营做好准备
Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.
安全与合规
安全至上。有了 InvestGlass，您不仅能更好地控制自己的财务目标，还能受益于增强的安全功能。其中包括移动支票存款和电子钱包选项，确保您的交易不仅快捷而且安全。.
吸引新客户
在消费者越来越多地从携带现金转向数字支付的今天，提供此类先进功能有助于吸引新客户。此外，它还能让现有客户更轻松地使用银行服务，提供比传统方法更高的安全性。.
那么，你是否已经准备好迈向未来，利用这些令人难以置信的 数字银行的优势 在 2023 年？有了 InvestGlass，未来不仅是光明的，而且是革命性的。.
