Müşteri Durum Tespiti Uyum ve KYC'de Nasıl Çalışır?

Müşteri durum tespiti, modern finansal uyumluluğun merkezinde yer alır. bankalar, varlık yöneticileri ve düzenlenmiş firmalar için müşterileri doğrulama ve risklerini değerlendirme yollarını anlamak artık isteğe bağlı değil. Özen önemlidir: sağlam müşteri durum tespiti, düzenleyici uyumluluğu sağlamak, müşteri kimliklerini doğrulamak ve nihayetinde koruma sağlayan dolandırıcılığı önlemek için esastır fi̇nansal kurumlar ve kolluk kuvvetleri çabalarını desteklemektedir. Bu rehber, müşteri durum tespiti sürecini ayrıntılı olarak ele almakta, neden önemli olduğunu açıklamada ve teknolojinin uyumluluk çabalarınızı nasıl dönüştürebileceğini göstermektedir.

Müşteri Durum Tespiti (CDD) nedir?

Müşteri Durum Tespiti (CDD), finans kuruluşlarının iş ilişkisi öncesinde ve sırasında müşterileri tanımlama, doğrulama ve anlama sürecidir. Müşterini Tanı prosedürleri ve sürekli işlem izlemenin yanı sıra çalışarak, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele çerçevelerinin temel bir direğini oluşturur.

• CDD, kara para aklama, yaptırımlardan kaçınma, vergi kaçakçılığı, dolandırıcılık ve yolsuzluk dahil olmak üzere mali suç risklerine odaklanmaktadır.
• FATF ve AB Kara Para Aklamayı Önleme direktiflerinden gelen küresel rehberlik, kurumların durum tespiti yaklaşımlarını şekillendiriyor
• Modern düzenlemeler, hem gerçek kişi hem de tüzel kişi müşteriler için Müşteri Tanıma (CDD) ve şunların tanımlanmasını gerektirir: intifa hakkı sahipleri
• Süreç, riskleri azaltmayı ve finansal sistemi suçlular tarafından istismar edilmekten korumayı amaçlamaktadır.

Müşteri due diligence (CDD) önlemleri, müşterinin risk profiline, işlemin türüne ve yasa dışı faaliyet şüphesine bağlı olarak değişiklik gösterir. Standart veya geliştirilmiş due diligence gibi uygun CDD önlemlerinin uygulanması, uyumluluk ve etkili risk azaltma açısından elzemdir.

InvestGlass, CDD adımlarını içine yerleştiren İsviçre egemen bir CRM ve kayıt platformudur dijital işe alım hassas istemci verileri üzerinde tam kontrol sahibi olmalarına yardımcı olan düzenlemeye tabi firmalar için iş akışları.

CDD Sürecine Genel Bakış

Müşteri durum tespiti süreci, müşteri kayıt işleminden önce başlayan ve müşteri ilişkisi boyunca devam eden çok aşamalı bir yaşam döngüsü olarak işlev görür. Etkili bir CDD, tek bir kontrol yerine müşteri bilgileriyle sürekli etkileşim gerektirir.

• Müşteriden ve şirket sicilleri gibi harici kaynaklardan bilgi toplama
• Kimlik doğrulama resmi belgeler ve veritabanı sorguları aracılığıyla
• Faydalı mülkiyet Tüzel kişilikler için keşif
• Müşteri profillerine ve ilgili risk faktörlerine dayalı risk değerlendirmesi, siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP'ler), yaptırımlar, olumsuz medya ve diğer göstergeler gibi belirli unsurların belirlenmesi ve değerlendirilmesi dahil
• İlişkiye devam edip etmeme kararı
• Beklenen örüntülere karşı işlemlerin ve davranışların sürekli izlenmesi
• Yaptırım listelerine, siyasi olarak maruz kalan kişiler veritabanlarına ve olumsuz medya taraması
• AB Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (AMLD) gerekliliklerini ve Birleşik Krallık kurallarını yansıtan en az beş yıllık kayıt saklama.

InvestGlass, manuel yeniden girişleri azaltarak ve düzenlemelere uyumluluk için denetlenebilirliği iyileştirerek bu adımları tek bir platformda yönetebilir.

Müşteri Durum Tespiti Türleri ve Seviyeleri

Risk temelli bir yaklaşım, tüm müşterilerin aynı düzeyde incelemeye tabi tutulması gerekmediği anlamına gelir. Düzenlemeler, firmaların düzeyli bir çerçeve aracılığıyla, değerlendirilen riske orantılı özen önlemleri uygulamasna izin verir.

• Basitleştirilmiş durum tespiti yerel düzenleyici gerekliliklere tabi olmak üzere, belirli düzenlenmiş karşı taraflar veya düşük değerli ürünler gibi düşük riskli müşteriler için geçerlidir
• Standart durum tespiti varsayılan seviyedir, kimlik doğrulama, iş amacının belgelenmesi, beklenen faaliyetlerin belirlenmesi ve temel risk profillemesini içerir
• Geliştirilmiş durum tespiti siyasi olarak maruz kalan kişiler, karmaşık sahiplik yapılarına sahip bireyler veya yüksek riskli yargı bölgeleriyle bağlantılı kişiler gibi yüksek riskli müşteriler için gereklidir.
• Geliştirilmiş tedbirler genellikle daha derin fon kaynağı ve servet kaynağı kontrollerini, yerinde ziyaretleri ve üst düzey yönetimin onayını içerir.

InvestGlass, şirketlerin kural tabanlı iş akışları yapılandırmasına olanak tanıyarak, daha yüksek risk profillerinin otomatik olarak gelişmiş durum tespiti gerekliliklerini tetiklemesini sağlar, bu da tüm müşteri ilişkilerinde durum tespiti kuralının tutarlı bir şekilde uygulanmasını güvence altına alır.

Finansal Kurumlar için Müşteri Durum Tespiti Neden Önemlidir?

Zayıf Müşteri Durum Tespiti (CDD), finansal kuruluşları sadece yasal para cezalarının çok ötesine geçen ciddi sonuçlarla karşı karşıya bırakır. BuRiskleri anlamak, güçlü uyumluluk çabalarına yapılan yatırımı haklı çıkarmaya yardımcı olur.

• Kara para aklamayı kolaylaştırmaktan kaynaklanan yaptırım eylemleri, lisans kısıtlamaları ve cezai sorumluluk gerçek tehditler olmaya devam etmektedir.
• 2010 yılından bu yana küresel bankalar, zayıf Müşteri Durum Tespiti (CDD) uygulamasıyla bağlantılı Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve yaptırım ihlalleri nedeniyle milyarlarca dolarlık cezalar aldı.
• İtibar zedelenmesi, muhabir kaybı bankacılık ilişkileri ve artan sermaye maliyeti ikincil etkilere yol açar
• Güçlü Müşteri Kimlik Bilgisi (CDD) doğrulama, bir hesabı gerçekten kimin kontrol ettiğini teyit ederek müşterileri kimlik hırsızlığı, hesap devralma ve kimlik taklidinden korur.
• Sağlam Müşteri Durum Tespiti verileri, risk temelli fiyatlandırmanın iyileştirilmesini, uygunluk değerlendirmelerini ve daha iyi sağlar kişiye özel portföy YÖNETİM
• Avrupa kurumları için etkili müşteri durum tespitinin, AB'nin 5. ve 6. Kara Para Aklamayı Önleme Direktifleri kapsamındaki gereklilikleri karşılamada merkezi bir rolü vardır. 6. Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Direktifleri ve Birleşik Krallık FCA beklentileri

Müşterinin Tanımlanması Kuralının (CDD) Temel Unsurları ve Kontrolleri

ABD ve uluslararası kılavuzlarda kullanılan Müşteri Durum Analizi (CDD) kuralı, kapsanan finansal kuruluşların kapsamlı müşteri bilgisi tutmasını gerektiren dört yaygın olarak referans verilen unsura dayanmaktadır.

Müşteri tanımlama ve doğrulama içerir:

• Pasaport veya ulusal kimlik kartları gibi resmi belgeler koleksiyonu
• Elektronik kimlik doğrulama ve biyometrik kontroller (uygun olduğu durumlarda)
• Müşterinin kimliğini doğrulamak için yetkili kaynaklara karşı gerçekleştirilen veritabanı sorguları.

Gerçek faydalanıcıyı belirleme firmalardan şunları yapmalarını gerektirir:

• Bir tüzel kişiliği nihai olarak kimin sahip olduğunu veya kimin kontrol ettiğini belirleyin
• Genellikle yüzde 25 hissedarlık veya benzeri seviyelerde belirlenen eşikleri uygulayın
• Amerika Birleşik Devletleri'nde 2018'den beri formüle edilen ve AB kurallarına yansıtılan gerekliliklere uyun

Doğayı ve amacı anlamak belgelendirme anlamına gelir

• Potansiyel müşterinin ürüne veya hizmete neden ihtiyacı var
• Beklenen işlem hacimleri ve sıklığı
• Tipik finansal işlemlerde yer alan ülkeler ve karşı taraflar
• Müşterinin faaliyetleri için bir temel oluşturan ve sürekli izleme için kritik öneme sahip davranış kalıpları

Sürekli izleme gerektirir

• Yerleşik beklentilere karşı işlemlerin incelenmesi
• Müşterinin risk profiline göre periyodik olarak KYK yenilemeleri
• Güncellenmiş yaptırım ve YEP listelerine karşı tarama
• Şüpheli işlem bildirme yükümlülüğünü tetikleyebilecek olağandışı davranışların tespiti

InvestGlass bu dört unsuru, yapılandırılabilir alanlar, belge depolama ve gözden geçirme tarihleri için otomatik hatırlatıcılar ile tek bir müşteri dosyası içinde merkezileştirebilir.

Müşteri Kimliği

Müşteri kimliği, finans kuruluşlarının müşteri durum tespiti (customer due diligence) sürecinin temelini oluşturur. Bir müşterinin kimliğini doğrulamak, yalnızca yasal düzenlemelere uyum için değil, aynı zamanda her iş ilişkisiyle ilgili risklerin değerlendirilmesi için de zorunludur. Kimlik doğrulama süreci genellikle müşterinin adı, adresi, doğum tarihi ve resmi kimlik belgeleri gibi temel bilgilerin toplanmasını içerir. Tüzel kişi müşteriler için finans kuruluşları, Finansal Suçlar Uygulama Ağı'nın (Financial Crimes Enforcement Network) Durum Tespiti (CDD) kuralının gerektirdiği şekilde, nihai faydalanıcıları belirleyip doğrulamakla daha da ileri gitmelidir. Bu, tüzel kişi üzerinde nihai olarak kontrol sahibi olan veya ondan fayda sağlayan bireylerin bilinmesini ve değerlendirilmesini sağlar.

Toplanan bu müşteri bilgileri, kapsamlı bir müşteri profili oluşturmak için kullanılır; bu profil, müşterinin risk profilini ve uygun durum tespiti seviyesini belirlemenin merkezinde yer alır. Müşteri kimliklerinin sürekli izlenmesi de eşit derecede önemlidir, çünkü kurumların müşterinin risk durumunu etkileyebilecek değişiklikleri tespit etmelerini sağlar. Düzenli güncellemeler ve gözden geçirmeler, müşteri verilerinin doğru kalmasını ve sahiplik veya kontroldeki herhangi bir değişimin derhal belirlenmesini sağlamaya yardımcı olur. Mali kuruluşlar, güçlü kimlik doğrulama ve sürekli izlemeyi Durum Tespiti (CDD) sürecine entegre ederek riski daha iyi yönetebilir ve müşteri durum tespiti çabalarının bütünlüğünü koruyabilir.

Risk Bazlı Müşteri Durum Tespiti

FATF, AB Kara Para Aklamayı Önleme Direktifleri (AMLDS) ve Birleşik Krallık düzenleyicileri tarafından önerilen risk temelli yaklaşım, tüm müşteri profillerine tek tip kontroller uygulamak yerine kaynakları potansiyel risklerin en yüksek olduğu yerlere yönlendirir.

• Müşteri tipibirey, şirket, tröst veya yüksek net değere sahip müşteri
• Ürün tipi: standart hesaplar ve karmaşık yatırım ürünleri
• Teslimat kanalı: şube tabanlı, dijital kayıt veya üçüncü taraf tanıtımlı
• Coğrafi maruziyetYüksek finansal suç riski taşıyan yargı bölgeleri
• İşlemsel davranışBeklenen ve fiili desenler
• Mülkiyet karmaşıklığıBasit ve katmanlı faydalı sahiplik yapıları

Firmalar genellikle müşterileri, işe alım incelemesini, onay seviyelerini ve sık izleme yoğunluğunu belirleyen düşük, orta ve yüksek risk gruplarına ayırırlar. Sınır ötesi özel bankacılık, nakit yoğun iş kolları veya yüksek riskli yargı bölgeleriyle bağlantılar gibi özellikler genellikle otomatik olarak daha kapsamlı durum tespiti tetikler.

InvestGlass, veri noktalarından otomatik olarak puan hesaplayan ve yeni bilgiler geldikçe risk derecelendirmelerini güncelleyen, aynı zamanda denetçiler ve müfettişlerin incelemesi için metodolojiyi belgeleyen risk puanlama modellerini bünyesinde barındırır.

Devam Eden CDD, İzleme ve Sürekli KYC

CDD, yalnızca işe alım sırasında yapılan tek seferlik bir işlem değil, müşteri ilişkisinin tüm süresi boyunca devam eden bir izleme sürecidir. Sürekli müşteri durum tespiti, müşteri bilgilerinin güncel kalmasını ve risk değerlendirmelerinin doğru kalmasını sağlar.

• Otomatik yeniden Yaptırım ve PEP (Önemli Siyasi Kişi) taraması güncellenmiş hükümet listelerini kullanarak
• Risk bazlı periyodik KYK incelemeleri, yüksek riskli müşteriler daha sık gözden geçirilir.
• Beklenen aktivite kalıplarıyla eşleşen işlem izleme
• Müşteri risk değerlendirmesini değiştiren değişiklikleri sürekli izleme

Kalıcı KYC kavramı, takvime dayalı gözden geçirme döngülerinden, yeni bilgiler ortaya çıktığında dinamik güncellemelere doğru bir değişimi temsil eder. Olay odaklı gözden geçirmeler için tetikleyiciler şunları içerir:

• Adres değişikliği veya yeni yetkili imzalar
• Müşterinin risk profiliyle tutarsız olağandışı işlem desenleri
• Olumsuz medya yansımaları veya olumsuz haber kapsamı
• Faydalı sahiplik yapısındaki değişiklikler

InvestGlass, eşik değerler aşıldığında uyarıları, görevleri ve iş akışı yükseltmelerini otomatikleştirerek, devam eden CDD döngüleri boyunca zamanında araştırma ve etkili müşteri yönetimini destekler.

Şüpheli Aktivite

Finansal kuruluşlar için şüpheli faaliyeti tespit etmek ve bildirmek, müşteri durum tespiti sürecinde kritik bir sorumluluktur. Kurumlar, durum tespiti süreçlerinin bir parçası olarak, kara para aklama veya terörizmin finansmanı gibi mali suç belirtileri için müşteri işlemlerini izlemelidir. Şüpheli faaliyet tespit edildiğinde, finansal kuruluşların Banka Gizlilik Yasası uyarınca ilgili Mali İstihbarat Birimine bir Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) sunmaları gerekmektedir. Bu raporlar, genellikle şüpheli faaliyetin tespit edilmesinden sonraki 30 gün içinde ve işlemle ilgili ayrıntılı bilgileri ve alınan herhangi bir eylemi içerecek şekilde derhal sunulmalıdır.

Tüm şüpheli faaliyetlere ilişkin kapsamlı kayıtların tutulması, yasal düzenlemelere uyum ve sonraki soruşturmaları desteklemek açısından hayati önem taşır. Etkili şüpheli faaliyet raporlaması, yalnızca mali suçu önlemeye yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda bir finans kuruluşunun kapsamlı durum tespiti ve yasal standartlara olan bağlılığını da gösterir. Kurumlar, şüpheli faaliyet izlemeyi müşteri durum tespiti sürecine entegre ederek, kara para aklamayı önleme düzenlemeleri kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirirken, kendilerini ve daha geniş finansal sistemi yasa dışı faaliyetlerden daha iyi koruyabilirler.

Müşteri Durum Tespiti Teknolojisi ve Otomasyonu

E-tablolarla manuel Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve e-posta yavaş, hataya açık ve denetlenmesi zor, özellikle binlerce müşteri ilişkisini yöneten sınır ötesi finans kuruluşları için. Modern RegTech platformları bu zorluğu dönüştürüyor.

• API'ler aracılığıyla güvenilir kimlik sağlayıcılarına bağlanarak otomatik kimlik doğrulama
• Şirket sicili sorgulamaları yoluyla gerçek fayda sahibi tespiti
• Kayıtların merkezi olarak saklandığı yaptırım ve anahtar kişi incelemeleri
• Haber ve veritabanı toplama hizmetleri aracılığıyla olumsuz medya taramaları
• Belgeleri sınıflandıran, verileri çıkaran, anomalileri tespit eden ve yanlış pozitifleri azaltmak için uyarıları önceliklendiren yapay zeka destekli araçlar

InvestGlass, dijital kayıt formları, belge yakalama, elektronik imzalar, KYC anketleri, otomatik risk puanlaması ve iş akışı otomasyonunu tek bir ortamda entegre eden İsviçre egemen bir CRM ve kayıt paketidir.

İsviçre veri merkezlerinde veya yerinde dağıtım, kurumlara CDD verilerinin nerede depolanıp işlendiği üzerinde tam kontrol sağlayarak, istemci verilerinin egemenliğini korumak isteyen kuruluşlar için Amerikan veya Çin platformlarına egemen bir alternatif sunar.

Küresel Mevzuat Bağlamında Müşteri Kimliğinin Doğrulanması

Müşteri tanıma gereklilikleri uluslararası standartlar ve yerel düzenlemeler tarafından şekillendirilir. FATF, küresel standart belirleyici olarak işlev görürken, ulusal çerçeveler de onun tavsiyelerini uygular.

• Birleşik DevletlerBanka Saklama Yasası ve Mart 2018'de yürürlüğe giren ve faydalanıcı sahiplik kontrollerini resmileştiren FinCEN Müşteri Durum Tespiti kuralı da dahil olmak üzere FinCEN kuralları
• Avrupa Birliği: 4., 5. ve 6. Kara Para Aklamayı Önleme Direktifleri kapsamlı KPA uyumluluk gereklilikleri oluşturmaktadır
• Birleşik Krallık: kara para aklama düzenlemeleri, FCA ve diğer kurumlar tarafından denetlenmektedir
• İsviçre: Yerel AML mevzuatı ve FINMA genelgeleri

Terimler yargı bölgelerinde farklılık gösterse de, çoğu rejim kimlik doğrulama, faydalı sahibin belirlenmesi, risk değerlendirmesi ve sürekli izleme etrafında birleşmektedir. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Finansal Suçlar Uygulama Ağı rehberliği, AB yaklaşımlarıyla yakından uyumludur ve tutarlı bir küresel çerçeve oluşturmaktadır.

İsviçreli kurumlar, hem yurt içi düzenleyici gereksinimlere hem de sınır ötesi beklentilere uygun olan InvestGlass gibi İsviçre'de barındırılan bir çözümden faydalanırlar.

Banka Gizliliği Yasası Uyumluluğu

Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet gösteren finansal kuruluşlar ve sınır ötesi işlemleri olanlar için Banka Gizlilik Yasası'na (BSA) uyum temel bir gerekliliktir. BSA, finansal kuruluşların, müşteri kimliklerini belirleme ve doğrulama, müşteri ilişkilerinin niteliğini ve amacını anlama ve şüpheli faaliyeti tespit edip bildirme konusunda risk temelli bir yaklaşım dahil olmak üzere etkili müşteri durum tespiti süreçleri uygulamalarını zorunlu kılar. Bu yaklaşım, kurumların müşterilerini ve mali faaliyetlerini net bir şekilde anlamalarını sağlayarak kara para aklama ve terörün finansmanı gibi finansal suçları önlemek için tasarlanmıştır.

Finans kuruluşları, düzenleyici uyumluluğu desteklemek ve gerektiğinde kolluk kuvvetlerine yardımcı olmak için kimlik belgeleri ve işlem geçmişleri dahil olmak üzere müşteri bilgilerinin doğru ve eksiksiz kayıtlarını tutmalıdır. BSA'ya uyulmaması önemli düzenleyici para cezalarına, itibari zarar görmesine ve düzenleyicilerden gelen incelemenin artmasına neden olabilir. Finans kuruluşları, BSA gerekliliklerini kendi durum tespiti süreçlerine entegre ederek, finansal suçlara karşı savunmalarını güçlendirebilir, etkili müşteri yönetimi sağlayabilir ve giderek daha fazla düzenlenmiş bir ortamda itibarlarını koruyabilir.

Müşteri Durum Tespiti Maliyetleri ve Operasyonel Zorluklar

AML uyumluluğu, Müşteri Tanıma Prosedürleri (CDD) dahil olmak üzere, finans kuruluşlarına genellikle yıllık milyonlarca dolar veya euroya mal olmaktadır. Bu maliyetlerin anlaşılması, kuruluşların teknoloji yatırımları hakkında bilinçli kararlar almasına yardımcı olur.

• Belgeler Eksik Olduğunda veya Yeniden Gönderilmesi Gerektiğinde İşe Alım Süreçlerinde Gecikmeler
• Yaptırımlar taramasından kaynaklanan ve uyumluluk ekibinin kaynaklarını tüketen yanlış pozitiflerin araştırılması
• Müşteri bilgilerini talep eden tekrarlanan istemler
• Personel yorgunluğu, tutarsız karar alma ve eksiksiz denetim izleri oluşturmada zorluklar

Uyumsuzluk, yasal para cezaları, denetçiler tarafından zorunlu kılınan iyileştirme programları ve iş kısıtlamaları yoluyla çok daha yüksek maliyetlere neden olur. InvestGlass gibi otomasyon ve entegre platformlar, müşteri başına işe alma maliyetini düşürebilir, gelire ulaşma süresini kısaltabilir ve düzenleyiciler için kanıt toplama sürecini iyileştirebilir, böylece şirketlerin gerektiğinde kolluk kuvvetlerine yardımcı olmasına destek olur.

CDD'de Egemen Veri Kontrolü Neden Önemlidir

CDD dosyaları, temel kimlik bilgilerinin ötesine geçen son derece hassas bilgiler içerir. Kimlik belgelerinin kopyalarını, nihai faydalanıcı yapısını, finansal geçmişi ve bazen müşteriler ve iş ilişkileri hakkında samimi ayrıntıları ortaya koyan servetin kaynağına ilişkin anlatıları içerirler.

• Avrupalı bankalar, varlık yöneticileri ve kamu kurumları arasında bu verilerin Amerikan veya Çin altyapılarında saklanmasına ilişkin artan endişe
• Yürütme dışı erişim riskleri veri koruma konusunda belirsizlik yaratır
• İsviçre barındırma ve şirket içi dağıtım, kuruluşların veri bulundurma, şifreleme ve yasal erişim üzerinde sıkı kontrolü sürdürmelerine olanak tanır.
• AB ve İsviçre'nin gizlilik beklentileriyle uyum, düzenleyici rahatlık sağlar

InvestGlass, büyük Amerikan veya Çinli CRM ve kayıt platformlarına Avrupa ve İsviçre egemen alternatifleri olarak yerini açıkça belirtmektedir. Politik olarak hassas müşteriler, kamu sektörü kuruluşları ve aile ofisleri için, CDD verilerinin güvenilir yargı bölgelerinden asla ayrılmayacağı güvencesi, platform seçiminde belirleyici bir faktör olabilir ve müşteri verilerinin egemenliğini koruyabilir.

InvestGlass Müşteri Durum Tespiti (MDT) Süreçlerini Nasıl Destekler

InvestGlass, tüm CDD yaşam döngüsünü tek bir platformda desteklemek için CRM, dijital katılım, portföy yönetimi ve uyumluluk iş akışlarını birleştirir. Bu entegre yaklaşım, bu kılavuz boyunca özetlenen zorlukları ele almaktadır.

• Müşteri türüne ve özen gereksinimlerine göre yapılandırılabilir kayıt formları
• Otomatik işlemeli ve doğrulamalı kimlik belgesi yükleme
• Elektronik imzalarla onay ve yetkilendirme
• Risk düzeyine göre özelleştirilmiş KYC anketleri
• Yapılandırılabilir kurallara dayalı otomatik risk puanlaması
• Periyodik incelemeler ve devam eden müşteri durum tespiti faaliyetleri için hatırlatmalar
• Yaptırımlar, politizce tanınan şahıslar (PEP) ve olumsuz medya için harici tarama sağlayıcılarıyla entegrasyon
• Onay iş akışları, görev atama, vaka notları ve tam denetim izleri

Uyumluluk ekipleri, düzenleyiciler için kanıt sağlarken, özel durum tespiti süreçlerinin gereksinimlerini yansıtan iş akışları tasarlayabilir. İsviçre'de veya şirket içinde barındırma, kurumlara hassas Müşteri Durum Tespiti (CDD) verilerini korumak için ABD veya Çin'e ait olmayan egemen bir seçenek sunar.

Etkin müşteri durum tespiti, finans kuruluşlarını düzenleyici cezalardan korurken aynı zamanda müşteri güvenini inşa eder ve daha iyi iş kararları alınmasını sağlar. Kuruluşunuz, tam veri kontrolünü korurken Müşteri Durum Tespiti (CDD) süreçlerini modernize etmek istiyorsa, InvestGlass'ın uyumluluk yolculuğunuzda size nasıl destek olabileceğini keşfedin. Müşteri durum tespiti yaklaşımınızı nasıl dönüştürebileceğini öğrenmek için InvestGlass ekibiyle iletişime geçin.