CLM против CRM в привлечении финансовых клиентов
В финансовом секторе понимание различий между Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) и Управление жизненным циклом клиента (CLM) имеет решающее значение для оптимизации взаимодействия с клиентами. Хотя обе системы нацелены на улучшение отношений с клиентами, они выполняют разные функции. CRM-системы сосредоточены на управлении взаимодействием и поддержании отношений, в первую очередь на работе с данными о клиентах и общении с ними. В отличие от них, Системы CLM контролировать весь путь клиента, от первоначального контакта с клиентом до его постоянного обслуживания, обеспечивая соответствие финансовым нормам и оптимизируя процессы. Интеграция CRM и CLM может привести к повышению эффективности, ускорению процесса привлечения клиентов и укреплению отношений с ними.
Введение
В сфере финансовых услуг дебаты между Управление жизненным циклом клиента (CLM) и Customer Relationship Management (CRM) - это не просто битва аббревиатур. Это разные системы, которые играют уникальную роль в привлечении клиентов. По мере того как финансовые учреждения внедряют стратегии, основанные на данных, интеграция CRM и CLM обеспечивает надежный подход к балансу между привлечением клиентов и соблюдением нормативных требований.
CRM Unveiled
CRM, когда-то бывшая продвинутой картотекой для отделов продаж, эволюционировала. Хотя ее основная цель - управление взаимоотношениями с клиентами - сохранилась, ее возможности расширились. Современные CRM-системы - это не просто систематизация данных; они предлагают сложные рабочие процессы и автоматизацию, рассчитанные на самые разные роли, от финансовых консультантов до руководителей.
Новая порода CRM
Современный CRM-система - швейцарская Армейский нож функциональных возможностей. Он позволяет создавать глубокие профили клиентов, отслеживать историю транзакций и проводить информационно-разъяснительную работу на основе данных. Но помните, что в его основе, CRM - это развитие значимых отношений с клиентами.
Как насчет CLM?
CLM, напротив, предлагает более тонкие рамки. Это мощный инструмент в финансовом секторе, где действуют строгие правила и высоки ожидания клиентов. CLM предлагает комплексный аналитический инструмент, который оценивает каждое взаимодействие на финансовом пути клиента.
Ключевые метрики в CLM
- Discovery: Первоначальное привлечение на основе целевого контента.
- Образование: Предлагать консультативные решения по запросам клиентов.
- Приобрести: Завершение выбора продукта или услуги для клиента.
- После покупки: Сбор отзывов клиентов для оценки эффективности работы.
- Адвокатура: Клиенты становятся послами бренда в социальных сетях и на других платформах.
Специализированные решения
Такие компании, как Fenergo, предоставляют специализированные CLM-решения, которые превосходят по управление нормативно-правовым соответствием и рисками Смягчение последствий - области, в которых традиционные системы CRM могут оказаться не на высоте.
Расхождение: CLM против CRM
Хотя обе системы нацелены на повышение качества обслуживания клиентов Лояльность и потоки доходов, они отличаются по масштабу и возможностям. CRM - это управление взаимоотношениями с клиентами но часто не имеет глубоких функций соответствия нормативным требованиям. CLM, с другой стороны, разработана для соблюдения сложных нормативных требований, таких как Борьба с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC).
CRM и CLM: вместе лучше
- Повышение эффективности: Интегрированные системы CRM и CLM предлагают упорядоченный бизнес-процессы.
- Быстрое введение в должность: Централизация данных позволяет ускорить процесс привлечения клиентов.
- Построение отношений: Фокус на повышении вовлеченности и удовлетворенности клиентов.
Комплаенс в фокусе: Навигация по AML и KYC с помощью CRM и CLM
Управление протоколами по борьбе с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" (KYC) в финансовом секторе - задача с высокой степенью сложности. Традиционные CRM-платформы, адаптированные для соблюдения требований AML, все же дают некоторое облегчение. Эти CRM-решения ориентированы на сбор данных о клиентах, связанных с транзакциями, взаимодействием и поведением. Однако их возможности могут быть значительно расширены при интеграции со специализированным программным обеспечением CLM.
Роль программного обеспечения CRM и платформ CLM
Здесь решающую роль играет управление жизненным циклом контрактов (CLM). Когда CRM-данные объединяются с аналитическими способностями жизненного цикла клиента программное обеспечение для управления, Эта комбинация становится мощным инструментом для обеспечения соответствия нормативным требованиям. Она позволяет тщательно отслеживать взаимодействие с клиентами и историю покупок, обеспечивая соответствие каждого этапа жизненного цикла клиента нормам AML и KYC.
Управление взаимодействием с клиентами и их удержанием
Удержание клиентов имеет первостепенное значение, особенно если учесть нормативно-правовую базу. финансовые учреждения должны ориентироваться. Интегрированная система позволяет эффективно собирать отзывы клиентов и использовать эти данные для повышения их удовлетворенности и удержания. Это делает процесс продаж более прозрачным и открывает новые возможности для сбыта.
Оптимизация бизнес-процессов
Такая бесшовная интеграция упрощает привлечение клиентов и некоторые бизнес-процессы. Например, использование облачных инструментов привлечения клиентов, таких как InvestGlass Маркетинг В облаке учреждения могут проводить анализ данных, позволяющий получить измеримые показатели поведения и взаимодействия с клиентами. Эти данные бесценны как для CRM, так и для CLM-платформ, способствуя реализации общей бизнес-стратегии.
Выполнение и соблюдение контрактов
Но отличительной чертой CLM является ее нацеленность на выполнение контракта и весь его жизненный цикл, обеспечивая не только удовлетворенность клиентов, но и соблюдение нормативных требований. Речь идет не просто об управлении жизненным циклом клиента; речь идет о том, чтобы делать это с соблюдением правовых норм и требований.
Вопросы и ответы - сравнение CLM и CRM
- Что такое CLM в контексте CRM?
CLM фокусируется на всем жизненном цикле клиента, обеспечивая соответствие требованиям и эффективное управление данными. - Чем CRM отличается от CCM и управления договорами?
CRM - это взаимодействие с клиентами, Customer Communication Management (CCM) - индивидуальные коммуникации, а Contract Management - юридические контракты. - Как связаны CRM и Customer Lifecycle Management?
CRM передает данные в CLM-системы, позволяя получить полное представление о жизненном цикле клиента.
Заключительные мысли - вы можете использовать InvestGlass для CLM и CRM
В конечном итоге речь идет не о CLM и CRM. Речь идет о том, как эти системы могут гармонично сочетаться, чтобы обеспечить 360-градусное представление о взаимодействии с клиентами, от первого контакта до долгосрочной лояльности. Используя обе системы, финансовые учреждения смогут ориентироваться в лабиринтах нормативно-правового соответствия, не забывая при этом следить за потребностями клиентов.