Во всех отраслях широко используется термин “Digital onboarding”, однако его значение варьируется. В банковском деле и финансовых услугах цифровой onboarding означает создание банковских счетов или аналогичных записей в режиме онлайн. Если говорить о CRM, то здесь значение близко к тому, что один из бизнесов использует CRM-систему и ее инструменты onboarding.
С 2016 года FINMA разрешила регистрацию клиентов в исключительно цифровой форме. Решения по проверке личности сделали процесс регистрации безопасным, а личность клиента проверяемой с помощью технологии машинного обучения.
Цифровой ввод в должность в среднесрочной и долгосрочной перспективе вытеснит бумажные формы и традиционный сбор данных KYC. Такая цифровизация позволяет сократить штат сотрудников и расходы фирм и компаний, особенно в банковской сфере и в процессах открытия банковских счетов. После подключения клиенты легко управляются и становятся пользователями интерфейса CRM. С помощью платформы мы можем совместно предоставлять клиентский портал, исправлять ошибки KYC или выполнять дополнительные функции, такие как загрузка файлов (удостоверение личности, подтверждение адреса и т. д.).
Используя CRM, сотрудники могут подбирать решения для онбординга и влиять на его ход. Ввод сотрудников в должность также может расширить возможности компании, обеспечив гибкость работы отдела кадров и эффективное управление талантами при приеме на работу.
Цифровая регистрация - финансовые услуги с InvestGlass
InvestGlass предлагает комплексное CRM-решение, включающее полный процесс регистрации. У наших клиентов есть выбор между полным цифровым онбордингом, полным бумажным онбордингом или сочетанием обоих вариантов, даже если бумажный вариант увеличивает объем ручной работы. Цифровой процесс регистрации можно разделить на три основных этапа. Во-первых, клиенту необходимо заполнить форму или несколько форм, чтобы правильно ввести свои данные в машину. Во-вторых, запуск процессов одобрения и проверки идентификационных данных. Наконец, на более позднем этапе может потребоваться исправление KYC.
Приглашение к сбору данных может принимать различные формы в зависимости от желаемого пользовательского опыта. Банкам необходимо переходить на цифровые технологии их формы, которые затем можно рассылать конкретным клиентам. Вы можете отправить эти формы по электронной почте или встроить простые формы подписания на свой веб-сайт. В зависимости от политики конфиденциальности организации, потенциальным клиентам может быть предоставлен клиентский портал, и в этом случае формы можно рассылать непосредственно через портал. Перспективы просто заполняют необходимые данные и файлы в формах, а вы получаете уведомление о том, что их работа завершена.
Цифровой ввод в курс дела призван упростить принятие клиентами и потребителями решений о принятии или отклонении потенциальных клиентов. Предприятия также хотят проверять личность потенциальных клиентов и проверять их имена в списках AML и предупреждений. Для проверки личности и людей, заполняющих формы, можно использовать различных партнеров - от проверок AML до проверки личности по распознаванию лица. В зависимости от ваших потребностей эти проверки можно автоматизировать или запускать вручную. Как только потенциальный клиент попадает в определенную категорию, например, низкий риск, средний риск или PEP, вы можете запустить (опять же автоматически или нет) процесс утверждения. Процессы утверждения позволяют принимать или отклонять перспективы в зависимости от их ответов, уровня риска и т. д. Вы устанавливаете правила игры.
После того, как вы приняли потенциального клиента, вы можете создать доступ к клиентскому порталу, начать общение, обмениваться документами, создавать инвестиционные предложения и использовать все функции и продукты решения для создания прочных и долгосрочных отношений. Что еще более важно, вы можете создавать маркетинговые автоматизация и легкая разработка процессов исправления ошибок KYC. Например, вы можете установить проверку KYC, если пользователь меняет свой адрес, национальность или семейное положение. Проверка KYC представляет собой проверку информации о клиентах. Обычно она проводится своевременно или при наступлении особых событий. С помощью InvestGlass вы можете уведомлять об исправлении на любом устройстве и предоставлять формы исправления по электронной почте или через клиентский портал. Разумеется, традиционные способы, такие как телефонные звонки или личные встречи, по-прежнему актуальны, но мы хотим перейти на цифровые технологии!
Не забывайте, что клиент - человек!
Давайте остановимся на хитростях и советах по привлечению потенциальных клиентов. Независимо от того, являетесь ли вы претендент банк или уже существующий, они могут вызвать у вас интерес.
Организация - это все. Настраивая формы и процесс регистрации, убедитесь, что рабочий процесс и каждый шаг понятны и завершены.
Оставайтесь простыми и быстрыми. Не стоит просить потенциального клиента заполнять форму более 10 минут.
Разнообразьте процесс онбординга. Чтобы поддерживать вовлеченность потенциальных клиентов, распределите процесс на несколько шагов или этапов.
Установите четкие ожидания и цели. Это поможет вам оценить метрики и качество работы с клиентами. Таким образом, вы сможете максимально эффективно привлекать клиентов.
Регулярно получайте обратную связь. Обеспечьте обратную связь с вашими потенциальными клиентами и заказчиками, чтобы улучшить рабочие процессы. Внедрите цифровую систему онбординга и ожидайте увеличения коэффициента удержания клиентов на 80%! Однако внимательно следите за процессом, поскольку в прошлом году 60% клиентов отказались от цифрового онбординга по целому ряду причин, таких как сложность, длительность и т. д.
Сопутствующие статьи
Swiss Sovereign CRM: Создано на базе ИИ.
Готов действовать.
