Por que lançar um banco digital no Oriente Médio?
O Oriente Médio, uma região conhecida por sua rica história, está se tornando rapidamente o próximo centro de ebulição do setor bancário digital. Com a crescente demanda por formas inovadoras de fazer transações bancárias e uma notável mudança para soluções de fintech, a região MENA está perfeitamente preparada para aproveitar a onda da transformação digital. Veja por quê:
Por que o Oriente Médio está pronto para sua onda de bancos digitais?
Uma região em expansão, o Oriente Médio tem visto avanços significativos no desenvolvimento da infraestrutura digital nos últimos anos. Com uma taxa de acesso à Internet mais alta do que a maioria espera, as transações digitais e as transações on-line estão em ascensão. Além disso, uma análise aprofundada feita pela World Bank mostrou que o Oriente Médio acumulou uma maior adoção de de tecnologias bancárias em comparação com regiões com uma taxa de adoção mais lenta. Isso sinaliza um mercado ávido, interessado em aproveitar as vantagens de banco digital soluções.
Além disso, a maioria dos bancos da região do Oriente Médio, desde o Gulf International Bank para o Banco Islâmico de Abu Dhabi Bank, reconheceram essa mudança. Eles agora estão incorporando uma estratégia de transformação digital, complementada por serviços bancários móveis, para atender às necessidades dos clientes. O cenário digital está mudando e, com ele, o cenário bancário.
Qual é o melhor banco digital nos Emirados Árabes Unidos e na Arábia Saudita?
Nos Emirados Árabes Unidos, o Mashreq Bank se destaca por sua ampla gama de serviços digitais. Desde a oferta de serviços de cartão virtual instantâneo aos clientes até o inovador aplicativo móvel QIB, o banco estabeleceu padrões bancários modernos. Enquanto isso, na Arábia Saudita, O Banco ABC, com seu banco exclusivamente digital “ila bank”, conquistou o coração dos clientes bancários por meio de seu compromisso com as plataformas digitais e uma experiência perfeita para o cliente.
Quem é o número 1 em serviços bancários digitais?
Quando abordamos as preferências dos clientes e os serviços oferecidos, é difícil apontar um ‘número 1’. No entanto, os bancos desafiadores, um subconjunto dos bancos digitais, As empresas de serviços bancários, como o “ila bank”, estão sacudindo o sistema bancário tradicional. Na área do Conselho de Cooperação do Golfo (GCC), o "ila bank" do Bank ABC é certamente um precursor, tendo deixado uma marca significativa no setor de neobancos no ano passado.
Alguns outros bancos:
- Banco ila: Lançado pelo Bank ABC, o ila Bank é o primeiro banco digital do Bahrein, exclusivo para celulares, que oferece uma variedade de serviços bancários digitais.
- Agora dinheiro: Com sede nos Emirados Árabes Unidos, essa empresa de fintech oferece serviços bancários e de remessas para trabalhadores de baixa renda nos países do Golfo.
- Liv.: Lançado pelo Emirates NBD, o Liv. é considerado o primeiro banco digital dos Emirados Árabes Unidos voltado para a geração do milênio, com uma experiência bancária exclusivamente móvel.
Por que os bancos digitais devem usar o InvestGlass para automatizar e escalonar?
A evolução dos bancos digitais não se refere apenas à introdução de contas de poupança on-line ou à facilitação de transações digitais. Trata-se de reimaginar todo o sistema bancário. A InvestGlass, com sua gama de soluções fintech, ajuda esses bancos a simplificar suas operações, automatização de processos, e escalonamento eficiente. Quer se trate de operações bancárias corporativas e de investimento ou de bancos comerciais, as soluções da InvestGlass podem se adaptar às necessidades específicas de cada instituição, garantindo que elas permaneçam à frente no competitivo canal bancário digital.
Como criar um banco corporativo e de investimento com o InvestGlass?
No cenário financeiro dinâmico de hoje, a criação de uma estrutura robusta de banco corporativo e de investimento exige mais do que apenas métodos tradicionais. Aproveitando a plataforma abrangente da InvestGlass, as instituições podem integrar perfeitamente soluções fintech avançadas adaptadas às necessidades de investimento e finanças corporativas. O design modular da plataforma garante que os serviços bancários, desde a originação de empréstimos até o gerenciamento de ativos, possam ser automatizados sem esforço, aumentando assim a eficiência. Além disso, com sua análise de dados robusta e insights orientados por IA, a InvestGlass capacita os bancos a tomar decisões de investimento informadas, otimizar portfólios e oferecer serviços personalizados aos clientes. Ao adotar a InvestGlass, as instituições não apenas preparam suas operações para o futuro, mas também elevam suas ofertas para atender aos padrões bancários modernos que os clientes esperam.
Como a nuvem soberana suíça da InvestGlass é perfeita para empresas do Oriente Médio que desejam hospedar seu sistema principal?
O Oriente Médio, especialmente centros como a Abu Dhabi Global Mercado e Dubai International Financial Centre, exige segurança de alto nível e infraestrutura digital para seus serviços bancários. A nuvem soberana suíça da InvestGlass garante não apenas isso, mas oferece flexibilidade, escalabilidade e conformidade com as regulamentações internacionais e locais. Para os bancos do Oriente Médio e instituições financeiras de olho no digital soluções que podem oferecer tanto a tecnologia mais recente quanto o toque humano, a InvestGlass oferece uma combinação perfeita.
Concluindo, o Oriente Médio, com sua crescente demanda por produtos financeiros digitais e inovadores, é o próximo participante importante no cenário bancário digital global. As instituições, sejam elas bancos tradicionais ou bancos desafiadores, precisam se preparar, adotando o melhor do mundo digital e, ao mesmo tempo, abordando as nuances exclusivas de seu público-alvo nessa região em expansão.
PERGUNTAS FREQUENTES: Banco Digital no Oriente Médio com a InvestGlass
1. Por que o Oriente Médio está se tornando um centro de serviços bancários digitais?
O Oriente Médio se tornou um hotspot de fintech em rápido crescimento. Com alta penetração de smartphones, infraestrutura avançada de Internet e populações jovens ávidas por serviços digitais, a região está mudando rapidamente para serviços bancários on-line e móveis.
2. Quais países estão liderando a transformação do banco digital?
- Emirados Árabes Unidos (EAU): Dubai e Abu Dhabi são centros de fintech, com órgãos reguladores fortes, como o DIFC, apoiando os neobancos.
- Arábia Saudita: O Vision 2030 está impulsionando a inovação financeira com licenças para novos bancos digitais.
- Bahrein: Um dos primeiros países do GCC a lançar sandboxes regulatórias, incentivando a inovação em fintech.
- Qatar: A estratégia de fintech do Banco Central do Catar está promovendo pagamentos sem dinheiro e adoção digital.
- Kuwait: Os serviços bancários digitais estão crescendo, com os bancos adotando parcerias com fintechs para aprimorar as ofertas.
3. Quais são os principais bancos digitais dos Emirados Árabes Unidos?
- Liv. pelo Emirates NBD - o primeiro banco de estilo de vida somente digital dos Emirados Árabes Unidos.
- Mashreq Neo - oferece totalmente integração digital e serviços instantâneos.
- Agora dinheiro - fintech que fornece contas digitais e remessas para trabalhadores de baixa renda.
4. Quais bancos digitais são líderes na Arábia Saudita?
- Banco ila pelo Bank ABC, um neobanco somente para celular que opera na Arábia Saudita e no Bahrein.
- Pagamento da STC - uma carteira alimentada por fintech que se tornou um dos primeiros bancos digitais licenciados.
- Meem pelo Gulf International Bank - um híbrido de serviços de varejo com prioridade digital e em conformidade com a Sharia.
5. E quanto a Bahrein, Qatar e Kuwait?
- Bahrein: As iniciativas de fintech do ila Bank e do Bank ABC estão impulsionando a adoção.
- Qatar: O Dukhan Bank está avançando na transformação digital, juntamente com empresas iniciantes de fintech apoiadas pelo Qatar FinTech Hub.
- Kuwait: O Warba Bank e o Boubyan Bank estão investindo pesadamente em plataformas mobile-first.
6. Quem é considerado o banco digital número um no Oriente Médio?
Não há um único vencedor, mas Banco ila (Bahrein/Arábia Saudita) e Liv. (EAU) são amplamente considerados líderes. Além disso, Pagamento da STC na Arábia Saudita, foi ampliado rapidamente, com milhões de usuários.
7. Como a fintech fortalece o ecossistema bancário digital?
As empresas de fintech impulsionam a inovação em pagamentos, empréstimos, consultoria robótica e conformidade. Ao colaborar com as start-ups de fintech, os bancos aceleram a integração digital, os pagamentos internacionais e a inclusão financeira. Isso torna a fintech um facilitador essencial do boom bancário digital da região.
8. Por que os bancos digitais devem usar o InvestGlass?
A InvestGlass fornece automação, CRM, gerenciamento de conformidade e integração digital sob medida para fintechs e bancos. Ele permite que as instituições com prioridade digital:
- Reduzir os processos manuais
- Atendimento ao cliente em escala
- Automatize as verificações de conformidade
- Oferecer investimentos personalizados e experiências bancárias de varejo
9. Como o InvestGlass oferece suporte a bancos corporativos e de investimento?
A InvestGlass oferece sistemas de originação de empréstimos, gerenciamento de portfólio, análises avançadas e percepções orientadas por IA. Isso permite que os bancos otimizem as decisões de investimento, aprimorem os empréstimos corporativos e fortaleçam os serviços de consultoria ao cliente, tanto no contexto financeiro tradicional quanto no islâmico.
10. Como a nuvem soberana suíça da InvestGlass beneficia os bancos do Oriente Médio?
A nuvem soberana suíça garante soberania de dados, alinhamento com o GDPR e conformidade regional com os órgãos reguladores dos Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita e Bahrein. Ele oferece hospedagem segura, escalabilidade e flexibilidade, ajudando os bancos a integrar a inovação fintech sem comprometer a segurança.