Jak wybrać najlepsze oprogramowanie onboardingowe (krok po kroku + szablon RFP)
Witamy w prezentacji InvestGlass na temat cyfrowego onboardingu. Nazywam się Alexander, jestem dyrektorem generalnym InvestGlass, a podczas tej prezentacji pokażemy, jak wdrażać potencjalnych klientów, postępować zgodnie z KYC i wyłączać klientów. Dodamy 50 pytań, których powinieneś użyć, aby odpowiedzieć na następne zapytanie ofertowe!
InvestGlass to platforma do automatyzacji sprzedaży - szwajcarskie rozwiązanie numer jeden bez śladu w USA. Można ją wdrożyć na własnych serwerach lub hostować na serwerach szwajcarskich. InvestGlass to rodzinna szwajcarska firma oferująca wszystkie narzędzia potrzebne do automatyzacji.
Obecnie obsługujemy ponad 120 klientów na całym świecie, z branży finansowej, ubezpieczeniowej, rządowej, stowarzyszeń, klubów i firm różnej wielkości. Klienci wybierają nas, ponieważ szukają suwerennego szwajcarskiego rozwiązania z rezydencją danych w Szwajcarii, we własnym kraju lub w chmurze prywatnej.
Podstawowe produkty i proces wdrażania
Automatyzujemy całą podróż od poszukiwania do dystrybucji dzięki ośmiu podstawowym produktom: onboarding, CRM, automatyzacja, proces zatwierdzania, Portal klienta, raportowanie, marketing, zarządzanie portfelem i zarządzanie incydentami.
Tworząc onboarding dla swojej firmy, pierwszym krokiem jest zdefiniowanie doświadczenia, które chcesz zaoferować:
- Samodzielne wdrażanie przez klientów
- Menedżerowie relacji przesuwający formularze
- Modele hybrydowe, w których menedżerowie przygotowują dane przed wypełnieniem formularzy przez potencjalnych klientów
Następnie konfigurujemy branding (kolory, układ, style) i definiujemy przepływ pracy związany z wdrażaniem. Typowa konfiguracja trwa od 1 do 4 tygodni, po czym testujemy, uruchamiamy i stale ulepszamy raportowanie.
Automatyzacja, sztuczna inteligencja i formularze cyfrowe
Kluczową kwestią jest to, które części onboardingu powinny zostać zautomatyzowane. Automatyzacja oparta na regułach umożliwia wykonywanie zadań, takich jak filtrowanie formularzy, sprawdzanie statusu PEP lub oznaczanie kraju pochodzenia, a następnie wyzwalanie alertów lub zadań. Procesy zatwierdzania mogą być również zautomatyzowane, wymagając od współpracowników głosowania nad otwarciem konta, warunkami ryzyka lub zatwierdzeniem taryf.
Sztuczna inteligencja dodatkowo usprawnia wdrażanie, konwertując istniejące formularze na ustrukturyzowane pola CRM i ładunki JSON. Oszczędza to wiele godzin pracy, zwłaszcza w przypadku łączenia wielojęzycznych formularzy (np. angielskich, francuskich, niemieckich, chińskich) w ujednolicony format cyfrowy.
Nasz no-code kreator formularzy umożliwia projektowanie profesjonalnych formularzy onboardingowych bez kodowania. Informacje mogą być ponownie wykorzystywane w różnych formularzach dzięki pakiety, zmniejszając liczbę zduplikowanych wpisów.
Bezpieczeństwo, zgodność i wielostronne przepływy pracy
InvestGlass zapewnia bezpieczeństwo dzięki ścieżkom audytu, zarządzaniu dokumentami, aplikacjom mobilnym, uwierzytelnianiu dwuskładnikowemu (2FA) i bezpiecznemu dostępowi za pomocą kodów QR. Formularze mogą być wstępnie wypełnione danymi, dzięki czemu dostęp do nich ma tylko właściwy klient.
Kontrole KYC/KYB/KYT są zintegrowane z zewnętrznymi dostawcami za pośrednictwem API. Nasz system obsługuje złożone relacje (firmy, trusty, rodziny) z wieloma UBO i LPOA, definiując uprawnienia dostępu do portalu, podpisów i przeglądania kont.
Przepływy pracy podpisu cyfrowego umożliwiają wielu stronom bezpieczne podpisywanie dokumentów, ze ścieżkami audytu rejestrującymi adresy IP, znaczniki czasu i walidacje 2FA. Wdrażanie wielostronne może ukrywać wrażliwe pola przed nieautoryzowanymi odbiorcami, zapewniając prywatność.
Zatwierdzenia, działania naprawcze KYC i raportowanie
Nasz proces zatwierdzania można dostosować za pomocą wieloetapowych sekwencji i grup osób zatwierdzających, obejmujących otwieranie kont, przeglądy W8/W9, działania naprawcze KYC i offboarding.
Działania naprawcze KYC mogą być uruchamiane przez:
- Subskrypcja nowej usługi
- Okresowe przeglądy (np. co 5-10 lat)
- Incydenty takie jak wygasłe identyfikatory lub nowe oznaczenia PEP
Wszystkie działania są śledzone na pulpitach raportowych na żywo, podkreślając wydajność procesu, wąskie gardła i możliwości automatyzacji. Klienci mogą wybierać między pełną automatyzacją, pełnym ręcznym nadzorem lub podejściem hybrydowym łączącym sztuczną inteligencję, reguły i ludzką weryfikację.
InvestGlass cyfrowy onboarding Usprawnia obsługę klienta, automatyzuje zgodność i zwiększa bezpieczeństwo, zapewniając jednocześnie pełną kontrolę nad brandingiem i przepływami pracy.
Cyfrowy onboarding InvestGlass usprawnia podróż klienta, automatyzuje zgodność i zwiększa bezpieczeństwo, zapewniając jednocześnie pełną kontrolę nad brandingiem i przepływami pracy.
Często zadawane pytania w celu opracowania zapytania ofertowego
Czy brakuje nam jakichś pytań? Daj nam znać!
- Języki
Ile plików obecnie posiadasz? Czy proces otwierania konta będzie wielojęzyczny, czy też będziesz mieć oddzielne procesy otwierania konta dla każdego języka?
- Dokumenty pro forma
Ile plików PDF musi pozostać w formacie pro forma, na przykład W8NW9IMIBen, libre passage lub ubezpieczenie na życie?
- Kontakt vs konto oparte na kontach
Czy dokumenty powinny być oparte na kontaktach czy na kontach?
Cyfrowy on-boarding z InvestGlass
- Dokumenty formuły (A, K, T)
Czy dokumenty zawierają formularze takie jak A, K lub T, które muszą pozostać w formie pro forma?
- Pakiety otwierające konto
Czy zdefiniowałeś pakiety do otwarcia konta? Czy można je pogrupować według rodzin produktów?
- Prawo zwyczajowe a prawo cywilne
Czy ustanowiono różne pakiety w zależności od prawa zwyczajowego lub cywilnego?
- Proces podpisu cyfrowego z InvestGlass
Czy masz wdrożony proces podpisu cyfrowego? Czy oczekujesz korzystania z systemu InvestGlass z 2FA, rejestrowaniem IP/ID/znacznika czasu? Czy akceptujesz podpisy składane za pomocą klawiatury? Czy panel podpisu powinien być ukryty dla każdego UBO/LPOA? Czy niektóre pola powinny być ukryte dla poszczególnych UBO?
- Weryfikacja tożsamości
Czy podczas otwierania konta akceptowane są przypadki bez wstępnego spotkania z pracownikiem banku, czy też pracownik musi najpierw zweryfikować dokument tożsamości?
- Zaangażowanie potencjalnych klientów
W jaki sposób potencjalny klient powinien przeprowadzić proces otwarcia konta?
- Dokumenty uzupełniające
Ile dokumentów (dowód tożsamości, potwierdzenie zamożności, odcinki podatkowe itp.) oczekuje się zebrać dla kont indywidualnych i firmowych? Czy wymagane elementy zostały ustandaryzowane?
- Kraje objęte ograniczeniami
Czy zdalne otwieranie kont w określonych krajach zostanie zablokowane?
- Pakiety dokumentów
Jeśli wypełnianych jest wiele formularzy jednocześnie, czy chcesz, aby zostały one pogrupowane w pakiety w celu zwiększenia wydajności?
- Urządzenia i kanały
Czy spodziewasz się, że otwieranie konta będzie odbywać się za pośrednictwem telefonu komórkowego, tabletu, komputera stacjonarnego lub hybrydowego procesu papierowego?
- Czas trwania
Jak długo powinno trwać otwarcie konta?
- Inicjacja przez stronę trzecią
Czy otwieranie rachunków będzie przeprowadzane przez strony trzecie, takie jak zewnętrzni zarządzający aktywami lub pośrednicy biznesowi?
- Pytania obowiązkowe
Czy zdefiniowałeś minimalne wymagane odpowiedzi dla każdego formularza? Czy wszystkie pytania są obowiązkowe?
- Symulatory
Czy formularze zawierają symulatory? Jeśli tak, to które?
- Zapisz i kontynuuj później
Czy zezwalasz na zapisywanie formularzy i wypełnianie ich później? Jeśli tak, to czy istnieje możliwość wersjonowania formularzy w celu zapewnienia ich aktualności?
- Wiele UBO
Czy w przypadku wielu UBO zezwalasz na sekwencyjne uzupełnianie, czy też jeden UBO musi uzupełnić wszystko?
- Integracja z InvestGlass CRM i innymi systemami CRM
Czy po wypełnieniu dokumentów aktualizacje będą przekazywane do CRM innej firmy? Jeśli tak, czy masz schemat lub przykłady JSON (informacje o kliencie, wiedza, doświadczenie, potrzeby)?
- Formatowanie PDF
Czy wygenerowane pliki PDF powinny dokładnie odpowiadać istniejącemu formatowi, czy też można wprowadzić drobne poprawki?
- Proces zatwierdzania
Czy podczas zatwierdzania otwarcia konta osoby zatwierdzające będą sprawdzać poszczególne pola czy cały plik PDF/pakiet? Czy mógłbyś przedstawić swój obecny przepływ pracy?
- Środki zaradcze KYC
Czy przeprowadzasz działania naprawcze KYC? Jeśli tak, jaki proces został wdrożony?
- Powiadomienia o wygaśnięciu
Czy oczekujesz, że InvestGlass powiadomi Cię o wygaśnięciu danych lub dokumentów? Jeśli tak, jaki proces należy zastosować?
- Sprawdzanie reputacji i nazwisk
Czy korzystasz z narzędzi takich jak World-Check, North Data lub sprawdzania reputacji portfeli kryptowalutowych pod kątem list AML, CFTC i PEP? Czy powinny one być zintegrowane z procesem otwierania konta i gdzie powinny być wyświetlane flagi?
- Raportowanie
Czy oczekujesz raportów na temat wydajności otwierania kont, wskaźników rezygnacji, czasów ukończenia, typów formularzy, zespołów, pracowników, umów, osób zatwierdzających i procesów zatwierdzania?
- Narzędzia KYC
Z jakich narzędzi KYC obecnie korzystasz lub planujesz korzystać (np. weryfikacja dokumentów, kontrole biometryczne, identyfikacja wideo)? Czy narzędzia te powinny być zintegrowane z procesem otwierania konta i w jaki sposób powinny być wyświetlane wyniki?
- Hosting, suwerenność i potrzeby związane z pobytem
Czy masz określone wymagania dotyczące hostingu w zakresie suwerenności danych i rezydencji (np. hosting w Szwajcarii, UE lub innych jurysdykcjach)? Czy istnieją jakieś ograniczenia regulacyjne, o których powinniśmy wiedzieć w związku z przechowywaniem i przetwarzaniem danych klientów?
- Połączenie z usługą Active Directory
Czy wymagane jest połączenie z Active Directory członków w celu uwierzytelniania i zarządzania użytkownikami? Czy prawa dostępu dla bankierów lub pracowników powinny być zarządzane poprzez tę integrację?
- Metody uwierzytelniania użytkowników
Jakie metody uwierzytelniania są wymagane dla klientów i bankierów (np. SSO, MFA, biometria)?
- Zarządzanie sesjami
Czy system powinien wymuszać limit czasu sesji, ponowne uwierzytelnianie lub ograniczenia dotyczące urządzeń?
- Początkowe finansowanie
Czy proces otwierania konta powinien umożliwiać lub wymagać pierwszej wpłaty lub instrukcji przelewu?
- Integracja płatności
Czy potrzebujesz integracji z systemami płatności (np. SWIFT, SEPA, wewnętrznymi szynami) w ramach wdrażania?
- Zgodność z przepisami dotyczącymi dostępności
Czy wymagasz, aby proces wdrażania był zgodny ze standardami dostępności (np. WCAG, ADA)?
- Język awaryjny
Jeśli dokument nie jest dostępny w języku wybranym przez klienta, czy system powinien domyślnie wybrać język angielski, czy zablokować onboarding?
- Doświadczenie z przewodnikiem
Czy oczekujesz, że proces wdrażania będzie obejmował przepływy z przewodnikiem, podpowiedzi, kreatory lub pomoc na czacie na żywo?
- Zatrzymywanie danych
Jak długo dane onboardingowe powinny być przechowywane i zgodnie z jakimi zasadami przechowywania i archiwizacji?
- Ścieżka audytu
Czy potrzebujesz niezmiennej ścieżki audytu, aby rejestrować, kto i kiedy wprowadził zmiany, do celów regulacyjnych?
Zezwolenie na zapis i audyt
- Raportowanie niestandardowe
Czy potrzebujesz pulpitów nawigacyjnych lub raportów dotyczących wskaźników porzucania, błędów w dokumentach, czasu zatwierdzania lub wąskich gardeł?
- Integracja z bankowością podstawową
Czy system powinien przesyłać ukończone dane onboardingowe do głównej platformy bankowej, czy tylko do InvestGlass CRM?
- Strona trzecia Interfejsy API z InvestGlass API
Czy wymagana jest integracja z podmiotami zewnętrznymi, takimi jak organy podatkowe, biura kredytowe lub organy regulacyjne?
- Dostępność API
Czy potrzebujesz interfejsów API dostępnych dla partnerów, czy tylko do użytku wewnętrznego?
InvestGlass API
- Przepływy pracy specyficzne dla jurysdykcji
Czy onboarding powinien różnić się w zależności od miejsca zamieszkania lub jurysdykcji klienta (np. FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)?
- Częstotliwość sprawdzania sankcji
Czy kontrola sankcji i PEP powinna być przeprowadzana tylko podczas wdrażania, czy też w sposób ciągły?
- Zarządzanie zgodami
Czy wymagane jest elektroniczne przechowywanie zgody (np. w przypadku RODO, informacji o ochronie prywatności, warunków)?
- Dostęp oparty na rolach
Czy pracownicy powinni mieć uprawnienia oparte na rolach, aby uzyskać dostęp tylko do własnych klientów, czy też szerszy wgląd w zespół?
- Delegacja
Czy bankier powinien mieć możliwość przeniesienia sprawy onboardingowej do innego bankiera w trakcie procesu?
- Środowisko treningowe
Czy potrzebujesz trybu piaskownicy, aby pracownicy mogli przećwiczyć proces wdrażania bez tworzenia danych na żywo?
- Wdrażanie wielu podmiotów
Czy wymagana jest możliwość jednoczesnego wdrożenia kilku powiązanych podmiotów (np. kont korporacyjnych z podmiotami zależnymi lub grupami rodzinnymi)?
- Kontrola wersji dokumentów
Czy system powinien obejmować wersjonowanie dokumentów w celu śledzenia aktualizacji, zapobiegania używaniu nieaktualnych formularzy i zapewnienia zgodności z przepisami?
Czy brakuje nam jakichś pytań? Daj nam znać!