W jaki sposób CRM jest wdrażany w branży bankowej?

Ewolucja sektor bankowy można zaobserwować w transformacyjnym przejściu od całkowicie generowanego komputerowo wsparcia do strategii bardziej skoncentrowanych na kliencie. U podstaw tej zmiany leży wdrożenie Zarządzanie relacjami z klientami (CRM) w sektorze bankowym. Nie chodzi już tylko o transakcje; chodzi o wspieranie relacji i zarządzanie nimi.

CRM w bankowości to strategiczne posunięcie mające na celu nadanie priorytetu potrzebom, oczekiwaniom i zachowaniom klientów bankowych. U jego podstaw leży bankowy CRM działa na przecięciu technologii i strategii w celu poprawy relacji z klientami, zwiększenia sprzedaży i poprawy ogólnego doświadczenia bankowego.

Istota bankowego oprogramowania CRM:

Wdrażanie Oprogramowanie CRM w bankowości usprawnia procesy biznesowe, takie jak sprzedaż, marketing i obsługi klienta. Przykładowo, banki korzystające z systemów CRM mogą osiągnąć ponad 20% wzrost liczby nowych klientów i zachować 60-70% istniejących.  Dodatkowo, rozwiązania CRM zapewniają Widok 360 stopni każdego klienta, umożliwiając bankom skuteczne dostosowanie usług. Takie kompleksowe podejście zwiększa satysfakcję i lojalność klientów, prowadząc do wzrostu rentowności.

Typowy bankowe oprogramowanie CRM umożliwia instytucjom finansowym

• Przechowywanie danych klientów: Gwarantuje to, że każda interakcja z klientem, od sprzedaży dyskusje na temat procesów w bankowości internetowej rozwiązania są poparte danymi. Zapewnia to, że istnieje Kompletny widok klienta które obejmują dane konta klienta, profile, interakcje, zgłoszenia serwisowe, a nawet trendy zachowań.
• Przewidywanie potrzeb klientów: Nowoczesne systemy CRM pomagają organizacjom bankowym prognozować zachowania klientów. Analizując dane klientów, banki mogą proaktywnie oferować spersonalizowane usługi, przekraczając oczekiwania klientów, a tym samym zapewniając utrzymanie klienta.
• Synergia sprzedaży i marketingu: CRM w branży bankowej zapewnia spójność działań sprzedażowych i marketingowych. Od zarządzania potokiem sprzedaży i zarządzania potencjalnymi klientami po uruchamianie ukierunkowanych kampanii marketingowych, a Rozwiązanie CRM może znacznie zwiększyć skuteczność tych procesów.
• Zarządzanie dokumentami: Bankowość obejmuje wiele dokumentów. Dzięki CRM i innym programom bankowym, takim jak oprogramowanie do zarządzania dokumentami, organizacje finansowe i bankowe mogą z łatwością je śledzić, tworząc zorganizowany system.

Zwiększanie satysfakcji klientów dzięki CRM:

W branży skoncentrowanej na kliencie, takiej jak bankowość, satysfakcja klienta jest najważniejsza. Wdrożenie oprogramowania CRM pomaga w zrozumieniu oczekiwań klientów, tworzeniu szczegółowych profile klientów, a następnie dobieranie usług w oparciu o to zrozumienie.

Banki mogą łatwo tworzyć raporty na temat interakcji z klientami, rejestrować notatki klientów, a nawet śledzić wyniki kampanii marketingowych. Ten wgląd pozwala na lepszą personalizację kampanii marketingowych, pomagając w dotarciu zarówno do obecnych, jak i potencjalnych klientów.

Co więcej, korzystanie z rozwiązań CRM pomaga bankom zarządzać powtarzalnymi zadaniami administracyjnymi. Zapewnia to, że więcej czasu inwestuje się we wspieranie relacji z klientami, a nie w przyziemne procesy.

Wykorzystanie CRM do sprzedaży krzyżowej i utrzymania klientów:

Jednym z kluczowych Korzyści z systemów CRM w bankowości to możliwość zarządzania leadami i sprzedaży krzyżowej. Dzięki szczegółowemu zrozumieniu zachowań klientów, banki mogą teraz oferować dodatkowe usługi, które są naprawdę istotne dla klienta. Pomaga to nie tylko w generowaniu przychodów, ale także w budowaniu długoterminowych relacji.

CRM w bankowości odgrywa również kluczową rolę w utrzymaniu klientów. Rozumiejąc niuanse zachowań i potrzeb klientów, banki mogą przewidywać, czego ich klienci potrzebują, oferując w ten sposób rozwiązania i usługi wyprzedzające.

Usprawnienie wdrożenia CRM dzięki InvestGlass:

Dla organizacja finansowa i bankowa, przyjmując solidną rozwiązanie do zarządzania relacjami z klientami jest niezbędna, ale prawdziwe wyzwanie polega na terminowym i jakościowym wdrożeniu systemu. Zespół InvestGlass, dzięki swojemu doświadczeniu w zakresie bankowe rozwiązania CRM, może odegrać kluczową rolę w wypełnieniu tej luki. Usprawniając integrację biletów obsługi klienta, zarządzanie kampaniami marketingowymi i informacjami o klientach w systemie CRM, zespół zapewnia płynny przepływ danych na wielu platformach. Takie zintegrowane podejście nie tylko zmniejsza nadmiarowość, ale także zapewnia instytucjom finansowym kompleksowy wgląd w kontakty z klientami, umożliwiając bardziej ukierunkowane podejście do strategii zorientowanych na klienta.

Wartość czasu spędzonego na pielęgnowaniu relacji z klientami jest nie do przecenienia. Dzięki doświadczeniu InvestGlass we wdrażaniu systemów CRM, organizacje bankowe mogą poświęcić więcej czasu na budowanie i pielęgnowanie relacji z klientami, zamiast na pokonywanie technicznych przeszkód. W miarę jak przyszłe działania marketingowe stają się coraz bardziej wyrafinowane dzięki praktycznym spostrzeżeniom uzyskanym z CRM, potencjał poprawy retencji klientów, wspierania długoterminowych relacji i poprawy ogólnego doświadczenia klienta wzrasta wielokrotnie.

Ponadto, dzięki możliwości dostosowania CRM do bankowego CRM CRM na różnych platformach, InvestGlass zapewnia, że instytucja finansowa może szybko wdrożyć oprogramowanie CRM i łatwo przejść, umożliwiając natychmiastowe ulepszenie strategii i operacji. Końcowym celem pozostaje wyposażenie banków w narzędzia, których potrzebują, aby wyprzedzić swoje wysiłki w zakresie obsługi klienta, kładąc podwaliny pod niezrównane doświadczenie bankowe.

Wnioski:

Ponieważ sektor bankowy nieustannie ewoluuje, jasne jest, że podejście skoncentrowane na kliencie jest przyszłością. Aby dostosować się do tej przyszłości, przyjęcie oprogramowania CRM i zintegrowanie go z całą bankowością nie jest już wyborem, ale koniecznością. Taki krok gwarantuje, że banki nie tylko utrzymają obecnych klientów, ale także będą nadal przyciągać nowych, oferując jednocześnie usługi na najwyższym poziomie, które zaspokajają indywidualne potrzeby.

Ostatecznie, niezależnie od tego, czy chodzi o sprzedaż, działania marketingowe, zarządzanie danymi, czy też poprawę obsługi klienta w lokalnym oddziale banku, CRM w bankowość to narzędzie, które wypełnia lukę między klientami usług finansowych a obsługującymi ich organizacjami bankowymi.