InvestGlass: Doskonała alternatywa dla Harvest BIG w nowoczesnym zarządzaniu majątkiem
Wprowadzenie: Skrzyżowanie technologii zarządzania majątkiem
W zmieniającym się krajobrazie zarządzania majątkiem, doradcy finansowi i zarządzający majątkiem stale poszukują technologii, która nie tylko usprawni ich operacje, ale także umożliwi im dostarczanie wyjątkowej wartości dla klienta. Dla wielu osób na rynku francuskim BIG firmy Harvest jest od dawna oprogramowaniem referencyjnym do zarządzania majątkiem. Oferuje ono solidny zestaw narzędzi do analizy majątku, propozycji inwestycyjnych i symulacji podatkowych. Jednak w miarę jak branża zmierza w kierunku bardziej zintegrowanych, elastycznych i skoncentrowanych na kliencie modeli, ograniczenia tradycyjnych, monolitycznych systemów, takich jak BIG, stają się coraz bardziej widoczne.
Niniejszy artykuł przedstawia kompleksową analizę tego, dlaczego InvestGlass, InvestGlass, szwajcarska platforma typu "wszystko w jednym", stanowi bardziej strategiczną i przyszłościową alternatywę dla BIG Harvest. Zagłębimy się w podstawowe funkcje obu platform, podkreślając znaczące zalety InvestGlass w zakresie dostosowywania, skalowalności i ogólnej elastyczności biznesowej. Dla zarządzających majątkiem, którzy chcą zbudować odporną i konkurencyjną praktykę, porównanie to oświetli drogę do bardziej nowoczesnego i skutecznego stosu technologii.
Zrozumienie Harvest BIG: Dogłębne zapoznanie się z oprogramowaniem referencyjnym
BIG Harvest jest pozycjonowany jako “oprogramowanie referencyjne do zarządzania majątkiem” we Francji. Jego mocną stroną są głębokie, specyficzne dla funkcji możliwości, doskonalone przez lata obsługi rynku francuskiego. Kluczowe cechy BIG obejmują:
- Analiza patrymonialna: Kompleksowe narzędzia do przeprowadzania globalnych lub tematycznych badań majątku, obejmujących takie aspekty jak nieruchomości, ubezpieczenia, podatki i emerytury.
- Propozycje inwestycyjne: Funkcjonalność tworzenia propozycji inwestycyjnych i zapewnienia zgodności z przepisami.
- Symulacja opodatkowania (integracja Clickimpôts): Zaawansowane narzędzia do obliczania i symulacji scenariuszy francuskiego podatku dochodowego.
Chociaż funkcje te są niewątpliwie potężne, istnieją w bardziej tradycyjnym paradygmacie oprogramowania. BIG, jako część szerszego ekosystemu Harvest, często działa w połączeniu z innymi wyspecjalizowanymi narzędziami, co prowadzi do fragmentacji doświadczenia użytkownika i wyzwań związanych z silosami danych nieodłącznie związanych z podejściem modułowym.
InvestGlass: Zintegrowana, konfigurowalna i skalowalna alternatywa
InvestGlass to nie tylko kolejne oprogramowanie do zarządzania majątkiem; to kompletna, kompleksowa platforma zaprojektowana dla nowoczesnej firmy doradczej. Płynnie integruje wszystkie krytyczne funkcje w jeden, ujednolicony ekosystem. Alternatywą InvestGlass dla BIG nie jest pojedynczy moduł, ale cała platforma działająca razem. Kluczowe komponenty obejmują:
- Swiss Sovereign CRM: Potężny CRM, który służy jako centralny ośrodek dla wszystkich danych klientów i interakcji.
- System zarządzania portfelem (PMS): Elastyczny i wydajny system PMS do monitorowania, analizy i raportowania portfolio w czasie rzeczywistym.
- Cyfrowy onboarding: Narzędzie do tworzenia niestandardowych cyfrowych doświadczeń i formularzy onboardingowych.
- Silnik automatyzacji: Bezkodowy, oparty na regułach silnik do automatyzacji dowolnego przepływu pracy lub procesu biznesowego.
- Portal klienta: Bezpieczny i konfigurowalny portal do komunikacji z klientami i samoobsługi.
Porównanie funkcji po funkcji: InvestGlass vs. Harvest BIG
| Cecha | Harvest BIG | InvestGlass | Przewaga InvestGlass |
|---|---|---|---|
| Architektura podstawowa | Oprogramowanie monolityczne, część pakietu modułowego. | Kompleksowa, zintegrowana platforma z ujednoliconym modelem danych. | Eliminuje silosy danych, zmniejsza złożoność integracji i zapewnia jedno źródło prawdy dla wszystkich danych klienta i portfela. |
| Personalizacja | Ograniczone opcje dostosowywania, głównie oparte na konfiguracji. | Wysoce konfigurowalny silnik automatyzacji bez użycia kodu. Twórz niestandardowe przepływy pracy, formularze i raporty bez programowania. | Niespotykana elastyczność umożliwiająca dostosowanie platformy do unikalnych procesów i wartości firmy. |
| Skalowalność | Skaluje się w ramach zdefiniowanej architektury, ale może wymagać dodatkowych produktów Harvest dla nowych funkcji. | Zaprojektowany z myślą o skalowalności, od pojedynczych doradców po duże przedsiębiorstwa. Dodawaj użytkowników, moduły i funkcje w miarę rozwoju firmy. | Pojedyncza platforma, która rozwija się wraz z firmą, eliminując potrzebę zakupu i integracji nowego oprogramowania w miarę skalowania. |
| CRM | Często używany z O2S, oddzielnym produktem CRM od Harvest. | Zawiera potężny, zintegrowany system CRM Swiss Sovereign. | Prawdziwy 360-stopniowy widok klienta, ze wszystkimi interakcjami, dokumentami i danymi portfolio w jednym miejscu. |
| Suwerenność danych | Koncentruje się głównie na rynku francuskim, oferując opcje hostingu danych, które mogą nie spełniać wszystkich wymogów suwerenności. | Oferuje szwajcarskie opcje hostingu w chmurze i lokalnie, zapewniając pełną suwerenność danych i zgodność z RODO. | Najwyższy poziom bezpieczeństwa i prywatności danych, krytyczny wyróżnik dla klientów zainteresowanych lokalizacją danych. |
| Sztuczna inteligencja i automatyzacja | Ograniczone możliwości sztucznej inteligencji i automatyzacji. | Wbudowana sztuczna inteligencja do analizy predykcyjnej i silnik bez kodu do automatyzacji dowolnego przepływu pracy. | Proaktywna obsługa klienta, zwiększona wydajność i możliwość automatyzacji złożonych zadań bez konieczności polegania na IT. |
Strategiczne implikacje dla praktyki zarządzania majątkiem
Wybór między Harvest BIG a InvestGlass to nie tylko decyzja techniczna; to decyzja strategiczna, która wpłynie na przyszłość Twojej firmy. Oto dlaczego InvestGlass oferuje przewagę strategiczną:
1. Zabezpiecz swoją praktykę na przyszłość
Branża zarządzania majątkiem zmierza w kierunku hiperpersonalizacji i holistycznego doradztwa. Wymaga to stosu technologii, który jest elastyczny, zintegrowany i oparty na danych. Architektura InvestGlass typu "wszystko w jednym", oparta na API, została zaprojektowana z myślą o przyszłości, umożliwiając łatwą integrację nowych technologii i dostosowanie się do zmieniających się oczekiwań klientów. Z drugiej strony monolityczny system, taki jak BIG, może stanowić barierę dla innowacji.
2. Poprawa doświadczenia klienta
Dzięki InvestGlass możesz stworzyć płynną i nowoczesną obsługę klienta. Od w pełni cyfrowego i spersonalizowanego procesu wdrażania po bezpieczny portal klienta, w którym klienci mogą przeglądać swoje portfele w czasie rzeczywistym, każdy punkt kontaktu jest spójny i profesjonalny. Buduje to zaufanie i zwiększa satysfakcję klientów w sposób, w jaki nie może tego zrobić rozdrobniony zbiór narzędzi.
3. Zwiększenie wydajności operacyjnej
Możliwości automatyzacji InvestGlass zmieniają zasady gry w zakresie wydajności operacyjnej. Wyobraź sobie automatyzację całego procesu wdrażania klienta, od początkowego formularza kontaktowego po końcowe kontrole zgodności. Lub tworzenie zautomatyzowanych przepływów pracy do równoważenia portfela, przeglądów klientów lub marketing kampanie. Ten poziom automatyzacji pozwala doradcom skupić się na tym, co robią najlepiej: budowaniu relacji i udzielaniu wartościowych porad.
4. Zmniejszenie całkowitego kosztu posiadania (TCO)
Podczas gdy początkowy koszt licencji pojedynczego produktu, takiego jak BIG, może wydawać się prosty, całkowity koszt posiadania rozdrobnionego stosu technologii jest często znacznie wyższy. Biorąc pod uwagę koszty integracji wielu produktów, szkolenia personelu w zakresie różnych systemów i nieefektywność operacyjną silosów danych, podejście "wszystko w jednym" InvestGlass staje się znacznie bardziej opłacalnym rozwiązaniem w dłuższej perspektywie.
Podsumowanie: Wyraźny wybór dla wzrostu i innowacji
Harvest BIG był niezawodnym narzędziem dla wielu zarządzających majątkiem we Francji. Jednak przyszłość zarządzania majątkiem wymaga czegoś więcej niż tylko niezawodności; wymaga zwinności, integracji i nieustannego skupienia się na doświadczeniu klienta. InvestGlass spełnia wszystkie te wymagania. Jest to platforma, która nie tylko pasuje do podstawowych funkcji BIG, ale przewyższa go w obszarach, które mają największe znaczenie dla przyszłego rozwoju: dostosowywanie, skalowalność i inteligentna automatyzacja.
Dla firm zarządzających majątkiem, które chcą uwolnić się od ograniczeń starszych systemów i zbudować praktykę, która jest naprawdę gotowa na przyszłość, InvestGlass jest wyraźną strategiczną alternatywą. To nie tylko inne oprogramowanie; to inny sposób myślenia o stosie technologii - taki, który umieszcza firmę, doradców i klientów w centrum potężnego, zunifikowanego i suwerennego ekosystemu.
Aby dowiedzieć się więcej o tym, jak InvestGlass może przekształcić Twoją praktykę zarządzania majątkiem, Zarezerwuj demo z jednym z naszych ekspertów już dziś.