Dlaczego warto uruchomić bank cyfrowy na Bliskim Wschodzie?
Bliski Wschód, region znany ze swojej bogatej historii, szybko staje się kolejnym centrum bankowości cyfrowej. Wraz z rosnącym zapotrzebowaniem na innowacyjne sposoby bankowania i zauważalnym zwrotem w kierunku rozwiązań fintech, region MENA jest doskonale przygotowany do jazdy na fali cyfrowej transformacji. Oto dlaczego:
Dlaczego Bliski Wschód jest gotowy na falę bankowości cyfrowej?
Rozwijający się region Bliskiego Wschodu odnotował w ostatnich latach znaczące postępy w rozwoju infrastruktury cyfrowej. Dzięki wyższemu wskaźnikowi dostępu do Internetu niż większość oczekuje, rośnie liczba transakcji cyfrowych i transakcji online. Co więcej, dogłębna analiza przeprowadzona przez World Bank wykazał, że na Bliskim Wschodzie odnotowano wyższą adopcję tempo wdrażania technologii bankowych w porównaniu z regionami o wolniejszym tempie adopcji. Sygnalizuje to, że rynek jest głodny, chętny do korzystania z zalet technologii bankowych. bankowość cyfrowa rozwiązania.
Co więcej, większość banków w regionie Bliskiego Wschodu, od Gulf International Bank do Abu Dhabi Islamic Bank, dostrzegły tę zmianę. Obecnie wprowadzają strategię cyfrowej transformacji, uzupełnioną o usługi bankowości mobilnej, aby zaspokoić potrzeby klientów. Cyfrowy krajobraz zmienia się, a wraz z nim krajobraz bankowy.
Jaki jest najlepszy bank cyfrowy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich i Arabii Saudyjskiej?
W Zjednoczonych Emiratach Arabskich Mashreq Bank wyróżnia się szeroką gamą usług cyfrowych. Od umożliwienia klientom natychmiastowych usług kart wirtualnych po innowacyjną aplikację mobilną QIB, bank wyznaczył nowoczesne standardy bankowości. Tymczasem w Arabii Saudyjskiej, Bank ABC, ze swoim cyfrowym bankiem “ila bank”, podbił serca klientów banków dzięki swojemu zaangażowaniu w platformy cyfrowe i bezproblemową obsługę klienta.
Kto jest numerem 1 w bankowości cyfrowej?
Jeśli chodzi o preferencje klientów i oferowane usługi, trudno jest wskazać jeden ‘numer 1’. Jednak banki konkurencyjne, będące podzbiorem kategorii banki cyfrowe, wstrząsają tradycyjnym systemem bankowym. W obszarze Rady Współpracy Zatoki Perskiej (GCC) “ila bank” Banku ABC jest z pewnością prekursorem, który odcisnął znaczące piętno w sektorze neobankowości w ubiegłym roku.
Niektóre inne banki:
- ila Bank: Uruchomiony przez Bank ABC, ila Bank jest pierwszym cyfrowym, mobilnym bankiem w Bahrajnie, który oferuje szereg cyfrowych usług bankowych.
- Teraz pieniądze: Ta firma fintech z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich oferuje usługi bankowe i przekazy pieniężne dla pracowników o niskich dochodach w krajach Zatoki Perskiej.
- Liv.: Uruchomiony przez Emirates NBD, Liv. jest uważany za pierwszy cyfrowy bank w Zjednoczonych Emiratach Arabskich skierowany do millenialsów z bankowością mobilną.
Dlaczego banki cyfrowe powinny używać InvestGlass do automatyzacji i skalowania?
Ewolucja banków cyfrowych nie polega tylko na wprowadzeniu internetowych kont oszczędnościowych lub ułatwieniu transakcji cyfrowych. Chodzi o ponowne wyobrażenie sobie całego systemu bankowego. InvestGlass, dzięki szeregowi rozwiązań fintech, pomaga tym bankom w usprawnieniu ich działalności, automatyzacja procesów, i efektywne skalowanie. Niezależnie od tego, czy chodzi o bankowość korporacyjną i inwestycyjną, czy operacje banków komercyjnych, rozwiązania InvestGlass można dostosować do konkretnych potrzeb każdej instytucji, zapewniając jej przewagę w konkurencyjnym kanale bankowości cyfrowej.
Budowanie bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej z InvestGlass?
W dzisiejszym dynamicznym krajobrazie finansowym stworzenie solidnych ram bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej wymaga czegoś więcej niż tylko tradycyjnych metod. Wykorzystując kompleksową platformę InvestGlass, instytucje mogą płynnie integrować zaawansowane rozwiązania fintech dostosowane do potrzeb finansów korporacyjnych i inwestycji. Modułowa konstrukcja platformy zapewnia, że usługi bankowe, od udzielania pożyczek po zarządzanie aktywami, można bez wysiłku zautomatyzować, zwiększając w ten sposób wydajność. Co więcej, dzięki solidnej analizie danych i spostrzeżeniom opartym na sztucznej inteligencji, InvestGlass umożliwia bankom podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych, optymalizację portfeli i oferowanie spersonalizowanych usług klientom. Przyjmując InvestGlass, instytucje nie tylko zabezpieczają swoje operacje na przyszłość, ale także podnoszą swoją ofertę, aby spełnić nowoczesne standardy bankowe, których oczekują klienci.
W jaki sposób szwajcarska chmura suwerenna InvestGlass jest idealna dla firm na Bliskim Wschodzie, które chcą hostować swój główny system?
Bliski Wschód, w szczególności ośrodki takie jak Abu Dhabi Global Rynek i Dubai International Financial Center, wymaga najwyższej klasy bezpieczeństwa i infrastruktury cyfrowej dla swoich usług bankowych. Szwajcarska chmura suwerenna InvestGlass zapewnia nie tylko to, ale także elastyczność, skalowalność i zgodność z międzynarodowymi i lokalnymi przepisami. Dla banków z Bliskiego Wschodu i instytucje finansowe stawiające na cyfryzację rozwiązań, które mogą zaoferować zarówno najnowszą technologię, jak i ludzki dotyk, InvestGlass oferuje idealne połączenie.
Podsumowując, Bliski Wschód, ze swoim rosnącym popytem na cyfrowe i innowacyjne produkty finansowe, jest kolejnym znaczącym graczem na globalnej scenie bankowości cyfrowej. Instytucje, zarówno tradycyjne banki, jak i banki konkurencyjne, muszą się przygotować, przyjmując to, co najlepsze w cyfrowym świecie, jednocześnie zajmując się unikalnymi niuansami swoich docelowych odbiorców w tym kwitnącym regionie.
FAQ: Bankowość cyfrowa na Bliskim Wschodzie z InvestGlass
1. Dlaczego Bliski Wschód staje się centrum bankowości cyfrowej?
Bliski Wschód stał się szybko rozwijającym się hotspotem fintech. Dzięki wysokiej penetracji smartfonów, zaawansowanej infrastrukturze internetowej i młodej populacji chętnej do korzystania z usług cyfrowych, region ten szybko przechodzi na bankowość internetową i mobilną.
2. Które kraje są liderami cyfrowej transformacji bankowości?
- Zjednoczone Emiraty Arabskie (ZEA): Dubaj i Abu Zabi są centrami fintech, a silne organy regulacyjne, takie jak DIFC, wspierają neobanki.
- Arabia Saudyjska: Wizja 2030 napędza innowacje finansowe dzięki licencjom dla nowych banków cyfrowych.
- Bahrajn: Jeden z pierwszych krajów GCC, który uruchomił piaskownice regulacyjne, zachęcając do innowacji fintech.
- Katar: Strategia fintech katarskiego banku centralnego dąży do płatności bezgotówkowych i cyfryzacji.
- Kuwejt: Usługi bankowości cyfrowej rozwijają się, a banki przyjmują partnerstwa fintech w celu ulepszenia oferty.
3. Kim są najlepsze banki cyfrowe w Zjednoczonych Emiratach Arabskich?
- Liv. przez Emirates NBD - pierwszy cyfrowy bank lifestylowy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.
- Mashreq Neo - oferuje w pełni cyfrowy onboarding i usługi natychmiastowe.
- Teraz pieniądze - fintech zapewniający konta cyfrowe i przekazy pieniężne pracownikom o niskich dochodach.
4. Które banki cyfrowe są liderami w Arabii Saudyjskiej?
- ila Bank przez Bank ABC - mobilny neobank działający w Arabii Saudyjskiej i Bahrajnie.
- STC Pay - portfel oparty na technologii finansowej, który stał się jednym z pierwszych licencjonowanych banków cyfrowych.
- Meem przez Gulf International Bank - hybrydę cyfrowego handlu detalicznego i usług zgodnych z szariatem.
5. A co z Bahrajnem, Katarem i Kuwejtem?
- Bahrajn: Inicjatywy fintechowe ila Banku i Banku ABC napędzają adopcję.
- Katar: Dukhan Bank rozwija cyfrową transformację wraz ze start-upami fintech wspieranymi przez Qatar FinTech Hub.
- Kuwejt: Warba Bank i Boubyan Bank intensywnie inwestują w platformy mobilne.
6. Kto jest uważany za bank cyfrowy numer jeden na Bliskim Wschodzie?
Nie ma jednego zwycięzcy, ale ila Bank (Bahrajn/Arabia Saudyjska) i Liv. (ZEA) są powszechnie uważane za liderów. Ponadto, STC Pay w Arabii Saudyjskiej szybko się rozwinęła i ma miliony użytkowników.
7. Jak fintech wzmacnia ekosystem bankowości cyfrowej?
Firmy fintech napędzają innowacje w płatności, pożyczki, robo-doradztwo i zgodność z przepisami. Współpracując ze start-upami z branży fintech, banki przyspieszają cyfrowe wdrażanie, płatności transgraniczne i integrację finansową. To sprawia, że fintech jest kluczowym czynnikiem umożliwiającym rozwój bankowości cyfrowej w regionie.
8. Dlaczego banki cyfrowe powinny korzystać z InvestGlass?
InvestGlass zapewnia automatyzację, CRM, zarządzanie zgodnością i cyfrowy onboarding dostosowany do fintechów i banków. Umożliwia instytucjom cyfrowym
- Ograniczenie procesów ręcznych
- Skalowanie obsługi klienta
- Automatyzacja kontroli zgodności
- Oferowanie spersonalizowanej bankowości inwestycyjnej i detalicznej
9. W jaki sposób InvestGlass wspiera bankowość korporacyjną i inwestycyjną?
InvestGlass oferuje systemy udzielania pożyczek, zarządzanie portfelem, zaawansowana analityka i spostrzeżenia oparte na sztucznej inteligencji. Pozwala to bankom optymalizować decyzje inwestycyjne, zwiększać kredyty korporacyjne i wzmacniać usługi doradcze dla klientów zarówno w kontekście finansów tradycyjnych, jak i islamskich.
10. W jaki sposób szwajcarska chmura suwerenna InvestGlass przynosi korzyści bankom z Bliskiego Wschodu?
Szwajcarska suwerenna chmura zapewnia suwerenność danych, dostosowanie do RODO i zgodność regionalna z organami regulacyjnymi ZEA, Arabii Saudyjskiej i Bahrajnu. Zapewnia bezpieczny hosting, skalowalność i elastyczność - pomagając bankom w integracji innowacji fintech bez narażania bezpieczeństwa.