Co należy wiedzieć o procesie wdrażania do bankowości korporacyjnej

Dawno minęły czasy długotrwałych procesów wdrażania klientów bankowości korporacyjnej. Obecnie banki dążą do zapewnienia płynnej i wydajnej obsługi klienta, jeśli chodzi o zakładanie kont.

Dla firm, które chcą otworzyć firmowe konto bankowe, oznacza to, że proces ten można zakończyć szybko i łatwo, przy minimalnej ilości formalności lub opóźnień. Ale co to oznacza dla banków? W jaki sposób mogą one zapewnić, że ich procesy wdrażania spełniają oczekiwania klientów, jednocześnie spełniając wszystkie wymogi zgodności?

W tym wpisie na blogu zbadamy, w jaki sposób nowoczesna technologia przekształcenie tradycyjnego procesu wdrażania w bankowości korporacyjnej. Przyjrzymy się, dlaczego rozwiązania cyfrowe stają się coraz bardziej popularne wśród właścicieli firm i omówimy niektóre korzyści związane z tymi narzędziami. Na koniec zbadamy, w jaki sposób banki mogą upewnić się, że ich usługi online są zgodne z wymogami regulacyjnymi, a jednocześnie zapewniają przyjemną obsługę klienta.

1. Wprowadzenie nowoczesnego procesu wdrażania do bankowości korporacyjnej

We współczesnym świecie onboardingu banki poszukują rozwiązań technologicznych umożliwiających szybkie i wydajne wdrażanie klientów. Obejmuje to zautomatyzowaną weryfikację tożsamości, cyfrowe skanowanie dokumentów i wykorzystanie algorytmów opartych na sztucznej inteligencji, które mogą zmniejszyć wysiłek ludzki zaangażowany w ten proces. Zastępując ręczne zadania rozwiązaniami cyfrowymi, banki mogą usprawnić proces wdrażania klientów jednocześnie spełniając wszystkie wymogi zgodności.

Infrastruktura technologiczna jest elastyczna, lokalna lub w chmurze.

Lokalne infrastruktury technologiczne oferują wiele korzyści zarówno dla firm, jak i banków, jeśli chodzi o wdrażanie bankowości korporacyjnej. Nie tylko zapewniają bezpieczniejsze i bardziej niezawodne rozwiązanie niż systemy oparte na chmurze, ale także pozwalają klientom zachować kontrolę nad swoimi danymi. Dzięki rozwiązaniom lokalnym firmy mają dostęp do swoich danych i mogą zapewnić, że pozostaną one bezpieczne i poufne. Klienci komercyjni mają mniejszą obsesję na punkcie prywatności niż klienci prywatni, jednak klienci korporacyjni mają tajemnice i firmy, które chcesz chronić. InvestGlass oferuje zarówno najlepsze rozwiązania on-premise, jak i w chmurze publicznej, które zadowolą różne banki.

2. Dlaczego cyfrowe rozwiązania onboardingowe stają się coraz bardziej popularne wśród klientów korporacyjnych?

Inteligentne technologie są wykorzystywane w celu zwiększenia szybkości otwierania rachunków. Na przykład formularze InvestGlass pomagają zaoferować skuteczny onboarding firmom z wieloma podpisami.

Firma zazwyczaj posiada wiele podpisów, które mogą być trudne do obsłużenia w efektywny i opłacalny sposób. Z pomocą formularzy InvestGlass banki mogą zredukować czas i wysiłek poświęcany na ręczną pracę papierkową, jednocześnie uzyskując niezbędne informacje w celu spełnienia wymogów regulacyjnych. Co więcej, klienci czują się komfortowo korzystając z rozwiązań cyfrowych, ponieważ oferują one większą wygodę niż tradycyjne metody, takie jak dokumenty papierowe lub bezpośrednie rozmowy. Jest to szczególnie ważne dla firm, ponieważ pozwala im szybko i łatwo otworzyć firmowe konto bankowe bez konieczności przechodzenia przez długie i żmudne formalności.

Formularze ułatwiają przesyłanie dokumentów, które są bezpiecznie przechowywane i zapewniają, że klient dostarcza autentyczne dokumenty. Pomaga to zmniejszyć ryzyko prania pieniędzy i innych nieuczciwych działań, ponieważ banki mogą mieć pewność, że wszystkie dokumenty zostały poprawnie zweryfikowane.

Cały proces cyfrowy onboarding są następnie przechowywane w InvestGlass CRM. CRM można podłączyć do starszych systemów, jeśli nie chcesz zmieniać CRM i po prostu wykorzystać przewagę konkurencyjną InvestGlass Digital onboarding.

Korzystanie z rozwiązania cyfrowego zapobiega wielokrotnym spotkaniom z bankierami, a tym samym usprawnia wdrażanie nowych klientów.

3. Korzyści z korzystania z rozwiązań cyfrowych do wdrażania bankowości korporacyjnej

Rozwiązania cyfrowe dla klientów korporacyjnych zapewniają wiele korzyści w porównaniu z tradycyjnymi metodami. Niektóre z nich obejmują:

- Większa szybkość i wydajność - rozwiązania cyfrowe mogą oszczędność czasu i wysiłku, umożliwiając klientom szybkie otwieranie firmowych rachunków bankowych.

- Lepsza obsługa klienta - dzięki wygodnemu rozwiązaniu cyfrowemu, banki mogą sprawić, że proces otwierania konta znacznie przyjemniejsze dla klientów.

- Zmniejszone ryzyko oszustw - cyfrowe rozwiązania onboardingowe mogą pomóc zmniejszyć ryzyko prania pieniędzy i innych nieuczciwych działań, zapewniając prawidłową weryfikację wszystkich dokumentów.

- Automatyzacja i usprawnione procesy - zautomatyzowane zadania, takie jak weryfikacja tożsamości, cyfrowe skanowanie dokumentów i algorytmy oparte na sztucznej inteligencji, mogą zmniejszyć wysiłek ludzki zaangażowany w ten proces.

- Zwiększone bezpieczeństwo - rozwiązania cyfrowe są znacznie bezpieczniejsze niż tradycyjne metody, ponieważ zapewniają bankom kompleksową kontrolę dostępu i środki uwierzytelniania.

Nowoczesny proces wdrażania klientów korporacyjnych staje się coraz bardziej popularny wśród firm, ponieważ pozwala im szybko i przy minimalnym wysiłku otworzyć firmowe konto bankowe. Usługi bankowe są łatwe dzięki technologii cyfrowej formularze know-your-customer. W przypadku KYC lubimy korzystać z rozwiązania takiego jak Polixis ARDIS, które jest rozwiązaniem chmurowym stworzonym dla instytucji finansowych, które chcą sprawdzić nazwiska członków zarządu, sprawdzić przeciwdziałanie praniu pieniędzy i kluczowe ustalenia. Doceniamy to rozwiązanie, ponieważ oferuje ono płynne doświadczenie dla KYB. Jesteśmy również połączeni z Sumsub dla tego typu procesów.

4. Wdrażanie bankowości korporacyjnej i proces zatwierdzania

An proces zatwierdzania jest zdigitalizowany, aby zapewnić niezawodne wdrażanie klientów i upewnić się, że banki mogą zweryfikować informacje dostarczone przez nowych klientów. Proces zatwierdzania jest w pełni konfigurowalny, aby dopasować go do istniejących zasad należytej staranności. Proces ten zazwyczaj obejmuje sprawdzenie przeszłości, weryfikację tożsamości, skanowanie dokumentów i algorytmy oparte na sztucznej inteligencji w celu ustalenia, czy klient jest legalnym podmiotem, czy nie. Cały proces odbywa się elektronicznie i jest znacznie szybszy niż ręczne procesy weryfikacji.

System jest wykorzystywany w celu zapewnienia zgodności z przepisami i pomaga bankom skutecznie wdrażać nowych klientów. Proces ten jest również korzystny dla klientów, ponieważ mogą oni szybko otworzyć firmowe konto bankowe w zaledwie kilku krokach.

W skrócie, Rozwiązania cyfrowe zmieniają sposób, w jaki bankowość korporacyjna przeprowadzany jest onboarding. Usprawniając procesy, zmniejszając ryzyko i oferując wygodę, narzędzia te ułatwiają firmom otwieranie firmowych rachunków bankowych.

Wykorzystanie rozwiązań cyfrowych jest nieocenione w sektorze klientów korporacyjnych i umożliwiło klientom i bankom szybkie zakończenie procesu wdrażania bez żadnych kłopotów. W związku z tym technologia ta będzie nadal wykorzystywana w przyszłości, ponieważ więcej banki korzystają z technologii cyfrowej transformacja.

Integralność danych, wygoda klienta i bezpieczeństwo pozostaną kluczowymi punktami w procesie wdrażania bankowości korporacyjnej, więc firmy powinny być świadome korzyści, jakie rozwiązania cyfrowe mogą wnieść do tego procesu. Z ich pomocą, banki i klienci mogą z powodzeniem otwierać firmowe rachunki bankowe szybko i przy minimalnym wysiłku.

5. Po onboardingu, off-boardingu i remediacji KYC

Banki mają apetyt na ryzyko, który może się zmieniać w zależności od napięć politycznych, takich jak obecna wojna w Europie lub Afryce. Ogólny proces może się zmieniać w zależności od ryzyka segmentów klientów.

Te same narzędzia onboardingowe można wykorzystać do weryfikacji danych klientów współpracujących. Jeśli nie masz wystarczającej liczby osób do zbierania danych, możesz skorzystać z portalu samoobsługowego InvestGlass, aby zapewnić integralność danych. Jeśli lokalne przepisy nie są przestrzegane, można oznaczyć dane klienta i wprowadzić je do narzędzia Campaign, aby zatrzymać onboarding dla klientów korporacyjnych, a nawet usunąć ich z systemu. Reguły biznesowe są w pełni elastyczne w narzędziu do automatyzacji InvestGlass.

Automatyzacja InvestGlass wykorzystuje uczenie maszynowe do identyfikacji wszelkich zmian w profilu finansowym klientów korporacyjnych. Jeśli wystąpią jakiekolwiek odchylenia, możemy zaalarmować dział zgodności i uruchomić proces naprawczy KYC, aby upewnić się, że wszystkie przepisy są nadal przestrzegane po wdrożeniu.

Rozwiązania cyfrowe sprawiły, że wdrażanie bankowości korporacyjnej jest prostsze i szybsze niż kiedykolwiek wcześniej. Oferują one niezawodne narzędzia weryfikacji klientów, ulepszone środki bezpieczeństwa i usprawniony proces szybkiego otwierania firmowych rachunków bankowych. Co więcej, kontrole integralności danych, narzędzia off-boardingowe i procesy naprawcze KYC pomagają bankom zachować zgodność z przepisami i zapewnić klientom najlepszą możliwą obsługę.

InvestGlass to idealne narzędzie do wdrażania bankowości korporacyjnej, oferujące płynne i usprawnione doświadczenie. Dzięki zautomatyzowanym procesom weryfikacji klientów, ulepszonym środkom bezpieczeństwa, kontroli integralności danych, narzędziom do off-boardingu i procesowi naprawy KYC, InvestGlass pomaga bankom zachować zgodność z przepisami, zapewniając jednocześnie klientom łatwy i bezpieczny sposób szybkiego otwierania firmowych rachunków bankowych. Wykorzystując moc rozwiązań cyfrowych, InvestGlass ułatwia firmom korzystanie z szybkich i niezawodnych usług bankowości korporacyjnej. Jeśli szukasz prostego, ale potężnego rozwiązania, które pomoże usprawnić proces wdrażania bankowości korporacyjnej - nie szukaj dalej niż InvestGlass!