7 korzyści z bankowości cyfrowej w 2025 r.

W 2025 roku bankowość cyfrowa nadal rewolucjonizuje branżę finansową, oferując zwiększoną dostępność, efektywność kosztową i spersonalizowane usługi. W szczególności, 87% dorosłych w Wielkiej Brytanii, około 47 milionów osób korzysta z usług bankowości internetowej lub zdalnej. 

To powszechne przyjęcie podkreśla przejście na platformy cyfrowe, napędzane wygodą całodobowego dostępu do konta i przetwarzania transakcji w czasie rzeczywistym. Instytucje finansowe czerpią korzyści z obniżonych kosztów operacyjnych, a globalny rynek bankowości cyfrowej ma osiągnąć poziom $53,5 mld euro do 2030 r.. 

Co więcej, integracja sztucznej inteligencji umożliwia spersonalizowane usługi finansowe, zwiększając satysfakcję i lojalność klientów. W miarę jak bankowość cyfrowa staje się coraz bardziej powszechna, odgrywa ona kluczową rolę w promowaniu włączenia finansowego i zaspokajaniu zmieniających się potrzeb konsumentów na całym świecie.

1 - Na cyfryzację nigdy nie jest za późno

Globalna pandemia miała ogromny wpływ na szybkość wdrażania technologii. Rzeczywiście, blokady i praca zdalna sprawiły, że spotkania twarzą w twarz stały się rzadsze. Trend ten zmusza kadrę kierowniczą i menedżerów do przyspieszenia wdrażania technologii cyfrowych i oferowania cyfrowych produktów i usług. W branży zarządzania majątkiem oznacza to większy nacisk na doradztwo cyfrowe. Jedną z kluczowych zmian jest rosnąca świadomość korzyści płynących z bankowości cyfrowej.

Globalna pandemia zakłóciła sposoby komunikowania się i zaspokajania potrzeb klientów. Poza tym zmodyfikowała również wymagania i podejście klientów. Kryzys gospodarczy i trwająca niepewność doprowadziły do wzrostu popytu na doradztwo finansowe. InvestGlass zapewnia zarządzającym majątkiem środki do oferowania cyfrowego doradztwa, czy to za pośrednictwem ich pracowników, czy też sztuczna inteligencja, a tym samym wypracować wyraźną przewagę konkurencyjną nad słabszymi. Dzięki tej pandemii - bankowość prywatna - Wcześniej najbardziej niechętny do ruchu biegnie, aby nadrobić zaległości.

2 - Pielęgnuj wszystkie segmenty klientów, mamy na myśli WSZYSTKIE

W ciągu ostatnich lat rola zarządzający majątkiem, Zmienił się również sposób, w jaki docierają do klientów. Od koncentrowania się wyłącznie na majątku, zarządzający majątkiem biorą teraz pod uwagę inne segmenty klientów. Struktury cenowe zarządzających majątkiem zmieniają się, aby uwzględnić perspektywy niższego salda. W rzeczywistości, aby odnieść sukces i być w stanie świadczyć usługi dla wszystkich segmentów rynku poprzez redukcję kosztów lub poprawę wydajności, zarządzający majątkiem muszą współpracować z Sztuczna inteligencja dostawców usług doradczych lub podobnych rozwiązań fintech i rozwiązań SAAS.

W związku z tym te wcześniej niedoceniane rynki zyskują na znaczeniu jako kluczowe interesy w przyszłości. Obecność kobiet i osób zamożnych na rynkach rynki finansowe zyskuje na znaczeniu i można założyć, że trend ten będzie się umacniał. Rosnące zainteresowanie niedocenianymi rynki zwiększają potrzebę przeformułowania cen przez zarządzających majątkiem strategie, aby przekonać te segmenty klientów i współpracować z InvestGlass. Zapewniamy kompleksowy CRM jako najtańsze rozwiązanie na rynku i umożliwiamy oferowanie usług innym segmentom.

3 - Zaufaj mi, jestem twoim bankierem!

Badając oczekiwania i zachowanie klienta, tylko 27% Szwajcarów pracowało z doradców finansowych i ponad 50% zarządza swoimi finansami wewnętrznie. To Trend zachowania jest niepokojącym aspektem dla zarządzających majątkiem wraz z pojawieniem się nowych, bardziej wydajnych doradców, takich jak sztuczna inteligencja i firmy Fin-tech.

Szwajcarskie środowisko finansowe wyraźnie pokazuje dwoistość: większość korzysta z banku, ale wybiera inne sposoby zarządzania swoim majątkiem. Otwiera to szeroki wachlarz możliwości przekonania sceptyków, ale wiąże się również z długoterminowym ryzykiem.

Wyzwaniem dla zarządzających majątkiem jest to, że każda decyzja danej osoby wymaga obecnie pewnego rodzaju doradztwa, począwszy od zakupu domu, a skończywszy na wyborze ubezpieczenia przez klienta. Jest to obszar, w którym zarządzający majątkiem muszą ewoluować w przyszłości, aby zdobyć udziały w rynku i dokładniej spełniać oczekiwania klientów.

Platforma InvestGlass umożliwia dostosowanie się do potrzeb rynku poprzez zapewnienie środków do podejmowania szybkich i skutecznych decyzji inwestycyjnych. Spełnij oczekiwania swoich klientów już dziś!

4 - Hiperpersonalizacja marketingu i rozwiązanie typu "wszystko w jednym

Nasze społeczeństwo zorientowane na klienta od dawna wspiera masową personalizację. Trend ten powoli, ale nieuchronnie wpływa na usługi finansowe i zarządzających majątkiem, a został zaostrzony przez pandemię, ponieważ kryzys zdrowotny tworzy i zwiększa różnorodność potrzeb w segmentach klientów. Oczekuje się zatem, że zarządzający majątkiem połączą się ze sztuczną inteligencją i cyfrowym doradztwem fintech, aby dostosować swoją ofertę do każdego klienta. Dwa główne obszary zainteresowania to firmy zajmujące się oceną ryzyka, których technologia może interpretować profil ryzyka klienta, oraz firmy zajmujące się analizą predykcyjną, od których oczekuje się ogromnego potencjału wzrostu w branży zarządzania majątkiem. Zastosowanie InvestGlass CRM i dostosuj swoją ofertę do każdego klienta dzięki naszemu konfigurowalnemu portalowi klienta.

Ponadto oczekiwania klientów zmieniają się i przesuwają w kierunku rozwiązań typu ’wszystko w jednym". Klienci i potencjalni klienci dążą do uzyskania najbardziej kompleksowej oferty na rynku. Dlatego też zarządzający majątkiem i firmy finansowe, ogólnie rzecz biorąc, muszą uwzględniać dodatkowe usługi lub produkty, aby konkurować z konkurencją. Zarządzający majątkiem, którzy potrafią rozpoznać ten trend i działać zgodnie z nim, doświadczą większej satysfakcji i retencji klientów. Kompleksowe rozwiązanie InvestGlass, ekosystem fin-tech i otwarty interfejs API wpisują się w ten trend.

5 - Wyjdź z modnymi tematami - nawet jeśli ich nie udostępniasz. Klient jest najważniejszy!

W ciągu ostatnich dziesięcioleci, zanim pandemia stała się głównym tematem dyskusji, zrównoważony rozwój i trend zrównoważonych inwestycji zyskiwały na popularności. Globalne ocieplenie, praca dzieci i, bardziej ogólnie, kwestie etyczne i środowiskowe były coraz ważniejsze dla inwestorów. Pandemia przyspieszyła ten trend, a klienci zarządzających majątkiem rozważają ESG (środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego) w większym stopniu niż w przeszłości. Należy zatem skupić się na jasnym zrozumieniu wartości i potrzeb klientów.

W związku z tym oczekuje się, że zarządzający majątkiem wzmocnią swoją ofertę w zakresie zrównoważonego rozwoju i pokażą, że priorytetem są produkty zgodne z zasadami zrównoważonego rozwoju. InvestGlass zapewnia środki i rozwiązania umożliwiające integrację Kryteria ESG w swojej ofercie, a także doradcę ds. równoważenia AI, który dopasuje się do Twojej strategii inwestycyjnej.

6 - Raportowanie nowej generacji, gdy mniej znaczy więcej - a może nie?

Dla każdej firmy era technologii, w której znajduje się nasze społeczeństwo, na nowo zdefiniowała konkurencję. Firmy, przedsiębiorstwa, sklepy i osoby prywatne walczą o świadomość i uwagę. Aby zwiększyć zaangażowanie i uwagę klientów, procesy muszą być łatwe w użyciu, interaktywne i przyjazne dla klienta. Dlatego też technologie i innowacje starają się zwiększyć uwagę klientów poprzez dostarczanie wizualizowalnych danych, wykresów i obrazów w celu zaangażowania i interakcji z nimi. Podobna agregacja kont zapewnia bardziej przyjazny i kompleksowy widok aktywów klienta.

W rezultacie zarządzający majątkiem mogą, za pośrednictwem modułu InvestGlass, radzić sobie z oczekiwaniami klientów w zakresie wdrażania technologii majątkowych, które obejmują grywalizację w strategiach prognozowania i interakcję w raportowaniu majątku klienta.

7 - Instant Data to nie latające samochody

Dane są najważniejszym źródłem informacji dla każdego menedżera sprzedaży. W przypadku menedżerów zarządzających majątkiem konieczne jest poznanie klienta, a tym samym oparcie swoich porad i propozycji produktów na danych. Im więcej danych zostanie zebranych, tym lepiej dopasowana będzie usługa lub produkt do klienta i tym większa będzie jego satysfakcja. Ponieważ sposób gromadzenia takich danych jest ograniczony, doradcy i zarządzający majątkiem dążą obecnie do alternatywnego źródła informacji, takiego jak dane behawioralne lub dane dotyczące lokalizacji. Dodatkowo, uczenie maszynowe jest ważnym atutem przy prowadzeniu analiz predykcyjnych i alternatywnym gromadzeniu danych. Na przykład sztuczna inteligencja może skanować sieć i wyodrębniać złożone dane dotyczące nastrojów i krytycznych trendów w sieciach społecznościowych.

W związku z tym oczywiste jest, że zarządzający majątkiem będą musieli rozwinąć kompetencje i możliwości radzenia sobie z alternatywnymi danymi i wspierania procesów uczenia maszynowego, możliwości nieodłącznie związanych z rozwiązaniem InvestGlass.

Czym jest bankowość cyfrowa i jak działa?

Zrozumienie bankowości cyfrowej i jej funkcjonalności

Bankowość cyfrowa reprezentuje nowoczesne podejście do zarządzania finansami, umożliwiając użytkownikom wykonywanie zadań bankowych za pośrednictwem platform internetowych, zamiast odwiedzania tradycyjnych oddziałów stacjonarnych. Jest dostępna za pośrednictwem stron internetowych i aplikacji mobilnych, zapewniając niezrównaną wygodę klientom, którzy chcą płynnie zarządzać swoimi finansami.

Mechanika bankowości cyfrowej

Bankowość cyfrowa umożliwia użytkownikom

• Dostęp do kont zawsze i wszędzie: Zaloguj się, aby przeglądać salda kont, monitorować transakcje i otrzymywać powiadomienia przez całą dobę, zarówno w domu, jak i w podróży.
• Przeprowadzanie transakcji finansowych: Bez wysiłku przelewaj środki między kontami, dokonuj płatności i konfiguruj automatyczne opłacanie rachunków.
• Aplikuj o produkty finansowe: Szybko ubiegaj się o pożyczki osobiste, karty kredytowe, a nawet kredyty hipoteczne, usprawniając procesy, które wcześniej wymagały dużej ilości papieru.
• Ulepszone funkcje bezpieczeństwa: Korzystaj z najnowocześniejszych środków bezpieczeństwa, takich jak uwierzytelnianie biometryczne i szyfrowane transakcje w celu ochrony danych osobowych.

Dlaczego bankowość cyfrowa kwitnie

Wzrost popularności bankowości cyfrowej można przypisać jej niezrównanej wygodzie, pozwalającej osobom fizycznym ominąć długie kolejki i restrykcyjne godziny pracy oddziałów. Bankowość cyfrowa jest skierowana do zaawansowanych technologicznie odbiorców, którzy cenią sobie wydajność i dostęp do swojego portfela finansowego w czasie rzeczywistym. Przyjmując kanały cyfrowe, banki mogą również obniżyć koszty operacyjne i oferować innowacyjne usługi dostosowane do potrzeb współczesnego konsumenta.

Zasadniczo, ponieważ coraz więcej osób polega na swoich urządzeniach w codziennych zadaniach, bankowość cyfrowa umacnia się jako istotny element współczesnego zarządzania finansami.

Jakie funkcje można znaleźć w aplikacjach bankowości mobilnej i internetowej?

Aplikacje bankowości mobilnej i internetowej ewoluowały, oferując szeroki wachlarz funkcji, czasami przewyższając funkcjonalności dostępne w tradycyjnych oddziałach banków. Przyjrzyjmy się bliżej temu, czego możesz się spodziewać:

• Kompleksowe narzędzia finansowe: Aplikacje te są często wyposażone w spersonalizowane porady finansowe, kalkulatory oszczędności, a nawet narzędzia do planowania dużych zakupów - zapewniając więcej niż tylko podstawowe funkcje bankowe.
• Bezproblemowe codzienne transakcje: Od sprawdzania salda konta i przeglądania wyciągów po przelewanie środków i płacenie rachunków - te aplikacje upraszczają codzienne zadania bankowe.
• Mobilny depozyt czeków: Wygodna funkcja, która umożliwia klientom deponowanie czeków za pomocą aparatu w smartfonie, eliminując potrzebę wizyty w banku.
• Płatności peer-to-peer: Wiele aplikacji umożliwia natychmiastowe przesyłanie pieniędzy do znajomych i rodziny, często za pomocą zaledwie kilku dotknięć.
• Usługi lokalizacji i dostępu: Łatwo zlokalizuj bankomaty w pobliżu i korzystaj z funkcji, takich jak bezkartowe wypłaty z bankomatów, zapewniając zarówno wygodę, jak i bezpieczeństwo.
• Narzędzia do budżetowania i śledzenia: Śledź swoje wydatki i oszczędności dzięki zintegrowanym narzędziom do budżetowania zaprojektowanym, aby pomóc użytkownikom w łatwym zarządzaniu finansami.
• Wirtualna pomoc: Niektóre aplikacje zawierają wirtualnych asystentów opartych na sztucznej inteligencji, którzy pomagają odpowiadać na pytania i wykonywać zadania, dzięki czemu nawigacja jest intuicyjna.
• Obsługa klienta na żywo: Wypełniając lukę między bankowością cyfrową a osobistą, niektóre aplikacje oferują możliwość czatowania z przedstawicielem na żywo, zapewniając, że ludzkie wsparcie jest dostępne w razie potrzeby.

Wybierając aplikację bankową, zastanów się, w jaki sposób te funkcje są zgodne z Twoimi potrzebami i nadaj priorytet tym, które oferują równowagę między zautomatyzowaną wydajnością a interakcją z człowiekiem.

Jak banki cyfrowe generują przychody?

Banki cyfrowe, podobnie jak ich tradycyjne odpowiedniki, mają kilka możliwości generowania przychodów. Oto bliższe spojrzenie na ich główne źródła przychodów:

1. Odsetki od pożyczek: Banki cyfrowe wykorzystują depozyty klientów do udzielania różnych produktów kredytowych. Pożyczając te pieniądze, pobierają odsetki, które stają się znaczącym źródłem ich zarobków.
2. Opłaty za usługi bankowe: Banki te nakładają również opłaty za liczne usługi. Obejmuje to między innymi opłaty za przelewy bankowe, zarządzanie kontem i ochronę przed debetem.
3. Produkty kredytowe: Poza zwykłymi pożyczkami, platformy bankowości cyfrowej często oferują karty kredytowe i inne udogodnienia kredytowe. Odsetki naliczone od tych produktów przyczyniają się do ich przychodów.

Chociaż metody te przypominają tradycyjne modele bankowe, banki cyfrowe często wykorzystują technologię do usprawnienia operacji, potencjalnie obniżając koszty i przyciągając klientów obeznanych z technologią.

Jak zapewniane jest bezpieczeństwo w bankowości cyfrowej?

Bankowość cyfrowa zrewolucjonizowała sposób, w jaki zarządzamy naszymi finansami, ale ważne jest, aby zrozumieć, w jaki sposób utrzymywane jest bezpieczeństwo w tej wirtualnej przestrzeni. Banki stosują różne zabezpieczenia technologiczne, aby chronić dane swoich klientów i zapobiegać nieautoryzowanemu dostępowi.

Kluczowe środki bezpieczeństwa

1. Zaawansowane szyfrowanie:
   • Instytucje finansowe wykorzystują najnowocześniejsze szyfrowanie do kodowania wrażliwych danych, zapewniając, że nawet jeśli informacje zostaną przechwycone, pozostaną niezrozumiałe dla potencjalnych cyberprzestępców.
2. Zapory sieciowe:
   • Zapory sieciowe działają jako bariera między wewnętrznymi sieciami banku a potencjalnymi zagrożeniami z Internetu, filtrując złośliwy ruch i zapobiegając nieautoryzowanemu dostępowi.
3. Uwierzytelnianie wieloskładnikowe (MFA):
   • MFA dodaje dodatkową warstwę bezpieczeństwa, wymagając od użytkowników weryfikacji ich tożsamości za pomocą wielu metod, takich jak hasło i jednorazowy kod wysyłany na ich telefon.
4. Sztuczna inteligencja na miejscu
   • Korzystaj z InvestGlass na własnym serwerze lub w szwajcarskiej chmurze prywatnej

Potencjalne zagrożenia

Pomimo tych solidnych środków bezpieczeństwa, bankowość internetowa nie jest całkowicie wolna od ryzyka. Użytkownicy mogą nieumyślnie narazić się na zagrożenia, zwłaszcza gdy:

• Łączenie się przez publiczną sieć Wi-Fi, która często jest niezabezpieczona.
• Korzystanie z urządzeń, które nie zostały zaktualizowane o najnowsze funkcje bezpieczeństwa.

Wskazówki bezpieczeństwa dla użytkowników

Aby jeszcze bardziej zwiększyć bezpieczeństwo bankowości cyfrowej:

• Tworzenie silnych haseł: Używaj kombinacji liter, cyfr i symboli.
• Aktualizuj oprogramowanie: Regularnie aktualizuj swoje urządzenia najnowszymi poprawkami zabezpieczeń.
• Unikaj udostępniania wrażliwych informacji: Nigdy nie udostępniaj haseł ani kodów PIN, nawet znajomym lub rodzinie.

Łącząc środki bezpieczeństwa na poziomie banku z indywidualną czujnością, możesz chronić swoje informacje finansowe i cieszyć się wygodą bankowości internetowej.

Czy bankowość internetowa jest bezpieczna i jakie środki ostrożności należy podjąć?

Bankowość internetowa oferuje niezrównaną wygodę, pozwalając użytkownikom zarządzać swoimi finansami praktycznie z dowolnego miejsca. Instytucje finansowe dokładają wszelkich starań, aby zapewnić bezpieczeństwo transakcji, wykorzystując najnowocześniejsze technologie, takie jak:

• Szyfrowanie: Technologia ta szyfruje dane, czyniąc je nieczytelnymi dla osób nieupoważnionych.
• Zapory sieciowe: Działając jako bariery, zapory ogniowe zapobiegają nieautoryzowanemu dostępowi do systemów bankowych.
• Uwierzytelnianie wieloskładnikowe (MFA): Wymagając wielu form weryfikacji, MFA dodaje dodatkową warstwę bezpieczeństwa.

Chociaż banki stosują solidne środki ochrony, bezpieczeństwo bankowości internetowej zależy również od zachowania użytkownika. Oto podstawowe środki ostrożności, które należy wziąć pod uwagę:

Wskazówki dotyczące ochrony bankowości internetowej

1. Unikaj publicznych sieci Wi-Fi: Dostęp do konta bankowego za pośrednictwem publicznych sieci Wi-Fi może narazić Cię na potencjalne zagrożenia. Trzymaj się bezpiecznych, prywatnych sieci, gdy tylko jest to możliwe.
2. Zabezpiecz swoje urządzenia: Regularnie aktualizuj komputer i urządzenia mobilne za pomocą najnowszych poprawek zabezpieczeń i oprogramowania antywirusowego, aby zabezpieczyć się przed lukami w zabezpieczeniach.
3. Tworzenie silnych haseł: Używaj kombinacji liter, cyfr i symboli. Rozważ korzystanie z menedżerów haseł do przechowywania i generowania silnych haseł.
4. Monitorowanie aktywności na koncie: Regularnie sprawdzaj wyciągi bankowe i aktywność na koncie pod kątem nieautoryzowanych transakcji. Natychmiast zgłaszaj bankowi wszelkie podejrzane działania.
5. Włącz alerty: Skonfiguruj powiadomienia o transakcjach i próbach logowania. W ten sposób natychmiast dowiesz się, czy na Twoim koncie wystąpiła nietypowa aktywność.
6. Uważaj na próby phishingu: Zachowaj ostrożność w przypadku niechcianych wiadomości e-mail lub wiadomości z prośbą o podanie poufnych informacji. Przed udzieleniem odpowiedzi należy zawsze zweryfikować autentyczność nadawcy.

Podejmując te środki ostrożności, możesz znacznie zwiększyć bezpieczeństwo swoich działań w bankowości internetowej. Pamiętaj, że chociaż banki zapewniają silną ochronę, pierwsza linia obrony zaczyna się od Ciebie.

Jeśli chodzi o wybór najlepszych banków internetowych do bankowości cyfrowej, wyróżnia się kilka kluczowych cech. Banki te zazwyczaj oferują wysoko oceniane aplikacje mobilne i przyjazne dla użytkownika strony internetowe. Takie platformy są zaprojektowane z solidnymi funkcjami, aby usprawnić codzienne zadania bankowe, zapewniając większą kontrolę nad finansami. Ponadto często wspierają one wirtualną społeczność użytkowników o podobnych celach finansowych.

Aby pomóc Ci poruszać się po cyfrowym krajobrazie bankowym, oto kilku najlepszych pretendentów uznanych za ich wyjątkowe usługi online:

1. Najważniejsze funkcje aplikacji mobilnych: Banki te zapewniają aplikacje mobilne, które są chwalone za łatwość obsługi, wszechstronne funkcje i płynną nawigację. Możesz bez wysiłku sprawdzać saldo, przelewać środki, a nawet wpłacać czeki za pomocą kilku dotknięć.
2. Strony internetowe zorientowane na użytkownika: Ich strony internetowe są intuicyjne i wyposażone w funkcje wykraczające poza podstawową bankowość. Narzędzia do budżetowania, analizy wydatków i śledzenia celów finansowych są powszechnie dostępne.
3. Innowacyjne narzędzia finansowe: Oczekuj najnowocześniejszych funkcji, takich jak integracja z innymi aplikacjami finansowymi, spersonalizowane porady finansowe i zautomatyzowane programy oszczędnościowe, które pomogą Ci szybciej osiągnąć cele finansowe.
4. Zaangażowanie społeczności: Niektóre banki oferują platformy do łączenia się z innymi klientami, pozwalając na wspólne cele finansowe i doświadczenia. Poczucie wspólnoty może być nieocenionym zasobem podczas zarządzania finansami.

Poszukaj banku internetowego, który priorytetowo traktuje te aspekty, aby zapewnić najwyższą jakość bankowości cyfrowej.

Jakie opłaty są związane z bankowością internetową?

Chociaż banki internetowe zazwyczaj oferują mniej opłat ze względu na niższe koszty operacyjne, niektóre opłaty mogą nadal obowiązywać. Oto zestawienie potencjalnych opłat, które możesz napotkać:

• Miesięczne opłaty eksploatacyjne: Niektóre banki internetowe nakładają miesięczną opłatę za utrzymanie aktywnego konta. Opłata ta często może zostać zniesiona, jeśli utrzymasz minimalne saldo lub spełnisz określone kryteria aktywności.
• Opłaty za przekroczenie salda: Jeśli przypadkowo wydasz więcej niż masz na koncie, może zostać naliczona opłata za przekroczenie salda.
• Opłaty bankomatowe: Korzystanie z bankomatów poza siecią banku może wiązać się z dodatkowymi opłatami. Rozsądnie jest sprawdzić, czy bank oferuje sieć bezpłatnych bankomatów, aby uniknąć tych opłat.
• Opłaty za przelewy bankowe: Wysyłanie lub otrzymywanie pieniędzy za pośrednictwem krajowych lub międzynarodowych przelewów bankowych może wiązać się z opłatą, która może się różnić w zależności od złożoności transakcji.
• Opłaty za wstrzymanie płatności: W przypadku konieczności zatrzymania czeku lub płatności ACH przed jej przetworzeniem, bank może naliczyć opłatę za zatrzymanie transakcji.
• Opłaty za transakcje zagraniczne: Dokonywanie zakupów w walutach innych niż własna może skutkować naliczeniem opłaty za przewalutowanie. Jest to powszechne podczas podróży lub zakupów u międzynarodowych sprzedawców.

Zrozumienie tych opłat może pomóc w bardziej efektywnym zarządzaniu finansami i potencjalnie uniknąć niepotrzebnych opłat. Zawsze zapoznaj się z tabelą opłat banku internetowego, z którego planujesz korzystać, aby dokładnie wiedzieć, czego się spodziewać.

Najpierw zdobądź sztuczną inteligencję

Podsumowując, branża finansowa, w szczególności zarządzanie majątkiem, znajduje się w kluczowym momencie, w którym transformacja cyfrowa i wykorzystanie innowacyjnych narzędzi, takich jak InvestGlass SMART AI nie jest już opcjonalne - jest niezbędne. Przyspieszenie cyfryzacji, pobudzone przez pandemię, wymaga zmiany tradycyjnych praktyk w kierunku bardziej zwinnego, opartego na danych i zorientowanego na klienta podejścia.

Zarządzający majątkiem muszą skupić się na pielęgnowaniu wszystkich segmentów klientów, dostrzegając potencjał wzrostu w perspektywach o niższym saldzie i rozwiązując powszechny brak zaufania do doradztwa finansowego dzięki przejrzystości i dostosowanym rozwiązaniom. Hiperpersonalizacja wyłania się jako kluczowa strategia, oferująca masowo dostosowane, zintegrowane z ekosystemem produkty, które współgrają z indywidualnymi potrzebami i preferencjami klientów.

Co więcej, dostosowanie się do wartości takich jak ESG i zrównoważone inwestycje wzmacniają pozycję konkurencyjną i są zgodne ze zmieniającymi się oczekiwaniami klientów. Grywalizacja, raportowanie nowej generacji i podejmowanie decyzji w czasie rzeczywistym w oparciu o dane zwiększą zaangażowanie klientów i zapewnią wpływowe doświadczenia.

InvestGlass SMART AI zapewnia inteligencję i zdolność adaptacji wymaganą do poruszania się w tych transformacyjnych trendach. Integrując automatyzację, analitykę i etos zorientowany na klienta, specjaliści finansowi mogą wyprzedzać trendy, budować zaufanie i dostarczać niezrównaną wartość w coraz bardziej cyfrowym i spersonalizowanym krajobrazie finansowym.