5 głównych trendów kształtujących neobanki w 2024 roku: Kompleksowy przewodnik

Zbuduj swój neobank z InvestGlass

Czy rozważasz otwarcie rachunku neobankowego? Jeśli tak, to ten przewodnik jest kompleksowym źródłem wiedzy na temat trendów zmieniających świat finansów, w szczególności sektor neobankowości, oraz tego, jak mogą one wpłynąć na Twoją firmę lub finanse osobiste. Przyjrzyjmy się pięciu głównym trendom na rok 2024:

1. Wygoda i szybkość: neobanki a tradycyjny sektor finansowy

Otwarcie konta bankowego w neobanku jest łatwiejsze i szybsze niż w tradycyjnych bankach. Wystarczy kilka kliknięć w aplikacji bankowości mobilnej, aby stać się posiadaczem konta bez konieczności wchodzenia do banku. Neobanki poważnie traktują wygodę klientów. Trend ten przyciągnął tak wiele uwagi, że wielu banki obawiają się utraty znaczącego rynku udział w tych wirtualnych bankach.

2. Wzmocnienie pozycji konsumentów dzięki lepszej znajomości technologii finansowych

Wraz z rozwojem branży fintech, konsumenci stają się coraz bardziej świadomi poruszania się po platformach cyfrowych. Neobanki znajdują się w czołówce tego trendu, oferując narzędzia edukacyjne, które umożliwiają klientom zrozumienie złożone dane finansowe, takie jak ESG i przejąć kontrolę nad swoimi kontami oszczędnościowymi.

3. Przejrzyste i niższe opłaty: Wygrana dla lojalności klientów

Neobanki, oferujące usługi o niezrównanej przejrzystości, wyznaczają nowy standard w sektorze finansowym. Wyraźnie informują klientów o wszelkich opłatach transakcyjnych, opłatach za zarządzanie i dodatkowych opłatach - wszystko w czasie rzeczywistym za pośrednictwem aplikacji bankowości mobilnej. Ten poziom przejrzystości, często powiązany z niższymi opłatami, jest niezbędny do budowania lojalności i utrzymania klientów.

4. Cyberbezpieczeństwo i bezpieczeństwo danych: Niezbywalny priorytet

W branży fintech, w której zasoby cyfrowe stają się powszechne, bezpieczeństwo danych ma kluczowe znaczenie. Neobanki inwestują w zaawansowane algorytmy i środki cyberbezpieczeństwa, takie jak weryfikacja biometryczna i technologia szyfrowania, aby chronić dane bankowe klientów i zapewnić wykrywanie oszustw.

5. Spersonalizowane usługi i spostrzeżenia dzięki sztucznej inteligencji i analityce

Neobanki wykorzystują zaawansowane funkcje analityczne i AI lub chatgpt, takich jak wirtualni asystenci, w celu zapewnienia spersonalizowanej obsługi klienta. Są to banki cyfrowe zapewniają rozwiązania typu dashboard, które dają użytkownikom cenny wgląd w ich nawyki związane z wydatkami, oszczędnościami i opcjami inwestycyjnymi, dzięki czemu planowanie finansowe jest bardziej dostępne niż kiedykolwiek.

Dodatkowe kwestie w krajobrazie neobankowości w 2024 r.

• Zgodność z przepisami i otwarta bankowość: Wraz z postępującą rewolucją fintech, kluczową kwestią staje się zgodność z przepisami. Otwarta bankowość, która obejmuje bezpieczne udostępnianie danych finansowych za pośrednictwem interfejsów API (Application Programming Interfaces) zewnętrznym dostawcom, jest trendem transformacyjnym, podkreślającym znaczenie zgodności.
• Inteligentne kontrakty i zdecentralizowane finanse (DeFi): W erze, w której blockchain nie jest już modnym słowem, ale podstawą systemów finansowych, inteligentne kontrakty pozwalają na bezpieczniejsze i bardziej zautomatyzowane płatności i pożyczki peer-to-peer. Neobanki są dobrze przygotowane do wykorzystania ruchu DeFi.
• Płatności zbliżeniowe i portfele cyfrowe: W miarę jak zakupy online stają się normą, portfele cyfrowe i płatności zbliżeniowe, ułatwiane przez neobanki, są niezbędne dla zadowolenia klientów.
• Innowacyjne strategie angażowania klientów: Od wykorzystania grywalizacji po oferowanie nagród cashback i zachęt rabatowych, neobanki stają się kreatywne, aby poszerzyć bazę klientów i wzmocnić lojalność wobec marki.
• Globalne transfery pieniężne i płatności transgraniczne: Neobanki w coraz większym stopniu ułatwiają opłacalne, szybkie i bezpieczne międzynarodowe przelewy pieniężne, stanowiąc wyzwanie dla tradycyjnych instytucji finansowych.
• Przyspieszona pożyczka Proces zatwierdzania: Dzięki zaawansowanej ocenie ryzykalneobanki mogą zapewnić szybsze zatwierdzanie pożyczek, oszczędzając klientom zarówno czas, jak i stres.

Od integracji inteligentnych kontraktów w systemach finansowych po wygodę wirtualnych środowisk do zarządzania kontami bankowymi, jasne jest, że neobanki są nie tylko częścią trendów fintech w 2024 roku - są liderem. W miarę jak instytucje te ewoluują, oferując coraz bardziej wyrafinowane i zorientowane na klienta usługi, wyznaczają nowe standardy tego, czego konsumenci mogą oczekiwać od swoich instytucji finansowych.

Jak InvestGlass pomoże Ci zbudować skalowalny neobank w 2024 roku?

W dzisiejszym szybko zmieniającym się krajobrazie bankowym InvestGlass pozycjonuje się jako potężna platforma, która umożliwia neobankom i firmom fintech skuteczne i wydajne skalowanie. To Solidna technologia bankowa platformy została zaprojektowana w celu usprawnienia cyfrowego płatności, oferując w ten sposób płynne usługi bankowe, które poprawiają jakość obsługi klienta. Dla banków internetowych starających się wyrzeźbić niszę w zatłoczonej branży finansowej, InvestGlass oferuje pakiet rozwiązań fintech, od narzędzi do zarządzania majątkiem po interfejsy programowania aplikacji (API), które umożliwiają integrację z deweloperzy zewnętrzni. Te interfejsy API są szczególnie istotne w umożliwianiu bezpośrednich wpłat, co jest znaczącym udogodnieniem dla posiadaczy kont i przewagą konkurencyjną dla banku cyfrowego. Ponadto InvestGlass wspiera proces przekształcania tradycyjnej konfiguracji banku w nowoczesną, cyfrową platformę przy minimalnej interwencji człowieka. Pomaga to nie tylko zaoszczędzić pieniądze na kosztach operacyjnych, ale także znacznie obniżyć opłaty interchange. Wyprzedzając najważniejsze trendy fintech, funkcje InvestGlass zostały zaprojektowane w celu uproszczenia złożoności świadczenia usług finansowych w coraz bardziej cyfrowym świecie, zapewniając, że neobanki mogą zaspokoić potrzeby ich klientów dzisiaj i skalować się do wyzwań jutra.

Podsumowując, ponieważ branża bankowa jest nadal zakłócana przez te trendy, tradycyjne banki muszą się dostosować lub ryzykować pozostanie w tyle w świecie, w którym banki cyfrowe wyznaczają nową normę. To ekscytujący czas, aby być częścią świata fintech, a klienci mogą znacznie zyskać na tej konkurencji i innowacjach.