Hoe digitaliseer je efficiënt je inwerkproces?
Alle sectoren gebruiken de term “Digital onboarding”, maar de betekenis ervan verschilt. In het bankwezen en de financiële dienstverlening betekent digitale onboarding het online aanmaken van bankrekeningen of soortgelijke gegevens. Als we ons richten op CRM, ligt de betekenis dicht bij een van de bedrijven die het CRM-systeem en de bijbehorende onboarding tools gebruiken.
Sinds 2016 maakt FINMA onboarding in zuiver digitale vorm mogelijk. Oplossingen voor identiteitsverificatie maakten het onboardingproces veilig en de identiteit van de klant verifieerbaar via machine learning-technologie.
Digitaal inwerken zal op de middellange tot lange termijn papieren formulieren en het verzamelen van traditionele KYC-gegevens inhalen. Deze digitalisering maakt het mogelijk om het personeelsbestand en de kosten voor bedrijven te verminderen, vooral in de banksector en de workflows voor het openen van bankrekeningen. Eenmaal aan boord zijn klanten gemakkelijk te beheren en worden ze gebruikers van de CRM-interface. We kunnen de levering van een klantenportaal, KYC-sanering of aanvullende onboarding-benodigdheden zoals het uploaden van bestanden (ID, bewijs van adres, enzovoort) via het platform delen.
Met behulp van CRM kunnen werknemers de onboarding-oplossing op maat maken en het onboarding-traject beïnvloeden. Onboarding van werknemers kan ook de mogelijkheden van het bedrijf verbeteren door flexibiliteit van het HR-team mogelijk te maken met efficiënt talentbeheer bij aanwervingen.
Digitaal inwerken - Financiële diensten met InvestGlass
InvestGlass biedt een alles-in-één CRM-oplossing met een compleet onboardingproces. Onze klanten hebben de keuze tussen volledig digitale onboarding, volledig papieren onboarding, of een mix van beide; zelfs als het gebruik van papier de handmatige werklast verhoogt. Digitale onboarding kan worden opgesplitst in drie hoofdfasen. Ten eerste moet de klant een formulier of meerdere formulieren invullen om zijn/haar gegevens correct in de machine in te voeren. Ten tweede het opstarten van goedkeuringsprocessen en ID-verificaties. Tot slot kan in een later stadium KYC-verbetering nodig zijn.
De uitnodiging tot gegevensverzameling kan verschillende vormen aannemen, afhankelijk van de gewenste gebruikerservaring. Banken moeten digitaliseren hun onboardingformulieren die vervolgens naar specifieke prospects kunnen worden verzonden. U kunt deze formulieren via e-mail versturen of eenvoudige ondertekeningsformulieren in uw website opnemen. Afhankelijk van het privacybeleid van de organisatie kunnen prospects al een klantenportaal hebben, in welk geval de formulieren direct via het portaal kunnen worden gedeeld. In dat geval kunnen de formulieren rechtstreeks via het portaal worden gedeeld. Prospects vullen gewoon de benodigde informatie en bestanden in via de formulieren en u ontvangt een melding zodra hun taak is voltooid.
Digitale onboarding is bedoeld om de adoptie door klanten en consumenten te vereenvoudigen door te beslissen of een prospect wordt geaccepteerd of afgewezen. Bedrijven willen ook de identiteit van prospects verifiëren en hun namen controleren in AML- en waarschuwingslijsten. Om individuen en mensen die formulieren invullen te verifiëren, kun je verschillende partners gebruiken, van AML-controles tot ID-verificatie met gezichtsherkenning. Het is mogelijk om deze controles te automatiseren of handmatig uit te voeren, afhankelijk van uw behoeften. Zodra een prospect zich in een categorie bevindt, bijvoorbeeld laag risico, middelhoog risico of PEP-individu, kun je (ook weer automatisch of niet) een goedkeuringsproces. Goedkeuringsprocessen maken het mogelijk om prospects te accepteren of af te wijzen op basis van hun antwoorden, risiconiveau, enzovoort. U bepaalt de regels van het spel.
Zodra een prospect is geaccepteerd, kun je een klantportaaltoegang creëren, communicatie starten, documenten delen, investeringsvoorstellen maken en alle functies en producten van de oplossing gebruiken om sterke en langdurige relaties op te bouwen. Belangrijker nog, u kunt marketing automatisering en eenvoudige ontwikkeling van KYC-herstelprocessen. Je kunt bijvoorbeeld een KYC-aanpassingscontrole instellen als een gebruiker zijn adres, nationaliteit of burgerlijke staat wijzigt. KYC herstel staat voor het controleren van de informatie van klanten. Meestal gebeurt dit tijdig of bij speciale gebeurtenissen. Via InvestGlass kunt u saneringen op elk apparaat melden en saneringsformulieren delen via e-mail of klantportaal. Natuurlijk zijn traditionele manieren zoals telefoongesprekken of persoonlijke ontmoetingen nog steeds mogelijk, maar we willen het digitaal doen!
Vergeet niet dat de klant ook een mens is!
Laten we ons richten op trucs en tips bij het onboarden van prospects. Of je nu een challenger bank of een gevestigde, kunnen ze je interesse wekken.
De organisatie is alles. Zorg er bij het opzetten van je formulieren en onboardingproces voor dat de workflow en elke stap duidelijk en volledig zijn.
Blijf eenvoudig en snel. Je moet een prospect niet langer dan 10 minuten vragen om een formulier in te vullen.
Onboarding spreiden. Om de betrokkenheid van je prospect te behouden, moet je je proces spreiden over verschillende stappen of fasen.
Stel duidelijke verwachtingen en doelen. Dit zal je helpen om de statistieken en de kwaliteit van je onboarding te beoordelen. Zo kunt u uw klantenwerving maximaliseren.
Regelmatig feedback krijgen. Zorg voor feedback van je prospects en klanten om je workflows te verbeteren. Kies voor digitale onboarding en verwacht een stijging van 80% in uw retentiepercentages! Houd uw proces echter nauwlettend in de gaten, want vorig jaar heeft 60% van de klanten digitale onboarding opgegeven om verschillende redenen, zoals complexiteit, lengte, enz.