Hoe kan een KYC-risicoclassificatie uw bedrijf helpen?
Hoe kan een KYC-risicoclassificatie uw bedrijf helpen?
Als je in de financiële sector werkt, weet je natuurlijk wat KYC KYC betekent Ken Uw Klant. Dit is een belangrijk proces waarmee financiële instellingen en elk bedrijf om de reputatie van hun prospects en klanten te controleren.
Dit type proces is uiterst belangrijk om er zeker van te zijn dat de partijen waarmee je samenwerkt. Het is ook een manier om risicovolle vooruitzichten en terrorismefinanciering te verminderen. Terroristische groeperingen hebben geld nodig om zichzelf in stand te houden en terroristische daden uit te voeren. Terrorismefinanciering omvat de middelen en methoden die terroristische organisaties gebruiken om financiën hun activiteiten. Instellingen verzamelen zoveel mogelijk gegevens over hun klanten en stellen deze vervolgens samen in een portfolio.
Middelhoog risico (CDD - Customer due diligence) of CDD is het belangrijkste onderdeel van anti-geld witwasvereisten.
Wat is KYC Risk Rating? Het is niet alleen voor financiële instellingen!
KYC-risicoclassificatie is een manier om het bedrijfsrisico te berekenen. Elke vraag krijgt een antwoord met een aantal punten. Door die punten op te tellen of te vermenigvuldigen, meet je het risiconiveau van de prospect. Dit proces wordt uiteraard gebruikt voor politiek prominente personen en gevaarlijke klantenactiviteiten, transactiemonitoring en elektronische identiteitsverificatie. We hebben ook samengewerkt met ScoreChain, dat de reputatie van digitale portemonnees meet.
Zodra de portefeuille compleet is, analyseren ze de verkregen informatie nauwkeurig en bepalen ze de KYC-risicoclassificatie van die specifieke klant.
InvestGlass digitale inwerkformulieren zijn volledig aanpasbaar om je proces aan te passen aan je KYC-regelgeving en eventuele wereldwijde regelgeving. We werken samen met je juridische afdeling of externe consultants om je te helpen deze vormen aanpassen aan uw diligence-programma.
Met de nieuwe Europese richtlijn tegen witwassen moeten de meeste bedrijven financiële transacties boven een drempel van €10.000 controleren. Een risicogebaseerde aanpak zal variëren afhankelijk van je branche, maar wij geloven dat het screenen op witwaspraktijken een algemeen proces zal worden in de meeste branches.
Hoe KYC-risicoclassificatie werkt
Iedereen in uw bedrijf, van het hogere management tot nieuwe stagiairs, moet de basisprincipes van financiële criminaliteit begrijpen. Financiële instellingen zijn verplicht om de activiteiten van klanten nauwlettend in de gaten te houden. Het is natuurlijk niet zo eenvoudig om voortdurend toezicht te meten en risicoclassificatie is een slimme manier om een discriminerende aanpak te voorkomen. Risicofactoren moeten worden geïdentificeerd met een score. Elk land heeft zijn eigen risicobeoordeling en KYC-risicoclassificatie. Een diepgaand begrip van het geïdentificeerde risico is misschien niet voor al je collega's nodig. Daarom raden wij u aan om zoveel mogelijk te digitaliseren met InvestGlass. Het risicoprofiel van de klant wordt dan direct opgeslagen in InvestGlass. CRM. Als je een oplossing van een derde partij gebruikt, zoals ARDIS POLOXIS, slaat het CRM ook geautomatiseerde risicobeoordelingen van deze derde partij op. Klantgegevens worden opgeslagen in een CRM voor banken.
KYC-risicobeoordeling: Automatisering versus handmatig - customer due diligence betaalbaar maken
Bij financiële criminaliteit gaat het niet alleen om de reputatie van uw klant. Financiële criminaliteit is ook een verbeterde due diligence op transacties. Met KYC-risicoclassificatie kunnen financiële instellingen en uw bedrijf snel en efficiënt risico's verlagen. Alleen automatisering kan risico's filteren op enorme hoeveelheden gegevens.
Het hele proces moet zo geautomatiseerd mogelijk zijn. Zonder tomatenproces is het ook een manier om de financiële taskforce te verkleinen. Ik herinner me dat een bank me vertelde dat ze activa opnamen in het beheer door X10 en dat hun compliance-medewerkers hetzelfde deden. Het opsporen van abnormale transacties is vrij eenvoudig omdat de portfoliomanagementtool InvestGlass abnormale transacties kan meten.
Als de transacties van een klant significant beginnen af te wijken van de voorspellingen van de instelling, wordt de instelling hiervan op de hoogte gesteld en kunnen ze de transacties verder analyseren op verdacht gedrag.
De portfoliomanagement monitoring bekijkt de verzamelde feeds van financiële instellingen en verwerkt de informatie met drempelfilters. Dankzij deze verzameling feeds kan Investglass de screening van klanten automatiseren. Kunstmatige intelligentie classificeert klanten automatisch op hoog risico, gemiddeld risico, laag risico. Al je klanten worden automatisch gecontroleerd door de machine. Op basis van een routine die je maandelijks of jaarlijks kunt instellen, worden de rekeningen van klanten nauwlettend in de gaten gehouden. Natuurlijk kunnen er witwassers zijn die niet zichtbaar zijn. Daarom is een steekproefsgewijze handmatige controle altijd van onschatbare waarde om ervoor te zorgen dat de geautomatiseerde KYC-procedures effectief zijn.
KYC Redelijke zekerheid en klantrisico
Compliance officers en rechters zullen altijd aandringen op een beter begrip van de bedoelingen van nationale overheden. Het controleren van rekeningen moet worden gezien als een kostenpost en als een KYC-beoordeling te complex is, weet de prospect tegenwoordig natuurlijk dat het ingewikkeld wordt om door te gaan met het openen van een rekening. Tegen welke prijs zullen zorgvuldigheidsmaatregelen worden toegepast?
Financiële misdrijven zullen zeker net zo gemakkelijk worden opgemerkt als een politiek prominent persoon. Inzicht in de volledige klantenportefeuille en transacties zal ook gemakkelijk toegankelijk zijn. Maar er zullen enkele risiconiveaus zijn die te moeilijk te herkennen zijn. En je bedrijf moet klanten met een hoog risico snel weigeren om de kosten voor rapporterende entiteiten te beperken. Dit kan een doorlopend proces zijn, aangezien bestaande klanten na verloop van tijd in categorieën met een hoger risico terecht kunnen komen; in die context kan het nuttig zijn om periodieke due diligence-beoordelingen uit te voeren op bestaande klanten.
Voorspellingen doen met KYC-risicoclassificatie en witwassen
KYC-risicoclassificatie eenmaal goed gebruikt met InvestGlass tour zal u helpen de kwaliteit van prospects te voorspellen. Prospects die gerelateerd zijn aan financiële misdrijven zullen automatisch uw maximale risicograaddrempels bereiken. En dan zullen compliance professionals u helpen om een gemiddelde risicotolerantie te vinden die geschikt is.
Financiële instellingen zullen daarom het toekomstige klantrisico baseren op de herkomst van de activa en risicofactoren die ongebruikelijk of verdacht zijn zullen automatisch een hoger risico krijgen. Als u klantgegevens verzamelt, kunt u uw due diligence aanscherpen en zult u uw digitaal inwerken vormen.
De transactiemonitoring en de digitaal inwerken formulieren hebben een configureerbare rules engine om patronen van verdacht gedrag te monitoren. De nalevingsoplossing van InvestGlass is gemaakt voor startende bedrijven en grote instellingen.