A SaaS 핀테크 뱅킹 플랫폼 내부적으로 이러한 시스템을 개발할 필요 없이 결제 처리, 계정 관리 및 규정 준수와 같은 은행 기능을 비즈니스 운영에 통합할 수 있도록 지원하는 클라우드 기반 서비스입니다. 이러한 접근 방식은 운영 효율성을 높이고 데이터 보안을 보장합니다.
전 세계 SaaS 시장은 상당한 성장을 경험했으며, 그 규모는 다음과 같이 성장할 것으로 예상됩니다. 2026년까지 1조4천307.3억 달러, 2019년부터 2026년까지 11.7%의 연평균 성장률(CAGR)을 반영한 수치입니다.
이러한 시스템 중 하나를 찾고 있다면 다음 다섯 가지 기능을 주의 깊게 살펴보세요:
1) 다른 애플리케이션과의 손쉬운 통합 2) 안전한 데이터 저장 3) 사용자 정의 가능한 워크플로 4) 완벽한 모바일 5) 완전 맞춤형 보고서
1 - 디지털 전환은 늦지 않았습니다.
코로나19 팬데믹으로 인해 자산 관리를 비롯한 다양한 부문에서 디지털 도입이 크게 가속화되었습니다. 설문조사에 따르면 79% 자산 관리 의사 결정권자가 인정한 비율 디지털 기술이 고객 참여 전략을 강화했다고 답했습니다. 또한, 52% 는 팬데믹이 시작된 이후 고객과의 소통을 위한 디지털 채널의 사용이 증가했다고 보고했습니다. 또한, 85% 의 업계 전문가가 현재 고객에게 필요한 디지털 역량을 제공하고 있다고 생각합니다. 이러한 변화는 기업들이 대면 상호 작용의 감소와 진화하는 고객의 기대치에 적응하면서 디지털 자문 서비스에 대한 광범위한 추세를 보여줍니다.
전 세계적인 팬데믹으로 인해 고객과 소통하고 고객을 만족시키는 수단이 달라졌습니다. 게다가 고객의 요구와 접근 방식에도 변화가 생겼습니다. 경제 위기와 계속되는 불확실성으로 인해 재무 자문에 대한 수요가 증가했습니다. InvestGlass는 자산 관리자가 자신의 인력을 통해 디지털 자문을 제공할 수 있는 수단을 제공합니다. 인공 지능, 를 통해 후발주자보다 확실한 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. 이번 팬데믹을 통해 프라이빗 뱅킹: 이전에 가장 망설이던 사람이 따라잡기 위해 뛰고 있다.
2 - 모든 고객 세그먼트 육성, 즉 모든 고객층 육성
지난 몇 년 동안 자산 관리자의 역할과 고객 타겟팅이 변화했습니다. 자산 관리자는 이제 순수 자산에 초점을 맞추던 것에서 벗어나 다른 고객 세그먼트를 고려하고 있습니다. 자산 관리사의 가격 책정 구조는 잔고가 낮은 잠재 고객을 포함하도록 변화하고 있습니다. 실제로 비용을 절감하거나 효율성을 개선하여 모든 시장 부문에 서비스를 제공하고 성공하기 위해서는 자산 관리자가 다음과 같은 파트너와 협력해야 합니다. 인공 지능 자문 제공업체 또는 이와 유사한 핀테크 솔루션 및 SAAS 솔루션.
이에 따라 과거에는 소외되었던 이들 시장이 미래의 핵심 관심사로 급부상하고 있습니다. 금융 시장에서 여성과 대중 부유층의 존재가 중요해지고 있으며 이러한 추세는 더욱 커질 것으로 예상할 수 있습니다. 소외 계층에 대한 관심 증가 시장은 자산 관리자의 가격 책정에 대한 필요성을 강화합니다. 이러한 고객 세그먼트를 설득하고 InvestGlass와 파트너 관계를 맺기 위한 전략. 시장에서 가장 저렴한 솔루션으로 올인원 CRM을 제공하고 다른 세그먼트에 서비스를 제공할 수 있습니다.
3 - 나는 당신의 은행가입니다!
고객의 기대와 행동을 연구한 결과, 스위스 개인 중 271만 3천 명만이 재무 설계사와 함께 일하고 501만 3천 명 이상이 내부적으로 재정을 관리하고 있습니다. 이러한 행동 경향은 인공지능과 핀테크 기업 등 새롭고 더 효율적인 어드바이저가 등장하면서 자산 관리자들이 우려하는 부분입니다.
스위스 금융 환경은 대부분 은행을 이용하지만 자산 관리를 위해 다른 수단을 선택하는 이중성을 분명히 보여줍니다. 이는 회의론자들을 설득할 수 있는 많은 기회를 제공하지만 장기적인 위험도 내포하고 있습니다.
자산 관리자의 도전 과제는 이제 고객이 집을 사는 것부터 어떤 보험을 선택할지까지 개인의 모든 결정에 조언이 필요하다는 것입니다. 시장 점유율을 높이고 고객의 기대를 더욱 철저하게 충족하기 위해 자산 관리자는 앞으로 진화해야 합니다.
InvestGlass의 플랫폼은 빠르고 효율적인 투자 결정을 내릴 수 있는 수단을 제공함으로써 시장의 요구에 부응할 수 있도록 지원합니다. 오늘부터 고객의 기대에 부응하세요!
4 - 마케팅 초개인화 및 올인원 솔루션
고객 중심의 사회는 오랫동안 대량 맞춤화를 지원해 왔습니다. 이러한 추세는 느리지만 확실하게 금융 서비스와 자산 관리자에게 영향을 미치고 있으며, 팬데믹으로 인해 고객 세그먼트 내에서 다양한 요구가 발생하고 강화되면서 더욱 악화되고 있습니다. 따라서 자산 관리자는 인공 지능 및 디지털 자문 핀테크와 연결하여 각 고객에게 맞춤화된 서비스를 제공해야 합니다. 두 가지 주요 초점은 고객의 위험 프로필을 해석할 수 있는 기술을 보유한 위험 평가 회사와 자산 관리 업계에서 성장 잠재력이 매우 클 것으로 예상되는 예측 분석 회사가 될 것입니다. InvestGlass CRM을 사용하고 맞춤형 고객 포털을 통해 각 고객에게 맞춤화된 서비스를 제공하세요.
또한 고객의 기대치가 변화하면서 올인원 솔루션으로 이동하고 있습니다. 실제로 고객과 잠재 고객은 시장에서 가장 포괄적인 서비스를 원합니다. 따라서 일반적으로 자산 관리자와 금융 회사는 포괄적인 경쟁사와 경쟁하기 위해 부가 서비스나 상품을 포함해야 합니다. 이러한 트렌드를 인식하고 이에 대응할 수 있는 자산 관리자는 고객 만족도와 고객 유지율이 높아질 것입니다. InvestGlass의 올인원 솔루션, 핀테크 에코시스템 및 오픈 API는 이러한 트렌드를 수용합니다.
5 - 공유하지 않더라도 트렌디한 주제를 활용하세요. 고객이 먼저입니다!
팬데믹이 주요 논의 주제가 되기 전인 지난 수십 년 동안 지속 가능성과 지속 가능한 투자 트렌드가 자리를 잡아가고 있었습니다. 지구 온난화, 아동 노동, 그리고 더 일반적으로는 윤리 및 환경 문제가 투자자들에게 점점 더 중요해졌습니다. 팬데믹은 이러한 추세를 가속화했고 자산 관리자의 고객은 다음과 같은 사항을 고려합니다. ESG 기준을 과거보다 더 면밀히 검토합니다. 따라서 고객의 가치와 요구 사항을 명확하게 이해하는 데 중점을 둡니다.
따라서 자산 관리자는 지속가능성 서비스를 강화하고 지속가능성 규정을 준수하는 상품에 우선순위를 둘 것으로 예상됩니다. InvestGlass는 투자 전략에 맞는 AI 어드바이저뿐만 아니라 상품에 ESG 기준을 통합할 수 있는 수단과 목적을 제공합니다.
6 - 적은 것이 더 많은 것을 가져다주는 차세대 보고
모든 비즈니스에 있어, 우리 사회가 처한 기술 시대는 경쟁을 재정의했습니다. 기업, 회사, 상점, 개인 모두가 인지도와 관심을 끌기 위해 싸우고 있습니다. 고객의 참여와 관심을 유도하기 위해서는 프로세스가 사용하기 쉽고, 대화형이며, 고객 친화적이어야 합니다. 따라서 기술과 혁신은 시각화 가능한 데이터, 그래프, 이미지를 제공하여 고객의 참여를 유도하고 상호 작용할 수 있도록 함으로써 고객의 관심을 높이기 위해 노력합니다. 유사한 계정 통합을 통해 고객의 자산을 보다 친근하고 포괄적으로 파악할 수 있습니다.
따라서 자산 관리자는 InvestGlass 모듈을 통해 예측 전략과 고객 자산 보고의 상호작용에서 게임화를 포함하는 웰스 테크 구현에 대한 고객의 기대에 부응할 수 있습니다.
7 - 인스턴트 데이터는 비행 자동차가 아닙니다
데이터는 모든 영업 관리자에게 가장 중요한 정보 소스입니다. 자산 관리자에게는 고객을 파악하고 데이터를 기반으로 조언과 상품 제안을 하는 것이 필수적입니다. 더 많은 데이터를 수집할수록 고객에게 더 나은 맞춤형 서비스나 상품을 제공할 수 있습니다. 이러한 데이터를 수집하는 방법이 제한되어 있기 때문에 이제 어드바이저와 자산 관리자들은 행동 데이터나 현지화 데이터와 같은 대체 정보 소스를 찾고 있습니다. 또한 머신러닝은 예측 분석과 대체 데이터 수집을 추구할 때 중요한 자산입니다. 예를 들어, 인공 지능은 웹을 스캔하여 감정과 소셜 네트워크의 중요한 트렌드에 대한 복잡한 데이터를 추출할 수 있습니다.
따라서 자산 관리자는 대체 데이터를 다루고 인베스트글라스 솔루션에 내재된 기능인 머신러닝 프로세스를 지원할 수 있는 역량과 능력을 개발해야 합니다.
2023년 디지털 뱅킹의 7가지 이점 > 주요 내용
디지털화: 팬데믹이 시작된 이후 디지털 전환이 가속화되고 있습니다. 자산 관리자와 금융 업계 전반이 혁신하고 이 혁명을 수용해야 하는 중요한 시점이 되었습니다.
모든 세그먼트 육성: 자산 관리사의 잠재 고객 범위가 빠르게 성장하고 있습니다. 업계는 이러한 추세를 이해하고 균형이 낮은 잠재 고객을 포함하도록 서비스를 변경해야 합니다.
금융 신뢰: 개인은 금융 자문에 대한 신뢰와 관심이 부족합니다. 이는 업계에 기회와 위협의 여지를 남깁니다.
초개인화는 올인원 솔루션입니다: 대량 맞춤화 트렌드는 소매 금융 업계에서도 고객의 기대에 영향을 미치고 있습니다. 상품은 맞춤형으로 제공되어야 하며 에코시스템과 통합을 통해 모든 관련 서비스를 통합해야 합니다.
가치와 지속 가능한 투자: 불확실한 시기에는 경쟁과 고객의 니즈를 충족하는 것이 핵심입니다. 고객 세그먼트 내에서 ESG 트렌드와 가치를 인식하는 것이 다음 초점입니다.
차세대 보고: 고객과 소통하세요. 고객은 제품에 대한 참여도를 높이기 위해 성과 보고의 게임화를 요구하고 있습니다.
