처음부터 네오뱅크 설정하기
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세상은 변화하고 있으며 디지털 은행을 구축하는 방식도 변화하고 있습니다. 온라인 뱅킹 서비스의 최신 트렌드인 네오 뱅킹은 지난 몇 년 동안 기하급수적으로 성장하고 있습니다. 이 글에서는 네오 뱅크를 처음부터 설정하는 몇 가지 비결을 안내해 드립니다. 어떤 유형의 소프트웨어가 필요한지부터 서비스 가격 책정 방법까지 모든 것을 다룹니다.
신규 스타트업은 다음과 같은 혜택을 누릴 수 있습니다. 뱅킹을 금융 서비스 제공업체의’ 플러그 앤 플레이 방식입니다.
1. 네오뱅크와 기존 은행이란 무엇인가요?
네오뱅크는 기존 은행과 달리 디지털 우선 금융 서비스로의 전환을 의미하며, 물리적 지점과 광범위한 뱅킹 및 대출 상품을 갖춘 기존 은행 모델보다 사용자 경험과 접근성을 강조합니다. 자체 은행 라이선스로 운영되며 오프라인 및 온라인 채널을 통해 저축 계좌, 대출, 당좌 예금 등 종합적인 금융 서비스를 제공하는 기존 은행과 달리, 네오뱅크는 주로 온라인으로 운영되며 기존 금융 기관과의 파트너십에 의존하여 서비스를 제공하는 경우가 많습니다. 이러한 차이점 덕분에 네오뱅크는 개인 대출, 거래, 모기지 상담과 같은 혁신적인 서비스를 제공할 수 있습니다. 물리적 존재 또는 자체 은행 라이선스가 필요합니다.. 그러나 네오뱅크에 대한 규제 환경은 국가마다 크게 다릅니다.
일부 지역에서는 네오뱅크가 파트너 금융기관이 제공하는 “은행 라이선스 우산” 아래에서 영업할 수 있어 은행업 진입이 간소화됩니다. 반면, 다른 국가에서는 네오뱅크가 특정 금융 서비스를 제공하기 위해 더 복잡한 규제 절차를 거쳐야 하므로 비즈니스 모델과 제공할 수 있는 서비스 범위에 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 차이는 네오뱅크의 운영 역량, 제공할 수 있는 서비스, 성장 전략에 직접적인 영향을 미치기 때문에 국가별 규제 환경을 이해하는 것이 중요하다는 점을 강조합니다. Tencent의 WeBank, Yolt, Moven과 같은 네오뱅크의 사례는 국가별로 다른 규제 및 시장 역학을 반영하여 네오뱅킹 부문의 글로벌 범위와 다양한 접근 방식을 보여줍니다.
2. 나만의 은행을 설립하는 것이 유익한 이유 - 은행 라이선스가 필요한가요?
네오를 시작하기 위해 정식 베이킹 라이선스가 필요하지 않습니다. 챌린저 뱅크. 당신은 할 수 있습니다 디지털 제작 은행 라이선스가 없는 은행입니다. 대부분의 챌린저 은행은 간단한 핵심 뱅킹 시스템과 엄브렐러 라이선스로 시작했습니다. 엄브렐러 라이선스는 기존 은행과 공유하는 라이선스입니다.
은행 라이선스는 매우 비싸고 취득하는 데 오랜 시간이 걸릴 수 있습니다. 적합한 은행 파트너 또는 금융 기관을 찾는 것이 비즈니스를 시작하는 쉬운 방법일 수 있습니다.
카드 발급의 경우, 대부분의 국가에서 선불 카드를 제작하고 기술 인프라 및 보고 도구까지 제공하는 현지 공급업체를 찾을 수 있습니다.
3. 처음부터 네오뱅크 설정하기 기존 은행 인프라와 함께 어떤 제품이 필요하나요?
목표는 원스톱 쇼핑이 되는 것입니다. 디지털 구축은 다음과 같은 디지털 도구에서 시작됩니다. CRM 고객 온보딩 디지털 양식과 유통 채널을 효율적으로 관리할 수 있는 좋은 디지털 마케팅 도구가 있어야 합니다. 반드시 강력한 CRM 이는 향후 고객 데이터를 수집하는 데 핵심적인 역할을 하기 때문입니다.
나머지는 컴포저블 아키텍처입니다. 네오 은행 서비스 제공업체가 제공하는 초고속 디지털 계좌 개설 프로세스. 또한 결제 처리 솔루션과 KYC 개선. InvestGlass 팀은 우리의 지식을 여러분과 공유하게 되어 기쁩니다.
4. 디지털 은행을 개설하기 전에 고려해야 할 사항(보안, 수수료, 이자율)
출시를 고려할 때 디지털 은행, 벤처의 성공을 보장하기 위해서는 초기 자금 조달 외에도 여러 가지 중요한 요소를 평가해야 합니다. 보안, 수수료, 이자율이 가장 중요하지만 혁신적인 성장 전략을 활용하고 기존 은행과 차별화하는 것도 중요한 역할을 합니다.
보안은 디지털 은행의 초석으로, 고객 데이터와 금융 거래를 보호하기 위해 강력한 사이버 보안 조치와 클라우드 컴퓨팅 솔루션에 투자해야 합니다. 안전한 디지털 뱅킹 플랫폼은 사용자와의 신뢰를 구축할 뿐만 아니라 엄격한 규제 요건을 준수합니다. 고급 암호화, 다단계 인증, 지속적인 모니터링을 구현하면 위험을 완화하고 디지털 뱅킹 솔루션 생태계를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.
수수료와 이자율 측면에서 경쟁력 있는 가격은 고객 유치와 유지의 핵심입니다. 디지털 은행은 오프라인 지점이 없기 때문에 운영 비용이 낮기 때문에 예금과 대출에 더 매력적인 금리를 제공할 수 있을 뿐만 아니라 계좌 관리 및 거래에 대한 수수료 구조가 낮거나 없다는 이점이 있습니다. 투명한 가격 모델과 수수료 및 혜택에 대한 명확한 커뮤니케이션은 고객 만족도와 충성도를 높일 수 있습니다.
그로스 해킹은 고객 확보와 브랜드 가시성을 위한 색다른 방법을 제시합니다. 바이럴 마케팅 캠페인, 소셜 미디어 참여, 타겟팅 오퍼링에 대한 분석 활용 등 창의적이고 저렴한 비용의 전략을 사용하여 빠른 성장을 ‘해킹'함으로써 디지털 은행 는 기존 은행에서 흔히 볼 수 있는 막대한 마케팅 비용 없이도 상당한 성장을 달성할 수 있습니다.
또한 디지털 은행은 본질적으로 온라인으로 운영되지만, 물리적 접점이나 팝업 경험을 통합하면 주로 가상 세계에서 실질적인 상호작용을 제공함으로써 고객 관계를 더욱 강화할 수 있습니다. 이러한 하이브리드 접근 방식을 통해 기존 은행은 가끔씩 대면 뱅킹 상호 작용을 중요하게 생각하는 고객을 포함하여 더 넓은 고객층을 만족시킬 수 있습니다.
네오 뱅크는 기존 은행 및 레거시 시스템과 차별화하는 것이 중요합니다. 이는 계좌 개설부터 일상적인 관리 및 그 이후의 고객 여정과 경험에 집중함으로써 달성할 수 있습니다. 개인화된 금융 자문, 결제 및 재무 관리 앱과의 원활한 통합, 특정 고객 니즈에 맞춘 혁신적인 상품과 같은 기능은 디지털 은행을 차별화할 수 있습니다. 깔끔하고 직관적인 앱 디자인과 신속한 고객 서비스를 통해 사용자 경험을 강조하는 것은 디지털 은행을 기존 은행과 더욱 차별화합니다.
결론적으로 디지털 은행을 출범하려면 보안, 수수료, 금리 등 기본적인 측면뿐만 아니라 혁신적인 성장 전략, 고객 경험, 디지털-물리 하이브리드 서비스 모델의 잠재력에 초점을 맞춘 다각적인 접근 방식이 필요합니다. 이러한 영역을 해결함으로써 새로운 디지털 은행은 경쟁이 치열한 금융 서비스 환경에서 성공할 수 있는 입지를 다질 수 있습니다.
5. 선택한 네오뱅크에서 계좌를 개설하고 시작하기 위한 단계
1. 적합한 네오뱅크 조사 및 선택
초기 단계에서는 금융 요구 사항이나 비즈니스 모델에 맞는 최고의 네오뱅크 앱 개발을 파악하기 위한 철저한 조사가 필요합니다. 제공되는 뱅킹 및 금융 서비스의 범위, 규정 준수, 보안 조치, 네오뱅크 앱의 사용자 인터페이스, 고객 서비스 품질 등의 요소를 고려하세요. 리뷰를 살펴보고, 기능을 비교하고, 네오뱅크가 스타트업과 함께 서비스를 제공하려는 틈새 시장이나 소외된 부문을 타겟으로 하는지 확인하세요.
2. 초기 연락 및 상담
네오뱅크 개발팀 또는 디지털 은행 개발 경험이 있는 컨설팅 회사에 연락하여 초기 상담을 요청하세요. 이 상담에서는 계좌 개설을 위한 전제 조건, 이용 가능한 계좌 및 서비스 유형, 네오뱅크에 직접 진출하려는 경우 고려해야 할 특정 비즈니스 모델에 대해 집중적으로 논의해야 합니다. 이 기회를 활용하여 규제 환경에 대한 인사이트를 얻고 기존 은행 라이선스 없이 규제 환경을 탐색하는 방법을 알아보세요.
3. 온보딩 및 신원 확인
네오뱅크는 일반적으로 간소화된 디지털 온보딩 프로세스에는 신원 확인이 포함됩니다. 이 단계는 규정을 준수하고 사기로부터 보호하기 위해 매우 중요합니다. 정부 발급 신분증, 주소 증명, 경우에 따라 비즈니스 계정에 대한 추가 인증 등 필요한 서류를 제공할 수 있도록 준비하세요. 이 프로세스에서는 생체 인식 인증 및 AI 기반 확인과 같은 첨단 기술을 활용하여 보안과 효율성을 보장합니다.
4. 사전 통합 기능 및 서비스 살펴보기 4.
계정을 설정한 후에는 네오뱅크에서 제공하는 사전 통합된 기능과 서비스를 살펴보세요. 여기에는 모바일 뱅킹 앱 기능, 결제 처리 솔루션, 계정 관리 도구 등이 포함될 수 있습니다. 자체 네오뱅크를 설립하려는 경우, 이러한 기능을 이해하는 것은 디지털 뱅킹 솔루션에 통합할 기능을 파악하는 데 매우 중요합니다. Investglass와 같은 서비스는 CRM 시스템부터 자동화된 규정 준수 검사에 이르기까지 최신 금융 서비스를 위해 설계된 도구 모음을 제공합니다.
5. 뱅킹 환경 사용자 지정
계좌 기본 설정을 설정하고, 추가 금융 상품을 탐색하고, 필요에 따라 타사 서비스를 통합하여 뱅킹 환경을 맞춤화하세요. 기업가의 경우, 이 단계에서는 고객이 네오뱅크 플랫폼과 어떻게 상호 작용할지 구상해야 합니다. 사용자 경험, 온라인 뱅킹의 편리함, 혁신적인 금융 상품에 초점을 맞춰 기존 뱅킹 서비스와 어떻게 차별화할 수 있을지 생각해 보세요.
6. 규제 환경 탐색
자체 네오뱅크 설립에 관심이 있는 경우 규제 환경을 파악하는 것은 매우 중요한 단계입니다. 전문가의 조언을 구하고 다른 금융 기관과의 파트너십을 활용하여 환경을 파악하세요. 여기에는 은행 라이선스, 일반 데이터 보호 규정(GDPR) 및 기타 적용 가능한 규정의 의미를 이해하는 것이 포함됩니다. 처음부터 이러한 요건을 준수하도록 비즈니스 모델을 조정하는 것은 장기적인 성공을 위해 매우 중요합니다.
7. 시장 분석 및 성장 전략
마지막으로, 철저한 시장 분석 를 통해 타겟 틈새 시장이나 소외된 시장 부문의 수요를 파악합니다. 디지털 마케팅, 혁신적인 제품 제공, 우수한 고객 서비스를 활용하여 사용자를 유치하고 유지하는 성장 전략을 개발하세요. 지속적인 혁신과 고객 피드백에 대한 적응은 네오뱅크가 더 빠른 속도로 성장하기 위한 핵심 요소입니다.
네오뱅크를 시작하거나 자체 디지털 뱅킹 플랫폼을 출시하려면 전략적 접근 방식, 금융 산업의 규제 환경에 대한 이해, 탁월한 디지털 뱅킹 경험을 제공하는 데 중점을 두어야 합니다. 이러한 단계를 따르면 개인과 기업가 모두 프로세스를 보다 효과적으로 탐색하여 개인 뱅킹 또는 성공적인 네오뱅크 소프트웨어 스타트업을 위한 탄탄한 기반을 확보할 수 있습니다.
네오뱅크 여정 시작하기
네오뱅크를 시작하려면 먼저 비즈니스 모델, 타겟 고객, 제공하려는 디지털 뱅킹 서비스의 범위를 정의하는 것부터 시작하세요. 틈새 시장이나 소외된 시장 부문에 초점을 맞춰 금융 업계의 경쟁 환경을 고려하세요. 플랫폼에 원활한 계좌 개설, 안전한 결제 처리, 효과적인 고객 데이터 관리 등 최신 금융 서비스를 위한 필수 기능이 포함되어 있는지 확인하세요.
은행, 핀테크 또는 기술 분야의 숙련된 파트너와 협력하여 복잡한 규제 환경을 탐색하고 전문 지식을 활용하여 네오뱅크의 개발을 시작하세요. 네오뱅크 설립은 지속적인 혁신과 규제 준수, 탁월한 디지털 뱅킹 경험을 제공하기 위한 노력이 필요한 지속적인 과정이라는 점을 명심하세요.
결론적으로, 네오뱅크를 처음부터 설립하는 것은 금융 산업의 미래를 대변하는 도전적이면서도 보람 있는 노력입니다. 디지털 혁신, 고객 경험, 규제 준수에 집중함으로써 기업가들은 전통적인 은행 모델에 도전하고 오늘날 소비자의 진화하는 요구를 충족하는 성공적인 디지털 은행을 만들 수 있습니다.
인베스트글래스는 커넥티드 뱅킹 서비스를 통해 네오뱅크 또는 모든 금융 기관을 더 빠르게 구축할 수 있도록 도와드립니다.
인베스트글래스는 네오뱅크의 설립과 운영을 간소화하도록 설계된 강력한 스위스 디지털 도구로, 네오뱅크 앱 개발 비용과 프로세스를 크게 단축할 수 있는 다양한 기능을 제공합니다. 기업가들은 InvestGlass를 활용하여 CRM(고객 관계 관리), 영업 자동화, 디지털 온보딩 등 다양한 기능을 갖춘 통합 플랫폼을 활용하여 네오뱅크를 더 빠르게 구축할 수 있습니다. 인베스트글래스가 네오뱅크의 신속한 개발을 지원하는 방법은 다음과 같습니다:
1. CRM 및 고객 온보딩
InvestGlass는 금융 서비스에 특화된 강력한 CRM 시스템을 제공합니다. 이 시스템을 통해 신생 은행은 최초 접촉부터 지속적인 계좌 관리까지 고객 관계를 효율적으로 관리할 수 있습니다. 이 플랫폼은 디지털 온보딩 프로세스를 자동화하여 고객이 새 은행 계좌를 원활하게 개설할 수 있도록 지원합니다. 여기에는 필요한 서류 수집, 신원 확인, 규제 요건 준수 보장 등 모든 과정이 간소화되고 사용자 친화적인 방식으로 이루어집니다.
2. 자동화된 규정 준수 및 KYC
규제 표준과 고객알기제도(KYC) 요건을 준수하는 것은 신생 은행에게 매우 중요합니다. 인베스트글래스는 이러한 프로세스를 자동화하여 인적 오류의 위험을 줄이고 네오뱅크가 관련 법률과 규정을 준수할 수 있도록 지원합니다. 이러한 자동화에는 실시간 확인 및 균형이 포함되어 있어 네오뱅크에 불일치 또는 해결해야 할 문제를 알려주므로 규정 준수 프로세스의 속도가 빨라지고 안정성이 향상됩니다.
3. 영업 자동화 및 디지털 마케팅
InvestGlass의 영업 자동화 및 디지털 마케팅 도구를 통해 네오뱅크는 타겟 고객에게 보다 효과적으로 다가갈 수 있습니다. 이 플랫폼은 다음과 같은 기능을 제공합니다. 이메일 마케팅, 캠페인 관리 및 리드 생성을 모두 CRM에 통합할 수 있습니다. 이를 통해 네오뱅크는 특정 고객 세그먼트에 맞게 마케팅 활동을 조정하고, 참여를 개선하고, 성장을 촉진하는 동시에 이러한 작업에 필요한 수작업을 줄일 수 있습니다.
4. 맞춤형 금융 상품 및 서비스
이 플랫폼은 저축 계좌부터 대출 및 투자 옵션에 이르기까지 다양한 금융 상품과 서비스를 만들고 관리할 수 있는 도구를 제공합니다. 이러한 유연성 덕분에 네오뱅크는 대규모 백엔드 개발 없이도 고객과 시장의 변화하는 니즈에 맞춰 서비스를 신속하게 조정할 수 있습니다.
5. 타사 서비스와의 통합
인베스트글래스는 결제 프로세서, 뱅킹 소프트웨어, 기타 핀테크 솔루션 등 다양한 타사 서비스와의 통합을 지원합니다. 이러한 상호 운용성을 통해 네오뱅크는 에코시스템을 확장하여 고객에게 포괄적인 서비스를 제공하는 동시에 개발 시간과 비용을 최소화할 수 있습니다.
6. 확장성 및 보안
네오뱅크가 성장함에 따라 확장 가능하고 안전한 플랫폼의 필요성이 가장 중요해졌습니다. InvestGlass는 성능이나 보안을 저하시키지 않으면서도 증가하는 고객과 거래를 수용하여 비즈니스와 함께 확장할 수 있도록 설계되었습니다. 이 플랫폼의 강력한 보안 조치는 고객 데이터를 보호하여 신뢰를 구축하고 데이터 보호 규정을 준수해야 하는 네오뱅크의 요구에 부합합니다.
인베스트글래스는 네오뱅크의 주요 운영, 규정 준수 및 마케팅 요구 사항을 해결하는 종합적인 통합 플랫폼을 제공합니다. 고급 프로세스 자동화 기능과 금융 상품 및 서비스를 맞춤화하고 신속하게 배포할 수 있는 기능이 결합되어 네오뱅크 분야에 효율적이고 효과적으로 진출하고자 하는 모든 이들에게 매우 유용한 도구가 될 것입니다.