이 가이드에서는 현대 포트폴리오 이론의 기초를 살펴봅니다. 이 이론은 투자 성과를 분석하고 다음에 무엇을 해야 하는지 판단하는 데 유용한 방법입니다. 현실에서 새로운 투자처를 찾든 현재 투자처를 평가하든, 대부분의 투자자는 현대 포트폴리오 이론을 이해하여 가능한 최고의 수익을 창출하기 위해 어디에 돈을 투자할지 정보에 입각한 결정을 내리는 것이 중요합니다!
이 이론은 투자 성과를 분석하고 다음에 무엇을 해야 하는지 파악할 수 있는 좋은 방법입니다.
아래에서는 투자자가 수익을 극대화하고 위험을 줄이기 위한 현대 포트폴리오 이론의 3가지 규칙에 대해 설명합니다. 전체 포트폴리오.
1) 적절한 자산 클래스 조합 선택
투자자는 플러스 알파를 창출할 수 있는 특정 자산군을 찾아야 합니다. 이는 포트폴리오를 최대한 다각화할 수 있는 자산 상관관계가 있는 현대 포트폴리오 이론의 효율적인 최전선에 있는 자산을 선택함으로써 달성할 수 있습니다. 자산 배분은 균형 있게 이루어져야 하며 주식, 채권, 여러 국가의 지수, 통화 등 다양한 자산군을 포함해야 합니다. 적절한 분산투자를 성공적으로 달성하기 위해서는 동일한 가중치의 자산이 아니라 금융시장의 전체 스펙트럼을 정확하게 추적할 수 있는 다양한 자산 클래스에 초점을 맞춰야 합니다. 잘 분산된 포트폴리오는 시장에서 발생하는 시스템적 위험에 대해 어느 정도까지는 항상 보호됩니다. 위험을 회피하는 투자자뿐만 아니라 포트폴리오에 포함된 위험을 최소화하기 위해 노력해야 합니다.
2) 투자 포트폴리오를 위한 저비용 기회 찾기
경제학자 해리 마코위츠가 개발한 효율적 시장 가설과 현대 포트폴리오 이론에 따르면 저비용 자산을 선택하는 데 중점을 둬야 합니다. 투자자는 일반적으로 대형 우량주나 채권을 매수하는 것보다 비용이 적게 드는 소형주 및 뮤추얼 펀드를 포함하는 투자 전략을 선택해야 합니다. 이 전략은 저렴한 자산군을 선택하면 결과적으로 수수료와 포트폴리오 유지에 드는 총 비용이 낮아지므로 하방 리스크 감소에도 도움이 될 수 있습니다.
3) 잠재적인 시스템 리스크를 피하기 위해 포트폴리오 리밸런싱하기
장기간 높은 기대 수익률과 낮은 고유 리스크를 가진 최적의 포트폴리오를 달성하려면 주기적으로 포트폴리오를 리밸런싱하고 항상 유망한 주식 시장 기회를 찾으려고 노력해야 합니다. 효율적인 포트폴리오는 다각화가 잘 되어 있고 시스템 리스크가 낮은 포트폴리오일 뿐만 아니라 새로운 시장 상황과 미래 투자 환경에 적응하기 위해 적절히 리밸런싱하는 포트폴리오입니다.
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