インベストグラス現代の資産管理におけるハーベストBIGの優れた代替手段
はじめにウェルス・マネジメント・テクノロジーの岐路
ウェルス・マネジメントの進化に伴い、ファイナンシャル・アドバイザーやウェルス・マネージャーは、業務を合理化するだけでなく、卓越した顧客価値を提供する力を与えるテクノロジーを常に求めている。フランス市場の多くにとって、ハーベスト社のBIGは、ウェルス・マネジメントのための長年のリファレンス・ソフトウェアである。BIGは、財産分析、投資提案、税務シミュレーションのための堅牢なツール群を提供している。しかし、業界がより統合された、柔軟性の高い、顧客中心のモデルに軸足を移すにつれ、BIGのような従来のモノリシックなシステムの限界がますます明らかになってきている。.
この記事では、その理由を包括的に分析する。 インベストガラス, スイスを拠点とするオール・イン・ワンのソブリン・プラットフォームであるInvestGlassは、HarvestのBIGに代わる、より戦略的で将来性のあるプラットフォームである。両プラットフォームの中核機能を掘り下げ、InvestGlassがカスタマイズ性、拡張性、全体的なビジネスの俊敏性の面で提供する大きな利点に焦点を当てます。弾力的で競争力のある業務を構築しようとしているウェルス・マネージャーにとって、この比較はより現代的で効果的なテクノロジー・スタックへの道筋を照らし出すだろう。.
ハーベストBIGを理解する：リファレンス・ソフトを深く掘り下げる
ハーベスト社の「BIG」は、フランスにおける「ウェルス・マネジメントのためのリファレンス・ソフトウェア」と位置づけられている。BIGの強みは、長年フランス市場にサービスを提供する中で磨き上げられた、機能固有の深い機能にある。BIGの主な特徴は以下の通り：
- パトリモニアル分析： 不動産、保険、税制、退職金などの側面を網羅した、グローバルまたはテーマ別の資産調査を実施するための包括的なツール。.
- 投資提案： 投資提案書を作成し、規制遵守を保証する機能。.
- 課税シミュレーション（クリックインポ統合）： フランスの所得税シナリオの計算とシミュレーションのための強力なツール。.
これらの機能が強力であることは間違いないが、より伝統的なソフトウェアのパラダイムの中に存在している。BIGは、より広範なハーベストのエコシステムの一部として、多くの場合、他の専門的なツールと連携して動作し、断片的なユーザーエクスペリエンスと、モジュラーアプローチに固有のデータサイロの課題につながる。.
InvestGlass：統合され、カスタマイズ可能で、スケーラブルな選択肢
InvestGlassは単なるウェルス・マネジメント・ソフトウェアではありません。現代の顧問会社のために設計された完全なオールインワンのプラットフォームです。全ての重要な機能をシームレスに統合し、単一の統一されたエコシステムとなっています。BIGに代わるInvestGlassは単一のモジュールではなく、プラットフォーム全体が協調して機能します。主なコンポーネントは以下の通りです：
- スイス・ソブリンCRM すべての顧客データとインタラクションの中心的なハブとして機能する強力なCRM。.
- ポートフォリオ管理システム (PMS）： リアルタイムのポートフォリオ・モニタリング、分析、レポート作成のための柔軟で強力なPMS。.
- デジタル・オンボーディング: カスタムデジタルオンボーディングエクスペリエンスとフォームを作成するためのコード不要のツールです。.
- オートメーション・エンジン： あらゆるワークフローやビジネスプロセスを自動化する、コード不要のルールベース・エンジン。.
- クライアント・ポータル 顧客とのコミュニケーションとセルフサービスのための安全でカスタマイズ可能なポータル。.
機能ごとの比較：インベストグラスとハーベストBIGの比較
| 特徴 | ハーベストBIG | インベストガラス | インベストグラスの優位性 |
|---|---|---|---|
| コア・アーキテクチャ | モジュラー・スイートの一部であるモノリシック・ソフトウェア。. | 統一されたデータモデルを備えたオールインワンの統合プラットフォーム。. | データサイロをなくし、統合の複雑さを軽減し、すべての顧客データとポートフォリオデータの真実のシングルソースを提供します。. |
| カスタマイズ | カスタマイズのオプションは限られており、主に設定ベース。. | コード不要の自動化エンジンで高度にカスタマイズ可能。プログラミングなしでカスタムワークフロー、フォーム、レポートを構築できます。. | 御社独自のプロセスや価値提案にプラットフォームを適応させる、これまでにない柔軟性。. |
| スケーラビリティ | 定義されたアーキテクチャの範囲内で拡張可能だが、新機能のために追加のハーベスト製品が必要になる場合がある。. | 単一のアドバイザーから大企業まで、スケーラビリティのために設計されています。会社の成長に合わせて、ユーザー、モジュール、機能を追加できます。. | ビジネスとともに成長する単一のプラットフォームにより、規模が拡大しても新しいソフトウェアを購入して統合する必要がありません。. |
| CRM | ハーベストとは別のCRM製品であるO2Sと併用されることが多い。. | 強力に統合されたスイスソブリンCRMが含まれています。. | すべてのやり取り、ドキュメント、ポートフォリオ・データを一箇所に集めた、真の360度クライアント・ビュー。. |
| データ主権 | 主にフランス市場を対象としており、データホスティングオプションはすべての主権要件を満たすとは限らない。. | スイスのクラウドとオンプレミスのホスティングオプションを提供し、完全なデータ主権とGDPRコンプライアンスを保証します。. | 最高レベルのデータ・セキュリティとプライバシーは、データの所在を気にされるお客様にとって重要な差別化要因です。. |
| AIとオートメーション | AIや自動化機能は限定的。. | 予測分析のための内蔵AIと、あらゆるワークフローを自動化するコード不要のエンジン。. | 積極的な顧客サービス、効率性の向上、ITに頼ることなく複雑なタスクを自動化する能力。. |
ウェルス・マネジメント業務への戦略的影響
Harvest BIGとInvestGlassのどちらを選択するかは、単なる技術的な決定ではなく、貴社の将来を左右する戦略的な決定です。InvestGlassが優れた戦略的優位性を提供する理由はここにあります：
1.診療所の将来を支える
ウェルス・マネジメント業界は、ハイパー・パーソナライゼーションとホリスティック・アドバイスに向かっている。そのためには、柔軟で、統合され、データ駆動型のテクノロジー・スタックが必要です。InvestGlassのオールインワンでAPIファーストのアーキテクチャは将来のために設計されており、新しいテクノロジーを簡単に統合し、変化する顧客の期待に適応することができます。一方、BIGのようなモノリシックなシステムは、イノベーションの障壁となる可能性があります。.
2.クライアント・エクスペリエンスの向上
InvestGlassを使えば、シームレスでモダンな顧客体験を創造することができます。完全にデジタル化されカスタマイズされたオンボーディング・プロセスから、顧客がリアルタイムでポートフォリオを閲覧できる安全な顧客ポータルまで、全てのタッチポイントは一貫性がありプロフェッショナルです。これにより、断片的なツールの集合体では不可能な方法で信頼を築き、顧客満足度を高めることができます。.
3.業務の効率化
InvestGlassの自動化機能は業務効率を大きく変えます。最初のコンタクトフォームから最終的なコンプライアンスチェックまで、顧客のオンボーディングプロセス全体を自動化することを想像してみてください。あるいは、ポートフォリオのリバランス、顧客レビュー、あるいは、以下のような自動化されたワークフローを作成することもできます。 マーケティング キャンペーンを実施します。このような自動化により、アドバイザーは本来の仕事である、人間関係の構築と価値の高いアドバイスの提供に専念することができます。.
4.総所有コスト（TCO）の削減
BIGのような単一製品の初期ライセンス・コストは単純に見えるかもしれませんが、断片化されたテクノロジー・スタックの総所有コストははるかに高くなることがよくあります。複数の製品を統合するコスト、異なるシステムでスタッフをトレーニングするコスト、データのサイロ化による運用の非効率性などを考慮すると、InvestGlassのオールインワン・アプローチは、長期的にははるかに費用対効果の高いソリューションとなる。.
結論成長と革新のための明確な選択
Harvest BIGは、フランスの多くのウェルス・マネージャーにとって信頼できるツールであった。しかし、ウェルス・マネジメントの未来には、信頼性だけでなく、敏捷性、統合性、そして顧客体験への絶え間ない集中が求められます。InvestGlassはこれらすべての面で成果を上げている。InvestGlassは、BIGのコア機能にマッチするだけでなく、カスタマイズ性、拡張性、インテリジェントな自動化など、将来の成長にとって最も重要な分野でBIGを凌駕するプラットフォームです。.
レガシーシステムの制約から解放され、真に未来に対応できる業務を構築しようとするウェルスマネジメント会社にとって、InvestGlassは明確な戦略的選択肢です。InvestGlassは単に異なるソフトウェアというだけでなく、テクノロジー・スタックに対する異なる考え方であり、強力で統一された主権を持つエコシステムの中心に、御社、御社のアドバイザー、そして御社の顧客を据えるものです。.
InvestGlassがお客様の資産管理業務をどのように変革できるかについて、さらに詳しく知りたい方は、こちらをご覧ください、, デモを予約する 今すぐ私たちの専門家にご相談ください。.