केवाईसी जोखिम रेटिंग आपकी कंपनी की कैसे मदद कर सकती है?

केवाईसी जोखिम रेटिंग आपकी कंपनी की कैसे मदद कर सकती है?

अगर आप वित्तीय क्षेत्र में काम कर रहे हैं तो आप निश्चित रूप से जानते होंगे कि क्या केवाईसी केवाईसी का मतलब है अपने ग्राहक को जानें। यह एक महत्वपूर्ण प्रक्रिया है जो वित्तीय संस्थानों और कोई भी व्यवसाय अपने संभावित ग्राहकों और मौजूदा ग्राहकों की प्रतिष्ठा को सत्यापित करने के लिए।.

इस प्रकार की प्रक्रिया यह सुनिश्चित करने के लिए अत्यंत महत्वपूर्ण है कि आप जिन पक्षों के साथ काम कर रहे हैं वे पूरी तरह से सुरक्षित हैं। यह उच्च जोखिम वाले लोगों और आतंकवादी वित्तपोषण को कम करने का भी एक तरीका है। आतंकवादी समूहों को अपना अस्तित्व बनाए रखने और आतंकवादी कृत्यों को अंजाम देने के लिए धन की आवश्यकता होती है। आतंकवादी वित्तपोषण में आतंकवादी संगठनों द्वारा उपयोग किए जाने वाले साधन और तरीके शामिल हैं। वित्त उनकी गतिविधियों के संबंध में। संस्थान अपने ग्राहकों के बारे में जितना संभव हो उतना डेटा एकत्र करते हैं, और फिर इसे एक पोर्टफोलियो में संकलित करते हैं।.

मध्यम जोखिम (सीडीडी - ग्राहक उचित परिश्रम) या सीडीडी इसका प्रमुख हिस्सा है। एंटी मनी कपड़े धोने संबंधी आवश्यकताएँ।.

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केवाईसी रिस्क रेटिंग क्या है? यह केवल वित्तीय संस्थानों के लिए ही नहीं है!

केवाईसी जोखिम रेटिंग व्यवसायिक जोखिम का आकलन करने का एक तरीका है। प्रत्येक प्रश्न का उत्तर अंकों में दिया जाएगा। इन अंकों को जोड़कर या गुणा करके, आप संभावित ग्राहक के जोखिम स्तर को माप सकते हैं। यह प्रक्रिया स्पष्ट रूप से राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों, खतरनाक ग्राहक गतिविधियों आदि के लिए उपयोग की जाती है।, लेनदेन निगरानी और इलेक्ट्रॉनिक पहचान सत्यापन। हम ScoreChain के साथ भी काम कर रहे हैं जो डिजिटल वॉलेट की प्रतिष्ठा को मापता है।.

पोर्टफोलियो पूरा हो जाने के बाद, वे प्राप्त जानकारी का बारीकी से विश्लेषण करते हैं और उस विशिष्ट ग्राहक की केवाईसी जोखिम रेटिंग निर्धारित करते हैं।.

इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग फॉर्म हमारी सेवाएं पूरी तरह से अनुकूलित की जा सकती हैं ताकि आपकी प्रक्रिया को आपके केवाईसी अनुपालन नियमों और किसी भी वैश्विक नियमों के अनुरूप ढाला जा सके। हम आपकी कानूनी टीम या बाहरी सलाहकारों के साथ मिलकर आपकी सहायता करते हैं। उन रूपों को अनुकूलित करें आपके परिश्रम कार्यक्रम के लिए।.

मनी लॉन्ड्रिंग रोकने संबंधी नए यूरोपीय निर्देश के अनुसार, अधिकांश कंपनियों को 10,000 यूरो से अधिक के वित्तीय लेनदेन की जांच करनी चाहिए। जोखिम-आधारित दृष्टिकोण आपके उद्योग के अनुसार अलग-अलग होगा, लेकिन हमारा मानना है कि मनी लॉन्ड्रिंग रोकने की जांच अधिकांश उद्योगों में एक सामान्य प्रक्रिया होगी।.

केवाईसी जोखिम रेटिंग कैसे काम करती है

आपकी कंपनी में वरिष्ठ प्रबंधन से लेकर नए इंटर्न तक, सभी को वित्तीय अपराध की बुनियादी बातें समझनी चाहिए। वित्तीय संस्थानों को ग्राहकों की गतिविधियों पर कड़ी निगरानी रखनी होती है। जाहिर है, निरंतर निगरानी को मापना इतना आसान नहीं है, और जोखिम रेटिंग भेदभावपूर्ण दृष्टिकोण को रोकने का एक कारगर तरीका है। जोखिम कारकों की पहचान स्कोरिंग के माध्यम से की जानी चाहिए। प्रत्येक देश का अपना जोखिम मूल्यांकन और केवाईसी जोखिम रेटिंग होती है। हो सकता है कि आपके सभी सहकर्मियों को पहचाने गए जोखिम की गहन समझ की आवश्यकता न हो। इसलिए हम आपको इन्वेस्टग्लास के साथ जितना संभव हो उतना डिजिटलीकरण करने का सुझाव देते हैं। ग्राहकों की जोखिम प्रोफ़ाइल सीधे इन्वेस्टग्लास में संग्रहीत हो जाएगी। सीआरएम. यदि आप ARDIS POLOXIS जैसे किसी तृतीय-पक्ष समाधान का उपयोग कर रहे हैं, तो CRM इस तृतीय-पक्ष संपर्क द्वारा किए गए स्वचालित जोखिम आकलन को भी संग्रहीत करेगा। ग्राहक डेटा को फिर एक अलग स्थान पर संग्रहीत किया जाएगा। बैंकिंग ग्रेड सीआरएम.

केवाईसी जोखिम रेटिंग: स्वचालन बनाम मैन्युअल – ग्राहक की उचित जांच-पड़ताल को किफायती बनाएं

वित्तीय अपराध केवल आपके ग्राहक की प्रतिष्ठा से ही संबंधित नहीं है। वित्तीय अपराध लेन-देन पर कड़ी निगरानी रखने की आवश्यकता भी पैदा करता है। केवाईसी जोखिम रेटिंग वित्तीय संस्थानों और आपके व्यवसाय को जोखिम को तेजी से और कुशलतापूर्वक कम करने में सक्षम बनाती है। विशाल मात्रा में डेटा से जोखिम को फ़िल्टर करने का एकमात्र तरीका स्वचालन है।.

पूरी प्रक्रिया इसे यथासंभव स्वचालित किया जाना चाहिए. टमाटर जैसी प्रक्रिया न होने से वित्तीय कार्रवाई कार्यबल को कम करने का भी एक तरीका है। मुझे याद है बैंक ने मुझे बताया था कि उन्होंने X10 द्वारा प्रबंधित संपत्तियों को शामिल किया है और उनके अनुपालन कर्मचारी भी ऐसा ही करते हैं। इन्वेस्टग्लास पोर्टफोलियो प्रबंधन उपकरण असामान्य लेनदेन को माप सकता है, इसलिए असामान्य लेनदेन का पता लगाना काफी आसान है।.

यदि किसी ग्राहक के लेन-देन संस्था के अनुमानों से काफी भिन्न होने लगते हैं, तो संस्था को इसकी सूचना दी जाएगी और वे संदिग्ध व्यवहार के लिए लेन-देन का आगे विश्लेषण कर सकेंगे।.

पोर्टफोलियो प्रबंधन निगरानी वित्तीय संस्थानों से प्राप्त जानकारी का विश्लेषण करती है और थ्रेशहोल्ड फ़िल्टरिंग के माध्यम से सूचना को संसाधित करती है। इस जानकारी के संग्रह की बदौलत इन्वेस्टग्लास ग्राहक स्क्रीनिंग को स्वचालित कर सकता है।. कृत्रिम होशियारी यह सिस्टम ग्राहकों को स्वचालित रूप से उच्च जोखिम, मध्यम जोखिम और कम जोखिम के आधार पर वर्गीकृत करता है। आपके सभी ग्राहकों की समीक्षा मशीन द्वारा स्वचालित रूप से की जाती है। मासिक या वार्षिक आधार पर निर्धारित की जा सकने वाली एक नियमित प्रक्रिया के आधार पर, ग्राहकों के खातों की बारीकी से निगरानी की जाती है। जाहिर है, कुछ मनी लॉन्डरर ऐसे भी हो सकते हैं जो दिखाई न दें। इसलिए, स्वचालित केवाईसी प्रक्रियाओं की प्रभावशीलता सुनिश्चित करने के लिए नियमित मैन्युअल जांच हमेशा महत्वपूर्ण रहेगी।.

केवाईसी, उचित आश्वासन और ग्राहक जोखिम

बीयू

अनुपालन अधिकारी और लेखा-जोखा विशेषज्ञ हमेशा राष्ट्रीय सरकारों के इरादों की गहरी समझ हासिल करने पर जोर देंगे। चेकिंग खातों को एक लागत के रूप में देखा जाना चाहिए और यदि केवाईसी रेटिंग बहुत जटिल है, तो आजकल ग्राहक को स्पष्ट रूप से पता चल जाएगा कि खाता खोलना जटिल होगा। सावधानी बरतने के उपाय किस कीमत पर लागू किए जाएंगे?

वित्तीय अपराधों का पता लगाना उतना ही आसान होगा जितना किसी राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति का। ग्राहकों के पूरे पोर्टफोलियो और लेन-देन की जानकारी प्राप्त करना भी आसान होगा। लेकिन कुछ जोखिम स्तर ऐसे भी होंगे जिनका पता लगाना मुश्किल होगा। ऐसे में, रिपोर्टिंग संस्थाओं पर लागत कम करने के लिए आपके व्यवसाय को उच्च जोखिम वाले ग्राहकों को तुरंत अस्वीकार कर देना चाहिए। यह एक निरंतर प्रक्रिया हो सकती है, क्योंकि मौजूदा ग्राहक समय के साथ उच्च जोखिम वाली श्रेणियों में आ सकते हैं; इस संदर्भ में, मौजूदा ग्राहकों पर समय-समय पर उचित जांच पड़ताल करना फायदेमंद हो सकता है।.

केवाईसी जोखिम रेटिंग और मनी लॉन्ड्रिंग के साथ भविष्यवाणियां करना

इन्वेस्टग्लास टूर के साथ सही तरीके से उपयोग किए जाने पर केवाईसी जोखिम रेटिंग आपको संभावित ग्राहकों की गुणवत्ता का अनुमान लगाने में मदद करेगी। वित्तीय अपराधों से संबंधित संभावित ग्राहक स्वतः ही आपकी अधिकतम जोखिम रेटिंग सीमा तक पहुंच जाएंगे। इसके बाद अनुपालन विशेषज्ञ आपको एक उपयुक्त औसत जोखिम सहनशीलता निर्धारित करने में मदद करेंगे।.

इसलिए वित्तीय संस्थान परिसंपत्तियों के स्रोत और जोखिम कारकों के आधार पर भविष्य के ग्राहक जोखिम का आकलन करेंगे और असामान्य या संदिग्ध जोखिम कारकों को स्वतः ही उच्च जोखिम मानेंगे। ग्राहक डेटा एकत्र करते समय, बेहतर उचित परिश्रम संभव होगा और आप अपने दृष्टिकोण को अनुकूलित करेंगे। डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रपत्र।.

लेनदेन की निगरानी के साथ-साथ डिजिटल ऑनबोर्डिंग इन फॉर्मों में संदिग्ध व्यवहार के पैटर्न की निगरानी के लिए कॉन्फ़िगर करने योग्य नियम इंजन मौजूद है। इन्वेस्टग्लास कंप्लायंस सॉल्यूशन शुरुआती चरण की कंपनियों और बड़े संस्थानों के लिए बनाया गया है।.