2025 में डिजिटल बैंकिंग के 7 लाभ

2025 में, डिजिटल बैंकिंग वित्तीय उद्योग में क्रांति लाना जारी रखेगी, जिससे बेहतर पहुंच, लागत दक्षता और व्यक्तिगत सेवाएं मिलेंगी। विशेष रूप से, ब्रिटेन के वयस्कों में से 87%, लगभग 47 मिलियन लोग ऑनलाइन या रिमोट बैंकिंग सेवाओं का उपयोग करते हैं।. 

इस व्यापक स्वीकृति से डिजिटल प्लेटफॉर्म की ओर बदलाव स्पष्ट होता है, जो 24/7 खाता पहुंच और वास्तविक समय में लेनदेन प्रसंस्करण की सुविधा से प्रेरित है। वित्तीय संस्थानों को परिचालन लागत में कमी का लाभ मिलता है, और वैश्विक डिजिटल बैंकिंग बाजार के बढ़ने का अनुमान है। 2030 तक $53.5 बिलियन. 

इसके अलावा, कृत्रिम बुद्धिमत्ता का एकीकरण व्यक्तिगत वित्तीय सेवाओं को सक्षम बनाता है, जिससे ग्राहकों की संतुष्टि और वफादारी बढ़ती है। डिजिटल बैंकिंग के बढ़ते प्रचलन के साथ, यह वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने और विश्व भर में उपभोक्ताओं की बदलती जरूरतों को पूरा करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।.

1 – डिजिटल माध्यम अपनाएं, कभी देर नहीं होती।

वैश्विक महामारी ने प्रौद्योगिकी को अपनाने की गति पर जबरदस्त प्रभाव डाला है। वास्तव में, लॉकडाउन और दूरस्थ कार्य ने आमने-सामने की मुलाकातों को दुर्लभ बना दिया है। इस प्रवृत्ति ने अधिकारियों और प्रबंधकों को, यदि अभी तक ऐसा नहीं है, तो डिजिटल अपनाने की प्रक्रिया को तेज करने और डिजिटल उत्पाद और सेवाएं प्रदान करने के लिए बाध्य किया है। धन प्रबंधन उद्योग में, इसका अर्थ है डिजिटल परामर्श पर अधिक ध्यान देना। प्रमुख बदलावों में से एक डिजिटल बैंकिंग के लाभों के प्रति बढ़ती जागरूकता है।.

वैश्विक महामारी ने ग्राहकों से संवाद करने और उन्हें संतुष्ट करने के साधनों को बाधित कर दिया। इसके अलावा, इसने ग्राहकों की मांगों और दृष्टिकोणों को भी बदल दिया। आर्थिक संकट और जारी अनिश्चितता के कारण वित्तीय सलाह की मांग बढ़ रही है। इन्वेस्टग्लास वेल्थ मैनेजर्स को डिजिटल सलाह देने का साधन प्रदान करता है, चाहे वह उनके कर्मचारियों के माध्यम से हो या कृत्रिम होशियारी, और इस प्रकार, पिछड़ने वालों पर स्पष्ट प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त हासिल करना। इस महामारी के साथ – निजी बैंकिंग पहले जो सबसे ज्यादा अनिच्छुक था, अब वह तेजी से आगे बढ़ने की कोशिश कर रहा है।.

2 – सभी ग्राहक वर्गों का पोषण करें, हमारा मतलब है सभी का।

पिछले कुछ वर्षों में, की भूमिका धन प्रबंधक, वेल्थ मैनेजरों के साथ-साथ उनके क्लाइंट टारगेटिंग में भी बदलाव आया है। पहले वेल्थ मैनेजर केवल धन पर ध्यान केंद्रित करते थे, लेकिन अब वे अन्य ग्राहक वर्गों पर भी विचार कर रहे हैं। वेल्थ मैनेजरों की मूल्य निर्धारण संरचनाएं कम बैलेंस वाले ग्राहकों को भी शामिल करने के लिए बदल रही हैं। वास्तव में, सफल होने और लागत कम करके या दक्षता बढ़ाकर सभी बाजार वर्गों को अपनी सेवाएं प्रदान करने के लिए, वेल्थ मैनेजरों को साझेदारी करने की आवश्यकता है। कृत्रिम होशियारी सलाहकारी सेवाएं प्रदान करने वाले संस्थान या इसी तरह के फिनटेक समाधान और एसएएएस समाधान।.

इसी क्रम में, पहले उपेक्षित रहे ये बाजार भविष्य के लिए प्रमुख रुचियों के रूप में उभर रहे हैं। महिलाओं और धनी वर्ग की उपस्थिति आर्थिक बाज़ार यह महत्वपूर्ण होता जा रहा है और इस प्रवृत्ति के बढ़ने की संभावना है। वंचित क्षेत्रों में बढ़ती रुचि बाज़ार के कारण धन प्रबंधकों को अपनी मूल्य निर्धारण प्रणाली को फिर से तैयार करने की आवश्यकता बढ़ जाती है। इन ग्राहक वर्गों को समझाने और इन्वेस्टग्लास के साथ साझेदारी करने की रणनीतियाँ। हम बाज़ार में सबसे किफायती समाधान के रूप में एक ऑल-इन-वन सीआरएम प्रदान करते हैं और आपको अन्य ग्राहकों को भी अपनी सेवाएँ प्रदान करने में सक्षम बनाते हैं।.

3 – मुझ पर भरोसा करें, मैं आपका बैंकर हूँ!

ग्राहक की अपेक्षाओं और व्यवहार का अध्ययन करने पर, केवल 271 टीपी3टी स्विस व्यक्तियों ने ही किसी विशेषज्ञ के साथ काम किया है। वित्तीय सलाहकार और 50% से अधिक लोग अपने वित्त का प्रबंधन करते हैं। आंतरिक रूप से। यह व्यवहार का यह रुझान धन प्रबंधकों के लिए चिंताजनक पहलू है। कृत्रिम बुद्धिमत्ता और फिनटेक कंपनियों जैसे नए, अधिक कुशल सलाहकारों के उदय के साथ।.

स्विस वित्तीय वातावरण में स्पष्ट रूप से एक दोहरापन दिखाई देता है: अधिकांश लोग बैंक का उपयोग करते हैं लेकिन अपनी संपत्ति के प्रबंधन के लिए अन्य साधनों को चुनते हैं। इससे संशयवादियों को समझाने के कई अवसर खुलते हैं, लेकिन साथ ही साथ दीर्घकालिक जोखिम भी निहित होते हैं।.

वेल्थ मैनेजर्स के सामने चुनौती यह है कि अब हर व्यक्ति के हर फैसले के लिए किसी न किसी तरह की सलाह की जरूरत होती है, चाहे वह घर खरीदना हो या ग्राहक द्वारा चुनी गई बीमा पॉलिसी। यही वह क्षेत्र है जहां वेल्थ मैनेजर्स को भविष्य में विकसित होने की जरूरत है, ताकि वे बाजार में अपनी हिस्सेदारी बढ़ा सकें और ग्राहकों की अपेक्षाओं को बेहतर ढंग से पूरा कर सकें।.

इन्वेस्टग्लास का प्लेटफॉर्म त्वरित और कुशल निवेश निर्णय लेने के साधन उपलब्ध कराकर बाजार की जरूरतों के अनुरूप काम करने में सक्षम बनाता है। आज से ही अपने ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करें!

4 – मार्केटिंग में अति-व्यक्तिगतकरण और सर्वांगीण समाधान

हमारे ग्राहक-केंद्रित समाज ने लंबे समय से बड़े पैमाने पर अनुकूलन का समर्थन किया है। यह प्रवृत्ति धीरे-धीरे लेकिन निश्चित रूप से वित्तीय सेवाओं और धन प्रबंधकों को प्रभावित कर रही है और महामारी के कारण यह और भी तीव्र हो गई है, क्योंकि स्वास्थ्य संकट ने ग्राहक वर्गों के भीतर जरूरतों की विविधता को जन्म दिया है और उसे बढ़ाया है। इसलिए, धन प्रबंधकों से अपेक्षा की जाती है कि वे प्रत्येक ग्राहक के लिए अपनी पेशकश को अनुकूलित करने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता और डिजिटल सलाहकार फिनटेक से जुड़ें। दो मुख्य केंद्र बिंदु होंगे: जोखिम-मूल्यांकन करने वाली फर्में, जिनकी तकनीक ग्राहक की जोखिम प्रोफ़ाइल की व्याख्या कर सकती है, और भविष्यसूचक विश्लेषण फर्में, जिनमें धन प्रबंधन उद्योग के भीतर अत्यधिक विकास क्षमता होने की उम्मीद है। इन्वेस्टग्लास सीआरएम और हमारे अनुकूलन योग्य क्लाइंट पोर्टल के साथ प्रत्येक ग्राहक के लिए अपनी पेशकश को अनुकूलित करें।.

इसके अलावा, ग्राहकों की अपेक्षाएं बदल रही हैं और वे ऑल-इन-वन समाधानों की ओर अग्रसर हो रहे हैं। वास्तव में, ग्राहक और संभावित ग्राहक बाज़ार में उपलब्ध सबसे व्यापक पेशकश की तलाश में रहते हैं। इसलिए, वेल्थ मैनेजरों और वित्तीय कंपनियों को आम तौर पर, व्यापक प्रतिस्पर्धियों से मुकाबला करने के लिए पूरक सेवाएं या उत्पाद शामिल करने की आवश्यकता होती है। जो वेल्थ मैनेजर इस प्रवृत्ति को पहचान कर इस पर अमल करते हैं, उन्हें ग्राहकों की संतुष्टि और उन्हें बनाए रखने में सफलता मिलेगी। इन्वेस्टग्लास का ऑल-इन-वन समाधान, फिनटेक इकोसिस्टम और ओपन एपीआई इस प्रवृत्ति को अपनाते हैं।.

5 – ट्रेंडी थीम के साथ आगे बढ़ें – भले ही आप उनसे सहमत न हों। ग्राहक सर्वोपरि है!

पिछले कुछ दशकों में, महामारी के मुख्य चर्चा का विषय बनने से पहले, स्थिरता और टिकाऊ निवेश का चलन जोर पकड़ रहा था। वैश्विक तापमान वृद्धि, बाल श्रम और, अधिक व्यापक रूप से, नैतिक और पर्यावरणीय मुद्दे निवेशकों के लिए तेजी से महत्वपूर्ण होते जा रहे थे। महामारी ने इस चलन को गति दी और धन प्रबंधकों के ग्राहक इस पर विचार करने लगे। ईएसजी पर्यावरण, सामाजिक और कॉर्पोरेट प्रशासन जैसे मानदंडों का पहले की तुलना में अधिक बारीकी से अध्ययन किया जाता है। इसलिए हमारा मुख्य उद्देश्य अपने ग्राहकों के मूल्यों और आवश्यकताओं को स्पष्ट रूप से समझना है।.

परिणामस्वरूप, वेल्थ मैनेजर्स से अपेक्षा की जाती है कि वे अपनी सस्टेनेबिलिटी संबंधी पेशकशों को मजबूत करें और सस्टेनेबल उत्पादों को प्राथमिकता दें। इन्वेस्टग्लास एकीकरण के लिए साधन और लक्ष्य दोनों प्रदान करता है। ईएसजी मानदंड आपके प्रस्ताव में एक एआई रीबैलेंसिंग एडवाइजर भी शामिल है जो आपकी निवेश रणनीति से मेल खाता है।.

6 – अगली पीढ़ी की रिपोर्टिंग, जहाँ कम शब्दों में ज़्यादा बेहतरी संभव है – या शायद नहीं

आज के तकनीकी युग में किसी भी व्यवसाय के लिए प्रतिस्पर्धा की परिभाषा बदल गई है। फर्म, कंपनियां, दुकानें और व्यक्ति जागरूकता और ध्यान आकर्षित करने के लिए होड़ कर रहे हैं। ग्राहकों की सहभागिता और ध्यान आकर्षित करने के लिए, प्रक्रियाओं का उपयोग आसान, संवादात्मक और ग्राहक-अनुकूल होना आवश्यक है। इसलिए, प्रौद्योगिकियां और नवाचार ग्राहकों को दृश्य डेटा, ग्राफ और छवियों के माध्यम से आकर्षित करने और उनसे संवाद स्थापित करने का प्रयास करते हैं। इसी प्रकार, खातों का एकत्रीकरण ग्राहक की संपत्तियों का अधिक सुगम और व्यापक दृश्य प्रस्तुत करता है।.

परिणामस्वरूप, वेल्थ मैनेजर इन्वेस्टग्लास मॉड्यूल के माध्यम से, ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा कर सकते हैं और वेल्थ टेक को लागू कर सकते हैं जिसमें पूर्वानुमान रणनीतियों में गेमिफिकेशन और क्लाइंट वेल्थ रिपोर्टिंग में इंटरैक्शन शामिल है।.

7 – इंस्टेंट डेटा उड़ने वाली कारें नहीं हैं

किसी भी सेल्स मैनेजर के लिए डेटा सूचना का सबसे महत्वपूर्ण स्रोत है। वेल्थ मैनेजर्स के लिए अपने ग्राहक को जानना और इस प्रकार अपनी सलाह और उत्पाद प्रस्तावों को डेटा पर आधारित करना अत्यंत आवश्यक है। जितना अधिक डेटा एकत्र किया जाएगा, आपकी सेवा या उत्पाद ग्राहक के लिए उतना ही बेहतर ढंग से अनुकूलित होगा और उसकी संतुष्टि का स्तर उतना ही अधिक होगा। चूंकि इस तरह के डेटा को एकत्र करने के तरीके सीमित हैं, इसलिए सलाहकार और वेल्थ मैनेजर्स अब व्यवहार संबंधी डेटा या स्थानीयकरण डेटा जैसे सूचना के वैकल्पिक स्रोतों की ओर बढ़ रहे हैं। इसके अतिरिक्त, भविष्यसूचक विश्लेषण और वैकल्पिक डेटा संग्रह के लिए मशीन लर्निंग एक महत्वपूर्ण साधन है। उदाहरण के लिए, कृत्रिम बुद्धिमत्ता वेब को स्कैन कर भावनाओं और सोशल नेटवर्क के महत्वपूर्ण रुझानों पर जटिल डेटा निकाल सकती है।.

इसलिए, यह स्पष्ट है कि वेल्थ मैनेजरों को वैकल्पिक डेटा से निपटने और मशीन लर्निंग प्रक्रियाओं का समर्थन करने के लिए दक्षता और क्षमताएं विकसित करनी होंगी, जो कि इन्वेस्टग्लास समाधान में अंतर्निहित क्षमताएं हैं।.

डिजिटल बैंकिंग क्या है और यह कैसे काम करती है?

डिजिटल बैंकिंग और इसकी कार्यप्रणाली को समझना

डिजिटल बैंकिंग वित्तीय प्रबंधन का एक आधुनिक तरीका है, जो उपयोगकर्ताओं को पारंपरिक शाखाओं में जाने के बजाय ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से बैंकिंग कार्य करने की सुविधा प्रदान करता है। यह वेबसाइटों और मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से सुलभ है, जिससे अपने वित्त को सुचारू रूप से प्रबंधित करने के इच्छुक ग्राहकों को अभूतपूर्व सुविधा मिलती है।.

डिजिटल बैंकिंग की कार्यप्रणाली

डिजिटल बैंकिंग उपयोगकर्ताओं को निम्नलिखित सुविधाएं प्रदान करती है:

• खातों तक कभी भी, कहीं भी पहुंचें: लॉग इन करके आप अपने खाते की शेष राशि देख सकते हैं, लेन-देन पर नज़र रख सकते हैं और घर पर हों या यात्रा के दौरान चौबीसों घंटे सूचनाएं प्राप्त कर सकते हैं।.
• वित्तीय लेनदेन संचालित करेंखातों के बीच आसानी से धनराशि हस्तांतरित करें, भुगतान करें और स्वचालित बिल भुगतान सेट करें।.
• वित्तीय उत्पादों के लिए आवेदन करें: व्यक्तिगत ऋण, क्रेडिट कार्ड या यहां तक कि बंधक ऋण के लिए शीघ्रता से आवेदन करें, जिससे कागजी कार्रवाई पर आधारित प्रक्रियाओं को सरल बनाया जा सके।.
• उन्नत सुरक्षा सुविधाएँव्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा के लिए बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण और एन्क्रिप्टेड लेनदेन जैसे अत्याधुनिक सुरक्षा उपायों का लाभ उठाएं।.

डिजिटल बैंकिंग इतनी तेजी से क्यों फल-फूल रही है?

डिजिटल बैंकिंग के बढ़ते चलन का मुख्य कारण इसकी बेजोड़ सुविधा है, जिससे लोग लंबी कतारों और शाखाओं के सीमित समय से बच सकते हैं। यह तकनीक-प्रेमी ग्राहकों को आकर्षित करता है जो कार्यकुशलता और अपने वित्तीय पोर्टफोलियो तक वास्तविक समय में पहुंच को महत्व देते हैं। डिजिटल माध्यमों को अपनाकर बैंक परिचालन लागत को कम कर सकते हैं और आधुनिक ग्राहकों की जरूरतों के अनुरूप नवीन सेवाएं प्रदान कर सकते हैं।.

संक्षेप में, जैसे-जैसे अधिक लोग अपने दैनिक कार्यों के लिए अपने उपकरणों पर निर्भर होते जा रहे हैं, डिजिटल बैंकिंग समकालीन वित्तीय प्रबंधन के एक महत्वपूर्ण घटक के रूप में अपनी स्थिति मजबूत करती जा रही है।.

मोबाइल और ऑनलाइन बैंकिंग ऐप्स में कौन-कौन सी सुविधाएं उपलब्ध हैं?

मोबाइल और ऑनलाइन बैंकिंग ऐप्स का विकास हुआ है और अब ये कई तरह की सुविधाएं प्रदान करते हैं, जो कभी-कभी पारंपरिक बैंक शाखाओं में उपलब्ध सुविधाओं से भी आगे निकल जाती हैं। आइए देखें कि आप इनसे क्या-क्या उम्मीद कर सकते हैं:

• व्यापक वित्तीय उपकरणये ऐप्स अक्सर व्यक्तिगत वित्तीय सलाह, बचत कैलकुलेटर और यहां तक कि बड़ी खरीदारी की योजना बनाने के उपकरण से लैस होते हैं - जो बुनियादी बैंकिंग कार्यों से कहीं अधिक सुविधाएं प्रदान करते हैं।.
• निर्बाध दैनिक लेनदेनखाते की शेष राशि की जांच करने और विवरण देखने से लेकर धनराशि हस्तांतरित करने और बिलों का भुगतान करने तक, ये ऐप्स दैनिक बैंकिंग कार्यों को सरल बनाते हैं।.
• मोबाइल चेक जमायह एक सुविधाजनक सुविधा है जो ग्राहकों को अपने स्मार्टफोन के कैमरे का उपयोग करके चेक जमा करने में सक्षम बनाती है, जिससे बैंक जाने की आवश्यकता समाप्त हो जाती है।.
• पीयर-टू-पीयर भुगतानकई ऐप्स आपको दोस्तों और परिवार को तुरंत पैसे भेजने की सुविधा देते हैं, अक्सर बस कुछ ही टैप में।.
• स्थान और पहुंच सेवाएं: आस-पास के एटीएम को आसानी से ढूंढें और कार्ड रहित एटीएम निकासी जैसी सुविधाओं का आनंद लें, जो सुविधा और सुरक्षा दोनों प्रदान करती हैं।.
• बजट बनाने और ट्रैक करने के उपकरणअपने खर्चों और बचत पर नज़र रखने के लिए एकीकृत बजटिंग टूल का उपयोग करें, जो उपयोगकर्ताओं को आसानी से अपने वित्त का प्रबंधन करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।.
• वर्चुअल असिस्टेंसकुछ ऐप्स में सवालों के जवाब देने और कार्यों को पूरा करने में मदद करने के लिए एआई-संचालित वर्चुअल असिस्टेंट शामिल होते हैं, जिससे नेविगेशन सहज हो जाता है।.
• लाइव ग्राहक सहायताडिजिटल और व्यक्तिगत बैंकिंग के बीच की खाई को पाटने के लिए, कुछ ऐप लाइव प्रतिनिधि से चैट करने की सुविधा प्रदान करते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि जरूरत पड़ने पर मानवीय सहायता उपलब्ध हो।.

बैंकिंग ऐप चुनते समय, इस बात पर विचार करें कि ये विशेषताएं आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हैं या नहीं और उन ऐप्स को प्राथमिकता दें जो स्वचालित दक्षता और मानवीय संपर्क के बीच संतुलन प्रदान करते हैं।.

डिजिटल बैंक राजस्व कैसे उत्पन्न करते हैं?

डिजिटल बैंकों के पास भी, पारंपरिक बैंकों की तरह, आय अर्जित करने के कई तरीके हैं। आइए उनके प्राथमिक राजस्व स्रोतों पर एक नज़र डालें:

1. ऋणों पर ब्याजडिजिटल बैंक ग्राहकों की जमा राशि का उपयोग करके विभिन्न प्रकार के ऋण उत्पाद जारी करते हैं। इस धन को उधार देकर वे ब्याज वसूलते हैं, जो उनकी आय का एक महत्वपूर्ण स्रोत बन जाता है।.
2. बैंक सेवाओं के लिए शुल्कये बैंक कई सेवाओं के लिए शुल्क भी वसूलते हैं। इनमें वायर ट्रांसफर, खाता प्रबंधन और ओवरड्राफ्ट सुरक्षा आदि के लिए शुल्क शामिल हैं।.
3. क्रेडिट उत्पादसाधारण ऋणों के अलावा, डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म अक्सर क्रेडिट कार्ड और अन्य ऋण सुविधाएं भी प्रदान करते हैं। इन उत्पादों से अर्जित ब्याज उनकी आय में योगदान देता है।.

हालांकि ये तरीके पारंपरिक बैंकिंग मॉडलों से मिलते-जुलते हैं, लेकिन डिजिटल बैंक अक्सर संचालन को सुव्यवस्थित करने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठाते हैं, जिससे संभावित रूप से लागत कम होती है और तकनीक-प्रेमी ग्राहकों को आकर्षित किया जा सकता है।.

डिजिटल बैंकिंग में सुरक्षा कैसे सुनिश्चित की जाती है?

डिजिटल बैंकिंग ने हमारे वित्त प्रबंधन के तरीके में क्रांतिकारी बदलाव ला दिया है, लेकिन इस आभासी दुनिया में सुरक्षा कैसे सुनिश्चित की जाती है, यह समझना बेहद ज़रूरी है। बैंक अपने ग्राहकों के डेटा की सुरक्षा और अनधिकृत पहुंच को रोकने के लिए कई तरह के तकनीकी सुरक्षा उपाय अपनाते हैं।.

प्रमुख सुरक्षा उपाय

1. उन्नत एन्क्रिप्शन:
   • वित्तीय संस्थान संवेदनशील डेटा को एन्कोड करने के लिए अत्याधुनिक एन्क्रिप्शन का उपयोग करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि यदि जानकारी को इंटरसेप्ट भी कर लिया जाता है, तो भी यह संभावित साइबर अपराधियों के लिए समझ से बाहर रहती है।.
2. फ़ायरवॉल:
   • फायरवॉल बैंक के आंतरिक नेटवर्क और इंटरनेट से आने वाले संभावित खतरों के बीच एक अवरोध के रूप में कार्य करते हैं, दुर्भावनापूर्ण ट्रैफिक को फ़िल्टर करते हैं और अनधिकृत पहुंच को रोकते हैं।.
3. मल्टीफैक्टर ऑथेंटिकेशन (एमएफए):
   • मल्टी-फैक्टर ऑथेंटिकेशन (MFA) उपयोगकर्ताओं को पासवर्ड और उनके फोन पर भेजे गए एक बार के कोड जैसे कई तरीकों से अपनी पहचान सत्यापित करने की आवश्यकता करके सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत जोड़ता है।.
4. परिसर में कृत्रिम बुद्धिमत्ता
   • InvestGlass का उपयोग अपने स्वयं के सर्वर पर या स्विस निजी क्लाउड पर करें।

संभावित जोखिम

इन मजबूत सुरक्षा उपायों के बावजूद, ऑनलाइन बैंकिंग पूरी तरह से जोखिम-मुक्त नहीं है। उपयोगकर्ता अनजाने में ही खतरों के शिकार हो सकते हैं, खासकर तब जब:

• सार्वजनिक वाई-फाई के माध्यम से कनेक्ट करना, जो अक्सर असुरक्षित होता है।.
• ऐसे उपकरणों का उपयोग करना जिनमें नवीनतम सुरक्षा सुविधाओं को अपडेट नहीं किया गया है।.

उपयोगकर्ताओं के लिए सुरक्षा संबंधी सुझाव

आपकी डिजिटल बैंकिंग सुरक्षा को और बेहतर बनाने के लिए:

• मजबूत पासवर्ड बनाएं: अक्षरों, संख्याओं और प्रतीकों का मिश्रण प्रयोग करें।.
• सॉफ्टवेयर को अपडेट रखें: अपने उपकरणों को नियमित रूप से नवीनतम सुरक्षा पैच के साथ अपडेट करें।.
• संवेदनशील जानकारी साझा करने से बचें: अपने पासवर्ड या पिन कभी भी साझा न करें, चाहे वो दोस्त हों या परिवार के सदस्य।.

बैंक स्तर के सुरक्षा उपायों को व्यक्तिगत सतर्कता के साथ मिलाकर, आप अपनी वित्तीय जानकारी की सुरक्षा कर सकते हैं और आत्मविश्वास के साथ ऑनलाइन बैंकिंग की सुविधा का आनंद ले सकते हैं।.

क्या ऑनलाइन बैंकिंग सुरक्षित है और क्या सावधानियां बरतनी चाहिए?

ऑनलाइन बैंकिंग अद्वितीय सुविधा प्रदान करती है, जिससे उपयोगकर्ता लगभग कहीं से भी अपने वित्त का प्रबंधन कर सकते हैं। वित्तीय संस्थान सुरक्षित लेनदेन सुनिश्चित करने के लिए हर संभव प्रयास करते हैं और अत्याधुनिक तकनीकों का उपयोग करते हैं, जैसे कि:

• कूटलेखन: यह तकनीक डेटा को इस प्रकार से बदल देती है कि अनधिकृत पक्षों के लिए इसे पढ़ना असंभव हो जाता है।.
• फ़ायरवॉल: फायरवॉल अवरोधक के रूप में कार्य करते हुए बैंकिंग प्रणालियों तक अनधिकृत पहुंच को रोकते हैं।.
• मल्टीफैक्टर ऑथेंटिकेशन (एमएफए): कई प्रकार के सत्यापन की आवश्यकता होने से, एमएफए सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत जोड़ता है।.

बैंकों द्वारा लागू किए गए मजबूत सुरक्षा उपायों के बावजूद, ऑनलाइन बैंकिंग की सुरक्षा उपयोगकर्ता के व्यवहार पर भी निर्भर करती है। यहां कुछ आवश्यक सावधानियां दी गई हैं जिन पर आपको विचार करना चाहिए:

ऑनलाइन बैंकिंग को सुरक्षित रखने के लिए सुझाव

1. सार्वजनिक वाई-फाई से बचें: सार्वजनिक वाई-फाई नेटवर्क के माध्यम से अपने बैंक खाते तक पहुंचना आपको संभावित खतरों के संपर्क में ला सकता है। जब भी संभव हो, सुरक्षित और निजी नेटवर्क का ही उपयोग करें।.
2. अपने उपकरणों को सुरक्षित रखें: सुरक्षा संबंधी कमजोरियों से बचाव के लिए अपने कंप्यूटर और मोबाइल उपकरणों को नियमित रूप से नवीनतम सुरक्षा पैच और एंटीवायरस सॉफ़्टवेयर से अपडेट करें।.
3. मजबूत पासवर्ड बनाएं: अक्षरों, संख्याओं और प्रतीकों के संयोजन का उपयोग करें। मजबूत पासवर्ड को सहेजने और बनाने के लिए पासवर्ड मैनेजर का उपयोग करने पर विचार करें।.
4. खाता गतिविधि की निगरानी करें: अपने बैंक स्टेटमेंट और खाते की गतिविधियों की नियमित रूप से जांच करें ताकि किसी भी अनधिकृत लेनदेन का पता चल सके। किसी भी संदिग्ध गतिविधि की सूचना तुरंत अपने बैंक को दें।.
5. अलर्ट चालू करें: लेन-देन और लॉगिन प्रयासों के लिए सूचनाएं सेट करें। इससे आपको अपने खाते में किसी भी असामान्य गतिविधि के बारे में तुरंत पता चल जाएगा।.
6. फ़िशिंग के प्रयासों से सावधान रहें: बिना मांगे आए ईमेल या संदेशों से सावधान रहें जिनमें संवेदनशील जानकारी मांगी गई हो। जवाब देने से पहले हमेशा भेजने वाले की प्रामाणिकता की पुष्टि करें।.

इन सावधानियों को अपनाकर आप अपनी ऑनलाइन बैंकिंग गतिविधियों की सुरक्षा को काफी हद तक बढ़ा सकते हैं। याद रखें, बैंक भले ही मजबूत सुरक्षा प्रदान करते हों, लेकिन सुरक्षा की पहली कड़ी आप ही हैं।.

डिजिटल बैंकिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन बैंकों का चयन करते समय, कई प्रमुख विशेषताएं सामने आती हैं। ये बैंक आमतौर पर उच्च रेटिंग वाले मोबाइल एप्लिकेशन और उपयोगकर्ता के अनुकूल वेबसाइटें प्रदान करते हैं। ऐसे प्लेटफॉर्म मजबूत सुविधाओं के साथ डिज़ाइन किए गए हैं ताकि आपके दैनिक बैंकिंग कार्यों को सुगम बनाया जा सके और आपको अपने वित्त पर बेहतर नियंत्रण मिल सके। इसके अलावा, वे अक्सर समान वित्तीय लक्ष्यों वाले उपयोगकर्ताओं का एक वर्चुअल समुदाय भी बनाते हैं।.

डिजिटल बैंकिंग की दुनिया में आपको सही राह दिखाने में मदद करने के लिए, यहां कुछ प्रमुख दावेदारों की सूची दी गई है जो अपनी उत्कृष्ट ऑनलाइन सेवाओं के लिए जाने जाते हैं:

1. शीर्ष मोबाइल ऐप कार्यक्षमताये बैंक मोबाइल ऐप उपलब्ध कराते हैं जिनकी उपयोग में आसानी, व्यापक कार्यक्षमता और सुगम नेविगेशन के लिए प्रशंसा की जाती है। आप कुछ ही टैप में आसानी से अपना बैलेंस चेक कर सकते हैं, फंड ट्रांसफर कर सकते हैं और चेक भी जमा कर सकते हैं।.
2. उपयोगकर्ता-केंद्रित वेबसाइटेंउनकी वेबसाइटें सहज हैं और बुनियादी बैंकिंग सुविधाओं से कहीं अधिक सुविधाओं से भरपूर हैं। बजट बनाने, खर्च का विश्लेषण करने और वित्तीय लक्ष्यों को ट्रैक करने के उपकरण आमतौर पर उपलब्ध होते हैं।.
3. नवोन्मेषी वित्तीय उपकरणअन्य वित्तीय ऐप्स के साथ एकीकरण, व्यक्तिगत वित्तीय सलाह और स्वचालित बचत कार्यक्रम जैसी अत्याधुनिक सुविधाओं की अपेक्षा करें जो आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को तेजी से प्राप्त करने में मदद करती हैं।.
4. सामुदायिक सहभागिताकुछ बैंक ग्राहकों को एक-दूसरे से जुड़ने के लिए प्लेटफॉर्म उपलब्ध कराते हैं, जिससे वे अपने वित्तीय लक्ष्यों और अनुभवों को साझा कर सकें। वित्त प्रबंधन में यह सामुदायिक भावना एक अमूल्य संसाधन साबित हो सकती है।.

एक ऐसे ऑनलाइन बैंक की तलाश करें जो इन पहलुओं को प्राथमिकता देता हो ताकि आपको बेहतरीन डिजिटल बैंकिंग अनुभव मिल सके।.

ऑनलाइन बैंकिंग से जुड़े शुल्क क्या हैं?

हालांकि ऑनलाइन बैंकों में परिचालन लागत कम होने के कारण आमतौर पर शुल्क कम होते हैं, फिर भी कुछ शुल्क लागू हो सकते हैं। यहां संभावित शुल्कों की एक सूची दी गई है जिनका आपको सामना करना पड़ सकता है:

• मासिक रखरखाव शुल्ककुछ ऑनलाइन बैंक आपके खाते को सक्रिय रखने के लिए मासिक शुल्क लगाते हैं। न्यूनतम शेष राशि बनाए रखने या विशिष्ट गतिविधि मानदंडों को पूरा करने पर यह शुल्क अक्सर माफ किया जा सकता है।.
• ओवरड्राफ्ट शुल्कयदि आप गलती से अपने खाते में मौजूद राशि से अधिक खर्च कर देते हैं, तो ओवरड्राफ्ट शुल्क लगाया जा सकता है।.
• एटीएम शुल्कअपने बैंक के नेटवर्क से बाहर के एटीएम का उपयोग करने पर अतिरिक्त शुल्क लग सकता है। इन शुल्कों से बचने के लिए यह जांचना समझदारी होगी कि क्या आपका बैंक निःशुल्क एटीएम की सुविधा प्रदान करता है।.
• वायर ट्रांसफर शुल्कघरेलू या अंतरराष्ट्रीय वायर ट्रांसफर के माध्यम से पैसे भेजने या प्राप्त करने पर शुल्क लग सकता है, जो लेनदेन की जटिलता के आधार पर भिन्न हो सकता है।.
• भुगतान रोकने का शुल्कयदि आपको चेक या एसीएच भुगतान को प्रोसेस होने से पहले रोकना पड़े, तो आपका बैंक लेनदेन रोकने के लिए शुल्क ले सकता है।.
• विदेशी लेनदेन शुल्कअपनी मुद्रा के अलावा किसी अन्य मुद्रा में खरीदारी करने पर विनिमय शुल्क लग सकता है। यात्रा करते समय या अंतरराष्ट्रीय व्यापारियों से खरीदारी करते समय यह आम बात है।.

इन शुल्कों को समझने से आपको अपने वित्त को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और अनावश्यक शुल्कों से बचने में मदद मिल सकती है। आप जिस ऑनलाइन बैंक का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं, उसकी शुल्क सूची की हमेशा समीक्षा करें ताकि आपको यह पता चल सके कि आपको क्या उम्मीद करनी चाहिए।.

पहले एआई प्राप्त करें

निष्कर्षतः, वित्तीय उद्योग, विशेष रूप से धन प्रबंधन, एक महत्वपूर्ण मोड़ पर है जहाँ डिजिटल परिवर्तन को अपनाना और नवीन उपकरणों का लाभ उठाना आवश्यक है। इन्वेस्टग्लास स्मार्ट एआई डिजिटलीकरण अब वैकल्पिक नहीं रहा—यह अनिवार्य है। महामारी के कारण उत्पन्न हुई तीव्र गति से डिजिटलीकरण के चलते पारंपरिक प्रथाओं को बदलकर अधिक चुस्त, डेटा-आधारित और ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण अपनाने की आवश्यकता है।.

धन प्रबंधकों को सभी ग्राहक वर्गों के पोषण पर ध्यान केंद्रित करने के लिए अपने दृष्टिकोण का विस्तार करना चाहिए, कम शेष राशि वाले संभावित ग्राहकों में विकास की क्षमता को पहचानना चाहिए और पारदर्शिता और अनुकूलित समाधानों के साथ वित्तीय सलाह में व्यापक रूप से व्याप्त अविश्वास को दूर करना चाहिए।. अति-व्यक्तिगतकरण यह एक महत्वपूर्ण रणनीति के रूप में उभरती है, जो व्यक्तिगत ग्राहकों की जरूरतों और प्राथमिकताओं के अनुरूप बड़े पैमाने पर अनुकूलित, पारिस्थितिकी तंत्र-एकीकृत उत्पाद प्रदान करती है।.

इसके अलावा, ऐसे मूल्यों के साथ तालमेल बिठाना जैसे कि ईएसजी सतत निवेश प्रतिस्पर्धी स्थिति को मजबूत करता है और ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं के अनुरूप है। गेमिंग आधारित, अगली पीढ़ी की रिपोर्टिंग और वास्तविक समय में डेटा-आधारित निर्णय लेने से ग्राहकों की सहभागिता बढ़ेगी और प्रभावशाली अनुभव प्राप्त होंगे।.

इन्वेस्टग्लास स्मार्ट एआई इन परिवर्तनकारी रुझानों से निपटने के लिए आवश्यक बुद्धिमत्ता और अनुकूलन क्षमता प्रदान करता है। स्वचालन, विश्लेषण और ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण को एकीकृत करके, वित्तीय पेशेवर तेजी से डिजिटल और व्यक्तिगत वित्तीय परिदृश्य में अग्रणी बने रह सकते हैं, विश्वास बढ़ा सकते हैं और अद्वितीय मूल्य प्रदान कर सकते हैं।.