दुनिया को बचाएं और पेपर आधारित ऑनबोर्डिंग को ना कहें!

बैंकिंग उद्योग में डिजिटल ऑनबोर्डिंग तेजी से पारंपरिक कागजी प्रक्रियाओं की जगह ले रही है, जिससे लागत में उल्लेखनीय कमी और दक्षता में वृद्धि हो रही है। डिजिटल ऑनबोर्डिंग को लागू करने से ग्राहक अधिग्रहण लागत में कमी आ सकती है। $280 से $120, और उसके बाद के वर्षों में, $19 रिटेल बैंकिंग के लिए; कॉर्पोरेट बैंकिंग के लिए, लागत कम हो सकती है। $4,000 से $1,200.इसके अलावा, बैंकों को भी इसका सामना करना पड़ा है। 20% में ग्राहक अधिग्रहण में वृद्धि और एक 15% संबंधित लागतों में कमी पूरी तरह से डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं को अपनाने के बाद।

इस बदलाव से न केवल परिचालन क्षमता बढ़ती है, बल्कि बैंकिंग सेवाओं तक तेज़ और अधिक सुविधाजनक पहुंच प्रदान करके ग्राहक संतुष्टि में भी सुधार होता है। ग्राहकों के डिजिटल रूप से जुड़ने के बाद, वे बैंक के ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) सिस्टम के उपयोगकर्ता के रूप में आसानी से एकीकृत हो सकते हैं। यह एकीकरण व्यक्तिगत ग्राहक पोर्टल उपलब्ध कराता है, केवाईसी संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करने में सहायता करता है, और पहचान दस्तावेज़ और पते का प्रमाण अपलोड करने जैसी अतिरिक्त आवश्यकताओं को भी पूरा करता है।. 

डिजिटल ऑनबोर्डिंग को अपनाने से न केवल बैंकिंग अनुभव आधुनिक होता है, बल्कि यह संस्थानों को ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं और नियामक मांगों को बेहतर ढंग से पूरा करने में भी सक्षम बनाता है।

सीआरएम सॉफ्टवेयर का उपयोग करके कर्मचारी ऑनबोर्डिंग समाधान को अपनी आवश्यकतानुसार अनुकूलित कर सकते हैं और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को प्रभावित कर सकते हैं। कर्मचारी ऑनबोर्डिंग से भर्ती के समय कुशल प्रतिभा प्रबंधन के साथ मानव संसाधन टीम को लचीलापन प्रदान करके कंपनी की क्षमताओं में भी वृद्धि हो सकती है।.

इन्वेस्टग्लास के साथ डिजिटल ऑनबोर्डिंग वित्तीय सेवाएं

इन्वेस्टग्लास में, हम एक संपूर्ण ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को शामिल करते हुए एक ऑल-इन-वन सीआरएम समाधान प्रदान करते हैं। हमारे ग्राहकों के पास पूर्ण समाधान और संपूर्ण ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के बीच चयन करने का विकल्प है। डिजिटल ऑनबोर्डिंग, पूर्णतः पेपर आधारित ऑनबोर्डिंग, या दोनों का मिश्रण; भले ही पेपर आधारित ऑनबोर्डिंग से मैनुअल कार्यभार बढ़ जाए। हम डिजिटल ऑनबोर्डिंग को तीन मुख्य चरणों में विभाजित कर सकते हैं। पहला चरण, ग्राहक को सिस्टम में अपनी जानकारी सही ढंग से दर्ज करने के लिए एक या अधिक फॉर्म भरने होंगे। दूसरा चरण, हम अनुमोदन प्रक्रिया शुरू करते हैं और आईडी सत्यापन करते हैं। अंत में, हमें बाद के चरण में केवाईसी संबंधी सुधार करने पड़ सकते हैं।.

जानकारी एकट्टा करना

हम वांछित उपयोगकर्ता अनुभव के आधार पर डेटा एकत्र करने के लिए आमंत्रण को विभिन्न तरीकों से प्रस्तुत कर सकते हैं।. बैंकों को डिजिटलीकरण करना होगा उनके ऑनबोर्डिंग फॉर्म, जिन्हें बाद में विशिष्ट संभावित ग्राहकों को भेजा जा सकता है। आप इन फॉर्मों को ईमेल के माध्यम से साझा कर सकते हैं या अपनी वेबसाइट में सरल हस्ताक्षर फॉर्म एम्बेड कर सकते हैं। यदि संभावित ग्राहकों को पहले से ही क्लाइंट पोर्टल दिया गया है, तो संगठन की गोपनीयता नीति के आधार पर, फॉर्म सीधे पोर्टल के माध्यम से साझा किए जा सकते हैं। संभावित ग्राहक फॉर्म के माध्यम से आवश्यक जानकारी और फाइलें भरते हैं, और प्रक्रिया पूरी होने पर आपको एक सूचना प्राप्त होती है।.

अनुमोदन और सत्यापन

डिजिटल ऑनबोर्डिंग का उद्देश्य संभावित ग्राहकों को स्वीकार या अस्वीकार करने का निर्णय लेने में मदद करके उनकी प्रक्रिया को सरल बनाना है। व्यवसाय संभावित ग्राहकों की पहचान सत्यापित करना और एएमएल और चेतावनी सूचियों में उनके नाम की जांच करना भी चाहते हैं। व्यक्तियों और फॉर्म भरने वाले लोगों को सत्यापित करने के लिए, आप एएमएल जांच से लेकर चेहरे की पहचान द्वारा आईडी सत्यापन तक, इन्वेस्टग्लास के विभिन्न भागीदारों का उपयोग कर सकते हैं। ये जांच आपकी आवश्यकताओं के अनुसार स्वचालित या मैन्युअल रूप से की जा सकती हैं। एक बार संभावित ग्राहक को वर्गीकृत कर दिया जाए, जैसे कम जोखिम, मध्यम जोखिम या पीईपी व्यक्ति, तो आप (स्वचालित रूप से या नहीं) एक प्रक्रिया शुरू कर सकते हैं। अनुमोदन प्रक्रिया. अनुमोदन प्रक्रिया के तहत संभावित उम्मीदवारों को उनके उत्तरों, जोखिम स्तर आदि के आधार पर स्वीकार या अस्वीकार किया जा सकता है। खेल के नियम आप ही तय करते हैं।.

अपने ग्राहक को जानें – “केवाईसी” संबंधी सुधार

किसी संभावित ग्राहक को स्वीकार करने के बाद, आप क्लाइंट पोर्टल तक पहुंच बना सकते हैं, संचार शुरू कर सकते हैं, दस्तावेज़ साझा कर सकते हैं, निवेश प्रस्ताव तैयार कर सकते हैं और मजबूत और स्थायी संबंध स्थापित करने के लिए समाधान की सभी सुविधाओं और उत्पादों का उपयोग कर सकते हैं। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि आप बना सकते हैं विपणन ऑटोमेशन के ज़रिए आसानी से केवाईसी सुधार प्रक्रियाएं विकसित की जा सकती हैं। उदाहरण के लिए, आप किसी उपयोगकर्ता के पते, राष्ट्रीयता या वैवाहिक स्थिति में बदलाव होने पर केवाईसी सुधार जांच सेट करना चाह सकते हैं। केवाईसी सुधार का अर्थ है ग्राहकों की जानकारी की जांच करना। यह आमतौर पर समय-समय पर या विशेष अवसरों पर किया जाता है। इन्वेस्टग्लास के माध्यम से, सुधार की सूचना किसी भी डिवाइस पर दी जा सकती है, और सुधार फॉर्म ईमेल या क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से साझा किए जा सकते हैं। ज़ाहिर है, फोन कॉल या आमने-सामने की बैठकों जैसे पारंपरिक तरीके अभी भी संभव हैं, लेकिन हम डिजिटल माध्यम अपनाना चाहते हैं!

यह मत भूलिए कि ग्राहक भी इंसान है!

आइए संभावित ग्राहकों को जोड़ने के दौरान उपयोगी युक्तियों और सुझावों पर ध्यान दें। चाहे आप एक चैलेंजर बैंक या फिर कोई स्थापित कंपनी, वे आपकी रुचि जगा सकती हैं।.

1. संगठन ही सब कुछ है।. अपने फॉर्म और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को सेट करते समय, सुनिश्चित करें कि वर्कफ़्लो और प्रत्येक चरण स्पष्ट और पूर्ण हों।.
2. सरल और तेज़ रहें. आपको किसी संभावित ग्राहक से 10 मिनट से अधिक समय तक फॉर्म भरने के लिए नहीं कहना चाहिए।.
3. स्प्रेड ऑनबोर्डिंग. अपने संभावित ग्राहक की सहभागिता बनाए रखने के लिए, अपनी प्रक्रिया को कई चरणों या स्तरों में फैलाएं।.
4. स्पष्ट अपेक्षाएँ और लक्ष्य निर्धारित करें. इससे आपको मेट्रिक्स और अपने ऑनबोर्डिंग की गुणवत्ता का आकलन करने में मदद मिलेगी। इस प्रकार, यह आपको ग्राहक अधिग्रहण को अधिकतम करने में सहायता करेगा।.
5. नियमित रूप से प्रतिक्रिया प्राप्त करें. अपने कार्यप्रवाह को बेहतर बनाने के लिए संभावित ग्राहकों और मौजूदा ग्राहकों से प्रतिक्रिया प्राप्त करें।.

दुनिया को बचाएं और पेपर आधारित ऑनबोर्डिंग को ना कहें! 

डिजिटल ऑनबोर्डिंग को अपनाएं और अपने ग्राहक प्रतिधारण दरों में 80% की वृद्धि की उम्मीद करें! हालांकि, अपनी प्रक्रिया पर कड़ी नज़र रखें क्योंकि पिछले साल 60% ग्राहकों ने जटिलता, समय अवधि आदि जैसे कई कारणों से डिजिटल ऑनबोर्डिंग को बीच में ही छोड़ दिया। इसलिए, यदि आप एक डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रदाता हैं, तो तैयार हो जाइए। डिजिटल बैंक, चाहे आप ब्रोकर हों, रिटेल बैंक हों या आईएफए, अब कागज का इस्तेमाल बंद करने की आपकी बारी है!

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इन्वेस्टग्लास के साथ डिजिटल ऑनबोर्डिंग – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. बैंकिंग में डिजिटल ऑनबोर्डिंग क्या है?

डिजिटल ऑनबोर्डिंग पारंपरिक कागजी प्रक्रियाओं को ऑनलाइन फॉर्म, आईडी जांच और अनुमोदन से बदल देती है। इन्वेस्टग्लास के साथ, बैंक लागत कम करते हुए और दक्षता बढ़ाते हुए ग्राहक ऑनबोर्डिंग को सुव्यवस्थित कर सकते हैं।.

2. डिजिटल ऑनबोर्डिंग से बैंक कितनी बचत कर सकते हैं?

रिटेल बैंक आगामी वर्षों में ग्राहक अधिग्रहण लागत को $280 से घटाकर $19 तक कम कर सकते हैं। कॉर्पोरेट बैंकिंग लागत $4,000 से घटकर $1,200 तक हो सकती है। इन्वेस्टग्लास स्वचालित वर्कफ़्लो के साथ इन बचतों को प्राप्त करने के लिए आवश्यक उपकरण प्रदान करता है।.

3. डिजिटल ऑनबोर्डिंग से ग्राहक संतुष्टि में कैसे सुधार होता है?

यह सेवाओं तक तेज़ और अधिक सुविधाजनक पहुँच प्रदान करता है। इन्वेस्टग्लास के साथ, संभावित ग्राहक ऑनलाइन फॉर्म भरते हैं, अपनी पहचान सुरक्षित रूप से सत्यापित करते हैं और व्यक्तिगत ग्राहक पोर्टल तक तुरंत पहुँच प्राप्त करते हैं।.

4. इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग के चरण क्या हैं?

इस प्रक्रिया में तीन चरण शामिल हैं:

1. प्रपत्रों के माध्यम से जानकारी एकत्र करना।.
2. अनुमोदन और पहचान सत्यापन।.
3. केवाईसी संबंधी सुधार कार्य जारी है।.
   इससे एक संपूर्ण, अनुपालनपूर्ण और उपयोगकर्ता के अनुकूल अनुभव प्राप्त होता है।.

5. इन्वेस्टग्लास पहचान सत्यापन कैसे करता है?

InvestGlass, AML जांच, चेहरे की पहचान और पहचान सत्यापन के लिए विश्वसनीय भागीदारों के साथ एकीकृत होता है। ये जांच स्वचालित या मैन्युअल हो सकती हैं, जिससे संस्थानों को संभावित ग्राहकों को कम, मध्यम या उच्च जोखिम वाली श्रेणियों में वर्गीकृत करने में मदद मिलती है।.

6. केवाईसी सुधार क्या है और इन्वेस्टग्लास इसे कैसे प्रबंधित करता है?

केवाईसी सुधार वह प्रक्रिया है जिसमें पते या राष्ट्रीयता में बदलाव जैसे परिवर्तनों के बाद ग्राहक डेटा को अपडेट और दोबारा जांचा जाता है। इन्वेस्टग्लास के साथ, सुधार प्रक्रिया स्वचालित रूप से शुरू की जा सकती है और इसे फॉर्म, क्लाइंट पोर्टल या सूचनाओं के माध्यम से प्रबंधित किया जा सकता है।.

7. क्या डिजिटल ऑनबोर्डिंग को अनुकूलित किया जा सकता है?

जी हां। कर्मचारी इन्वेस्टग्लास सीआरएम का उपयोग करके अपनी आवश्यकतानुसार ऑनबोर्डिंग वर्कफ़्लो डिज़ाइन कर सकते हैं, और संगठन की आवश्यकताओं और ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने के लिए फ़ॉर्म, अनुमोदन नियमों और संचार विधियों को अनुकूलित कर सकते हैं।.

8. प्रभावी ऑनबोर्डिंग के लिए सर्वोत्तम अभ्यास क्या हैं?

इन्वेस्टग्लास का सुझाव है कि फॉर्म संक्षिप्त रखें, ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को स्पष्ट चरणों में बाँटें, मापने योग्य लक्ष्य निर्धारित करें और फीडबैक एकत्र करें। ये तरीके प्रक्रिया बीच में ही प्रक्रिया छोड़ने की दर को कम करते हैं और नए ग्राहक प्राप्त करने में मदद करते हैं।.

9. बैंकों को कागज आधारित ऑनबोर्डिंग से दूर क्यों जाना चाहिए?

पेपर आधारित ऑनबोर्डिंग धीमी, महंगी और त्रुटिपूर्ण होती है। इन्वेस्टग्लास के साथ डिजिटल ऑनबोर्डिंग मैन्युअल कार्यभार को कम करती है, परिचालन लागत को घटाती है और प्रतिधारण दरों में 80% तक सुधार करती है।.

10. मेरा संगठन इन्वेस्टग्लास डिजिटल ऑनबोर्डिंग का उपयोग कैसे शुरू कर सकता है?

आप इन्वेस्टग्लास सीआरएम के भीतर ही डिजिटल ऑनबोर्डिंग को सक्रिय कर सकते हैं। पूरी तरह से डिजिटल, पेपर-आधारित या हाइब्रिड वर्कफ़्लो में से चुनें और अपनी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को आधुनिक बनाने के लिए आज ही इन्वेस्टग्लास का निःशुल्क परीक्षण शुरू करें।.