क्रिप्टोकरेंसी के लिए केवाईसी क्या है?

क्रिप्टोकरेंसी के लिए KYC क्यों महत्वपूर्ण है, यह समझने के लिए, पहले यह समझना आवश्यक है कि KYC क्या है। KYC का पूरा नाम "अपने ग्राहक को जानें" है, और यह किसी व्यक्ति या कंपनी की पहचान सत्यापित करने की प्रक्रिया को संदर्भित करता है जो किसी अन्य पक्ष के साथ व्यापार करना चाहती है। इस प्रक्रिया में आमतौर पर नाम, पता, जन्मतिथि, पहचान पत्र और सामाजिक सुरक्षा संख्या जैसी व्यक्तिगत जानकारी एकत्र करना और सत्यापित करना शामिल होता है।.

यहां हम आपको शुरुआती जानकारी, स्विट्जरलैंड की स्थिति और इन्वेस्टग्लास केवाईसी टूल्स का उपयोग शुरू करने के हमारे सुझाव प्रस्तुत करते हैं। हम आपके लिए फिनटेक समाधान तैयार करते हैं और आपको सर्वश्रेष्ठ कंपनियों से जोड़ते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी समाधान।.

क्रिप्टोकरेंसी के लिए KYC अनुपालन के मूल सिद्धांत क्या हैं?

1. जिस व्यक्ति या कंपनी के साथ आप व्यापार करना चाहते हैं, उसके बारे में पहचान संबंधी जानकारी एकत्र करें। इस जानकारी में नाम, पता, जन्मतिथि, उपयोगिता बिल और वित्तीय अनुभव (जोखिम सहनशीलता) शामिल होना चाहिए। KYC की आवश्यकताएं एक देश से दूसरे देश में भिन्न हो सकती हैं।.

2. सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा एकत्रित की गई जानकारी सटीक और वैध है। आप विसंगतियों या त्रुटियों की जाँच करके और जानकारी की पुष्टि के लिए संबंधित व्यक्ति या कंपनी से संपर्क करके ऐसा कर सकते हैं। सत्यापन प्रक्रिया को नियम-आधारित इंजन द्वारा स्वचालित किया जा सकता है। InvestGlass स्वचालन नियम प्रदान करता है ताकि उपयोगकर्ताओं की संख्या में तेजी से वृद्धि होने पर भी आप नियमों का पालन करते रहें।.

3. यह सुनिश्चित करने के लिए अतिरिक्त जाँच करें कि व्यक्ति या कंपनी वही है जो वे होने का दावा करते हैं। इसमें पृष्ठभूमि जाँच करना या ऑनलाइन सेवा के माध्यम से उनकी पहचान सत्यापित करना शामिल हो सकता है। हम विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों और गुमनाम लेनदेन के व्यवसाय में हो सकते हैं, फिर भी, हमारे सलाहकार और ब्रोकरेज व्यवसाय पर भी वही नियम लागू होंगे जो अधिकांश अन्य विनियमित व्यवसायों पर लागू होते हैं।.

4. आपके द्वारा एकत्रित की गई सभी जानकारी और किसी व्यक्ति की पहचान सत्यापित करने के लिए उठाए गए सभी कदमों का विस्तृत रिकॉर्ड रखें। (उपयोगिता बिल, क्रिप्टो वॉलेट नंबर, कभी-कभी ड्राइविंग लाइसेंस या पहचान पत्र)... आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी को बाद में संग्रहीत किया जाता है। इन्वेस्टग्लास सीआरएम स्विट्जरलैंड में स्थित।.

केवाईसी के उपाय आपके द्वारा उपयोग किए जा रहे क्रिप्टो एक्सचेंज और स्थानीय नियामक की न्यूनतम आवश्यकताओं पर निर्भर करेंगे।.

क्रिप्टो एक्सचेंजों के साथ केवाईसी संबंधी विवाद क्या हैं?

मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, क्रिप्टो एक्सचेंजों ने एएमएल/केवाईसी डेटा का उपयोग करना शुरू कर दिया है। एएमएल (मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी) कानूनों और विनियमों का वह समूह है जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग जैसी अवैध गतिविधियों को रोकना है। एएमएल/केवाईसी डेटा का उपयोग करके, क्रिप्टो एक्सचेंज संदिग्ध गतिविधियों की पहचान कर मनी लॉन्ड्रिंग को रोक सकते हैं। यह एक महत्वपूर्ण विकास है, क्योंकि इससे क्रिप्टोकरेंसी को अधिक भरोसेमंद बनाने और इसके उपयोग को बढ़ाने में मदद मिलेगी। यहां आपको कुछ प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी के बारे में जानकारी मिलेगी:

– बिनेंस, दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों में से एक ने नियामकों की बढ़ती केवाईसी मांगों के कारण हाल ही में नए उपयोगकर्ताओं को अपने प्लेटफॉर्म पर पंजीकरण करने की अनुमति देना बंद कर दिया है।.

– बिटफाइनक्स, एक अन्य प्रमुख एक्सचेंज, भी केवाईसी संबंधी समस्याओं से प्रभावित हुआ है। 2017 में, एक्सचेंज को निकासी रोकनी पड़ी क्योंकि उसके एक बैंकिंग पार्टनर ने उससे अपने ग्राहकों के बारे में अधिक जानकारी देने की मांग की थी।.

– बिटस्टैम्प, एक अन्य बड़े एक्सचेंज को भी अतीत में केवाईसी संबंधी समस्याओं से निपटना पड़ा है। 2016 में, एक्सचेंज ने अपने बैंकों द्वारा ग्राहकों के बारे में अधिक जानकारी मांगे जाने के बाद कई हफ्तों तक निकासी निलंबित कर दी थी।.

– क्रैकन, जो कि सबसे अधिक अनुपालन करने वाले एक्सचेंजों में से एक के रूप में जाना जाता है, को केवाईसी/एएमएल नियमों का पालन करने के लिए जापान में अपनी सेवाएं बंद करनी पड़ीं।.

– पोलोनिक्स यह सबसे पुराने एक्सचेंजों में से एक है जो अभी भी परिचालन में है और इसे भी केवाईसी/एएमएल नियमों का अनुपालन करने के लिए अपने प्लेटफॉर्म में बदलाव करने पड़े हैं।.

क्रिप्टो ब्रोकर और पारंपरिक वित्तीय संस्थान एक साथ कैसे काम कर रहे हैं?

अधिकांश बैंक सख्त बैंक गोपनीयता कानूनों द्वारा विनियमित होते हैं। उन्हें ग्राहकों की जानकारी किसी तीसरे पक्ष को देने की अनुमति नहीं है। हालांकि, कुछ विशेष परिस्थितियां होती हैं जिनमें उन्हें ऐसा करने के लिए बाध्य होना पड़ता है, जैसे कि सम्मन या अदालती आदेश। इन मामलों में, ग्राहक को सूचित किया जाएगा कि उनकी जानकारी साझा की जा रही है।.

एक ब्रोकर या मध्यस्थ के रूप में, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपकी प्रक्रिया सुदृढ़ है और ग्राहक की पहचान उन वित्तीय संस्थानों के साथ अच्छी तरह से साझा की गई है जिनके साथ आप काम कर रहे हैं।.

अवैध गतिविधियों पर नजर कैसे रखें?

इन्वेस्टग्लास एक पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर है जो आपको अवैध गतिविधियों पर नज़र रखने में मदद कर सकता है। यह सॉफ्टवेयर आपको अपने पोर्टफोलियो की वास्तविक समय में निगरानी करने की सुविधा देता है और साथ ही विशिष्ट कीवर्ड के लिए अलर्ट सेट करने की अनुमति भी देता है। इसका मतलब है कि आपके पोर्टफोलियो में किसी भी अवैध गतिविधि का उल्लेख होने पर आपको तुरंत सूचित किया जा सकता है। इन्वेस्टग्लास आपको गतिविधि के स्रोत का पता लगाने में भी मदद कर सकता है ताकि आप उसे रोकने के लिए कार्रवाई कर सकें। इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास कई तरह की सुविधाएँ प्रदान करता है जो आपको अपने पोर्टफोलियो को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद कर सकती हैं। इनमें जोखिम प्रबंधन उपकरण, प्रदर्शन ट्रैकिंग प्रणाली और कई अन्य सुविधाएँ शामिल हैं। इन्वेस्टग्लास के साथ, आप निश्चिंत हो सकते हैं कि आपके पोर्टफोलियो अवैध गतिविधियों से सुरक्षित हैं।.

यात्रा नियमों का अनुपालन करने से वीएएसपी और वित्तीय संस्थानों को कैसे लाभ होता है?

यात्रा नियम का अनुपालन करने से वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) और वित्तीय संस्थानों को महत्वपूर्ण लाभ मिलते हैं। जानिए कैसे:

1. पारंपरिक बैंकिंग प्रणालियों तक पहुंच
   • अनुपालन से पारंपरिक बैंकों के साथ सुचारू लेनदेन का मार्ग प्रशस्त होता है। ट्रैवल रूल का पालन करके, वीएएसपी नियामक मानकों के प्रति अपनी प्रतिबद्धता प्रदर्शित करते हैं, जिससे वित्तीय संस्थानों के साथ विश्वास बनाने में मदद मिलती है। इससे बैंकिंग संबंध स्थापित करने की प्रक्रिया सरल हो जाती है और फिएट-क्रिप्टो गेटवे अधिक सुलभ हो जाते हैं।.
     
2. संस्थागत निवेशकों को आकर्षित करना
   • संस्थागत निवेशक अक्सर यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि उनके निवेश सुरक्षित हैं और नियामक दिशानिर्देशों का पालन करते हैं। ट्रैवल रूल का अनुपालन करने वाले वीएएसपी (वैल्यू एडवरटाइज़िंग सपोर्ट्स प्रोग्राम) ऐसे निवेशकों को आकर्षित करने, नए वित्तपोषण स्रोत सुरक्षित करने और विकास क्षमता बढ़ाने में बेहतर स्थिति में होते हैं। यह अनुपालन विश्वसनीयता की एक अतिरिक्त परत प्रदान करता है जो निवेशकों को लेन-देन की सत्यनिष्ठा के बारे में आश्वस्त करता है।.
     
3. लेन-देन में पारदर्शिता और सुरक्षा में वृद्धि
   • यात्रा नियम लागू करने से लेन-देन में पारदर्शिता बढ़ती है, जिससे लेन-देन में शामिल पक्षों की स्पष्ट पहचान सुनिश्चित होती है। यह पारदर्शिता ग्राहकों के बीच विश्वास पैदा करती है, क्योंकि इससे धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े जोखिम कम होते हैं। बेहतर सुरक्षा उपायों के साथ, VASP अपने ग्राहकों को एक सुरक्षित व्यापारिक वातावरण प्रदान कर सकते हैं।.
     
4. वर्चुअल एसेट्स का व्यापक बाजार में प्रसार
   • अनुपालन दैनिक जीवन में आभासी संपत्तियों की व्यापक स्वीकृति को बढ़ावा देता है। वैश्विक वित्तीय नियमों के अनुरूप होकर, वर्चुअल एसेट्स प्रदाता (VASPs) क्रिप्टोकरेंसी को नियमित आर्थिक गतिविधियों में एकीकृत करने में सहायता कर सकते हैं। इससे उनका ग्राहक आधार बढ़ता है और आभासी मुद्राओं के लिए अधिक दैनिक उपयोग के अवसर पैदा होते हैं।.
     
5. नियामक अनुमोदन और उद्योग में स्थिति
   • ट्रैवल रूल जैसे अंतरराष्ट्रीय नियमों का पालन करने से वित्तीय उद्योग में कंपनी की प्रतिष्ठा बढ़ती है। यह अनुपालन के प्रति सक्रिय दृष्टिकोण को दर्शाता है, जिससे नए उत्पादों और सेवाओं के लिए नियामक अनुमोदन में आसानी हो सकती है। इससे VASP और वित्तीय संस्थानों को तेजी से विकसित हो रहे क्रिप्टोकरेंसी बाजार में प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त मिल सकती है।.

ट्रैवल रूल को अपनाने से, वीएएसपी और वित्तीय संस्थान न केवल कानूनी आवश्यकताओं को पूरा करते हैं बल्कि विकास और सहयोग के कई रास्ते भी खोलते हैं।.

स्विट्जरलैंड में केवाईसी और अनुपालन की क्या स्थिति है?

क्रिप्टोकरेंसी और ब्लॉकचेन कंपनियों के लिए स्विट्जरलैंड सबसे लोकप्रिय देशों में से एक है। देश का नियामक वातावरण बेहद अनुकूल है और यहां कई प्रमुख एक्सचेंज भी मौजूद हैं। हालांकि, स्विट्जरलैंड में केवाईसी और एएमएल नियम लागू होते हैं। इसका मतलब यह है कि देश में काम करने वाली कंपनियों को यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाने होंगे कि वे वित्तीय संस्थान अधिनियम (FinIA) और वित्तीय सेवा अधिनियम (FinSA) के केवाईसी नियमों का अनुपालन करती हैं।.

इन नियमों का पालन करने के लिए, कंपनियों को अपने ग्राहकों की पहचान एकत्र करने और सत्यापित करने के लिए कदम उठाने होंगे – मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी अधिनियम (AMLA)। इस प्रक्रिया को "अपने ग्राहक को जानें" (KYC) के नाम से जाना जाता है। KYC में ग्राहक की पहचान से संबंधित जानकारी, जैसे कि उनका नाम, पता, जन्मतिथि और संपर्क जानकारी एकत्र करना शामिल है। इसके बाद कंपनी को इसे सत्यापित करना होता है और अनुपालन संबंधी कार्यों को कंपनी के भीतर ही प्रबंधित किया जा सकता है या विशेषज्ञों को आउटसोर्स किया जा सकता है। वर्तमान में, स्विस कानून अनुपालन संबंधी कार्यों को आउटसोर्स करने की अनुमति देता है, लेकिन IT के लिए इसे देश के भीतर ही करना बेहतर है।.

स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो कारोबार करने के लिए अन्य उपयोगी दस्तावेज:

1. 2016/07 FINMA परिपत्र “वीडियो और ऑनलाइन पहचान” (03.03.2016)

2. ब्लॉकचेन कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट खाते खोलने संबंधी SBA के दिशानिर्देश

3. FINMA दिशानिर्देश 02/2019 ब्लॉकचेन पर भुगतान

4. तथ्य पत्रक: धन शोधन से मुकाबला: वित्तीय मध्यस्थों को उचित सावधानी संबंधी आवश्यकताओं का पालन करना होगा

5. परिसंपत्ति प्रबंधन में स्व-नियमन को न्यूनतम मानक के रूप में मान्यता देने के लिए दिशानिर्देश

6. सीप्रारंभिक कॉइन ऑफरिंग (ICO) के लिए नियामक ढांचे से संबंधित पूछताछ के लिए दिशानिर्देश

7. प्रारंभिक कॉइन ऑफरिंग (ICO) के लिए नियामक ढांचे से संबंधित पूछताछ के लिए दिशानिर्देशों का पूरक

8. फिनटेक लाइसेंस के लिए दिशानिर्देश

9. FinMIA के अनुच्छेद 73a और उसके बाद के अनुच्छेदों के अनुसार DLT ट्रेडिंग सुविधा के रूप में लाइसेंस देने संबंधी दिशानिर्देश

10. बाह्य परिसंपत्ति प्रबंधक, निवेश प्रबंधक और न्यासी, एओओएस जैसे पर्यवेक्षी संगठनों द्वारा पर्यवेक्षित होते हैं।www.aoos.ch)

11. फिनकंट्रोल सुइस एजी (www.fincontrol.ch), ओएसआईएफ (www.osif.ch), सो-फिट (www.so-fit.ch) या ओएसफिन (www.osfin.ch). एसआरओ वीक्यूएफ (https://www.vqf.ch/en/sro), एसआरओ पॉलीरेग (www.polyreg.ch) या एसआरओ आरिफ (www.arif.ch), लोकपाल कार्यालय ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).

12. सार्वजनिक रूप से प्रतिभूतियों की पेशकश के लिए प्रॉस्पेक्टस को बीएक्स स्विस एजी जैसे प्रॉस्पेक्टस कार्यालयों द्वारा अनुमोदित किया जाना आवश्यक है।www.regservices.ch) या सिक्स एक्सचेंज रेगुलेशन एजी (www.ser-ag.com)

क्रिप्टोकरेंसी और वर्चुअल एसेट्स के लिए FinCEN और FATF के यात्रा नियमों का अनुपालन करने के लाभ

क्रिप्टोकरेंसी और वर्चुअल एसेट कंपनियों के लिए FinCEN और FATF के यात्रा नियमों का अनुपालन करना पर्याप्त लाभ प्रदान करता है:

1. बाजार के अवसरों में वृद्धि
   इन नियमों का पालन करने से नए व्यावसायिक अवसरों के द्वार खुल सकते हैं। वैश्विक मानकों के अनुरूप चलकर व्यवसाय अपनी अपील बढ़ाते हैं और तेजी से बदलते वित्तीय परिदृश्य में आकर्षक विकल्प बन जाते हैं।.
   
2. मुख्यधारा में बेहतर स्वीकृति
   नियमों का अनुपालन क्रिप्टोकरेंसी को रोजमर्रा के वित्तीय लेन-देन में एकीकृत करने का मार्ग प्रशस्त करता है। यह नियामकीय सामंजस्य आभासी मुद्राओं में विश्वास को बढ़ावा देता है, जिससे वे आम जनता के लिए अधिक सुलभ और उपयोग में आसान हो जाती हैं।.
   
3. बेहतर बैंकिंग संबंध
   क्रिप्टोकरेंसी कंपनियां जो इन अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करती हैं, उन्हें पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं तक बेहतर पहुंच प्राप्त होती है। पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से यह जुड़ाव संस्थागत निवेशकों के साथ सुगम लेनदेन और सहयोग को बढ़ावा देता है।.
   
4. बढ़ी हुई पारदर्शिता और विश्वास
   इन नियमों का पालन करके कंपनियां अपने संचालन में अधिक पारदर्शिता ला सकती हैं। यह पारदर्शिता उपभोक्ताओं का विश्वास बढ़ाती है, क्योंकि प्रत्येक लेन-देन अधिक स्पष्ट और जवाबदेही के साथ संपन्न होता है।.

संक्षेप में, FinCEN और FATF के यात्रा नियमों का अनुपालन क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों की विश्वसनीयता और परिचालन क्षमताओं को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ा सकता है, जिससे वे डिजिटल और पारंपरिक दोनों वित्तीय बाजारों में फल-फूल सकेंगी।.

क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय शुरू करने के लिए InvestGlass का उपयोग क्यों करें?

InvestGlass एक स्विस CRM सॉफ्टवेयर है जो आपको अपने पोर्टफोलियो, ग्राहकों और लेन-देन को आसानी से प्रबंधित करने में सक्षम बनाता है। यह सॉफ्टवेयर अंग्रेजी और फ्रेंच दोनों भाषाओं में उपलब्ध है और कई एक्सचेंजों के साथ एकीकृत है, जिससे आप अपने पोर्टफोलियो की सभी गतिविधियों को एक ही स्थान पर ट्रैक कर सकते हैं। इसके अलावा, InvestGlass का डेटा स्विट्जरलैंड में सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाता है। ग्राहक डेटा स्विट्जरलैंड में ही रहता है। हालांकि, खाता सत्यापन के लिए तृतीय-पक्ष प्रदाताओं का उपयोग किया जा सकता है, जिनकी पहुंच जर्मनी या आयरलैंड में स्थित सर्वरों के माध्यम से होती है। InvestGlass टीम तृतीय-पक्ष विक्रेताओं के चयन में आपकी सहायता करेगी। हमारे वित्तीय मध्यस्थ ग्राहक अक्सर InvestGlass का उपयोग करते हैं। अनुमोदन प्रक्रिया श्रृंखला में क्रमबद्ध तरीके से, और समानांतर रूप से उनकी केवाईसी संबंधी सुधार और नियंत्रणों की संरचना करने के लिए।.

यह टूल ऑटोमेशन धोखाधड़ी, आतंकवाद के वित्तपोषण, कर चोरी और अन्य प्रकार की आपराधिक गतिविधियों को रोकने के लिए बनाया गया है। इसे अधिकांश क्रिप्टो एक्सचेंजों से जोड़ा जा सकता है और आप समर्पित ऑर्डर मैनेजमेंट सिस्टम के माध्यम से क्रिप्टो ट्रेडिंग कर सकते हैं। इसका मुख्य उद्देश्य इन्वेस्टग्लास ऑटोमेशन समाधानों का उपयोग करके अनधिकृत उपयोगकर्ताओं और संभावित आपराधिक गतिविधियों पर नियंत्रण स्थापित करना है।. यह सीआरएम ब्रोकरों और सलाहकारों की मानसिकता को ध्यान में रखकर बनाया गया है।.

सीआरएम और पीएमएस (पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली) आपकी टीम द्वारा व्यापक रूप से उपयोग के लिए बनाई गई है। यह समाधान पूरी तरह से अनुकूलन योग्य है, जिससे एक विशिष्ट और संपूर्ण केवाईसी प्रक्रिया तैयार की जा सकती है। हमने कई पहचान सत्यापन प्रक्रिया विक्रेताओं के साथ काम किया है जो हमारे एपीआई के माध्यम से सीआरएम से जुड़े हुए हैं। एपीआई का मतलब है कि यह समाधान लचीला है और आपकी आवश्यकताओं के अनुसार इसमें आसानी से और अधिक सुविधाएँ जोड़ी जा सकती हैं।.

पोर्टफोलियो प्रबंधन टूल (PMS) क्रिप्टो एक्सचेंज के अनुकूल है। आप इसे किसी भी प्रकार की क्रिप्टो संपत्ति के लिए अनुकूलित कर सकते हैं, जो आपके ग्राहकों की रिपोर्टिंग के लिए सुविधाजनक है। पहले से निर्मित लेनदेन बहीखातों के साथ बिटकॉइन रिपोर्टिंग को सरल बनाया गया है।.

क्रिप्टो जगत में व्यापार करने के लिए KYC एक महत्वपूर्ण हिस्सा है, और स्विट्जरलैंड व्यवसायों को KYC नियमों का पालन करने में मदद करने के लिए कई संसाधन प्रदान करता है। इन्वेस्टग्लास, स्विस CRM सॉफ्टवेयर, सुरक्षा के साथ आपकी वृद्धि को गति देगा।.