केवाईसी सुधार का महत्व और आपको इसे क्यों करना चाहिए

हाल के महीनों में, कई कंपनियों को अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नियमों का पालन न करने के लिए भारी जुर्माना भरना पड़ा है। उदाहरण के लिए, अक्टूबर 2024 में, स्टारलिंग बैंक पर जुर्माना लगाया गया था। ब्रिटेन के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) द्वारा 29 मिलियन पाउंड का जुर्माना। अपर्याप्त वित्तीय अपराध नियंत्रणों के कारण बैंकिंग प्रणाली अपराधियों और प्रतिबंधित व्यक्तियों के लिए असुरक्षित हो गई थी।.

  इसी प्रकार, नवंबर 2024 में मेट्रो बैंक को एक 2016 और 2020 के बीच मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रणों में विफलताओं के कारण एफसीए द्वारा 16.7 मिलियन पाउंड का जुर्माना लगाया गया।, जिसके चलते लगभग 6 करोड़ लेन-देन, जिनकी कीमत 51 अरब पाउंड थी, उचित जांच से बच निकले। ये घटनाएं मजबूत अनुपालन प्रक्रियाओं और नीतियों को लागू करने के महत्व को रेखांकित करती हैं ताकि भारी जुर्माने से बचा जा सके और आपकी कंपनी की प्रतिष्ठा की रक्षा की जा सके।

वित्तीय संस्थानों के लिए केवाईसी के 3 घटक क्या हैं?

वित्तीय संस्थानों के लिए केवाईसी के 3 घटक हैं: जानकारी एकत्र करना, उसका मूल्यांकन करना और उसका सत्यापन करना।.

ग्राहक नियंत्रण (केवाईसी) (Know Your Customer) धोखाधड़ी को कम करने के लिए कई संस्थानों में ग्राहकों की पहचान करने में मदद करता है। यह कंपनियों और उपभोक्ताओं दोनों को धोखाधड़ी वाले लेन-देन से उच्च स्तर की सुरक्षा भी प्रदान करता है। इसे नियमित रूप से क्यों किया जाना चाहिए?

आवश्यक जानकारी एकत्र करने के लिए आपके सिस्टम में एक सीआरएम (कन्वर्टिबल मैनेजमेंट सिस्टम) होना चाहिए।.

डिजिटल प्रपत्र ग्राहक डेटा रिकॉर्ड करने और डिजिटल केवाईसी प्रक्रिया लागू करने के लिए। यह टूल आपको ग्राहक डेटा तक पहुंचने में मदद करेगा।

डिजिटल हस्ताक्षर की मदद से आप अपने ग्राहक को दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने की सुविधा दे सकते हैं।.

पहचान दस्तावेजों को संग्रहित करने और डिजिटल स्व-सेवा समाधान प्रदान करने के लिए एक ग्राहक डेटा फ़ाइल। ग्राहक पोर्टल. यह संयुक्त उपकरण ग्राहकों को शिकायत निवारण में सुविधा प्रदान करेगा क्योंकि यह सभी डेटा एकत्र करने के लिए अनुपालन प्रयासों में सहयोग करेगा।.

केवाईसी सुधार प्रक्रिया क्या है?

वित्तीय क्षेत्र में, केवाईसी सुधार प्रक्रिया तब होती है जब किसी संस्थान को किसी ग्राहक की वित्तीय अपराध में सक्रिय संलिप्तता के बारे में पता चलता है, और उन्हें अपने केवाईसी रिकॉर्ड को अपडेट करना होता है।.

बैंक या किसी भी अन्य प्रकार की संस्था को उस ग्राहक के साथ कारोबार जारी रखने के लिए, उन्हें या तो अपने जोखिम मूल्यांकन स्कोर को अपडेट करके या उस खाते को पूरी तरह से बंद करके उस खाते का समाधान करना होगा।.

जब कोई ग्राहक उच्च जोखिम वाली श्रेणी में आता है, तो अतिरिक्त सावधानी बरतने की आवश्यकता हो सकती है। शोध से पता चला है कि जिन कंपनियों में केवाईसी सुधार प्रक्रिया होती है, उनके नियमों का पालन करने की संभावना अधिक होती है। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों का पालन करना आवश्यक है, क्योंकि वे उच्च जोखिम वाले किसी भी ग्राहक का खाता बंद कर सकते हैं। इससे उन्हें नियामक निकायों द्वारा लगाए जाने वाले भारी जुर्माने और दंड से बचने में मदद मिल सकती है।.

एएमएल निवारण क्या है और यह वित्तीय अपराध का पता कैसे लगा सकता है?

एएमएल सुधार का अर्थ है मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपाय। इसमें मुख्य सिद्धांत लेनदेन की निगरानी के माध्यम से पर्याप्त डेटा एकत्र करना है ताकि किसी भी अनियमितता का पता लगाया जा सके। मनी लॉन्ड्रिंग वह प्रक्रिया है जिसमें धन के स्रोत को छुपाने के लिए उसके लेन-देन के स्रोत को छिपाया जाता है। इसका उद्देश्य आतंकवाद वित्तपोषण, मादक पदार्थों की तस्करी और कर चोरी जैसी अवैध गतिविधियों को रोकना और अपराधियों को अवैध रूप से प्राप्त धन तक पहुँचने से रोकना है।.

अब मनी लॉन्ड्रिंग का मामला इन पर भी लागू हो सकता है। क्रिप्टो वॉलेट. क्रिप्टो वॉलेट एक ऐसा वॉलेट है जिसमें क्रिप्टोकरेंसी रखी जाती हैं। क्रिप्टोकरेंसी लेन-देन के दौरान लेन-देनकर्ता की पहचान उजागर न करके मालिक की पहचान को सुरक्षित रखती हैं, ताकि संभावित पहचान से बचा जा सके।.

स्वच्छ ग्राहक और व्यावसायिक प्रोफ़ाइल बनाए रखना, और ग्राहकों को प्रमाणित करना केवाईसी/एएमएल यह जानकारी आपको नियमों का पालन करने में आगे बढ़ने के साथ-साथ धोखेबाजों को आपकी कंपनी को निशाना बनाने से रोकने में भी मदद करेगी। एएमएल (AML) में बदलाव हो रहे हैं - इसलिए हमने इन्वेस्टग्लास के साथ मिलकर एक ऐसा ऑटोमेशन टूल बनाया है जिसे आप खुद बदल सकते हैं।.

वित्तीय सेवाओं में केवाईसी सुधार विश्लेषक क्या करते हैं?

बैंक या स्वतंत्र सलाहकार फिनटेक द्वारा उपलब्ध कराए गए मौजूदा समाधानों के साथ केवाईसी सुधार परियोजनाएं शुरू कर सकते हैं। फिनटेक वे कंपनियां हैं जिन्हें केवाईसी/एएमएल या सुधार सेवाएं प्रदान करने के लिए विनियमित किया गया है। वे आपकी कंपनी के साथ मिलकर परियोजना को क्रियान्वित करने के लिए आवश्यक सभी उपकरण और ज्ञान प्रदान कर सकते हैं, ताकि एक सफल केवाईसी सुधार परियोजना शुरू की जा सके।.

जटिल उपचारात्मक मामलों को सरल बनाया गया

InvestGlass CRM के साथ, हम एक दर्जन फिनटेक विशेषज्ञों के साथ एक सुरक्षित क्लाउड समाधान में पूर्व-निर्मित अनुपालन KYC प्रक्रिया प्रदान करते हैं। यह समाधान आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए एकदम सही है। कृत्रिम होशियारी कम जोखिम वाले ग्राहकों को उच्च जोखिम वाले ग्राहकों से अलग करना। अनुमोदन प्रक्रिया यह जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया को बेहतर बनाने के लिए महत्वपूर्ण है और टीम के कार्यों के डिस्पैचर की बदौलत भविष्य में आने वाली समस्याओं को दूर करेगा।.

केवाईसी सुधार के बारे में और अधिक जानकारी के लिए देखें।.

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