एक सफल एआई नियोबैंक का निर्माण

बैंकिंग उद्योग, विशेष रूप से इसके उदय के साथ डिजिटल-ओनली नियोबैंक, हाल ही में इसमें महत्वपूर्ण परिवर्तन हुए हैं। पारंपरिक बैंकों को प्रवेश में उच्च बाधाओं का सामना करना पड़ता है, जिनमें पर्याप्त निश्चित लागत और लंबी समयसीमा शामिल हैं—अक्सर पांच से सात साल—ब्रेकइवन तक पहुंचने के लिए (मैकिन्से), नियोबैंक स्टार्टअप लागत को काफी कम करके और विकास को गति देकर वे इस मॉडल को बाधित कर रहे हैं।.

प्रौद्योगिकी का लाभ उठाते हुए, नियोबैंक लगभग ग्राहक अधिग्रहण दर हासिल करते हैं। तीन गुना अधिक परंपरागत बैंकों की तुलना में, यह उद्योग के स्थापित मानदंडों को चुनौती दे रहा है और ग्राहकों की अपेक्षाओं को तेजी से नया आकार दे रहा है।फोर्ब्स).

ये न केवल चुनौती देने वाले बैंक परंपरागत बैंकों की तुलना में इनकी परिचालन लागत बहुत कम है, लेकिन इनकी रणनीति और कार्यान्वयन योजनाएँ भी असाधारण रूप से क्रांतिकारी हैं। ये न्यूनतम छिपे हुए शुल्कों के साथ अधिक पारदर्शी मूल्य निर्धारण संरचनाएँ प्रदान करते हैं, जिससे प्रतिस्पर्धा का दायरा लगातार बढ़ता जा रहा है। फिर भी, इन बैंकों के लिए डिजिटल बैंक, उनका मुख्य उद्देश्य अपनी प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त को मजबूत करना है। उनका लक्ष्य उपभोक्ता के वित्तीय हिस्से का एक बड़ा हिस्सा हासिल करना और पर्याप्त मुनाफा कमाना है।.

इसका एक अहम हिस्सा सभी कार्यों में डेटा एनालिटिक्स और एआई के गहन एकीकरण में निहित है। नियोबैंक ग्राहकों की अधूरी जरूरतों को पूरा करने वाले बुद्धिमान मूल्य प्रस्ताव तैयार करके उनके साथ गहरे संबंध स्थापित करते हैं। वे डेटा की शक्ति का उपयोग करके ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं को पूरा करते हुए उन्हें अत्यधिक व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करते हैं और क्रॉस-सेलिंग के अवसरों को बढ़ाते हैं। उनका लक्ष्य केवल वित्तीय प्रदर्शन नहीं बल्कि वास्तविक व्यावसायिक मूल्य प्रदान करना है।.

उन सफल नियोबैंकों पर विचार करें जिन्होंने या तो काफी विस्तार किया है या लाभ कमाना शुरू कर दिया है। वे सभी कई अनूठी विशेषताएं प्रदर्शित करते हैं:

तेजी से उत्पाद लॉन्च:

वर्चुअल बैंकों के लगातार बदलते परिदृश्य में, कुछ ही बैंक बाकियों से आगे निकल पाते हैं। कैसे? वे उत्पाद नवाचार को प्राथमिकता देते हैं। यह सिर्फ ग्राहकों को सेवा देने से कहीं बढ़कर है। व्यापक ग्राहक डेटा का विश्लेषण करके, ये नियोबैंक उपभोक्ता खरीद पैटर्न को तुरंत निर्धारित कर लेते हैं। इससे उन्हें बदलते बाजार रुझानों के अनुरूप नए उत्पाद तेजी से पेश करने में मदद मिलती है। इसके अलावा, वे लचीले तकनीकी प्लेटफॉर्म बनाए रखते हैं, जिससे वे बदलाव के अनुकूल ढल सकें। ऐसा करके, वे न केवल वित्तीय प्रदर्शन में सुधार करते हैं, बल्कि ग्राहकों की संतुष्टि को भी बढ़ाते हैं।.

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उत्कृष्ट ग्राहक सहभागिता:

कुछ को छोड़कर, वैश्विक बैंकिंग क्षेत्र अक्सर पारंपरिक सेवाओं से अधिक कुछ देने में विफल रहता है। हालांकि, अग्रणी नियोबैंक अपेक्षाओं को पूरा करने से कहीं अधिक करते हैं। वे अपने प्लेटफॉर्म का लाभ उठाकर ऐसे समाधान पेश करते हैं जो मनोरंजक और ज्ञानवर्धक दोनों हों। बाजार अनुसंधान प्रदाता स्टेटिस्टा से बाजार के रुझानों के बारे में जानकारी से लेकर वित्त से संबंधित गेम पेश करने तक, वे अपने ग्राहकों को जोड़े रखते हैं और उन्हें सूचित रखते हैं।.

उन्नत वैयक्तिकरण – ग्राहक के जीवनकाल को अधिकतम करना:

ग्राहक डेटा का विश्लेषण करके, ये वर्चुअल बैंक अति-व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करने में अग्रणी हैं। वे उपभोक्ता खरीदारी पैटर्न का गहन अध्ययन करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे ग्राहकों की वर्तमान परिस्थितियों के अनुरूप उपयुक्त खरीदारी अनुशंसाएं और सेवाएं प्रदान करें। हम आपको एक बार इस पर नज़र डालने का सुझाव देते हैं। लीड स्कोरिंग प्रक्रिया और आपके नियोबैंक सेटअप के पहले दिन से ही प्रक्रिया का स्वचालन।.

हाइब्रिड ग्राहक संबंधों के लिए संवादात्मक इंटरफेस:

बैंकिंग के तेजी से बदलते परिदृश्य में, संवादात्मक इंटरफेस आधुनिक ग्राहक जुड़ाव की एक प्रमुख विशेषता के रूप में उभर कर सामने आते हैं। पारंपरिक बैलेंस शीट मेट्रिक्स, हालांकि आवश्यक हैं, अब केवल इन्हीं के आधार पर निर्णय नहीं लेते। बैंकों की सफलता. इसके विपरीत, आज के डिजिटल युग में, बैंक अपने ग्राहकों के साथ किस प्रकार संवाद और संपर्क स्थापित करता है, यह अत्यंत महत्वपूर्ण है। वर्चुअल बैंक, विशेष रूप से सफल नियोबैंक और चैलेंजर बैंक, इस बदलाव को पहचानते हैं और संचार के इन नए तरीकों को अपनाने में अग्रणी भूमिका निभा रहे हैं।.

इन वर्चुअल बैंकों का लक्ष्य केवल ग्राहकों के प्रश्नों का समाधान करना नहीं है। बल्कि, ग्राहक संदर्भ का लाभ उठाकर, ये वर्चुअल बैंक एआई-केंद्रित संस्थान ग्राहक सहभागिता को अगले स्तर पर ले जाएं। यह केवल प्रतिक्रिया देने के बारे में नहीं है; यह ग्राहक की जरूरतों को समझने, उनका पूर्वानुमान लगाने और उनके साथ विकसित होने के बारे में है।.

डिजिटल बैंक चैटबॉट और वॉइस टेक्नोलॉजी जैसी नवीन तकनीकों का उपयोग करके यह सुनिश्चित करें कि प्रत्येक बातचीत न केवल सहायक हो, बल्कि संवादात्मक और आकर्षक भी हो। ये उपकरण केवल प्रतिक्रिया नहीं देते, बल्कि संवाद स्थापित करते हैं। वे ग्राहक की मनोदशा का आकलन कर सकते हैं, उनकी अंतर्निहित आवश्यकताओं को समझ सकते हैं और पिछली बातचीत और बाजार के रुझानों के आधार पर प्रश्नों का पूर्वानुमान भी लगा सकते हैं। यह सक्रिय दृष्टिकोण न केवल ग्राहक जुड़ाव को बढ़ाता है, बल्कि बेहतर क्रॉस-सेलिंग के अवसर भी खोलता है। ग्राहक की स्थिति को समझकर, बैंक ऐसे उत्पाद और सेवाएं प्रदान कर सकते हैं जो उनकी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के अनुरूप हों, जिससे ग्राहक की वित्तीय यात्रा में उनकी स्थिति और मजबूत होती है।.

इसके अलावा, डिजिटल बैंकों द्वारा इन संवादात्मक इंटरफेसों का तेजी से शुभारंभ बाजार के रुझानों के प्रति उनकी चुस्त और उत्तरदायी बने रहने की प्रतिबद्धता को दर्शाता है। विशेष रूप से, चैलेंजर बैंक इन उपकरणों का उपयोग भीड़ भरे बाजार में अपनी अलग पहचान बनाने के लिए करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे केवल एक और बैंक नहीं बल्कि अपने ग्राहकों के वित्तीय प्रयासों में एक भागीदार हैं।.

संक्षेप में कहें तो, कृत्रिम बुद्धिमत्ता और संदर्भ-जागरूक एल्गोरिदम द्वारा संचालित संवादात्मक इंटरफेस केवल संचार उपकरण से कहीं अधिक हैं। वे डिजिटल जगत में ग्राहक जुड़ाव का केंद्र बिंदु हैं। बैंकिंग युग, यह सुनिश्चित करते हुए कि प्रत्येक बातचीत एक मजबूत, अधिक सार्थक रिश्ते की ओर एक कदम हो।.

ओपन बैंकिंग एकीकरण:

ग्राहकों को अलग-अलग खातों से बांधे रखने के बजाय, नवोन्मेषी वर्चुअल बैंक ऐसे प्लेटफॉर्म प्रदान करते हैं जहां ग्राहक अपनी सभी बैंकिंग आवश्यकताओं का प्रबंधन कर सकते हैं। यह समग्र दृष्टिकोण किसी व्यक्ति की वित्तीय स्थिति का व्यापक अवलोकन प्रदान करता है।.

ओपन बैंकिंग इंटीग्रेशन एक ऐसा मॉडल है जो नवोन्मेषी वर्चुअल बैंकों की दुनिया में लगातार लोकप्रियता हासिल कर रहा है। पारंपरिक बैंकिंग अक्सर ग्राहकों को अलग-अलग अनुभवों तक सीमित कर देती है, जहां प्रत्येक खाता या सेवा अलग-अलग मौजूद होती है, जिससे उपयोगकर्ता अनुभव खंडित और अक्सर बोझिल हो जाता है।.

इसके विपरीत, ओपन बैंकिंग इंटीग्रेशन अनुमति देता है वित्तीय संस्थानों अधिक एकीकृत और समन्वित अनुभव प्रदान करने के लिए, इन्वेस्टग्लास एक ऐसा प्लेटफॉर्म उपलब्ध कराकर इसे साकार करने का लक्ष्य रख रहा है, जहां ग्राहक केवल एक खाते या सेवा तक सीमित न रहें। इसके बजाय, वे विभिन्न संस्थानों के कई खातों, सेवाओं और यहां तक कि वित्तीय उत्पादों को भी एक ही प्लेटफॉर्म में एकीकृत कर सकते हैं।.

इस एकीकरण के अनेक लाभ हैं। ग्राहकों के लिए, इसका अर्थ है एक अधिक सुगम बैंकिंग अनुभव, जहाँ उनकी सभी बैंकिंग ज़रूरतें, चाहे वह बैलेंस चेक करना हो, ट्रांसफर करना हो या वित्तीय सलाह लेना हो, एक ही इंटरफ़ेस से पूरी हो जाती हैं। इससे कई ऐप्स या वेब इंटरफ़ेस का उपयोग करने की आवश्यकता समाप्त हो जाती है, जिससे वह असुविधा कम हो जाती है जो कभी-कभी लोगों को अपने वित्त के साथ अधिक सक्रिय रूप से जुड़ने से रोकती है।.

इसके अलावा, यह समग्र दृष्टिकोण यह सुनिश्चित करता है कि ग्राहकों को उनकी वित्तीय स्थिति का व्यापक अवलोकन प्राप्त हो। अपने सभी बैंकिंग डेटा को एक ही स्थान पर एकत्रित करके, वे अधिक सूचित निर्णय ले सकते हैं और अपनी वित्तीय स्थिति पर नज़र रख सकते हैं। वित्तीय लक्ष्यों को अधिक प्रभावी ढंग से प्राप्त करना, और यहां तक कि वे उन संभावित समस्याओं या अवसरों को भी पहचान सकते हैं जिन्हें वे अधिक खंडित व्यवस्था में शायद नजरअंदाज कर देते।.

संक्षेप में, इन्वेस्टग्लास का ओपन बैंकिंग इंटीग्रेशन की ओर कदम वित्तीय क्षेत्र में अधिक ग्राहक-केंद्रित समाधानों की ओर हो रहे व्यापक बदलाव के अनुरूप है। यह न केवल व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं के लिए बैंकिंग प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने का वादा करता है, बल्कि ग्राहक-बैंक संबंधों की मूल प्रकृति को भी पुनर्परिभाषित करता है, जिससे यह सभी संबंधित पक्षों के लिए अधिक एकीकृत, पारदर्शी और लाभकारी बन जाता है।.

रणनीतिक साझेदारियाँ:

यह सिर्फ डिजिटल बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने तक सीमित नहीं है। रणनीतिक गठबंधन बनाकर, ये नियोबैंक अपनी सेवाओं को विभिन्न भुगतान प्लेटफार्मों और डिजिटल वाणिज्य माध्यमों में एकीकृत करते हैं। इससे न केवल उनकी पहुंच बढ़ती है, बल्कि वे अपने ग्राहकों को पूरक सेवाएं भी प्रदान कर पाते हैं।.

ग्राहक जीवनकाल मूल्य (LTV) एक आधारशिला के रूप में:

परंपरागत बैंकिंग उद्योग में, हमेशा से ही बैलेंस शीट के सामान्य आंकड़ों पर ही अधिक जोर दिया जाता रहा है। ये आंकड़े भले ही उपयोगी हों, लेकिन डिजिटल युग में ग्राहकों के साथ संबंधों की बारीकियों और उनकी बदलती जरूरतों को अक्सर नजरअंदाज कर देते हैं। वहीं दूसरी ओर, वर्चुअल बैंक, विशेष रूप से बीपीसी जैसी अग्रणी भुगतान प्रौद्योगिकी कंपनियों से जुड़े बैंक, इस सोच को बदल रहे हैं।.

डिजिटल बैंक, विशेष रूप से नए उभरते बैंक, पारंपरिक संकेतकों की तुलना में ग्राहक-केंद्रित मापदंडों को प्राथमिकता देते हैं। वे ग्राहकों के जीवन-समय वृद्धि दर (LTV) वक्रों का अवलोकन और रिपोर्टिंग करने में समय और संसाधन लगाते हैं। ऐसा करके, ये बैंक ग्राहक जुड़ाव की गहरी समझ प्राप्त करते हैं और बाजार के रुझानों और ग्राहकों की प्राथमिकताओं के अनुरूप विवेकपूर्ण मूल्य प्रस्ताव विकसित कर सकते हैं।.

ग्राहक जीवन प्रत्याशा (LTV) पर ध्यान केंद्रित करने से इन वर्चुअल बैंकों को ऐसी रणनीतियाँ बनाने में मदद मिलती है जो ग्राहक अधिग्रहण लागत को कम करती हैं और ग्राहक जीवन प्रत्याशा को बढ़ाती हैं। परिणामस्वरूप, वे ग्राहकों की बदलती जरूरतों के अनुरूप नई बैंकिंग सेवाएं तेजी से शुरू कर सकते हैं। उत्पाद नवाचार अधिक चुस्त और ग्राहक की वास्तविक आवश्यकताओं के अनुरूप हो जाता है। इन रणनीतिक कदमों के फलस्वरूप क्रॉस-सेलिंग में वृद्धि होती है, जो बैंक की ग्राहकों की अधूरी जरूरतों का अनुमान लगाने और उन्हें पूरा करने की क्षमता का प्रमाण है।.

इस परिवेश में इन्वेस्टग्लास मुख्य रूप से अपनी विशेषताओं के कारण अलग पहचान रखता है। डिजिटल ऑनबोर्डिंग और सीआरएम उपकरण। केवल डिजिटल बैंकों के क्षेत्र में लाभप्रदता की कुंजी ग्राहक अंतःक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने और निरंतर जुड़ाव सुनिश्चित करने में निहित है। इन्वेस्टग्लास का डिजिटल ऑनबोर्डिंग यह सिस्टम नए ग्राहकों के लिए प्रवेश प्रक्रिया को सरल बनाता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि पहले ही संपर्क से ग्राहक को महत्व दिया जाए और उसकी भावनाओं को समझा जाए। यह सिर्फ ग्राहकों की समस्याओं का समाधान करने तक सीमित नहीं है; बल्कि यह स्थायी संबंध बनाने के बारे में है।.

इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास द्वारा पेश किया गया सीआरएम ग्राहक संबंधों को मजबूत करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। ग्राहकों की बातचीत, प्राथमिकताओं और प्रतिक्रिया को ट्रैक करके, यह प्रणाली ग्राहकों के साथ बेहतर संबंध स्थापित करने में सहायक होती है। सीआरएम बैंकों को अनुमति देता है अपनी पेशकशों को अनुकूलित करने और निरंतर जुड़ाव सुनिश्चित करने के लिए। यह वर्चुअल बैंकों के लिए महत्वपूर्ण है। सफल नियोबैंक अधिकतम लाभ प्राप्त करने का लक्ष्य रखते हैं प्रत्येक ग्राहक का जीवनकाल मूल्य।.

संक्षेप में, इन्वेस्टग्लास के डिजिटल ऑनबोर्डिंग और सीआरएम सिस्टम जैसे उपकरण केवल सहायक उपकरण नहीं हैं; वे एक लाभदायक रणनीति की रीढ़ हैं। वे अनुमति देते हैं बैंक बाजार से आगे रहने के लिए रुझानों का अनुसरण करना, वित्तीय प्रदर्शन में सुधार करना और संस्था और उसके ग्राहकों दोनों के लिए वास्तविक व्यावसायिक मूल्य प्रदान करना।.

इन्वेस्टग्लास के साथ एक सफल एआई नियोबैंक का निर्माण

व्यापक परिप्रेक्ष्य में, यह स्पष्ट है कि बैंकिंग क्षेत्र, विशेष रूप से प्रतिस्पर्धी बैंकों के उदय के साथ, एक परिवर्तनकारी दौर से गुजर रहा है। बाजार की गतिशीलता पर तेजी से प्रतिक्रिया करने की क्षमता, ग्राहक संतुष्टि पर ध्यान केंद्रित करना और डेटा विश्लेषण का लाभ उठाना, इस विकसित होते क्षेत्र में अग्रणी बनने की कुंजी होगी।.

पेश है इन्वेस्टग्लास। इसके अंतर्निहित फीचर्स के साथ। चैटजीपीटी, यह लाभदायक एआई नियोबैंक बनाने में सहायक सिद्ध हो सकता है। कैसे? एक तो, ग्राहक के जीवनकाल मूल्य को अधिकतम करना एक प्राप्त करने योग्य लक्ष्य बन जाता है। प्लेटफ़ॉर्म की क्षमताएं विभिन्न ग्राहक वर्गों की गहरी समझ प्रदान करती हैं, जिससे ग्राहक अधिग्रहण और प्रतिधारण के लिए अनुकूलित रणनीतियां बनाना संभव हो पाता है। इन्वेस्टग्लास एक सहज ग्राहक अनुभव सुनिश्चित करता है, जिसमें ऐसी सुविधाएं हैं जो उपयोगकर्ताओं को अपने सभी बैंक खातों को कुशलतापूर्वक प्रबंधित करने की अनुमति देती हैं। इसके अलावा, ग्राहक प्राथमिकताओं पर डेटा एकत्र करने और उसकी व्याख्या करने की क्षमता विविध ग्राहक वर्गों की आवश्यकताओं को पूरा करने वाले नवीन उत्पादों और सेवाओं को तेजी से लॉन्च करने में एक अनूठा लाभ प्रदान करती है।.

परंपरागत तरीकों के कारण पिछड़ने वाले कई बैंकों के विपरीत, इन्वेस्टग्लास जैसे प्लेटफॉर्म की मदद से एआई-केंद्रित नियोबैंक पूरी तरह से डिजिटल माध्यमों पर काम करते हैं, जिससे वे प्रतिस्पर्धी बैंकिंग परिदृश्य में हमेशा चुस्त-दुरुस्त रहते हैं। वे साझेदारों के व्यापक डेटा भंडार का लाभ उठाकर अपने उत्पादों और सेवाओं को और बेहतर बना सकते हैं। इसके अलावा, स्वचालित बचत जैसी सुविधाओं से ग्राहकों को न केवल सुविधा मिलती है, बल्कि वित्तीय सशक्तिकरण भी प्राप्त होता है।.

निष्कर्षतः, बैंकिंग क्षेत्र के निरंतर विकास के साथ, इन्वेस्टग्लास जैसे उपकरण और प्लेटफॉर्म, चैटजीपीटी जैसी एआई क्षमताओं के साथ मिलकर, नियोबैंक के भविष्य को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाएंगे। ये ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने, तेजी से नवाचार करने और अंततः डिजिटल बैंकिंग क्रांति में अग्रणी बनने के लिए आवश्यक बढ़त प्रदान करते हैं।.