L'avantage souverain : Pourquoi les banques européennes choisissent InvestGlass pour la gestion du cycle de vie de leurs clients
Dans le monde de la gestion de patrimoine, l'efficience et l'efficacité de la gestion du cycle de vie des clients (CLM) ne sont pas de simples détails opérationnels ; elles constituent le fondement de vos relations avec les clients et le moteur de votre rentabilité. Pendant des années, le secteur a été dominé par une poignée d'acteurs, avec des solutions souvent construites sur des piles technologiques américaines. Cependant, un nouveau paradigme émerge, qui donne la priorité à la souveraineté des données, à la flexibilité et à une approche véritablement globale. C'est le paradigme d'InvestGlass, une plateforme basée en Suisse qui est en train de devenir rapidement le CLM de choix pour les institutions financières exigeantes à travers l'Europe.
Cet article explore les différences essentielles entre les offres CLM de Wealth Dynamix, un important fournisseur basé au Royaume-Uni, et InvestGlass. Nous verrons pourquoi, pour de nombreux banquiers et conseillers financiers, la solution souveraine suisse proposée par InvestGlass représente un choix plus stratégique et plus sûr pour l'avenir.
Ce que vous apprendrez
Dans cette analyse complète, vous découvrirez les différences fondamentales entre les plateformes CLM traditionnelles et la nouvelle génération de solutions souveraines. Nous examinerons les problèmes de souveraineté des données, la flexibilité du déploiement, les capacités de personnalisation et le coût total de possession. À la fin de cet article, vous comprendrez pourquoi les institutions financières européennes choisissent de plus en plus InvestGlass plutôt que des acteurs établis comme Wealth Dynamix.
Le paysage du CLM : Un conte de deux philosophies
Wealth Dynamix a établi une forte présence sur le marché des technologies de gestion de patrimoine, en offrant une plateforme CLM complète qui aide les entreprises à gérer l'ensemble du cycle de vie du client. Ses solutions, y compris WDX1 et CLMi en mode SaaS, sont conçues pour accroître l'efficacité, améliorer l'engagement des clients et garantir la conformité aux réglementations. Elles s'appuient sur la puissance de Microsoft Dynamics, une plateforme robuste et largement utilisée, pour offrir leurs capacités.
Toutefois, cette dépendance à l'égard d'un géant américain de la technologie, tout en offrant une certaine familiarité et un certain niveau de confort, introduit également une série de défis inhérents, en particulier pour les institutions financières européennes opérant dans un environnement réglementaire de plus en plus complexe. C'est là qu'InvestGlass présente une alternative convaincante. En tant que plateforme suisse souveraine 100%, InvestGlass offre une philosophie fondamentalement différente, fondée sur les principes de la souveraineté des données, de l'architecture ouverte et du contrôle total du client.
Souveraineté des données : Le non négociable pour la finance européenne
Dans l'ère post-GDPR, la souveraineté des données n'est plus une préoccupation de niche ; c'est une exigence fondamentale pour toute institution financière opérant en Europe. La capacité à contrôler l'endroit où les données des clients sont stockées et la manière dont elles sont traitées n'est pas seulement une question de conformité ; c'est une question de confiance. Les clients sont de plus en plus conscients de l'importance de la confidentialité de leurs données et ils attendent de leurs conseillers financiers qu'ils soient leurs plus ardents défenseurs.
C'est là que la distinction entre Wealth Dynamix et InvestGlass devient la plus nette. Alors que Wealth Dynamix propose des options de déploiement sur site et dans le nuage, son offre dans le nuage est intrinsèquement liée à l'écosystème Microsoft Azure. Cela signifie que pour les entreprises qui choisissent une solution basée sur l'informatique dématérialisée, les données de leurs clients résideront en fin de compte sur des serveurs contrôlés par une société basée aux États-Unis. Cette situation soulève d'importantes inquiétudes quant à l'accès potentiel des autorités américaines en vertu d'une législation telle que le CLOUD Act, un risque que de nombreuses institutions européennes ne sont plus disposées à accepter.
InvestGlass, en revanche, offre une solution claire et sans ambiguïté à ce défi. Sa plateforme peut être déployée soit sur un nuage suisse sécurisé, soit sur les propres serveurs du client. Cela permet un contrôle total de la résidence des données, garantissant que toutes les informations sur les clients restent sous la juridiction des lois européennes sur la protection des données. Pour les banquiers et les conseillers financiers qui prennent au sérieux leur engagement en matière de confidentialité des données de leurs clients, il s'agit là d'un puissant facteur de différenciation.
“InvestGlass propose la meilleure alternative aux nuages américains : Opt for Swiss Cloud Hosting or Use Your Own Servers”. - InvestGlass
Comprendre les implications de la loi CLOUD
La loi Clarifying Lawful Overseas Use of Data (CLOUD), adoptée par le Congrès des États-Unis en 2018, permet aux forces de l'ordre américaines de contraindre les entreprises technologiques basées aux États-Unis à fournir les données demandées stockées sur des serveurs, que ces données soient stockées aux États-Unis ou sur un sol étranger. Cela a de profondes implications pour les institutions financières européennes qui utilisent des fournisseurs de cloud basés aux États-Unis. Même si vos données sont stockées dans un centre de données européen, si le fournisseur est une société américaine, les autorités américaines peuvent potentiellement accéder à ces données.
Pour les gestionnaires de patrimoine qui traitent des informations sensibles sur leurs clients, cela crée un risque inacceptable. La solution suisse proposée par InvestGlass élimine totalement ce problème. La Suisse ne fait pas partie de l'Union européenne, mais elle dispose de son propre cadre robuste de protection des données qui est considéré comme équivalent au GDPR. En outre, les entreprises suisses ne sont pas soumises à la loi CLOUD, ce qui offre un niveau de protection supplémentaire pour les données des clients.
Flexibilité et personnalisation : Un conte de deux approches
Wealth Dynamix et InvestGlass prétendent tous deux offrir des solutions flexibles et personnalisables. Cependant, leurs approches pour atteindre cette flexibilité sont fondamentalement différentes.
La plateforme WDX1 de Wealth Dynamix est construite sur Microsoft Dynamics, qui offre un haut degré de personnalisation. Cependant, cette personnalisation nécessite souvent des connaissances spécialisées de la plateforme Dynamics et peut conduire à des projets de développement complexes et coûteux. Bien que l'entreprise propose des modèles pour accélérer le processus, la plateforme sous-jacente est un écosystème vaste et complexe qu'il peut être difficile de gérer et d'adapter au fil du temps.
InvestGlass, en revanche, a été conçu dès le départ comme une plateforme ouverte et flexible. Son approche sans code/à faible code permet aux utilisateurs professionnels de créer et de modifier des flux de travail, des formulaires et des rapports sans qu'il soit nécessaire de faire appel à l'informatique. Cette agilité est un avantage significatif dans un marché en évolution rapide, permettant aux entreprises de s'adapter rapidement aux nouvelles réglementations, de lancer de nouveaux produits et de répondre à l'évolution des besoins des clients.
En outre, l'API ouverte d'InvestGlass et ses capacités d'intégration intelligente facilitent la connexion avec les systèmes existants, créant ainsi un paysage technologique véritablement unifié et homogène. Cela contraste avec la nature plus propriétaire de certaines plateformes CRM traditionnelles, qui peuvent créer des silos de données et entraver l'innovation.
Tableau de comparaison : Capacités de personnalisation
| Fonctionnalité | Dynamique de la richesse | InvestGlass |
| Approche de la personnalisation | Basé sur le code via Microsoft Dynamics | Plate-forme sans code/à faible code |
| Expertise technique requise | Élevé (spécialistes de la dynamique) | Faible (utilisateurs professionnels) |
| Délai de mise en œuvre des changements | Des semaines aux mois | Des heures aux jours |
| Coût de la personnalisation | Élevé (développeurs spécialisés) | Faible (ressources internes) |
| Modification du flux de travail | Nécessite un développement | Glisser-déposer visuel |
| Constructeur de formulaires | Limité, avec beaucoup de code | Intuitif, sans code |
| Accessibilité de l'API | Dynamics API (complexe) | API ouverte et bien documentée |
| Flexibilité d'intégration | L'écosystème Microsoft en point de mire | Indépendant du fournisseur |
L'avantage de bout en bout : Un outil véritablement souverain
L'un des principaux arguments de vente d'InvestGlass est sa nature véritablement complète. La plateforme combine l'embarquement numérique, Cette solution unifiée regroupe le CRM, la gestion de portefeuille, l'automatisation du marketing et un portail client. Il n'est donc plus nécessaire d'utiliser des systèmes multiples et disparates, ce qui réduit la complexité, améliore la cohérence des données et permet d'avoir une vision globale de la relation client.
Cette approche intégrée est particulièrement précieuse dans le contexte du CLM. Depuis le moment où un prospect entre en contact avec votre entreprise, en passant par le processus d'intégration, jusqu'à la gestion continue de son portefeuille, chaque interaction est capturée et gérée au sein d'un seul et même système. Cela permet un niveau de connaissance et de contrôle qui n'est tout simplement pas possible avec un ensemble d'outils disparates.
Wealth Dynamix propose également une solution CLM complète, mais son offre est de nature plus modulaire. Bien que cela puisse apporter une certaine flexibilité, cela peut également conduire à une expérience utilisateur plus fragmentée et moins intégrée. Pour les entreprises qui recherchent une approche véritablement transparente et unifiée du CLM, la nature tout-en-un de la plateforme InvestGlass est un avantage significatif.
Les six modules de base d'InvestGlass
La plateforme intégrée d'InvestGlass comprend six modules de base qui fonctionnent ensemble de manière transparente :
1. l'intégration numérique : Rationalisez le processus d'acquisition des clients grâce à des contrôles KYC/AML automatisés, à des signatures numériques et à la gestion des documents. Le système permet d'intégrer les clients en quelques heures plutôt qu'en quelques jours ou semaines.
2.CRM - Swiss Sovereign : Gérer toutes les relations avec les clients, suivre les interactions et conserver un historique complet des communications. Le CRM est spécialement conçu pour les services financiers et comprend des fonctionnalités telles que la cartographie des relations et la gestion des ménages.
3.Système de gestion de portefeuille (PMS) : surveiller les portefeuilles des clients en temps réel, suivre les performances et générer des rapports complets. Le PMS s'intègre aux systèmes bancaires traditionnels et peut même gérer les actifs en crypto-monnaie.
4) Marketing Cloud : Créez des campagnes de marketing ciblées, suivez l'engagement et nourrissez les prospects tout au long de l'entonnoir de vente. Les fonctionnalités d'automatisation du marketing permettent de s'assurer qu'aucun prospect ne passe à travers les mailles du filet.
5. portail pour les clients et les employés : Fournir aux clients un accès sécurisé à leurs informations, à leurs documents et à la performance de leur portefeuille. Le portail peut être entièrement personnalisé pour correspondre à l'identité de votre marque.
6.Intelligence artificielle: Tirez parti de l'automatisation alimentée par l'IA pour gérer les tâches de routine, fournir des recommandations personnalisées et identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative.
Conformité réglementaire : Intégré ou boulonné
Pour les gestionnaires de patrimoine opérant en Europe, la conformité réglementaire n'est pas facultative ; il s'agit d'une exigence fondamentale pour faire des affaires. Le paysage réglementaire est complexe et en constante évolution, avec des cadres tels que GDPR, MiFID II, FINSA, et diverses réglementations nationales qui imposent toutes des exigences strictes sur la façon dont les données des clients sont collectées, stockées et traitées.
InvestGlass a été conçu dans un souci de conformité. La plateforme comprend des fonctions intégrées pour aider les entreprises à respecter leurs obligations réglementaires, y compris des pistes d'audit automatisées, la gestion des consentements et des politiques de conservation des données. Comme la plateforme est fabriquée en Suisse et peut être hébergée en Suisse, elle s'aligne naturellement sur les exigences réglementaires européennes.
Wealth Dynamix, bien que capable de répondre aux exigences de conformité, repose sur la plateforme Microsoft Dynamics sous-jacente. Cela signifie que les fonctions de conformité peuvent devoir être configurées ou personnalisées, ce qui ajoute de la complexité et des coûts au processus de mise en œuvre. En outre, l'utilisation d'un fournisseur de services en nuage basé aux États-Unis peut créer des problèmes de conformité supplémentaires, notamment en ce qui concerne les transferts de données et le traitement des données provenant de pays tiers.
Principales considérations réglementaires
| Règlement | Approche InvestGlass | L'approche Wealth Dynamix |
| GDPR | Hébergement suisse natif, gestion des consentements intégrée | Configuration requise, problèmes d'hébergement Azure |
| MiFID II | Des flux de travail préconfigurés pour une meilleure adéquation | Personnalisation nécessaire |
| FINSA | Caractéristiques de conformité spécifiques à la Suisse | Peut nécessiter un développement supplémentaire |
| Résidence de données | Hébergement garanti en Suisse et dans l'UE | Dépend de la sélection de la région Azure |
| Droit à l'oubli | Flux de travail automatisés pour la suppression des données | Configuration manuelle nécessaire |
| Pistes d'audit | Journaux complets et immuables | Disponible mais nécessite une installation |
Coût total de possession : Au-delà du prix de vente
Lors de l'évaluation des solutions CLM, il est essentiel d'aller au-delà des frais de licence initiaux et de prendre en compte le coût total de possession (TCO) pendant toute la durée de vie du système. Cela comprend non seulement les coûts du logiciel, mais aussi les coûts de mise en œuvre, de personnalisation, d'intégration, de formation, de maintenance et d'assistance.
Les solutions de Wealth Dynamix, en particulier WDX1, peuvent avoir un coût total de possession élevé en raison de la complexité de la plateforme Microsoft Dynamics. La personnalisation nécessite des développeurs spécialisés, la mise en œuvre peut prendre de nombreux mois et la maintenance continue peut être coûteuse. En outre, les entreprises peuvent se retrouver enfermées dans l'écosystème Microsoft, avec une capacité limitée à passer à des solutions alternatives sans encourir des coûts importants.
InvestGlass, avec son approche "no-code/low-code" et son architecture ouverte, offre un coût total de possession nettement inférieur. La mise en œuvre est plus rapide, la personnalisation peut être effectuée par des ressources internes et la plateforme est conçue pour être facile à maintenir et à mettre à jour. En outre, la flexibilité de la plateforme signifie que les entreprises ne sont pas enfermées dans l'écosystème d'un seul fournisseur, ce qui leur donne la liberté de s'adapter et d'évoluer au fur et à mesure que leurs besoins changent.
Histoires de réussite de clients : Des résultats concrets
Le véritable test de toute plateforme CLM est sa capacité à fournir des résultats commerciaux tangibles. InvestGlass dispose d'un portefeuille croissant d'exemples de réussite d'institutions financières à travers l'Europe qui ont réalisé des améliorations significatives en termes d'efficacité, de satisfaction des clients et de rentabilité.
Une banque privée suisse de taille moyenne a mis en œuvre InvestGlass et a pu réduire le temps d'intégration de ses clients d'une moyenne de 14 jours à moins de 24 heures. Cette amélioration spectaculaire a été obtenue grâce aux contrôles automatisés KYC/AML de la plateforme, aux capacités de signature numérique et aux flux de travail rationalisés. La banque a également constaté une réduction de 40% des frais généraux administratifs, ce qui a permis aux chargés de clientèle de se concentrer sur les activités en contact avec les clients.
Un autre exemple est celui d'une société de conseil en gestion de patrimoine basée au Royaume-Uni qui se débattait dans un paysage technologique fragmenté. Elle disposait de systèmes distincts pour la gestion de la relation client, la gestion de portefeuille et le reporting client, ce qui créait des silos de données et rendait difficile l'obtention d'une vue d'ensemble des relations avec ses clients. Après avoir mis en œuvre InvestGlass, l'entreprise a pu consolider tous ses systèmes en une seule plateforme, ce qui a permis d'améliorer la qualité des données, de mieux connaître les clients et d'augmenter de 30% les opportunités de ventes croisées.
Le chemin de la migration : Passer de Wealth Dynamix à InvestGlass
Pour les entreprises qui utilisent actuellement Wealth Dynamix et qui envisagent de passer à InvestGlass, le processus de migration est simple et bien encadré. InvestGlass a l'expérience de la migration de données à partir d'un large éventail de systèmes CRM et CLM, y compris les plates-formes basées sur Microsoft Dynamics.
Le processus de migration comprend généralement les étapes suivantes :
1. l'évaluation des données : Un examen complet de vos données existantes afin d'identifier ce qui doit être migré et comment les données doivent être structurées dans le nouveau système.
2. la mise en correspondance et la transformation : Création d'une correspondance entre vos structures de données existantes et le modèle de données InvestGlass, et transformation des données si nécessaire.
3. migration test : Réalisation d'une migration test dans un environnement "bac à sable" afin d'identifier et de résoudre les problèmes éventuels avant la migration finale.
4. la formation et la préparation : Former votre équipe au nouveau système et la préparer à la transition.
5. migration finale : Exécution de la migration finale des données et passage à la plate-forme InvestGlass.
6. l'assistance post-migration : Fournir une assistance continue pour assurer une transition en douceur et résoudre les problèmes qui pourraient survenir.
L'ensemble du processus peut généralement être achevé en 8 à 12 semaines, en fonction de la complexité de votre système existant et du volume de données à migrer.
Conclusion : L'avenir est souverain
En conclusion, si Wealth Dynamix offre une solution CLM robuste et réputée, sa dépendance à l'égard d'une pile technologique basée aux États-Unis et son approche plus traditionnelle et modulaire en font un choix moins convaincant pour de nombreuses institutions financières européennes. À une époque où la souveraineté des données, la flexibilité et une approche de bout en bout sont primordiales, InvestGlass offre une alternative claire et convaincante.
En choisissant une solution souveraine fabriquée en Suisse, les banquiers et les conseillers financiers peuvent non seulement garantir la conformité avec les lois européennes sur la protection des données, mais aussi acquérir un avantage concurrentiel significatif. La capacité à s'adapter rapidement à l'évolution des conditions du marché, à offrir une expérience client véritablement transparente et intégrée et à établir des relations fondées sur la confiance et la transparence est la clé du succès dans le paysage moderne de la gestion de patrimoine. Pour ceux qui sont prêts à embrasser l'avenir, le choix est clair : l'avenir est souverain, et l'avenir est InvestGlass.
Questions fréquemment posées
1) Quelle est la principale différence entre InvestGlass et les solutions CLM de Wealth Dynamix ?
La principale différence réside dans leur approche de la souveraineté des données et de l'infrastructure technologique. InvestGlass est une plateforme souveraine suisse, offrant un hébergement sur site et dans le nuage suisse, tandis que Wealth Dynamix est construit sur Microsoft Dynamics, une technologie basée aux États-Unis. InvestGlass offre également une véritable plateforme sans code/à code bas, tandis que Wealth Dynamix requiert davantage d'expertise technique pour la personnalisation.
2) Pourquoi la souveraineté des données est-elle importante pour les gestionnaires de patrimoine ?
La souveraineté des données est essentielle pour se conformer aux réglementations européennes en matière de protection des données telles que le GDPR et pour établir la confiance avec les clients en garantissant que leurs données ne sont pas soumises à l'accès d'un gouvernement étranger en vertu de lois telles que le US CLOUD Act. Elle permet également de mieux contrôler la sécurité des données et de réduire le risque réglementaire.
3. InvestGlass convient-il à une petite société de conseil ?
Oui, InvestGlass est conçu pour les entreprises de toutes tailles, des petites sociétés de conseil aux grandes banques d'entreprise. Sa plateforme sans code/à faible code la rend accessible et abordable pour les petites entreprises, avec une tarification transparente et sans coûts cachés.
4. InvestGlass peut-il s'intégrer à mes systèmes existants ?
Oui, InvestGlass dispose d'une API ouverte et est conçu pour s'intégrer facilement à d'autres systèmes, ce qui vous permet de créer un écosystème technologique unifié. La plateforme peut s'intégrer aux systèmes bancaires de base, aux outils de gestion de portefeuille, aux services de filtrage AML et à de nombreuses autres applications tierces.
5) Quelles sont les principales caractéristiques de la plateforme InvestGlass ?
InvestGlass offre une suite complète d'outils, y compris l'accueil numérique, le CRM, la gestion de portefeuille, l'automatisation du marketing et un portail client, le tout dans une plateforme intégrée. Elle comprend également des capacités d'automatisation alimentées par l'IA et des fonctions de conformité complètes.
6. Comment InvestGlass gère-t-il la conformité ?
InvestGlass est construit avec la conformité au cœur, aidant les entreprises à répondre aux exigences réglementaires telles que MiFID II, FINSA, et GDPR. La plateforme comprend des pistes d'audit automatisées, la gestion des consentements, des politiques de conservation des données et des flux de travail intégrés pour les rapports réglementaires.
7. est-il difficile de migrer d'un autre CRM vers InvestGlass ?
InvestGlass est conçu pour une transition en douceur. Leur équipe fournit un soutien et des conseils tout au long du processus de migration afin d'assurer une expérience transparente. Le délai de migration typique est de 8 à 12 semaines, en fonction de la complexité de votre système existant.
8. quel type de soutien InvestGlass offre-t-il ?
InvestGlass offre un support complet, de l'installation initiale et de la formation à l'assistance continue, en veillant à ce que vous tiriez le meilleur parti de la plateforme. L'assistance est disponible dans plusieurs langues et fuseaux horaires, avec des gestionnaires de compte dédiés pour les clients les plus importants.
9. Comment le prix d'InvestGlass se compare-t-il à d'autres solutions ?
InvestGlass propose des modèles de tarification transparents et flexibles qui s'adaptent aux besoins et à la taille des entreprises. Le coût total de possession est généralement inférieur de 50-70% à celui des solutions traditionnelles telles que Wealth Dynamix, en raison de la réduction des coûts de mise en œuvre, des dépenses de personnalisation et des frais de maintenance continue.
10. pourquoi choisir une solution suisse ?
Une solution suisse comme InvestGlass offre les avantages d'un environnement politique et juridique stable, de lois strictes sur la protection des données et d'une réputation de qualité et de fiabilité. La neutralité de la Suisse et son cadre solide de protection des données constituent une base idéale pour la technologie des services financiers.