Comment les néobanques peuvent-elles accroître leur rentabilité ?
Si vous cherchez à augmenter vos profits, Neonanks a les produits qu'il vous faut. Voici cinq de nos articles les plus populaires qui peuvent vous aider à atteindre le succès. Ceci est basé sur l'expérience de nos clients actuels avec la solution InvestGlass cloud. Nous travaillons en étroite collaboration avec nos clients pour améliorer la rentabilité des banques et les performances financières dans un monde où le risque de taux d'intérêt est un danger périlleux
Dans le paysage financier concurrentiel d'aujourd'hui, atteindre la rentabilité reste un défi important pour les néobanques. Bien qu'elles génèrent plus de $40 milliards d'euros de recettes mondiales en 2023, Cependant, environ 80% de néobanques ne sont toujours pas rentables, principalement en raison des coûts élevés d'acquisition de clients.
Cela souligne l'importance d'une offre stratégique de produits et d'opérations efficaces pour améliorer les performances financières.
1. Acheter maintenant et payer plus tard
L'achat immédiat avec paiement ultérieur est un type de financement qui permet aux consommateurs d'acheter des articles aujourd'hui et de les payer au fil du temps. Il s'agit d'une forme de crédit qui s'accompagne souvent des éléments suivants les taux d'intérêt et les frais. La BNPL peut être utilisée pour une variété de choses, telles que des vêtements, des meubles et des appareils électroménagers.
Apple a commencé à proposer un service "Achetez maintenant, payez plus tard" afin d'accroître sa rentabilité. Ce service permettra aux clients d'acheter des articles sans verser d'acompte et de les payer au fur et à mesure. Cette nouvelle solution constitue une menace majeure pour les acteurs de la fintech qui ont misé gros sur ce produit.
2. L'offre des institutions financières numériques, hybrides et automatisées
Les néobanques devraient être en mesure d'offrir une gamme de solutions numériques et hybrides telles que le robo-advisory. Conseil robotique est un service de planification financière automatisé qui fournit des recommandations en matière d'investissement, d'épargne et de dépenses. Il est souvent utilisé par les personnes qui souhaitent investir mais qui n'ont pas le temps ou les connaissances nécessaires pour le faire elles-mêmes. InvestGlass offre un service de robo-conseil sans code pour les constructeurs. Aucun code n'est nécessaire et vous pouvez connecter cet outil à votre portefeuille d'investissement et commencer à le gérer. gérer mandat de portefeuille discrétionnaire.
3. Les crypto-monnaies vont concurrencer le secteur des services financiers traditionnels
Les néobanques devraient donner accès aux crypto-monnaies, y compris aux portefeuilles. Un portefeuille de crypto-monnaies est un portefeuille numérique dans lequel vous pouvez stocker vos crypto-monnaies. Les crypto-monnaies sont des jetons numériques ou virtuels qui utilisent la cryptographie pour sécuriser leurs transactions et contrôler la création de nouvelles unités.
4. L'hypothèque numérique stimule la rentabilité des néobanques
La néobanque doit offrir immobilier des solutions de financement telles que les hypothèques numériques. A l'hypothèque numérique est une plateforme en ligne qui vous permet de demander un prêt hypothécaire et de suivre l'évolution de votre demande en ligne. Ce type de prêt hypothécaire est de plus en plus populaire, car de plus en plus de personnes se sentent à l'aise pour effectuer leurs opérations bancaires et financières en ligne.
Les prêts hypothécaires numériques peuvent s'avérer délicats lorsque les taux d'intérêt évoluent. Dans un contexte de faibles taux d'intérêt, la situation était assez tendue. Maintenant que les taux d'intérêt augmentent, le marché est plus attrayant pour les néobanques qui cherchent à gérer les prêts hypothécaires pour la première fois et les renouvellements de prêts. La plupart des banques ont la capacité d'accorder des prêts à taux fixe, mais elles n'ont pas encore fait le calcul. Une néobanque doit faire attention au risque de crédit si nous entrons dans une grande récession. Les revenus nets d'intérêts ont été soumis à de nouvelles pressions, les marges continuant à baisser. Avec la DSP2, la PSD2 et d'autres services bancaires ouverts, il est désormais plus facile d'analyser les bilans des entreprises et les facteurs externes afin de réduire les risques, même dans une période où la croissance économique n'est pas au rendez-vous.
5. Intelligence artificielle construite avec des règles de conformité préétablies pour le secteur bancaire
Intelligence artificielle L'IA est indispensable aux néobanques pour mieux connaître leurs clients, détecter les délits financiers et améliorer le service à la clientèle. L'IA est un terme général qui couvre une série de technologies, notamment l'apprentissage automatique, le traitement du langage naturel et la vision par ordinateur. L'IA aide à gérer les risques de manière appropriée. Vous devez veiller à ne pas être trop ouvert dans la phase “sortir”, sinon vous devrez déloger les clients dans la phase “s'enrichir”...
Intelligence artificielle est également utilisé pour le conseil financier, qui est généralement la partie la plus rentable de la banque, mais sans l'IA, il est impossible d'offrir ce type de service. La gestion des risques n'est pas quelque chose que les néobanques peuvent se permettre. Votre intelligence artificielle peut remplacer plusieurs tâches des chargés de clientèle grâce à l'automatisation et à un partenariat efficace avec des fournisseurs de solutions fintech couvrant des sous-classes d'actifs : titres adossés à des créances hypothécaires, immobilier, capital-investissement, et les produits structurés.
L'intelligence artificielle peut également être utilisée pour les portefeuilles gérés ou DPM. InvestGlass PMS est connecté au système bancaire pour recevoir les positions et les transactions quotidiennes. L'appareil rééquilibre automatiquement le portefeuille et propose des modifications aux investisseurs ou aux chargés de clientèle lorsque vous proposez des services bancaires hybrides. Services bancaires rentabilité est possible lorsque toutes les tâches répétitives sont automatisées.
Sortez, atteignez, enrichissez-vous
Comme pour plusieurs néo-banques, il est important de livrer les bonnes fonctionnalités au bon moment. Nous aidons vos équipes à s'assurer que le produit minimum viable sera livré en temps voulu. L'équipe d'InvestGlass orchestre les parties fintech pour améliorer l'efficacité opérationnelle.
Alors que le monde évolue vers une ère plus numérique, il est important pour les néobanques d'offrir une gamme de solutions numériques afin de rester compétitives. Il s'agit notamment de services tels que l'achat immédiat et le paiement ultérieur, le robo-advisory et l'accès aux crypto-monnaies. Elles devraient également proposer des hypothèques numériques, car ce type d'hypothèque devient de plus en plus populaire. Toutefois, il est important de noter que les taux d'intérêt évoluent et que les emprunteurs doivent donc être prudents lorsqu'ils souscrivent un prêt hypothécaire numérique. Tout cela est possible avec InvestGlass Cloud.
InvestGlass est une société de logiciels d'intelligence artificielle basée sur le cloud qui offre une gamme de services tels que le robo-advisory, le buy now pay later, et l'accès au trading de crypto-monnaies. Elle propose également des hypothèques numériques, qui deviennent de plus en plus populaires. InvestGlass est la seule solution suisse fonctionnant sur le cloud, sans impact sur le Cloud Act.
Construisons-le ensemble !