Sådan vælger du den bedste onboarding-software (trin for trin + RFP-skabelon)
Velkommen til denne InvestGlass-præsentation om digital onboarding. Jeg er Alexander, CEO for InvestGlass, og i løbet af denne præsentation viser vi dig, hvordan du onboarder prospekter, fortsætter med KYC-sanering og offboarder dine kunder. Vi tilføjer 50 spørgsmål, som du bør bruge til at besvare din næste anmodning om tilbud!
InvestGlass er en salgsautomatiseringsplatform - den førende schweiziske løsning uden amerikansk fodaftryk. Den kan implementeres på dine egne servere eller hostes på schweiziske servere. InvestGlass er en familieejet schweizisk virksomhed, der tilbyder alle de værktøjer, du har brug for til automatisering.
Vi betjener i øjeblikket over 120 kunder over hele verden, på tværs af finans, forsikring, regeringer, foreninger, klubber og virksomheder i alle størrelser. Kunderne vælger os, fordi de ønsker en suveræn schweizisk løsning med data i Schweiz, i deres eget land eller i en privat sky.
Kerneprodukter og onboardingproces
Vi automatiserer hele rejsen fra prospektering til distribution med otte kerneprodukter: onboarding, CRM, automatisering, godkendelsesproces, klientportal, rapportering, markedsføring, porteføljestyring og hændelsesstyring.
Når du opbygger onboarding til din virksomhed, er det første skridt at definere den oplevelse, du vil tilbyde:
- Kundernes egen ombordstigning
- Relationship managers skubber til formularer
- Hybridmodeller, hvor ledere forbereder data, før potentielle kunder udfylder formularer
Derefter konfigurerer vi din branding (farver, layout, stilarter) og definerer onboarding-workflowet. En typisk opsætning tager 1-4 uger, hvorefter vi tester, går live og løbende forbedrer rapporteringen.
Automatisering, AI og digitale formularer
Et vigtigt spørgsmål er, hvilke dele af onboarding, der skal automatiseres. Regelbaseret automatisering giver mulighed for opgaver som filtrering af formularer, kontrol af PEP-status eller markering af oprindelsesland og derefter udløsning af advarsler eller opgaver. Godkendelsesprocesser kan også automatiseres, så kolleger skal stemme om kontoåbninger, risikobetingelser eller takstgodkendelser.
AI forbedrer onboarding yderligere ved at konvertere eksisterende formularer til strukturerede CRM-felter og JSON-nyttelast. Det sparer timevis af arbejde, især når flersprogede formularer (f.eks. engelsk, fransk, tysk, kinesisk) skal flettes sammen til et fælles digitalt format.
Vores no-code Formularbygger giver dig mulighed for at designe professionelle onboarding-formularer uden kodning. Information kan genbruges på tværs af formularer med pakker, hvilket reducerer antallet af dobbeltindtastninger.
Sikkerhed, compliance og workflows med flere parter
InvestGlass sørger for sikkerhed gennem revisionsspor, dokumenthåndtering, mobilapps, to-faktor-autentificering (2FA) og sikker QR-kodeadgang. Formularer kan forudfyldes med data for at sikre, at kun den rigtige kunde får adgang til dem.
KYC/KYB/KYT-tjek er integreret med tredjepartsudbydere via API. Vores system understøtter komplekse relationer (virksomheder, trusts, familier) med flere UBO'er og LPOA'er og definerer tilladelser til portaladgang, underskrifter og kontovisning.
Arbejdsgange med digital signatur gør det muligt for flere parter at underskrive dokumenter sikkert med revisionsspor, der registrerer IP-adresser, tidsstempler og 2FA-valideringer. Onboarding af flere parter kan skjule følsomme felter for uautoriserede seere, hvilket sikrer privatlivets fred.
Godkendelser, KYC-afhjælpning og rapportering
Vores godkendelsesproces kan tilpasses med flertrinssekvenser og grupper af godkendere, der dækker kontoåbninger, W8/W9-gennemgange, KYC-saneringer og offboarding.
KYC-afhjælpning kan udløses af:
- Abonnement på en ny tjeneste
- Periodisk gennemgang (f.eks. hvert 5-10 år)
- Hændelser som udløbne ID'er eller nye PEP-udpegninger
Alle handlinger spores i live-rapporteringsdashboards, der fremhæver proceseffektivitet, flaskehalse og muligheder for automatisering. Kunderne kan vælge mellem fuld automatisering, fuldt manuelt tilsyn eller hybride tilgange, der kombinerer AI, regler og menneskelig gennemgang.
InvestGlass digital onboarding strømliner kunderejser, automatiserer compliance og forbedrer sikkerheden, samtidig med at du får fuld kontrol over branding og workflows.
InvestGlass' digitale onboarding strømliner kunderejsen, automatiserer compliance og forbedrer sikkerheden, samtidig med at du får fuld kontrol over branding og arbejdsgange.
Ofte stillede spørgsmål til at opbygge din anmodning om tilbud
Mangler vi nogle spørgsmål? Lad os det vide!
- Sprog
Hvor mange filer har du i øjeblikket? Vil kontoåbningsprocessen være flersproget, eller vil du have separate kontoåbningsprocesser for hvert sprog?
- Proforma-dokumenter
Hvor mange PDF'er skal forblive i proforma-format, for eksempel W8NW9IMIBen, libre passage eller livsforsikring?
- Kontakt- vs. kontobaseret
Skal dine dokumenter være kontaktbaserede eller kontobaserede?
Digital on-boarding med InvestGlass
- Formel-dokumenter (A, K, T)
Indeholder dine dokumenter formularer som A, K eller T, der skal forblive i proforma?
- Pakker til åbning af konto
Har du defineret pakker til kontoåbning? Kan de grupperes efter produktfamilier?
- Almindelig ret vs. civilret
Har du etableret forskellige pakker afhængigt af common law eller civil law?
- Digital signaturproces med InvestGlass
Har du en digital signaturproces på plads? Forventer du at bruge InvestGlass-systemet med 2FA, IP/ID/tidsstempling? Accepterer I underskrifter på en underskriftstavle? Skal underskriftsblokken være skjult for hver UBO/LPOA? Skal visse felter være skjult fra en UBO til en anden?
- Verifikation af identitet
Når du åbner en konto, accepterer du så sager uden et indledende møde med en bankansat, eller skal en ansat først bekræfte identitetsdokumentet?
- Inddragelse af potentielle kunder
Hvordan forventer du, at kundeemnet gennemfører processen med at åbne en konto?
- Understøttende dokumenter
Hvor mange dokumenter (ID, bevis på formue, skattepapirer osv.) forventer du at skulle indsamle til individuelle konti og virksomhedskonti? Har du standardiseret de nødvendige elementer?
- Begrænsede lande
Vil du blokere for åbning af fjernkonti i bestemte lande?
- Dokumentpakker
Hvis flere formularer udfyldes samtidig, vil du så gerne have dem samlet i pakker for effektivitetens skyld?
- Enheder og kanaler
Forventer du, at kontoåbning skal ske via mobil, tablet, desktop eller en hybrid papirbaseret proces?
- Varighed
Hvor lang tid bør en kontoåbning tage?
- Initiering fra tredjepart
Vil kontoåbninger blive udført af tredjeparter som f.eks. eksterne kapitalforvaltere eller forretningsintroducenter?
- Obligatoriske spørgsmål
Har du defineret minimumskrav til svar for hver formular? Er alle spørgsmål obligatoriske?
- Simulatorer
Indeholder jeres formularer simulatorer? Hvis ja, hvilke?
- Gem og fortsæt senere
Tillader du, at formularer gemmes og udfyldes senere? Hvis ja, har du så versionering af formularer for at sikre validitet?
- Flere UBO'er
For flere UBO'er, tillader du så sekventiel udfyldelse, eller skal én UBO udfylde alt?
- Integration med InvestGlass CRM og andre CRM-systemer
Når dokumenterne er færdige, vil opdateringerne så blive sendt til et tredjeparts-CRM? Hvis ja, har du så skema- eller JSON-eksempler (kundeinfo, viden, erfaring, behov)?
- PDF-formatering
Skal genererede PDF'er matche dit eksisterende format nøjagtigt, eller kan der foretages mindre ændringer?
- Arbejdsgang for godkendelse
Når man godkender kontoåbninger, gennemgår man så de enkelte felter eller hele PDF'en/pakken? Kan du oplyse om dit nuværende workflow?
- Afhjælpning af KYC
Udfører du KYC-korrektion? Hvis ja, hvilken proces er på plads?
- Meddelelser om udløb
Forventer du, at InvestGlass giver besked, hvis data eller dokumenter udløber? Hvis ja, hvilken proces skal følges?
- Omdømme og navnetjek
Bruger du værktøjer som World-Check, North Data eller crypto-wallet reputation checks for AML, CFTC og PEP-lister? Skal de integreres i kontoåbningsprocessen, og hvor skal flagene vises?
- Rapportering
Forventer du rapportering om kontoåbningseffektivitet, opgivelsesrater, gennemførelsestider, formulartyper, teams, medarbejdere, kontrakter, godkendere og godkendelsesprocesser?
- KYC værktøjer
Hvilke KYC-værktøjer bruger du i øjeblikket eller planlægger at bruge (f.eks. dokumentverifikation, biometrisk kontrol, videoidentifikation)? Bør disse værktøjer integreres i kontoåbningsprocessen, og hvordan skal resultaterne vises?
- Værtsskab, suverænitet og opholdsbehov
Har du specifikke krav til hosting med hensyn til datasuverænitet og bopæl (f.eks. hosting i Schweiz, EU eller andre jurisdiktioner)? Er der nogen lovgivningsmæssige begrænsninger, vi skal være opmærksomme på i forbindelse med opbevaring og behandling af kundedata?
- Forbindelse til Active Directory
Har du brug for en forbindelse til dine medlemmers Active Directory til godkendelse og brugeradministration? Skal adgangsrettigheder for bankfolk eller medarbejdere administreres via denne integration?
- Metoder til brugergodkendelse
Hvilke godkendelsesmetoder har du brug for til kunder og bankfolk (f.eks. SSO, MFA, biometri)?
- Styring af sessioner
Skal systemet håndhæve timeouts for sessioner, genautentificering eller enhedsbegrænsninger?
- Indledende finansiering
Bør kontoåbningsprocessen tillade eller kræve instruktioner om første indbetaling eller overførsel?
- Integration af betalinger
Har du brug for integration med betalingssystemer (f.eks. SWIFT, SEPA, interne rails) som en del af onboardingen?
- Overholdelse af tilgængelighed
Kræver du, at onboarding-processen overholder tilgængelighedsstandarder (f.eks. WCAG, ADA)?
- Sproglig fallback
Hvis et dokument ikke er tilgængeligt på en kundes valgte sprog, skal systemet så vælge engelsk som standard eller blokere for onboarding?
- Guidet oplevelse
Forventer du, at onboarding-processen skal omfatte guidede flows, værktøjstips, guider eller live chat-assistance?
- Opbevaring af data
Hvor længe skal onboarding-data gemmes, og i henhold til hvilke opbevarings- og arkiveringspolitikker?
- Revisionsspor
Har du brug for et uforanderligt revisionsspor til at registrere, hvem der har foretaget hvilke ændringer og hvornår, af hensyn til lovgivningen?
Registreringstilladelse og revision
- Tilpasset rapportering
Har du brug for dashboards eller rapporter om opgivelsesrater, dokumentfejl, tid til godkendelse eller flaskehalse?
- Integration af kernebanker
Skal systemet sende færdige onboarding-data til din kernebankplatform eller kun til InvestGlass CRM?
- Tredjepart API'er med InvestGlass API
Har du brug for integrationer med tredjeparter som f.eks. skattemyndigheder, kreditbureauer eller tilsynsmyndigheder?
- API-tilgængelighed
Har du brug for API'er, der er tilgængelige for partnere eller kun til intern brug?
InvestGlass API
- Jurisdiktionsspecifikke arbejdsgange
Bør onboarding variere afhængigt af kundens hjemsted eller jurisdiktion (f.eks. FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)?
- Frekvens for screening af sanktioner
Skal sanktioner og PEP-screening kun udføres ved onboarding eller løbende bagefter?
- Håndtering af samtykke
Har du brug for elektronisk opbevaring af samtykke (f.eks. til GDPR, privatlivsmeddelelser, vilkår og betingelser)?
- Rollebaseret adgang
Skal medarbejderne have rollebaserede tilladelser til kun at få adgang til deres egne kunder, eller skal de have en bredere holdindsigt?
- Delegation
Skal en bankmand kunne overføre en onboarding-sag til en anden bankmand midt i processen?
- Træningsmiljø
Har du brug for en sandkassetilstand, hvor medarbejderne kan øve sig på onboardingprocessen uden at skabe live data?
- Onboarding af flere enheder
Har du brug for muligheden for at onboarde flere relaterede enheder på én gang (f.eks. virksomhedskonti med datterselskaber eller familiegrupper)?
- Kontrol af dokumentversioner
Skal systemet omfatte dokumentversionering for at spore opdateringer, forhindre forældede formularer i at blive brugt og sikre overholdelse af lovgivningen?
Mangler vi nogle spørgsmål? Lad os det vide!