Hvordan starter man et mæglerfirma?

Når det gælder finansverdenen, er der nogle få karriereveje, man kan gå. En af dem er at blive børsmægler. En børsmægler er ansvarlig for at købe og sælge aktier på vegne af sine kunder. I denne blog vil vi forklare de trin og værktøjer, du skal bruge.

Hvor meget kan et børsmæglerfirma tjene?

De gennemsnitlige fortjenstmargener i finanssektoren ligger på omkring 12%, hvor nogle virksomheder tjener så lidt som 1% og andre 50% eller mere. Virksomhederne har en gennemsnitlig profitmargin på 15%. De største firmaer, som Goldman Sachs, Morgan Stanley og JPMorgan Chase, tjener typisk flest penge. Disse firmaer indbringer milliarder af dollars i indtægter hvert år. Effektiviteten afhænger også af det automatiseringsniveau, du kan indstille i dit mæglerfirma.

Nogle firmaer kan også være under et større firmas paraply. For eksempel er mini prime broker en service, der leveres af nogle større mæglerforhandlere til små hedgefonde og andre professionelle pengeforvaltere, der handler værdipapirer i relativt små mængder.

InvestGlass er en skybaseret CRM-software til børsmæglerfirmaer, der tilbyder salgsautomatisering funktioner. InvestGlass er designet til at strømline salgsprocessen ved at automatisere gentagne opgaver som f.eks. dataindtastning, lead management og opfølgning. InvestGlass tilbyder også en række analytiske værktøjer, der hjælper ledere med at spore resultater og identificere områder, der kan forbedres. Derudover giver InvestGlass' integration med tredjepartsapplikationer som Bloomberg, Morningstar og Cryptocompare markedsdata og nyheder i realtid.

Derfor giver InvestGlass børsmæglerfirmaer en komplet løsning til salgsautomatisering. InvestGlass er et skybaseret CRM-system software til børsmæglerfirmaer, der tilbyder salgsautomatiseringsfunktioner. InvestGlass er designet til at strømline salgsprocessen ved at automatisere gentagne opgaver som f.eks. dataindtastning, lead management og opfølgning. InvestGlass tilbyder også en række analytiske værktøjer, der hjælper ledere med at spore præstationer og identificere områder, der kan forbedres. Derudover kan InvestGlass integreres med Tredjepartsapplikationer der leverer markedsdata og nyheder i realtid. Som resultat giver InvestGlass børsmæglerfirmaer en komplet løsning til salgsautomatisering.

Hvad er vækstpotentialet for et børsmæglerfirma?

Vækstpotentialet for et børsmæglerfirma afhænger af en række faktorer, herunder firmaets størrelse, effektiviteten af dets drift og økonomiens styrke. Generelt har større firmaer en tendens til at vokse hurtigere end mindre firmaer. Det skyldes, at de har flere ressourcer og kan drage fordel af stordriftsfordele.

Virksomhedens effektivitet afhænger af mange faktorer, f.eks. graden af automatisering. Automatisering kan hjælpe med at reducere omkostningerne og forbedre produktiviteten. Jo mere effektiv en virksomhed er, jo større er dens vækstpotentiale. Hvis du bruger en CRM- og Voice Over IP-løsning sammen, kan du fremskynde dine interaktioner. CRM hjælper dig med hurtigt at finde de oplysninger, du har brug for om en bestemt kunde, og VoIP giver dig mulighed for at foretage opkald direkte fra din computer uden at skulle bruge et separat telefonsystem.

Stemmesamtalen optages derefter kunstig intelligens afkoder stemmesamtalen for at udfylde investeringsbilletter. Softwaren genererer også en opkaldslog, som hjælper dig med at holde styr på dine opkald og deres varighed.

Med opkaldslog og deres varighed kan du også fakturere kunder med et rådgivningsmandat. InvestGlass er løsningen for alle, der ønsker at fakturere deres investorer på en nem måde. InvestGlass er en cloud-baseret løsning, hvilket betyder, at du ikke behøver at downloade eller installere software. InvestGlass er også meget brugervenligt; selv hvis du ikke er en teknisk kyndig person, vil du nemt kunne bruge InvestGlass. Fakturaer kan også sendes direkte med en API til dit eksisterende faktureringssystem. En API er tilgængelig for alle større faktureringssoftware, som f.eks. FreshBooks, Bexio i Schweiz, QuickBooks og Xero.

Hvad er dit mæglerfirmas målgruppe?

Mæglere foretrækker normalt kunder med høj nettoværdi eller ultrahøj nettoværdi. Minimumsaktiver på $500.000 til $1 million foretrækkes. Men alternative modeller, der tilbydes via fintech, tilbyder nu en handelsløsning til kunder under en halv million. Robinhood er et perfekt eksempel i USA.

Robinhood er en fintech-virksomhed, der hjælper folk med at spare penge på deres investerings- og handelsgebyrer. Virksomheden blev grundlagt i 2013 af Vlad Tenev og Baiju Bhatt, og den er siden vokset til at blive en af de mest populære investeringsplatforme blandt millennials. Robinhood tilbyder kommissionsfri handel med aktier, ETF'er, optioner og kryptovalutaer, og det giver også brugerne værktøjer til at hjælpe dem med at træffe informerede investeringsbeslutninger. Derudover giver Robinhood-appen brugerne mulighed for at spore deres porteføljer, sæt pris advarsler og få markedsopdateringer i realtid. Takket være den brugervenlige grænseflade og de lave gebyrer er Robinhood hurtigt blevet en favorit blandt private investorer.

Det er fantastisk, men det kan også være farligt for små investorer. SEC ønsker at beskytte investorer mod spekulation. De er i gang med at undersøge credit default swaps“ rolle på markedet. SEC's formand Mary Shapiro sagde, at de vil se på de ”sikkerhedsforanstaltninger", der er på plads for at sikre, at investorerne ikke bliver udnyttet. SEC er også bekymret over brugen af gearing på markedet. Gearing kan hjælpe investorer med at tjene flere penge, men det kan også føre til tab, hvis det bruges forkert. SEC planlægger at holde en række møder med finansielle virksomheder for at diskutere disse spørgsmål.

I Schweiz tilbyder UBS, CSX Credit Suisse og Swissquote brugervenlige applikationer til massedetailinvestorer. Swissquote er en finansiel virksomhed, der tilbyder netbank-, investerings- og handelstjenester.

Hvilke omkostninger er der forbundet med at åbne et børsmæglerfirma?

Hvis du er nystartet, vil det variere fra land til land ... opstartsudgifterne varierer, men FINRA vil f.eks. kræve mindst 100.000 USD, men måske helt op til 500.000 USD, for at åbne en ny mægler-forhandler. Disse midler skal være helt adskilt fra firmaets driftsudgifter og må ikke bruges til andre formål.

Disse krav er i tillæg til nettokapitalreglen, som kræver, at virksomheder opretholder et vist niveau af likvide aktiver. Det krævede beløb er baseret på antallet og typen af aktiviteter, som firmaet planlægger at engagere sig i.

For eksempel vil et “fuldt oplyst” firma, der kun markedsfører værdipapirer, der er noteret på en børs, have et lavere nettokapitalkrav end en “mægler-forhandler”, der også tegner værdipapirer.

Hvordan kan automatisering reducere omkostningerne ved at drive et mæglerfirma?

Salgsautomatisering kan hjælpe dig med at lukke flere aftaler på kortere tid. Ved at automatisere de opgaver, der er forbundet med salgsprocessen - f.eks. leadgenerering, kontaktstyring og e-mailmarketing - kan du frigøre dit salgsteam til at fokusere på salg i stedet for administrative opgaver.

InvestGlass CRM reducerer omkostningerne ved at drive finansielle tjenester ved at automatisere processen med KYC-oprydning. InvestGlass CRM's KYC-oprydningsværktøjer gør det muligt for finansielle institutioner hurtigt og nemt at identificere og rette fejl i kundedata, hvilket sparer tid og penge. Derudover hjælper InvestGlass CRM's KYC-oprydningsværktøjer finansielle institutioner med at opfylde lovkrav ved at sikre, at kundedata er nøjagtige og opdaterede. InvetGlass CRM-værktøjet er forbundet med en digitalt onboarding-værktøj for at lette indsamlingen af data. Dette er især nyttigt i forbindelse med kontoåbning. InvestGlass er forbundet med flere FINTECH-løsninger, som letter mæglerforhandlerens opgaver på Bekæmpelse af hvidvaskning af penge.

Vælg den regulerende myndighed for den finansielle sektor

Før du vælger, hvilket land du vil starte i, skal du tage hensyn til følgende aspekter :

• Hvor vil du have dit fysiske kontor, og hvad er prisen for kontorpladsen?
• Hvis du planlægger at leje kontorlokaler, hvad vil reglerne så være?
• Hvilken Markedsføring strategi vil passe til din målgruppe?
• Hvilken juridisk struktur har du råd til? Sørg for, at du har penge nok til at starte.
• Hvordan vil du betale skat, og hvor mange medarbejdere skal du ansætte?
• Hvilke sociale medieplatforme vil give dit firma den største eksponering? Hvor mange penge vil du afsætte til markedsføringskampagner?
• Hvor store kapitalreserver kan du afsætte?
• Hvilken struktur vil du vælge - enkeltmandsvirksomhed, partnerskab, selskab med begrænset ansvar (LLC) og aktieselskab?
• Hvad er skattefordelene ved din placering?
• Er det lettere at starte som formueforvalter eller direkte med en børsmæglerlicens?

Mæglerfirma i Canada

For at blive børsmægler i Canada skal du registrere dig hos Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). IIROC er ansvarlig for at regulere investeringsforhandlere og handelsaktiviteter på de canadiske værdipapirmarkeder.

Mæglerfirma i Indien

Processen for at blive børsmægler i Indien er den samme som i Canada. Du bliver nødt til at registrere dig hos Det indiske værdipapir- og børstilsyn (SEBI). SEBI er ansvarlig for at regulere værdipapirmarkedet i Indien.

Britisk mæglerfirma

I Storbritannien skal du have en licens fra det britiske finansministerium. Myndigheden for finansiel adfærd (FCA). FCA er ansvarlig for at regulere den finansielle sektor i Storbritannien. Det er i Storbritannien, du finder de fleste online neo-mæglere i Europa.

Mæglerfirma i USA

Hvis du ønsker at blive børsmægler i USA, skal du registrere dig hos det amerikanske børstilsyn. Den finansielle industris regulerende myndighed (FINRA). FINRA er ansvarlig for at regulere mæglerforhandlere og værdipapirtransaktioner i USA.

Mæglerfirma i Frankrig

I Frankrig er processen for at blive børsmægler den samme som i Storbritannien. Du bliver nødt til at få en licens fra Autorité des marchés financiers (AMF). AMF er ansvarlig for at regulere de finansielle markeder i Frankrig.

Mæglerfirma i Schweiz

I Schweiz er processen for at blive børsmægler den samme som i Storbritannien. Du bliver nødt til at få en licens fra Den schweiziske tilsynsmyndighed for det finansielle marked (FINMA)). FINMA er ansvarlig for at regulere de finansielle markeder i Schweiz.

Mæglerfirma i Australien

Du bliver nødt til at registrere dig hos Den australske værdipapir- og investeringskommission (ASIC). ASIC er ansvarlig for at regulere den finansielle sektor i Australien.

Mæglerfirma i Singapore

Processen for at blive børsmægler i Singapore er den samme som i Canada. Du bliver nødt til at registrere dig hos Den monetære myndighed i Singapore (MAS)). MAS er ansvarlig for at regulere den finansielle sektor i Singapore.

Mæglerfirma i Hong Kong

Processen for at blive børsmægler i Hongkong er den samme som i Canada. Du bliver nødt til at registrere dig hos Kommissionen for værdipapirer og futures (SFC). SFC er ansvarlig for at regulere værdipapir- og futuresmarkederne i Hong Kong.

Har du lyst til at opbygge din mæglerforhandlers kundebase?

1. Undersøg din målgruppe og identificer deres behov.

Tag din telefon og begynd at ringe. Det er det, vi kalder kolde opkald. Du bliver nødt til at foretage mange af dem, men sådan er det bare. Målet er at få foden inden for døren, så du kan begynde at opbygge relationer. Du kan også eksportere dine Linkedin-kontakter, genimportere dem til InvestGlass CRM og derefter begynde at tagge dem for at skabe segmenter.

2. Udvikl en markedsføringsplan, der kan nå din målgruppe.

For at nå ud til din målgruppe skal du udvikle en markedsføringsplan, der tager højde for mæglerlandskabet. Det omfatter en forståelse af, hvor din mægler-forhandler er placeret, hvilken type mægler-forhandler det er, og hvilke tjenester den tilbyder. Når du har en klar forståelse af dette landskab, kan du udvikle en markedsføringsplan, der er målrettet mæglerne i dit område. Du kan bruge forskellige markedsføringskanaler til at nå disse mæglerforhandlere, herunder onlineannoncering, direct mail og cold calling. Ved at tage dig tid til at udvikle en målrettet markedsføringsplan vil du kunne nå din målgruppe og få din virksomhed til at vokse.

Hvis du bruger Linkedin, skal du sørge for at udgive indhold, der ikke er beregnet til ikke-professionelle investorer. Linkedin er et godt medie til at promovere dine tjenester og få din virksomhed til at vokse. Som børsmægler er det vigtigt, at du holder dig opdateret med de seneste nyheder og tendenser i branchen, og Linkedin er en god kilde til ideer. Det vil hjælpe dig til bedre at forstå dine kunders behov, og hvordan du bedst kan betjene dem.

3. Implementer din markedsføringsplan og følg dine resultater i InvestGlass CRM

Nu hvor du har din markedsføringsplan på plads, er det tid til at begynde at implementere den og spore dine resultater. InvestGlass CRM har stærke rapporteringsværktøjer, som gør det nemt at følge dine fremskridt og måle din succes. Med InvestGlass kan du se, hvor mange leads du har genereret, hvor mange salg du har foretaget, og hvad din konverteringsrate er. Du kan også følge med i kundetilfredshed og kundefastholdelse. InvestGlass gør det nemt at se, hvor godt din markedsføringsindsats betaler sig, så du kan foretage justeringer efter behov. Implementering af din markedsføringsplan med InvestGlass vil hjælpe dig med at nå dine forretningsmål.

4. Juster din markedsføringsplan efter behov for at fortsætte med at opbygge din kundekreds.

Markedsføring er en vigtig del af enhver forretningsplan, men det er også vigtigt at huske, at markedsføringsplaner skal være fleksible. Efterhånden som din virksomhed vokser og ændrer sig, skal dine markedsføringsstrategier også ændres. Hvis du f.eks. forsøger at tiltrække nye kunder, kan du overveje at afholde en golfturnering eller en vinsmagning. Hvis du forsøger at tiltrække nye virksomheder, kan du overveje at deltage i en konference. Ved at være villig til at justere din markedsføringsplan efter behov kan du fortsætte med at opbygge din kundekreds.

For enhver virksomhed er netværk afgørende for at møde potentielle kunder og partnere. En måde at netværke på er gennem medlemskab af organisationer som f.eks. det lokale handelskammer. Medlemskab af handelskammeret giver normalt adgang til en liste over andre lokale virksomheder samt mulighed for at deltage i arrangementer og messer. Arrangementer og miksere er gode muligheder for at møde andre lokale fagfolk i afslappede omgivelser. Derudover tilbyder mange handelskamre netværksmorgenmad eller -frokoster, hvor deltagerne har mulighed for at præsentere sig selv og deres virksomheder. Uanset om du er på udkig efter nye kunder eller leverandører, kan medlemskab af en organisation være en god måde at netværke på.

Hvad er en børsmæglers ansvar?

En børsmægler er ansvarlig for at hjælpe kunder med at købe og sælge værdipapirer. De arbejder sammen med kunderne for at forstå deres investeringsmål og giver derefter råd om, hvordan de bedst kan nå disse mål. Børsmæglere skal have licens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). For at kunne blive licenseret, skal de bestå Series 7-eksamenen.

Vi kan her nævne et par af de vigtigste ansvarsområder for et mæglerfirma:

1. At vurdere og informere kunder om risici og respektere egnethed og hensigtsmæssighed
2. Hold dig opdateret med lokale regler
3. Overvåg resultater og gebyrer
4. Kom med anbefalinger vedrørende potentielle investeringer, deal flow og markedssituation
5. Hold teknologien opdateret, så den passer til lokale regler
6. Overvåg eventuel investeringsrådgivning
7. Registrer data om skattepligtige konti
8. Respekter begrænsningerne i den finansielle planlægning

En børsmægler er en vigtig del af enhver investors team. De er ansvarlige for at hjælpe kunderne med at købe og sælge værdipapirer og for at rådgive om, hvordan man bedst når sine investeringsmål.

Hvordan registrerer man sig som mæglervirksomhed, og skal man starte som investeringsrådgiver først?

Nogle iværksættere vil købe licenser i stedet for at ansøge om deres egen. Nogle iværksættere starter måske først som investeringsrådgivere, før de starter deres egen licens.

InvestGlass CRM er et vigtigt værktøj for børsmæglere. Det giver mulighed for at styre kunderelationer, salg og markedsføring på én central platform. InvestGlass Automation er et add-on, der gør det muligt for mæglerne at automatisere deres arbejdsgange og forbedre effektiviteten. De to værktøjer arbejder sammen om at levere en komplet løsning til børsmæglere. InvestGlass CRM giver mæglere muligheden for at spore deres kunders porteføljer, resultater og risikoprofiler. Denne information er afgørende for at kunne træffe informerede investeringsbeslutninger. InvestGlass Automation gør det muligt for mæglerne at automatisere deres arbejdsgange, hvilket sparer tid og forbedrer effektiviteten. Ved at integrere disse to værktøjer kan børsmæglere maksimere deres produktivitet og effektivitet. InvestGlass CRM og Automation er de perfekte løsninger for enhver børsmægler, der ønsker at forbedre sin forretning.

Hvordan starter man et mæglerfirma med InvestGlass' porteføljestyringsværktøj?

InvestGlass PMS er bygget til nystartede og små mæglerfirmaer. Det er en end-to-end-løsning, der hjælper firmaer med at styre deres forretning, fra styring af kunderelationer til resultatrapportering. InvestGlass PMS er et vigtigt værktøj for enhver børsmægler, der ønsker at starte sit eget firma. Det giver mulighed for at spore kundeporteføljer, resultater og risikoprofiler. PMS kan omfatte følgende aktivklasser og funktioner :

• Aktier, obligationer, kontanter, fremtidige produkter
• CFD, spread bets
• Fast ejendom
• Gensidige fonde
• Pensionskonti
• Rapportering af personlige aktiver
• Kryptovalutaernes hovedbog
• Rapportering af virksomheders bankkonti i PDF
• Lån til virksomheder
• Information om finansiel planlægning
• Fakturering med fast gebyr
• Information om aktiemarkedet
• Rapportering af personligt ansvar
• Overførsel af penge til hovedbog

InvestGlass-teamet er glade for at diskutere med dit team om at bygge den bedste online-mægler, eller fast ejendom mægler.

Konklusion

At starte et mæglerfirma kræver omhyggelig planlægning, overholdelse af lovgivningen og en solid forretningsstrategi. Fra valg af den rigtige forretningsmodel til sikring af licenser og opbygning af en stærk kundebase spiller hvert trin en afgørende rolle for succes på lang sigt. Ved at fokusere på gennemsigtighed, teknologi og kundeservice kan du skabe en konkurrencedygtig mæglervirksomhed, der skiller sig ud på markedet. Med den rette tilgang, dedikation og branchekendskab kan dit firma trives i det finansielle landskab, der er i konstant udvikling.