Hvad du skal vide om Corporate Banking Onboarding-processen
Tiden med langvarige onboarding-processer for erhvervskunder er forbi. I dag stræber bankerne efter at give kunderne en problemfri og effektiv oplevelse, når de skal oprette deres konti.
For virksomheder, der ønsker at åbne en firmabankkonto, betyder det, at processen kan gennemføres hurtigt og nemt med minimalt papirarbejde eller forsinkelser. Men hvad betyder det for bankerne? Hvordan kan de sikre, at deres onboarding-processer lever op til kundernes forventninger og samtidig opfylder alle compliance-krav?
I dette blogindlæg undersøger vi, hvordan moderne teknologi er transformering af den traditionelle onboarding-proces for virksomhedsbanker. Vi ser på, hvorfor digitale løsninger bliver mere og mere populære blandt virksomhedsejere, og diskuterer nogle af de fordele, der er forbundet med disse værktøjer. Endelig undersøger vi, hvordan bankerne kan sikre, at deres onlinetjenester overholder lovkravene, samtidig med at de giver kunderne en god oplevelse.
1. Introduktion til den moderne Corporate Banking Onboarding-proces
I den moderne onboarding-verden ser bankerne på teknologibaserede løsninger til hurtig og effektiv onboarding af kunder. Det omfatter automatiseret identitetsbekræftelse, digital dokumentscanning og brug af AI-baserede algoritmer, der kan reducere den menneskelige indsats i processen. Ved at erstatte manuelle opgaver med digitale løsninger, Banker kan strømline deres onboardingproces for kunder og samtidig opfylde alle compliance-krav.
Teknologiinfrastrukturer er fleksible på stedet eller i skyen.
Lokale teknologiinfrastrukturer giver mange fordele for både virksomheder og banker, når det drejer sig om onboarding af virksomhedsbanker. Ikke alene giver de en mere sikker og pålidelig løsning end cloud-baserede systemer, men de giver også kunderne mulighed for at bevare kontrollen over deres data. Med lokale løsninger har virksomhederne adgang til deres data og kan sikre, at de forbliver sikre og fortrolige. Der er mindre fokus på privatlivets fred for erhvervskunder end for privatkunder, men erhvervskunder har hemmeligheder og virksomheder, som man ønsker at beskytte. InvestGlass tilbyder begge de bedste verdener on-premise og i den offentlige sky, som vil tilfredsstille forskellige banker.
2. Hvorfor digitale onboarding-løsninger bliver mere og mere populære blandt erhvervskunder
Intelligente teknologier bruges til at øge hastigheden af kontoåbningen. For eksempel hjælper InvestGlass-formularer med at tilbyde effektiv onboarding til virksomheder med flere underskrifter.
En virksomhed har normalt flere underskrifter, som kan være vanskelige at håndtere effektivt og på en omkostningseffektiv måde. Ved hjælp af InvestGlass-formularer kan bankerne reducere den tid og indsats, der bruges på manuelt papirarbejde, samtidig med at de får de nødvendige oplysninger til at overholde lovkravene. Desuden er kunderne trygge ved at bruge digitale løsninger, da de er mere bekvemme end traditionelle metoder som papirdokumenter eller personlige samtaler. Dette er især vigtigt for virksomheder, da det giver dem mulighed for hurtigt og nemt at åbne en firmakonto uden at skulle igennem langvarigt og kedeligt papirarbejde.
Formularer gør det lettere at uploade dokumenter, som opbevares sikkert, og de sikrer, at kunden leverer autentiske dokumenter. Det er med til at reducere risikoen for hvidvaskning af penge og anden svigagtig aktivitet, da bankerne kan være sikre på, at alle dokumenter er blevet verificeret korrekt.
Hele processen med digital onboarding gemmes derefter i InvestGlass CRM. CRM kan forbindes med dine gamle systemer, hvis du ikke ønsker at skifte CRM og bare vil bruge konkurrencefordelen ved InvestGlass Digital onboarding.
Ved at bruge en digital løsning undgår man flere møder med bankfolk og forbedrer derfor nye kunders onboarding.
3. Fordele ved at bruge digitale løsninger til Corporate Banking Onboarding
Digitale løsninger til erhvervskunder giver mange fordele i forhold til traditionelle metoder. Nogle af disse omfatter:
- Øget hastighed og effektivitet - Digitale løsninger kan Spar både tid og penge og indsats, så kunderne hurtigt kan åbne firmabankkonti.
- Forbedret kundeoplevelse - ved at tilbyde en praktisk digital løsning, banker kan gøre kontoåbningsprocessen meget sjovere for kunderne.
- Reduceret risiko for svindel - Digitale onboarding-løsninger kan hjælpe med at reducere risikoen for hvidvaskning af penge og anden svigagtig aktivitet ved at sikre, at alle dokumenter verificeres korrekt.
- Automatisering og strømlinede processer - Automatiserede opgaver som identitetsbekræftelse, digital dokumentscanning og AI-baserede algoritmer kan reducere den menneskelige indsats, der er involveret i processen.
- Øget sikkerhed - Digitale løsninger er meget mere sikre end traditionelle metoder, da de giver bankerne omfattende adgangskontrol og autentificeringsforanstaltninger.
Den moderne onboardingproces for erhvervskunder bliver stadig mere populær blandt virksomheder, da den giver dem mulighed for at åbne en firmabankkonto hurtigt og med minimal indsats. Banktjenester gøres nemme med digitale løsninger Kend-din-kunde-formularer. Til KYC bruger vi gerne en løsning som Polixis ARDIS, som er en cloud-løsning, der er lavet til finansielle institutioner, der ønsker at kontrollere bestyrelsesmedlemmernes navn, kontrollere hvidvaskning af penge og vigtige resultater. Vi sætter pris på denne løsning, da den giver en problemfri oplevelse for KYB. Vi er også forbundet med Sumsub til denne type proces.
4. Corporate banking onboarding og det er godkendelsesprocessen
En godkendelsesproces er digitaliseret for at give en pålidelig kundeintroduktion og sikre, at bankerne kan verificere de oplysninger, som nye kunder giver. Godkendelsesprocessen kan tilpasses fuldt ud, så den matcher eksisterende regler for due diligence. Denne proces involverer generelt et baggrundstjek, identitetsbekræftelse, dokumentscanning og AI-baserede algoritmer for at afgøre, om kunden er en legitim enhed eller ej. Hele processen foregår elektronisk og er meget hurtigere end manuelle verifikationsprocesser.
Systemet bruges til at overholde lovgivningen, og det hjælper bankerne med effektivt at få nye kunder ombord. Denne proces er også fordelagtig for kunderne, da de hurtigt kan åbne en firmakonto med blot nogle få trin.
Kort sagt, digitale løsninger forandrer den måde, som corporate banking fungerer på onboarding er gennemført. Ved at strømline processer, reducere risici og tilbyde bekvemmelighed gør disse værktøjer det lettere for virksomheder at åbne firmabankkonti.
Brugen af digitale løsninger er uvurderlig i erhvervskundesektoren, og den har gjort det muligt for kunder og banker hurtigt at gennemføre onboarding-processen uden besvær. Som sådan vil denne teknologi fortsat blive brugt i fremtiden, da flere Banker omfavner det digitale forvandling.
Dataintegritet, kundevenlighed og sikkerhed vil fortsat være de vigtigste fokuspunkter i onboarding af virksomhedsbanker, så virksomheder bør være opmærksomme på de fordele, som digitale løsninger kan give i denne proces. Med deres hjælp, banker og kunder kan få succes åbne virksomhedskonti hurtigt og med minimal indsats.
5. Efter onboarding, off-boarding og KYC-afhjælpning
Banker har en risikovillighed, der kan ændre sig på baggrund af politiske spændinger som f.eks. den aktuelle krig i Europa eller Afrika. Den overordnede proces kan ændre sig baseret på kundesegmenternes risiko.
De samme onboarding-værktøjer kan bruges til at verificere samarbejdspartnernes data. Hvis du ikke har folk nok til at indsamle data, kan du bruge InvestGlass' selvbetjeningsportal til at sikre dataintegriteten. Hvis lokale regler ikke overholdes, kan du markere kundedata og skubbe dem ind i et kampagneværktøj for at stoppe onboarding af erhvervskunder eller endda fjerne dem. Forretningsregler er fuldt fleksible i InvestGlass' automatiseringsværktøj.
InvestGlass' automatisering bruger maskinlæring til at identificere eventuelle ændringer i erhvervskundens finansielle profil. Hvis der er nogen afvigelse, kan vi advare Compliance-afdelingen og køre KYC-afhjælpningsprocessen for at sikre, at alle regler stadig overholdes efter onboarding.
Digitale løsninger har gjort onboarding af virksomhedsbanker enklere og hurtigere end nogensinde før. De tilbyder pålidelige værktøjer til kundeverifikation, forbedrede sikkerhedsforanstaltninger og en strømlinet proces til hurtig åbning af virksomhedskonti. Desuden hjælper dataintegritetstjek, off-boarding-værktøjer og KYC-afhjælpningsprocesser bankerne med at overholde reglerne og give kunderne den bedst mulige oplevelse.
InvestGlass er det perfekte værktøj til onboarding af erhvervskunder og giver en problemfri og strømlinet oplevelse. Med sine automatiserede kundeverificeringsprocesser, forbedrede sikkerhedsforanstaltninger, dataintegritetstjek, off-boarding-værktøjer og KYC-afhjælpningsproces hjælper InvestGlass bankerne med at overholde reglerne, samtidig med at kunderne får en nem og sikker måde at åbne deres firmabankkonti hurtigt på. Ved at udnytte kraften i digitale løsninger gør InvestGlass det lettere end nogensinde før for virksomheder at drage fordel af hurtige og pålidelige onboarding-tjenester til virksomhedsbanker. Hvis du leder efter en enkel, men effektiv løsning, der kan hjælpe dig med at strømline din onboarding-proces for firmabanker, skal du ikke lede længere end til InvestGlass!