Den suveræne fordel: Hvorfor europæiske banker vælger InvestGlass til styring af kundernes livscyklus

I formueforvaltningens verden er effektiviteten af din Client Lifecycle Management (CLM) ikke bare operationelle detaljer; de er grundlaget for dine kunderelationer og motoren for din rentabilitet. I årevis har branchen været domineret af en håndfuld aktører med løsninger, der ofte er bygget på amerikansk teknologi. Men der er ved at opstå et nyt paradigme, som prioriterer datasuverænitet, fleksibilitet og en ægte end-to-end-tilgang. Dette er paradigmet for InvestGlass, en schweizisk baseret platform, som hurtigt er ved at blive det foretrukne CLM-valg for kræsne finansielle institutioner i hele Europa.

Denne artikel undersøger de afgørende forskelle mellem CLM-tilbuddene fra Wealth Dynamix, en fremtrædende britisk baseret udbyder, og InvestGlass. Vi vil se nærmere på, hvorfor den schweiziske, suveræne løsning, som InvestGlass tilbyder, for mange bankfolk og finansielle rådgivere er et mere strategisk og fremtidssikret valg.

Hvad du vil lære

I denne omfattende analyse vil du opdage de grundlæggende forskelle mellem traditionelle CLM-platforme og den nye generation af suveræne løsninger. Vi vil undersøge datasuverænitetsproblemer, implementeringsfleksibilitet, tilpasningsmuligheder og de samlede ejeromkostninger. Ved slutningen af denne artikel vil du forstå, hvorfor europæiske finansielle institutioner i stigende grad vælger InvestGlass frem for etablerede aktører som Wealth Dynamix.

CLM-landskabet: En fortælling om to filosofier

Wealth Dynamix har etableret en stærk tilstedeværelse på markedet for formueforvaltningsteknologi og tilbyder en omfattende CLM-platform, der hjælper virksomheder med at styre hele kundens livscyklus. Deres løsninger, herunder WDX1 og den SaaS-baserede CLMi, er designet til at øge effektiviteten, forbedre kundeengagementet og sikre overholdelse af lovgivningen. De udnytter kraften i Microsoft Dynamics, en robust og udbredt platform, til at levere deres muligheder.

Men denne afhængighed af en amerikansk teknologigigant, som giver en vis fortrolighed og tryghed, medfører også en række iboende udfordringer, især for europæiske finansielle institutioner, som opererer i et stadig mere komplekst lovgivningsmiljø. Det er her, InvestGlass præsenterer et overbevisende alternativ. Som en 100% schweizisk suveræn platform tilbyder InvestGlass en fundamentalt anderledes filosofi, der bygger på principperne om datasuverænitet, åben arkitektur og fuld kundekontrol.

Datasuverænitet: Den europæiske finansverden er ikke til forhandling

I tiden efter GDPR er datasuverænitet ikke længere en nicheproblematik; det er et grundlæggende krav til enhver finansiel institution, der opererer i Europa. Evnen til at kontrollere, hvor kundedata opbevares, og hvordan de behandles, er ikke kun et spørgsmål om overholdelse; det er et spørgsmål om tillid. Kunderne er i stigende grad opmærksomme på vigtigheden af deres databeskyttelse, og de forventer, at deres finansielle rådgivere er deres mest trofaste forsvarere.

Det er her, forskellen mellem Wealth Dynamix og InvestGlass bliver mest markant. Mens Wealth Dynamix tilbyder både lokale og cloud-implementeringsmuligheder, er deres cloud-tilbud uløseligt forbundet med Microsoft Azure-økosystemet. Det betyder, at for virksomheder, der vælger en cloud-baseret løsning, vil deres kundedata i sidste ende ligge på servere, der kontrolleres af en amerikansk virksomhed. Det giver anledning til betydelig bekymring for de amerikanske myndigheders potentielle adgang i henhold til lovgivning som CLOUD Act, en risiko, som mange europæiske institutioner ikke længere er villige til at acceptere.

InvestGlass tilbyder derimod en klar og entydig løsning på denne udfordring. Deres platform kan implementeres enten i en sikker schweizisk sky eller på en kundes egne lokale servere. Det giver fuld kontrol over, hvor data befinder sig, og sikrer, at alle kundeoplysninger forbliver inden for den europæiske databeskyttelseslovgivnings jurisdiktion. For bankfolk og finansielle rådgivere, der er seriøse omkring deres engagement i kundernes databeskyttelse, er dette en stærk differentiator.

“InvestGlass giver det bedste alternativ til amerikanske skyer: Vælg schweizisk cloud-hosting eller brug dine egne servere.” - InvestGlass

Forstå konsekvenserne af CLOUD Act

CLOUD-loven (Clarifying Lawful Overseas Use of Data), som blev vedtaget af den amerikanske kongres i 2018, giver amerikanske retshåndhævende myndigheder mulighed for at tvinge USA-baserede teknologivirksomheder til at udlevere ønskede data, der er lagret på servere, uanset om dataene er lagret i USA eller på fremmed jord. Det har store konsekvenser for europæiske finansielle institutioner, der bruger USA-baserede cloud-udbydere. Selv om dine data er gemt i et europæisk datacenter, kan de amerikanske myndigheder potentielt få adgang til dem, hvis udbyderen er en amerikansk virksomhed.

For formueforvaltere, der håndterer følsomme kundeoplysninger, udgør det en uacceptabel risiko. Den schweiziske løsning, som InvestGlass tilbyder, eliminerer helt denne bekymring. Schweiz er ikke en del af EU, men det har sin egen robuste databeskyttelsesramme, der anses for at svare til GDPR. Desuden er schweiziske virksomheder ikke underlagt CLOUD-loven, hvilket giver et ekstra lag af beskyttelse af kundedata.

Fleksibilitet og tilpasning: En fortælling om to tilgange

Både Wealth Dynamix og InvestGlass hævder at tilbyde fleksible og tilpassede løsninger. Men deres tilgange til at opnå denne fleksibilitet er fundamentalt forskellige.

Wealth Dynamix' WDX1-platform er bygget på Microsoft Dynamics, som giver en høj grad af tilpasning. Men denne tilpasning kræver ofte specialiseret viden om Dynamics-platformen og kan føre til komplekse og dyre udviklingsprojekter. Selv om de tilbyder skabeloner til at fremskynde processen, er den underliggende platform et stort og komplekst økosystem, som kan være udfordrende at administrere og tilpasse over tid.

InvestGlass er derimod designet helt fra bunden som en åben og fleksibel platform. Deres no-code/low-code-tilgang giver forretningsbrugere mulighed for at oprette og ændre workflows, formularer og rapporter uden behov for omfattende IT-involvering. Denne smidighed er en betydelig fordel på et marked i hastig forandring, så firmaer hurtigt kan tilpasse sig nye regler, lancere nye produkter og reagere på skiftende kundebehov.

Desuden gør InvestGlass' åbne API og smarte integrationsfunktioner det nemt at forbinde med eksisterende systemer, hvilket skaber et virkelig samlet og problemfrit teknologilandskab. Dette står i kontrast til den mere proprietære karakter af nogle traditionelle CRM-platforme, som kan skabe datasiloer og hindre innovation.

Sammenligningstabel: Muligheder for tilpasning

Funktion	Wealth Dynamix	InvestGlass
Tilpasning af tilgang	Kodebaseret via Microsoft Dynamics	No-code/low-code platform
Teknisk ekspertise påkrævet	Høj (dynamik-specialister)	Lav (erhvervsbrugere)
Tid til at implementere ændringer	Uger til måneder	Timer til dage
Omkostninger ved tilpasning	Høj (specialiserede udviklere)	Lav (interne ressourcer)
Ændring af arbejdsgang	Kræver udvikling	Visuel træk-og-slip
Form Builder	Begrænset, kodetungt	Intuitiv, ingen kode
API-tilgængelighed	Dynamics API (kompleks)	Åben, veldokumenteret API
Fleksibilitet i integrationen	Fokus på Microsofts økosystem	Uafhængig af leverandør

Fordelen fra ende til anden: Et virkelig suverænt værktøj

Et af de vigtigste salgsargumenter for InvestGlass er, at det er en ægte end-to-end-platform. Platformen kombinerer digital onboarding, CRM, porteføljestyring, marketingautomatisering og en kundeportal i en enkelt, samlet løsning. Det eliminerer behovet for flere forskellige systemer, reducerer kompleksiteten, forbedrer datakonsistensen og giver et holistisk overblik over kundeforholdet.

Denne integrerede tilgang er særlig værdifuld i forbindelse med CLM. Fra det øjeblik, et kundeemne første gang interagerer med dit firma, til onboarding-processen og den løbende forvaltning af deres portefølje, bliver enhver interaktion registreret og styret i et enkelt system. Det giver et niveau af indsigt og kontrol, som simpelthen ikke er muligt med en samling af forskellige værktøjer.

Wealth Dynamix tilbyder også en omfattende CLM-løsning, men deres tilbud er mere modulopbygget. Selv om det kan give en vis fleksibilitet, kan det også føre til en mere fragmenteret og mindre integreret brugeroplevelse. For virksomheder, der er på udkig efter en virkelig problemfri og samlet tilgang til CLM, er InvestGlass-platformens alt-i-en-karakter en betydelig fordel.

De seks kernemoduler i InvestGlass

InvestGlass' integrerede platform består af seks kernemoduler, der arbejder problemfrit sammen:

1. digital onboarding: Strømlin kundetilgangsprocessen med automatiserede KYC/AML-tjek, digitale signaturer og dokumenthåndtering. Systemet kan onboarde kunder på timer i stedet for dage eller uger.

2. CRM - Swiss Sovereign: Administrer alle kunderelationer, spor interaktioner og oprethold en komplet kommunikationshistorik. CRM er specielt designet til finansielle tjenester og indeholder funktioner som kortlægning af relationer og styring af husholdninger.

3.System til porteføljestyring (PMS): Overvåg kundeporteføljer i realtid, spor resultater og generer omfattende rapporter. PMS integreres med traditionelle banksystemer og kan endda håndtere kryptovaluta-aktiver.

4. markedsføringsskyen: Opret målrettede marketingkampagner, spor engagement og plej leads gennem salgstragten. Marketingautomatiseringsfunktionerne sikrer, at ingen potentielle kunder falder igennem.

5. kunde- og medarbejderportal: Giv kunderne sikker adgang til deres oplysninger, dokumenter og porteføljeudvikling. Portalen kan tilpasses fuldt ud, så den matcher din brandidentitet.

6.Kunstig intelligens: Udnyt AI-drevet automatisering til at håndtere rutineopgaver, give personlige anbefalinger og identificere muligheder for kryds- og mersalg.

Overholdelse af regler: Indbygget vs. påboltet

For formueforvaltere, der opererer i Europa, er overholdelse af lovgivningen ikke valgfri; det er et grundlæggende krav for at drive forretning. Det lovgivningsmæssige landskab er komplekst og i konstant udvikling med rammer som GDPR, MiFID II, FINSA og forskellige nationale regler, der alle stiller strenge krav til, hvordan kundedata indsamles, opbevares og behandles.

InvestGlass er designet med compliance i centrum. Platformen indeholder indbyggede funktioner, der hjælper virksomheder med at opfylde deres lovmæssige forpligtelser, herunder automatiserede revisionsspor, samtykkehåndtering og politikker for dataopbevaring. Da platformen er schweizisk fremstillet og kan hostes i Schweiz, er det en naturlig tilpasning til de europæiske lovkrav.

Selv om Wealth Dynamix bestemt kan understøtte compliance-krav, er den afhængig af den underliggende Microsoft Dynamics-platform. Det betyder, at compliance-funktioner muligvis skal konfigureres eller tilpasses, hvilket øger kompleksiteten og omkostningerne i implementeringsprocessen. Desuden kan brugen af en USA-baseret cloud-udbyder skabe yderligere compliance-udfordringer, især i forhold til dataoverførsler og behandling i tredjelande.

Vigtige lovgivningsmæssige overvejelser

Regulering	InvestGlass-tilgang	Wealth Dynamix-tilgang
GDPR	Indfødt schweizisk hosting, indbygget samtykkehåndtering	Kræver konfiguration, problemer med Azure-hosting
MiFID II	Forudkonfigurerede arbejdsgange for egnethed	Tilpasning påkrævet
FINSA	Schweiz-specifikke compliance-funktioner	Kan kræve yderligere udvikling
Data-ophold	Garanteret schweizisk/EU-hosting	Afhængig af valg af Azure-region
Retten til at blive glemt	Automatiserede workflows til sletning af data	Manuel konfiguration påkrævet
Revisionsspor	Omfattende, uforanderlige logfiler	Tilgængelig, men kræver opsætning

De samlede ejeromkostninger: Se ud over prisen på klistermærket

Når man evaluerer CLM-løsninger, er det vigtigt at se ud over de indledende licensafgifter og overveje de samlede ejerskabsomkostninger (TCO) i hele systemets levetid. Dette omfatter ikke kun softwareomkostningerne, men også omkostningerne til implementering, tilpasning, integration, uddannelse og løbende vedligeholdelse og support.

Wealth Dynamix' løsninger, især WDX1, kan have en høj TCO på grund af kompleksiteten i Microsoft Dynamics-platformen. Tilpasning kræver specialiserede udviklere, implementering kan tage mange måneder, og løbende vedligeholdelse kan være dyr. Desuden kan virksomheder opleve at være låst fast i Microsofts økosystem med begrænset mulighed for at skifte til alternative løsninger uden at pådrage sig betydelige omkostninger.

InvestGlass giver med sin no-code/low-code-tilgang og sin åbne arkitektur en betydeligt lavere TCO. Implementeringen går hurtigere, tilpasningen kan foretages af interne ressourcer, og platformen er designet til at være nem at vedligeholde og opgradere. Desuden betyder platformens fleksibilitet, at virksomheder ikke er låst fast i en enkelt leverandørs økosystem, hvilket giver dem frihed til at tilpasse og udvikle sig i takt med, at deres behov ændrer sig.

Kundernes succeshistorier: Resultater fra den virkelige verden

Den sande test af enhver CLM-platform er dens evne til at levere håndgribelige forretningsresultater. InvestGlass har en voksende portefølje af succeshistorier fra finansielle institutioner i hele Europa, som har opnået betydelige forbedringer i effektivitet, kundetilfredshed og rentabilitet.

En mellemstor schweizisk privatbank implementerede InvestGlass og var i stand til at reducere deres kunders onboarding-tid fra et gennemsnit på 14 dage til mindre end 24 timer. Denne dramatiske forbedring blev opnået gennem platformens automatiserede KYC/AML-tjek, digitale signaturfunktioner og strømlinede arbejdsgange. Banken rapporterede også en reduktion på 40% i det administrative overhead, hvilket frigjorde kundeansvarlige til at fokusere på kundevendte aktiviteter.

Et andet eksempel er et britisk formuerådgivningsfirma, som kæmpede med et fragmenteret teknologilandskab. De havde separate systemer til CRM, porteføljestyring og kunderapportering, hvilket skabte datasiloer og gjorde det vanskeligt at få et holistisk overblik over deres kunderelationer. Efter at have implementeret InvestGlass var de i stand til at konsolidere alle deres systemer i en enkelt platform, hvilket resulterede i forbedret datakvalitet, bedre kundeindsigt og en 30% stigning i krydssalgsmuligheder.

Migrationsvejen: Flytning fra Wealth Dynamix til InvestGlass

For virksomheder, der i øjeblikket bruger Wealth Dynamix og overvejer at skifte til InvestGlass, er migrationsprocessen ligetil og velunderstøttet. InvestGlass har erfaring med at migrere data fra en lang række CRM- og CLM-systemer, herunder Microsoft Dynamics-baserede platforme.

Migreringsprocessen omfatter typisk følgende trin:

1. vurdering af data: En omfattende gennemgang af dine eksisterende data for at identificere, hvad der skal migreres, og hvordan de skal struktureres i det nye system.

2. Mapping og transformation: Oprettelse af en mapping mellem dine eksisterende datastrukturer og InvestGlass-datamodellen og transformering af data efter behov.

3. testmigrering: Udførelse af en testmigrering til et sandkassemiljø for at identificere og løse eventuelle problemer før den endelige migrering.

4. træning og forberedelse: Træn dit team i det nye system og forbered dem på overgangen.

5. endelig migrering: Udførelse af den endelige datamigrering og skift til InvestGlass-platformen.

6. support efter migration: Løbende support for at sikre en smidig overgang og løse eventuelle problemer, der måtte opstå.

Hele processen kan typisk gennemføres på 8-12 uger, afhængigt af kompleksiteten af dit eksisterende system og mængden af data, der skal migreres.

Konklusion: Fremtiden er suveræn

Konklusionen er, at selvom Wealth Dynamix tilbyder en robust og velanset CLM-løsning, gør dens afhængighed af en USA-baseret teknologistak og dens mere traditionelle, modulære tilgang den til et mindre overbevisende valg for mange europæiske finansielle institutioner. I en tid, hvor datasuverænitet, fleksibilitet og en ægte end-to-end-tilgang er altafgørende, tilbyder InvestGlass et klart og overbevisende alternativ.

Ved at vælge en schweizisk, suveræn løsning kan bankfolk og finansielle rådgivere ikke kun sikre overholdelse af europæiske databeskyttelseslove, men også opnå en betydelig konkurrencefordel. Evnen til hurtigt at tilpasse sig skiftende markedsforhold, til at tilbyde en virkelig problemfri og integreret kundeoplevelse og til at opbygge relationer baseret på et fundament af tillid og gennemsigtighed er nøglen til succes i det moderne formueforvaltningslandskab. For dem, der er klar til at omfavne fremtiden, er valget klart: Fremtiden er suveræn, og fremtiden er InvestGlass.

Ofte stillede spørgsmål

1. Hvad er den største forskel mellem InvestGlass og Wealth Dynamix' CLM-løsninger?

Den største forskel ligger i deres tilgang til datasuverænitet og teknologisk infrastruktur. InvestGlass er en schweizisk suveræn platform, der tilbyder lokal og schweizisk cloud-hosting, mens Wealth Dynamix er bygget på Microsoft Dynamics, en USA-baseret teknologi. InvestGlass tilbyder også en ægte no-code/low-code-platform, mens Wealth Dynamix kræver mere teknisk ekspertise til tilpasning.

2. Hvorfor er datasuverænitet vigtigt for formueforvaltere?

Datasuverænitet er afgørende for at overholde europæiske databeskyttelsesregler som GDPR og for at opbygge tillid hos kunderne ved at sikre, at deres data ikke er underlagt udenlandske myndigheders adgang i henhold til love som den amerikanske CLOUD Act. Det giver også større kontrol over datasikkerheden og reducerer den lovgivningsmæssige risiko.

3. Er InvestGlass egnet til et lille rådgivningsfirma?

Ja, InvestGlass er designet til virksomheder i alle størrelser, fra små rådgivningsfirmaer til store forretningsbanker. Dens no-code/low-code-platform gør den tilgængelig og overkommelig for mindre virksomheder med gennemsigtige priser og ingen skjulte omkostninger.

4. Kan InvestGlass integreres med mine eksisterende systemer?

Ja, InvestGlass har en åben API og er designet til nem integration med andre systemer, så du kan skabe et samlet teknologisk økosystem. Platformen kan integreres med centrale banksystemer, porteføljestyringsværktøjer, AML-screeningstjenester og mange andre tredjepartsapplikationer.

5. Hvad er de vigtigste funktioner i InvestGlass-platformen?

InvestGlass tilbyder en komplet pakke af værktøjer, herunder digital onboarding, CRM, porteføljestyring, automatiseret markedsføring og en kundeportal, alt sammen i én integreret platform. Den indeholder også AI-drevne automatiseringsfunktioner og omfattende compliance-funktioner.

6. Hvordan håndterer InvestGlass compliance?

InvestGlass er bygget med compliance i centrum og hjælper virksomheder med at opfylde lovkrav som MiFID II, FINSA og GDPR. Platformen omfatter automatiserede revisionsspor, samtykkehåndtering, politikker for dataopbevaring og indbyggede workflows til lovpligtig rapportering.

7. Er det svært at migrere fra et andet CRM til InvestGlass?

InvestGlass er designet til en smidig overgang. Deres team yder support og vejledning under hele migreringsprocessen for at sikre en problemfri oplevelse. Den typiske migreringstidslinje er 8-12 uger, afhængigt af kompleksiteten af dit eksisterende system.

8. Hvilken form for support tilbyder InvestGlass?

InvestGlass tilbyder omfattende support, fra indledende opsætning og træning til løbende assistance, så du får mest muligt ud af platformen. Support er tilgængelig på flere sprog og i flere tidszoner, og der er dedikerede kontoadministratorer til større kunder.

9. Hvordan er priserne på InvestGlass sammenlignet med andre løsninger?

InvestGlass tilbyder gennemsigtige og fleksible prismodeller, der passer til forskellige forretningsbehov og -størrelser. De samlede ejeromkostninger er typisk 50-70% lavere end traditionelle løsninger som Wealth Dynamix på grund af lavere implementeringsomkostninger, reducerede udgifter til tilpasning og lavere løbende vedligeholdelsesgebyrer.

10. Hvorfor skal jeg vælge en schweizisk løsning?

En schweizisk løsning som InvestGlass giver fordelene ved et stabilt politisk og juridisk miljø, stærke databeskyttelseslove og et ry for kvalitet og pålidelighed. Schweiz' neutralitet og robuste rammer for databeskyttelse udgør et ideelt fundament for teknologi til finansielle tjenester.