في عالم إدارة الثروات، فإن كفاءة وفعالية إدارة دورة حياة العميل (CLM) ليست مجرد تفاصيل تشغيلية؛ بل هي حجر الأساس لعلاقاتك مع العملاء ومحرك ربحيتك. ولسنوات، هيمنت حفنة من اللاعبين على هذه الصناعة لسنوات، حيث كانت الحلول مبنية في الغالب على حزم تكنولوجية أمريكية. ومع ذلك، هناك نموذج جديد آخذ في الظهور، وهو نموذج يعطي الأولوية لسيادة البيانات والمرونة والنهج الشامل الحقيقي. هذا هو نموذج شركة InvestGlass، وهي منصة مقرها سويسرا وسرعان ما أصبحت بسرعة الخيار المفضل للمؤسسات المالية المميزة في جميع أنحاء أوروبا.
ستستكشف هذه المقالة الاختلافات الجوهرية بين عروض إدارة CLM التي تقدمها شركة Wealth Dynamix، وهي شركة بارزة مقرها المملكة المتحدة، وشركة InvestGlass. وسنتعمق في الأسباب التي تجعل العديد من المصرفيين والمستشارين الماليين يرون أن الحل السويسري الصنع والسيادي الذي تقدمه شركة InvestGlass يمثل خيارًا أكثر استراتيجية وملائمًا للمستقبل.
ما ستتعلمه
في هذا التحليل الشامل، سوف تكتشف في هذا التحليل الشامل الاختلافات الأساسية بين منصات إدارة المحتوى التقليدية والجيل الجديد من الحلول السيادية. سندرس المخاوف المتعلقة بسيادة البيانات، ومرونة النشر، وقدرات التخصيص، والتكلفة الإجمالية للملكية. وفي نهاية هذا المقال، ستفهم لماذا تختار المؤسسات المالية الأوروبية بشكل متزايد InvestGlass على حساب الشركات الراسخة مثل Wealth Dynamix.
مشهد إدارة المحتوى المحلي: حكاية فلسفتين
أسست شركة Wealth Dynamix حضوراً قوياً في سوق تكنولوجيا إدارة الثروات، حيث تقدم منصة شاملة لإدارة إدارة الثروات تساعد الشركات على إدارة دورة حياة العميل بأكملها. وقد صُممت حلولها، بما في ذلك WDX1 ومنصة CLMi القائمة على البرمجيات كخدمة (SaaS)، لتعزيز الكفاءة وتحسين مشاركة العملاء وضمان الامتثال التنظيمي. كما أنها تستفيد من قوة Microsoft Dynamics، وهي منصة قوية ومستخدمة على نطاق واسع، لتقديم قدراتها.
ومع ذلك، فإن هذا الاعتماد على عملاق التكنولوجيا الأمريكي، في حين أنه يوفر الألفة ومستوى معينًا من الراحة، فإنه يقدم أيضًا مجموعة من التحديات المتأصلة، لا سيما بالنسبة للمؤسسات المالية الأوروبية التي تعمل في بيئة تنظيمية متزايدة التعقيد. وهنا يأتي دور شركة InvestGlass التي تقدم بديلاً مقنعًا. وباعتبارها منصة سيادية سويسرية 100%، تقدم InvestGlass فلسفة مختلفة جذريًا، وهي فلسفة مبنية على مبادئ سيادة البيانات والبنية المفتوحة والتحكم الكامل في العميل.
سيادة البيانات: غير قابلة للتفاوض بالنسبة للتمويل الأوروبي
في حقبة ما بعد اللائحة العامة لحماية البيانات، لم تعد سيادة البيانات مصدر قلق خاص، بل هي مطلب أساسي لأي مؤسسة مالية تعمل في أوروبا. إن القدرة على التحكم في مكان تخزين بيانات العميل وكيفية معالجتها ليست مجرد مسألة امتثال؛ بل هي مسألة ثقة. فالعملاء يدركون بشكل متزايد أهمية خصوصية بياناتهم، ويتوقعون من مستشاريهم الماليين أن يكونوا من أشد المدافعين عنهم.
هنا يصبح الفرق بين Wealth Dynamix وInvestGlass أكثر وضوحًا. فبينما تقدم Wealth Dynamix كلاً من خيارات النشر داخل الشركة وخيارات النشر السحابية، فإن عروضها السحابية مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بنظام Microsoft Azure البيئي. وهذا يعني أنه بالنسبة للشركات التي تختار حلًا قائمًا على السحابة، فإن بيانات عملائها ستستقر في النهاية على خوادم تتحكم فيها شركة مقرها الولايات المتحدة. وهذا يثير مخاوف كبيرة فيما يتعلق بإمكانية وصول السلطات الأمريكية إلى البيانات بموجب تشريعات مثل قانون السحابة السحابية، وهو خطر لم تعد العديد من المؤسسات الأوروبية مستعدة لقبوله.
من ناحية أخرى، تقدم InvestGlass حلاً واضحًا لا لبس فيه لهذا التحدي. حيث يمكن نشر منصتهم إما على سحابة سويسرية آمنة أو على خوادم العميل المحلية الخاصة به. وهذا يوفر تحكماً كاملاً في إقامة البيانات، مما يضمن بقاء جميع معلومات العميل ضمن نطاق قوانين حماية البيانات الأوروبية. وبالنسبة للمصرفيين والمستشارين الماليين الجادين في التزامهم بخصوصية بيانات العملاء، فإن هذا الأمر يُمثِّل عامل تمييز قوي.
“يوفر ”إنفست جلاس" أفضل بديل للسحابة الأمريكية: اختر الاستضافة السحابية السويسرية أو استخدم خوادمك الخاصة." - إنفست جلاس
فهم الآثار المترتبة على قانون CLOUD
يسمح قانون توضيح الاستخدام القانوني للبيانات في الخارج (CLOUD)، الذي أقره الكونجرس الأمريكي في عام 2018، لوكالات إنفاذ القانون الأمريكية بإجبار شركات التكنولوجيا التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها على تقديم البيانات المطلوبة المخزنة على الخوادم بغض النظر عما إذا كانت البيانات مخزنة في الولايات المتحدة أو على أراضٍ أجنبية. وهذا له آثار عميقة على المؤسسات المالية الأوروبية التي تستخدم مزودي الخدمات السحابية في الولايات المتحدة. حتى إذا كانت بياناتك مخزنة في مركز بيانات أوروبي، إذا كان مقدم الخدمة شركة أمريكية، فمن المحتمل أن تتمكن السلطات الأمريكية من الوصول إلى تلك البيانات.
بالنسبة لمديري الثروات الذين يتعاملون مع معلومات العملاء الحساسة، فإن هذا يخلق مخاطر غير مقبولة. الحل السويسري الذي تقدمه InvestGlass يزيل هذا القلق تمامًا. لا تُعد سويسرا جزءًا من الاتحاد الأوروبي، ولكن لديها إطار عمل قوي لحماية البيانات خاص بها يُعتبر مكافئًا للائحة العامة لحماية البيانات. علاوة على ذلك، لا تخضع الشركات السويسرية لقانون CLOUD، مما يوفر طبقة إضافية من الحماية لبيانات العملاء.
المرونة والتخصيص: حكاية نهجين
تدّعي كل من Wealth Dynamix وInvestGlass تقديم حلول مرنة وقابلة للتخصيص. ومع ذلك، فإن نهجيهما لتحقيق هذه المرونة يختلفان اختلافًا جوهريًا.
منصة WDX1 من Wealth Dynamix مبنية على منصة Microsoft Dynamics، والتي توفر درجة عالية من التخصيص. ومع ذلك، يتطلب هذا التخصيص غالباً معرفة متخصصة بمنصة Dynamics ويمكن أن يؤدي إلى مشاريع تطوير معقدة ومكلفة. وعلى الرغم من أنها تقدم قوالب لتسريع العملية، إلا أن المنصة الأساسية عبارة عن نظام بيئي واسع ومعقد يمكن أن يكون من الصعب إدارته وتكييفه بمرور الوقت.
في المقابل، تم تصميم InvestGlass من الألف إلى الياء كمنصة مفتوحة ومرنة. ويُمكِّن نهجها الخالي من التعليمات البرمجية/منهجية التعليمات البرمجية المنخفضة المستخدمين من الشركات من إنشاء وتعديل تدفقات العمل والنماذج والتقارير دون الحاجة إلى مشاركة واسعة النطاق في تكنولوجيا المعلومات. تُعد هذه المرونة ميزة كبيرة في سوق سريع التغير، مما يسمح للشركات بالتكيف بسرعة مع اللوائح الجديدة وإطلاق منتجات جديدة والاستجابة لاحتياجات العملاء المتطورة.
وعلاوةً على ذلك، فإن واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة من InvestGlass وإمكانات التكامل الذكية تجعل من السهل الاتصال بالأنظمة الحالية، مما يخلق مشهدًا تقنيًا موحدًا وسلسًا حقًا. وهذا يتناقض مع الطبيعة الأكثر خصوصية لبعض منصات إدارة علاقات العملاء التقليدية، والتي يمكن أن تخلق صوامع للبيانات وتعيق الابتكار.
جدول المقارنة: إمكانيات التخصيص
| الميزة | ديناميكيات الثروة | إنفست جلاس |
| نهج التخصيص | قائم على الرمز عبر Microsoft Dynamics | منصة بدون كود/منصة منخفضة التعليمات البرمجية |
| الخبرة الفنية المطلوبة | عالية (متخصصون في الديناميكيات) | منخفض (المستخدمون من رجال الأعمال) |
| وقت تنفيذ التغييرات | من أسابيع إلى أشهر | من ساعات إلى أيام |
| تكلفة التخصيص | مرتفع (مطورون متخصصون) | منخفضة (الموارد الداخلية) |
| تعديل سير العمل | يتطلب التطوير | السحب والإفلات المرئي |
| منشئ النماذج | محدودة ومثقلة بالرموز | بديهي، بدون تشفير |
| إمكانية الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات | واجهة برمجة التطبيقات الديناميكية (معقدة) | واجهة برمجة تطبيقات API مفتوحة وموثقة جيداً |
| مرونة التكامل | تركيز نظام مايكروسوفت البيئي | حيادية البائعين |
الميزة الشاملة: أداة سيادية حقيقية
تتمثل إحدى نقاط البيع الرئيسية لمنصة InvestGlass في طبيعتها المتكاملة. تجمع المنصة بين التهيئة الرقمية, وإدارة علاقات العملاء، وإدارة المحافظ، وأتمتة التسويق، وبوابة العميل في حل واحد موحد. وهذا يلغي الحاجة إلى أنظمة متعددة ومتباينة، مما يقلل من التعقيد ويحسن اتساق البيانات ويوفر رؤية شاملة للعلاقة مع العميل.
يعتبر هذا النهج المتكامل ذا قيمة خاصة في سياق إدارة CLM. فمنذ اللحظة الأولى التي يتفاعل فيها العميل المحتمل مع شركتك، مروراً بعملية التأهيل، ووصولاً إلى الإدارة المستمرة لمحفظة استثماراته، يتم تسجيل كل تفاعل وإدارته داخل نظام واحد. وهذا يوفر مستوى من التبصّر والتحكم لا يمكن تحقيقه ببساطة من خلال مجموعة من الأدوات المتباينة.
في حين أن Wealth Dynamix تُقدم أيضاً حلاً شاملاً لإدارة المحتوى المحلي، إلا أن عروضها ذات طبيعة أكثر معيارية. في حين أن هذا يمكن أن يوفر بعض المرونة، إلا أنه يمكن أن يؤدي أيضًا إلى تجربة مستخدم أكثر تجزئة وأقل تكاملاً. أما بالنسبة للشركات التي تبحث عن نهج سلس وموحّد حقًا في إدارة CLM، فإن الطبيعة المتكاملة لمنصة InvestGlass تُعد ميزة كبيرة.
الوحدات الست الأساسية لزجاج الاستثمار
تتألف منصة InvestGlass المتكاملة من ست وحدات أساسية تعمل معًا بسلاسة:
1- التأهيل الرقمي: تبسيط عملية اكتساب العملاء من خلال عمليات التحقق الآلي من "اعرف عميلك" / "مكافحة غسل الأموال" والتوقيعات الرقمية وإدارة المستندات. يمكن للنظام تأهيل العملاء في ساعات بدلاً من أيام أو أسابيع.
2- إدارة علاقات العملاء - Swiss Sovereign: إدارة جميع علاقات العملاء وتتبع التفاعلات والاحتفاظ بسجل كامل للاتصالات. تم تصميم CRM خصيصًا للخدمات المالية ويتضمن ميزات مثل تخطيط العلاقات وإدارة الأسرة.
3.نظام إدارة المحفظة (PMS): مراقبة محافظ العملاء في الوقت الفعلي، وتتبع الأداء، وإنشاء تقارير شاملة. يتكامل نظام PMS مع الأنظمة المصرفية التقليدية ويمكنه حتى التعامل مع أصول العملات الرقمية.
4- سحابة التسويق: إنشاء حملات تسويقية مستهدفة وتتبع المشاركة ورعاية العملاء المحتملين من خلال مسار المبيعات. تضمن إمكانات أتمتة التسويق عدم إهمال أي عميل محتمل.
5- بوابة العملاء والموظفين: تزويد العملاء بإمكانية الوصول الآمن إلى معلوماتهم ووثائقهم وأداء محفظتهم. يمكن تخصيص البوابة بالكامل لتتناسب مع هوية علامتك التجارية.
6.الذكاء الاصطناعي: الاستفادة من الأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي للتعامل مع المهام الروتينية، وتقديم توصيات مخصصة، وتحديد فرص البيع المتبادل والبيع المتبادل.
الامتثال التنظيمي: مدمج مقابل مثبت بمسامير
بالنسبة لمديري الثروات الذين يعملون في أوروبا، لا يُعد الامتثال التنظيمي أمرًا اختياريًا؛ بل هو شرط أساسي لممارسة الأعمال التجارية. يتسم المشهد التنظيمي بالتعقيد والتطور المستمر، مع وجود أطر عمل مثل اللائحة العامة لحماية البيانات العامة GDPR، واللائحة العامة لحماية البيانات المالية (MiFID II)، واللائحة المالية الدولية (FINSA)، واللوائح الوطنية المختلفة، والتي تفرض جميعها متطلبات صارمة على كيفية جمع بيانات العملاء وتخزينها ومعالجتها.
تم تصميم InvestGlass مع مراعاة الامتثال في جوهرها. تشتمل المنصة على ميزات مدمجة لمساعدة الشركات على الوفاء بالتزاماتها التنظيمية، بما في ذلك مسارات التدقيق الآلي وإدارة الموافقة وسياسات الاحتفاظ بالبيانات. نظرًا لأن المنصة سويسرية الصنع ويمكن استضافتها في سويسرا، فإنها توفر توافقًا طبيعيًا مع المتطلبات التنظيمية الأوروبية.
على الرغم من أن Wealth Dynamix قادر بالتأكيد على دعم متطلبات الامتثال، إلا أنه يعتمد على منصة Microsoft Dynamics الأساسية. وهذا يعني أن ميزات الامتثال قد تحتاج إلى التهيئة أو التخصيص، مما يزيد من التعقيد والتكلفة في عملية التنفيذ. علاوة على ذلك، يمكن أن يؤدي استخدام موفر خدمة سحابية مقره الولايات المتحدة إلى خلق تحديات امتثال إضافية، لا سيما فيما يتعلق بنقل البيانات والمعالجة في بلد ثالث.
الاعتبارات التنظيمية الرئيسية
| التنظيم | نهج زجاج الاستثمار | نهج ديناميكيات الثروة |
| اللائحة العامة لحماية البيانات العامة | الاستضافة السويسرية الأصلية، وإدارة الموافقة المدمجة | يتطلب التكوين، ومخاوف استضافة Azure |
| MiFID II | عمليات سير العمل المهيأة مسبقًا للتحقق من ملاءمتها | التخصيص مطلوب |
| فينسا | ميزات الامتثال الخاصة بسويسرا | قد يتطلب تطوير إضافي |
| إقامة البيانات | استضافة مضمونة من سويسرا/الاتحاد الأوروبي | يعتمد على اختيار منطقة Azure |
| الحق في النسيان | سير عمل الحذف التلقائي للبيانات | التهيئة اليدوية مطلوبة |
| مسارات التدقيق | سجلات شاملة وغير قابلة للتغيير | متوفر ولكن يتطلب إعداداً |
التكلفة الإجمالية للملكية: النظر إلى ما وراء سعر الملصق
عند تقييم حلول إدارة المحتوى المحوسب وإدارة المحتوى، من الضروري النظر إلى ما هو أبعد من رسوم الترخيص الأولية والنظر في التكلفة الإجمالية للملكية (TCO) على مدى عمر النظام. وهذا لا يشمل تكاليف البرمجيات فحسب، بل يشمل أيضاً تكاليف التنفيذ والتخصيص والتكامل والتدريب والصيانة والدعم المستمرين.
يمكن أن يكون لحلول Wealth Dynamix، خاصةً WDX1، تكلفة إجمالية للملكية مرتفعة بسبب تعقيد منصة Microsoft Dynamics. يتطلب التخصيص مطورين متخصصين، وقد يستغرق التنفيذ عدة أشهر، وقد تكون الصيانة المستمرة مكلفة. وعلاوةً على ذلك، قد تجد الشركات نفسها مقيدة بنظام مايكروسوفت البيئي، مع محدودية القدرة على التحول إلى حلول بديلة دون تكبد تكاليف كبيرة.
وتوفر منصة InvestGlass، بفضل نهجها الخالي من التعليمات البرمجية/المنخفضة وبنيتها المفتوحة، تكلفة إجمالية للملكية أقل بكثير. فالتنفيذ أسرع، ويمكن إجراء التخصيص بواسطة الموارد الداخلية، كما أن المنصة مصممة بحيث يسهل صيانتها وتحديثها. وعلاوة على ذلك، فإن مرونة المنصة تعني أن الشركات ليست مقيدة بنظام بيئي لمورّد واحد، مما يمنحها حرية التكيف والتطور مع تغير احتياجاتها.
قصص نجاح العملاء: نتائج واقعية
إن الاختبار الحقيقي لأي منصة لإدارة CLM هو قدرتها على تحقيق نتائج أعمال ملموسة. لدى InvestGlass مجموعة متنامية من قصص النجاح من المؤسسات المالية في جميع أنحاء أوروبا التي حققت تحسينات كبيرة في الكفاءة ورضا العملاء والربحية.
قام أحد البنوك السويسرية الخاصة متوسطة الحجم بتطبيق منصة InvestGlass وتمكن من تقليل الوقت الذي يستغرقه تأهيل العملاء من 14 يومًا في المتوسط إلى أقل من 24 ساعة. وقد تحقق هذا التحسن الكبير من خلال عمليات التحقق الآلي من "اعرف عميلك" / مكافحة غسل الأموال، وقدرات التوقيع الرقمي، وسير العمل المبسط. كما أبلغ البنك أيضًا عن انخفاض في النفقات الإدارية بمقدار 401 تيرابايت إلى 3 تيرابايت، مما أتاح لمديري العلاقات التركيز على الأنشطة التي تواجه العميل.
مثال آخر على ذلك شركة استشارية للثروات مقرها المملكة المتحدة كانت تعاني من مشهد تكنولوجي مجزأ. فقد كان لديهم أنظمة منفصلة لإدارة علاقات العملاء وإدارة المحافظ الاستثمارية وإعداد تقارير العملاء، مما أدى إلى خلق صوامع للبيانات وجعل من الصعب الحصول على رؤية شاملة لعلاقاتهم مع العملاء. وبعد تطبيق InvestGlass، تمكّنت الشركة من دمج جميع أنظمتها في منصة واحدة، مما أدى إلى تحسين جودة البيانات وتحسين رؤى العملاء وزيادة فرص البيع المتبادل بنسبة 301 تيرابايت إلى 301 تيرابايت.
مسار الترحيل: الانتقال من Wealth Dynamix إلى InvestGlass
بالنسبة إلى الشركات التي تستخدم حاليًا نظام Wealth Dynamix وتفكّر في الانتقال إلى نظام InvestGlass، فإن عملية الترحيل مباشرة ومدعومة بشكل جيد. تتمتع InvestGlass بخبرة في ترحيل البيانات من مجموعة كبيرة من أنظمة إدارة علاقات العملاء وإدارة علاقات العملاء، بما في ذلك المنصات القائمة على Microsoft Dynamics.
تتضمن عملية الترحيل عادةً الخطوات التالية:
1- تقييم البيانات: مراجعة شاملة لبياناتك الحالية لتحديد ما يجب ترحيله وكيفية تنظيمها في النظام الجديد.
2- رسم الخرائط والتحويل: إنشاء مخطط بين هياكل البيانات الموجودة لديك ونموذج بيانات InvestGlass، وتحويل البيانات حسب الضرورة.
3- الترحيل الاختباري: إجراء عملية ترحيل اختباري إلى بيئة رمل لتحديد أي مشاكل وحلها قبل الترحيل النهائي.
4- التدريب والإعداد: تدريب فريقك على النظام الجديد وإعدادهم للانتقال.
5- الترحيل النهائي: تنفيذ الترحيل النهائي للبيانات والانتقال إلى منصة InvestGlass.
6- دعم ما بعد الترحيل: توفير الدعم المستمر لضمان الانتقال السلس ومعالجة أي مشاكل قد تنشأ.
يمكن إكمال العملية بأكملها عادةً في غضون 8 إلى 12 أسبوعًا، اعتمادًا على مدى تعقيد نظامك الحالي وحجم البيانات المراد ترحيلها.
الخاتمة: المستقبل سيادي
في الختام، في حين أن Wealth Dynamix يُقدم حلًا قويًا ومحترمًا لإدارة CLM، إلا أن اعتماده على حزمة تكنولوجية مقرها الولايات المتحدة ونهجه التقليدي المعياري يجعله خيارًا أقل إقناعًا للعديد من المؤسسات المالية الأوروبية. وفي عصر تتسم فيه سيادة البيانات والمرونة والنهج المتكامل بالأهمية القصوى في هذا المجال، فإن InvestGlass تقدم بديلاً واضحًا ومقنعًا.
من خلال اختيار حل سيادي سويسري الصنع، لا يمكن للمصرفيين والمستشارين الماليين ضمان الامتثال لقوانين حماية البيانات الأوروبية فحسب، بل يمكنهم أيضًا اكتساب ميزة تنافسية كبيرة. إن القدرة على التكيف السريع مع ظروف السوق المتغيرة، وتقديم تجربة سلسة ومتكاملة حقًا للعملاء، وبناء علاقات قائمة على أساس من الثقة والشفافية هي مفتاح النجاح في مجال إدارة الثروات الحديثة. أما بالنسبة لأولئك المستعدين لتبنّي المستقبل، فالخيار واضح: المستقبل سيادي، والمستقبل هو InvestGlass.
الأسئلة الشائعة
1- ما هو الفرق الرئيسي بين حلول InvestGlass وWealth Dynamix لإدارة CLM؟
يكمن الاختلاف الرئيسي في نهجهم في سيادة البيانات والبنية التحتية التكنولوجية. إن InvestGlass هي منصة سويسرية سيادية، تقدم استضافة سحابية محلية وسويسرية، في حين أن Wealth Dynamix مبنية على تقنية Microsoft Dynamics، وهي تقنية مقرها الولايات المتحدة. كما تقدم منصة InvestGlass أيضًا منصة حقيقية بدون كود/منصة منخفضة التعليمات البرمجية، بينما تتطلب Wealth Dynamix المزيد من الخبرة التقنية للتخصيص.
2- ما أهمية سيادة البيانات بالنسبة لمديري الثروات؟
تُعد سيادة البيانات أمرًا بالغ الأهمية للامتثال للوائح حماية البيانات الأوروبية مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) ولبناء الثقة مع العملاء من خلال ضمان عدم خضوع بياناتهم لوصول الحكومات الأجنبية بموجب قوانين مثل قانون CLOUD الأمريكي. كما أنه يوفر تحكمًا أكبر في أمن البيانات ويقلل من المخاطر التنظيمية.
3- هل InvestGlass مناسب لشركة استشارية صغيرة؟
أجل، تم تصميم InvestGlass للشركات من جميع الأحجام، بدءًا من الشركات الاستشارية الصغيرة وحتى بنوك المؤسسات الكبيرة. كما أن منصتها الخالية من التعليمات البرمجية/المنخفضة الكود تجعلها متاحة وبأسعار معقولة للشركات الصغيرة، مع تسعير شفاف وبدون تكاليف خفية.
4- هل يمكن أن تتكامل InvestGlass مع أنظمتي الحالية؟
نعم، تتمتع منصة InvestGlass بواجهة برمجة تطبيقات مفتوحة وهي مصممة لسهولة التكامل مع الأنظمة الأخرى، مما يتيح لك إنشاء نظام تكنولوجي موحد. يمكن للمنصة أن تتكامل مع الأنظمة المصرفية الأساسية، وأدوات إدارة المحافظ، وخدمات فحص مكافحة غسيل الأموال، والعديد من التطبيقات الأخرى التابعة لجهات خارجية.
5- ما هي الميزات الرئيسية لمنصة InvestGlass؟
تقدم InvestGlass مجموعة كاملة من الأدوات، بما في ذلك التأهيل الرقمي وإدارة علاقات العملاء وإدارة المحافظ وأتمتة التسويق وبوابة العملاء، كل ذلك في منصة واحدة متكاملة. كما أنها تشتمل على إمكانات أتمتة مدعومة بالذكاء الاصطناعي وميزات امتثال شاملة.
6- كيف تتعامل شركة InvestGlass مع الامتثال؟
تم تصميم InvestGlass مع مراعاة الامتثال في جوهرها، مما يساعد الشركات على تلبية المتطلبات التنظيمية مثل MiFID II وFINSA واللائحة العامة لحماية البيانات. تتضمن المنصة مسارات تدقيق تلقائية وإدارة الموافقة وسياسات الاحتفاظ بالبيانات وسير عمل مدمج لإعداد التقارير التنظيمية.
7- هل من الصعب الترحيل من نظام CRM آخر إلى InvestGlass؟
تم تصميم InvestGlass من أجل انتقال سلس. يوفر فريقهم الدعم والتوجيه طوال عملية الترحيل لضمان تجربة سلسة. يتراوح الجدول الزمني النموذجي لعملية الترحيل من 8 إلى 12 أسبوعًا، وذلك حسب مدى تعقيد نظامك الحالي.
8- ما نوع الدعم الذي تقدمه InvestGlass؟
تقدم لك InvestGlass دعمًا شاملاً، بدءًا من الإعداد الأولي والتدريب وحتى المساعدة المستمرة، مما يضمن لك تحقيق أقصى استفادة من المنصة. يتوفر الدعم بلغات ومناطق زمنية متعددة، مع وجود مديري حسابات مخصصين للعملاء الكبار.
9- كيف يمكن مقارنة أسعار InvestGlass بالحلول الأخرى؟
تقدم InvestGlass نماذج تسعير شفافة ومرنة لتناسب احتياجات وأحجام الأعمال المختلفة. وعادةً ما تكون التكلفة الإجمالية للملكية أقل بـ 50-701 تيرابايت أقل من الحلول التقليدية مثل Wealth Dynamix، وذلك بسبب انخفاض تكاليف التنفيذ، وانخفاض نفقات التخصيص، وانخفاض رسوم الصيانة المستمرة.
10- لماذا يجب عليَّ اختيار حل سويسري الصنع؟
يوفر حل سويسري الصنع مثل InvestGlass مزايا البيئة السياسية والقانونية المستقرة، وقوانين حماية البيانات القوية، والسمعة الطيبة للجودة والموثوقية. توفر حيادية سويسرا وإطار العمل القوي لحماية البيانات أساسًا مثاليًا لتكنولوجيا الخدمات المالية.
مقالات ذات صلة
سويس سوفرين سي آر إم: مبني على الذكاء الاصطناعي.
جاهز للتصرف.
